贵阳银行股份有限公司

2017年年度报告摘要

一、 重要提示

(一) 本年度报告摘要来自贵阳银行股份有限公司（以下简称“本行”“公司”）年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

(二) 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

(三) 本行第四届董事会2018年度第二次会议于2018年4月27日审议通过了2017年年度报告及摘要，会议应出席董事15人，亲自出席董事12人，曾军董事委托斯劲董事代为行使表决权，朱慈蕴独立董事委托罗宏独立董事代为行使表决权，杨雄独立董事委托刘运宏独立董事代为行使表决权，本行监事会成员列席了本次会议。

(四) 本行年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。

(五) 经董事会审议的报告期利润分配预案。

本行董事会建议，以总股本22.99亿股为基数，向登记在册的全体股东每10股派送现金股利3.3元人民币（含税）,共计派发现金股利7.59亿元（含税）。

上述预案尚待股东大会批准。

二、 公司基本情况

（一）公司简介

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（二）公司主要业务

人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；基金销售；经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。

（三）主要会计数据和财务指标

1.近三年主要会计数据和财务指标

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注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2017年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算；

2.净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率

2.2017年分季度主要财务数据

单位：人民币 千元

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3.经常性损益项目和金额

单位：人民币 千元

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（四）补充财务指标

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（五）资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况

1.资本结构及变化情况

单位：人民币千元

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注：根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息，详见公司网站（www.bankgy.cn）

2.母公司杠杆率

单位：人民币 千元

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3.流动性覆盖率

单位：人民币 千元

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（六）贷款五级分类情况

截至报告期末，贷款总额1,255.14亿元，不良贷款余额16.82亿元，较年初增长2.3亿元，不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点。

单位：人民币 千元

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（七）股东情况

1.股东总数

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2.截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位:股

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3.前十名有限售条件股东持股数量及限售情况

单位：股

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注：“全国社会保障基金理事会转持二户”所持股票限售期与原划转国有股东股票限售期保持一致，原国有股限售期限分别为12个月、18个月以及36个月。报告期内，首钢水城钢铁(集团)有限责任公司等43家转持股东合计持有的8,040,339股股份，已于2017年8月16日解禁流通。本报告披露前，“全国社会保障基金理事会转持二户”所持540,072股股份，已于2018年2月22日解禁流通

三、报告期内的总体经营情况

报告期内，公司不断优化对公业务结构，积极推动零售转型，加大风险防控力度，强化内控合规管理，各项业务平稳发展，总体经营情况稳中向好。

经营规模方面，截至报告期末，资产总额4641.06亿元，较年初增加918.53亿元，增长24.67%；存款余额2975.31亿元，较年初增加345.33亿元，增长13.13%；贷款余额1255.14亿元，较年初增加230.21亿元，增长22.46%。

经营效益方面，报告期内，实现营业收入124.77亿元，较上年同期增加23.18亿元，增长22.82%；实现归属于母公司所有者的净利润45.31亿元，较上年同期增加8.76亿元，增长23.98%；母公司实现中间业务收入16.31亿元，较上年同期增长8.59%；基本每股收益1.97元。

监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率269.72%，较年初上升34.53个百分点；拨贷比3.61%，较年初上升0.28个百分点；资本充足率11.56%。

(一) 报告期内业务条线主要经营情况

1. 公司业务

报告期内，公司加快对公业务体系改革，优化对公业务结构，加大对实体经济的支持力度，推动对公业务加快转型。一是梳理优质存量客户、地方特色产业企业、纳税大户、核心企业上下游等主体，以客户需求为导向，不断优化金融产品和服务。二是强化营销队伍建设，抽调业务骨干成员成立“五专”团队，下沉省内9个地州指导分支机构研究地方支柱产业、重点行业，对具备地方特色和区域竞争优势的实体企业开展营销。三是坚持存款立行，通过创新服务方式、改善服务体验、建立健全“总对总”“一对一”营销机制等手段，深度挖掘客户金融服务需求，整合各类资源，不断强化和提升存款营销力度，提升业务核心竞争力。

（1）存贷款余额

截至报告期末，对公存款余额2211.14亿元，较年初增加196.99亿元，增长9.78%；对公贷款余额955.42亿元，较年初增加167.95亿元，增长21.33%。

（2）投行业务

报告期内，公司在继续推进理财直融工具的基础上，积极搭建合作平台，拓展直接融资业务，推动投行业务转型优化。一是积极与北京金融资产交易所合作，获得了债权融资计划主承销商资格，为企业挂牌债权融资计划提供直接融资服务。二是参与了扶贫中票等分销业务，并努力推进B类主承销商资格申请工作。

（3）国际业务

截至报告期末，国际结算量为7.07亿美元，国际结算中间业务收入为1,046万元人民币；在2017年国家外汇局贵州省分局年度考核中，获得A类评级。

（4）票据业务

截至报告期末，银行承兑汇票承兑余额300.06亿元，贴现余额3.55亿元，保理业务余额8.4亿元。针对小面额、短期限、中小银行承兑票据流转难、变现难的问题，创新推出了区块链票链业务。

（5）绿色金融业务

公司制订了《贵阳银行打造绿色生态特色银行总体规划》，将绿色转型发展作为贵阳银行重要的战略转型方向之一，成立了绿色金融事业部，统筹规划全行绿色金融业务发展。一是围绕绿色食品、生态林业、绿色制造等领域积极拓展业务，牵头农业、园林类龙头企业的对接和营销工作，构建“社区支行+农村金融服务站+农村电商”的线上线下联通机制，深入推动“黔货出山”和“农资下乡”。二是将绿色信贷与农业供给侧改革有效结合起来，针对绿色食品龙头企业的“种植-加工-运输-生鲜店售卖”产业链融资提供综合解决方案，开发多种产品，打通上下游供应链端口的全产业链金融服务，大力支持地方农业特色产业的发展。

2. 零售业务

报告期内，公司不断加强零售产品创新，加大零售营销力度，储蓄存款余额和占比明显上升，零售转型成效进一步显现。

截至报告期末，零售客户数（含借记卡和信用卡客户）677.92万户，较年初增加172.91万户，增长34.24%。储蓄存款余额659.17亿元，较年初增加152.85亿元，增长30.19%；储蓄存款占总存款比重由年初的19.25%上升至22.15%。

（1）信用卡业务

报告期内，公司加大信用卡业务发展力度，增设信用卡部，以场景化获客、生活化交互为重点，持续提升信用卡场景化精准营销，创新推出ETC信用卡。截至报告期末，信用卡总数85.61万张，全年新增信用卡发卡48.58万张，信用卡激活率为81.84%。报告期内，信用卡授信137.19亿元，用信累计42.09亿元,较年初新增19.17亿元；交易金额383.11亿元，同比增长71.74%；交易笔数2036.68万笔，同比增长237.18%。

（2）普惠金融

报告期内，公司积极践行普惠金融，建立了普惠金融专项服务机制，完善农村金融、社区金融、小微金融和扶贫金融“四位一体”的普惠金融服务体系，加强“三农”和偏远地区金融服务，依托农村金融服务站，提供“综合金融服务不出乡、基础金融服务不出村”的普惠金融服务。

报告期内，公司建立健全银税、银商合作机制，全面发展普惠金融业务。一是基于互联网与大数据技术，持续完善大数据小微金融贷款产品“数谷e贷”，与贵州省国家税务局和地方税务局合作推出“税源e贷”业务，积极开展“银税互动”。二是积极加强与贵州省扶持微型企业发展办公室对接合作，积极贯彻落实“黔微贷”政策，深化银商合作。

报告期末，公司“数谷e贷”贷款产品累计授信2.73万笔，金额21.62亿元，普惠金融领域贷款余额127.63亿元。报告期内，公司普惠金融业务荣获了多项荣誉。“数谷e贷”大数据金融项目荣获“IDC2017年度中国金融行业创新奖”和贵州省金融团工委产品创新类“金点子”项目一等奖；“数谷e贷”项下子产品“税源e贷”、“超值e贷”分别荣获贵州省银行机构支持地方实体经济发展考核和创新金融产品评选二等奖、三等奖。

3. 理财业务

报告期内，公司理财业务平稳发展。一是进一步完善了理财产品种类，提升产品创新能力,逐步向净值型产品转型，“爽银财富”品牌影响力不断提升，产品持续渗透。二是以风险防控为核心，夯实“入口把关、过程控制、事后监督”三道防线，进一步提升风险防控能力。三是通过“价值风向标”等活动，聘请市场专业投资分析师，解惑市场投资方向，强化投资者风险教育。

截至报告期末，理财高净值客户较年初增加5.42万户；报告期内，发售理财产品84期，募集金额1986.93亿元，募集金额同比增长7.12%。

4. 同业业务

报告期内，公司持续推进同业业务经营模式转型，强化资产结构调整，在风险可控的前提下，提升资金收益水平；强化流动性管理，合理运用同业拆借、债券回购以及同业存单等多项货币市场工具，多元化拓宽同业负债来源,合理控制同业负债占比。

报告期内，公司获得2018-2020年记账式国债承销商资格、债权融资计划主承销商资格；通过持续完善同业业务治理体系，积极拓展业务渠道，创建良好的同业合作平台，深化银政、银企、银银等各方的全面合作，与银行、证券、信托等192家同业机构开展了同业授信。

5. 互联网金融业务

报告期内，公司利用移动互联网、大数据技术，在金融支付产品、生物识别、直销银行理财产品等方面进行了创新实践。一是有效整合系列移动支付产品，实现了客户购买理财产品、小微贷款服务、信用卡业务、远程、近场支付的融合。二是通过生物识别技术与大数据对客户进行身份“画像”和身份认证，创新推出产品，为客户提供个性化服务方案。三是构建大数据量化定价机制，在客户层面做好风险准入控制和行为数据收集，在产品业务层面量化定制授信额度和专属利率，同时，根据行为反馈数据动态调整风控模型，积极培育优质客户、粘连一般客户、筛淘尾端客户。

公司基于客户画像和数据建模，对目标客群进行有效划分并挖掘创新业务切入点，报告期内，推出了重点针对公司代发财政工资客户的首款纯在线办理的互联网信用贷款产品——“爽易贷·爽薪贷”产品。

推进大数据应用、云金融服务平台，截至报告期末，新云平台已实现累计交易金额5965亿元，其中“日日结”5242.9亿元，“随心付”722.1亿元。

报告期内，公司电子银行客户249.09万户，手机银行客户117.95万户，个人有效电子产品渗透率94.66%，对公有效电子产品渗透率92.19%。

6. 渠道建设

报告期内，公司制订了《“智慧网点”转型升级实施方案》，以“科技+金融+生活”为引领，进一步完善社区支行综合性服务平台建设，启动直属支行营业部和中天社区支行“智慧网点”试点建设工作，以智能网点建设推动传统网点转型。

公司有效整合金融IC卡、互联网支付等渠道，突破传统实体网点经营模式，为客户提供操作便捷的网银、手机APP、微信和自助设备等多渠道金融服务。优化“爽爽bank”手机银行功能，引入指纹、声纹、人脸识别等生物识别技术，加载中国金融认证中心云证通电子签名技术，采用多种加密手段、多种认证方式，保障信息安全。将贵阳市社保网上营业厅迁移到手机银行，并逐步拓展手机银行全省各地区公共事业代缴费业务，完善全省缴费服务，提升客户的移动金融体验。实现借记卡二维码扫码支付功能、实现ETC联名信用卡的在线申请、审批、绑卡及ETC开通等一站式服务，实现灵活就业人员社保查询及水费、燃气费等缴费功能，实现“小爽机器人”等智能化在线服务，多元化拓展积分使用渠道，不断丰富线上体验。

报告期内，公司持续推动网点无障碍通道的建设，改造新建无障碍通道的营业网点129个，截至报告期末，无障碍通道的网点覆盖率达71%。

(二) 报告期内经营情况分析

1.主营业务分析

利润表及现金流量表相关科目变动分析

单位：人民币千元

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2.财务报表中增减变化幅度超过30%的项目及变化情况

财务报表数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）或报告期利润总额10%（含10%）以上的项目及变化情况如下：

单位：人民币千元

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3.对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

单位：人民币千元

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4.资产情况4.1贷款和垫款

单位：人民币千元

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4.2企业贷款投放的行业情况

单位：人民币千元

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4.3前十名贷款客户情况

单位：人民币千元

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4.4贷款按担保方式划分占比情况

单位：人民币千元

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4.5个人贷款结构

单位：人民币千元

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4.6买入返售金融资产情况

单位：人民币千元

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5.负债情况

5.1客户存款构成

单位：人民币千元

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5.2同业及其他金融机构存放款项

单位：人民币千元

■

5.3卖出回购金融资产情况

单位：人民币千元

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6.利润表分析

单位：人民币 千元

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7.股东权益变动分析

单位：人民币千元

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8.投资状况分析

8.1对外股权投资总体情况

单位:人民币千元

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注：对子公司的投资是指本行对控股子公司广元市贵商村镇银行和贵银金融租赁公司的投资；其他股权投资包括对贵州省农担公司、中国银联股份有限公司和城商行资金清算中心的投资。

8.2主要控股参股公司分析

（1）广元市贵商村镇银行股份有限公司

广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称“广元市贵商村镇银行”）为本行控股子公司，成立于2011年12月12日，系经中国银监会批准的广元市首家市级独立法人银行，主要致力于为三农、城乡居民、中小企业提供金融服务。截至报告期末，广元市贵商村镇银行注册资本30,600万元，本行出资比例为51%。

截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为83.63亿元，净资产47.66亿元。报告期内，广元市贵商村镇银行实现营业收入3.34亿元，净利润7,663万元。

（2）贵阳贵银金融租赁有限责任公司

贵阳贵银金融租赁有限责任公司（简称“贵银金融租赁公司”）为本行控股子公司，成立于2016年7月15日，系由本行联合中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司、贵州长征天成控股股份有限公司共同发起，经中国银监会批准设立的金融租赁公司，主要以推动绿色生态金融、助力供给侧改革、服务实体经济为目标，重点针对现代装备制造、生态旅游、大数据、大扶贫、大健康、新能源和节能环保等行业提供金融租赁服务。截至报告期末，贵银金融租赁公司注册资本20亿元，本行出资比例为67%。

截至报告期末，贵银金融租赁公司资产总额为129.87亿元，负债总额为109.14亿元。报告期内，贵银金融租赁公司实现营业收入3.77亿元，净利润5,845万元。

（3）贵州省农业信贷担保股份有限公司

贵州省农业信贷担保股份有限公司（简称“贵州省农担公司”）为本行参股公司，成立于2016年6月27日，系根据财政部、农业部和中国银监会下发的《关于财政支持建立农业信贷担保体系的指导意见》要求，经贵州省人民政府金融工作办公室批准设立的担保公司。公司坚持政策性、专业性和独立性，重点为粮食生产经营和现代化农业发展等进行融资担保。截至报告期末，农担公司注册资本12.5亿元，本行出资比例为8.5%。

9.导致暂停上市的原因

□适用 √不适用

10.面临终止上市的情况和原因

□适用 √不适用

11.公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

报告期内，财政部颁布了《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2017〕30号），修订了《企业会计准则第16号——政府补助》。公司在编制2017年度财务报表时已执行上述准则及通知规定，会计政策变更的具体内容及影响详见财务报表附注“三、重要会计政策和会计估计‘28.会计政策变更’”。

12.公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

13.与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

□适用 √不适用

贵阳银行股份有限公司董事会

2018年4月27日

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行公告编号：2018-010

贵阳银行股份有限公司第四届董事会

2018年度第二次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年4月17日以电子邮件及书面方式发出关于召开第四届董事会2018年度第二次会议的通知，会议于2018年4月27日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。公司股东贵州神奇投资公司质押公司股份数量超过其持有公司股份数量的50%，根据《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）第四十条规定，其派出的张涛涛董事在本次董事会上无表决权。本次会议应出席董事15名，亲自出席董事12名，曾军董事委托斯劲董事代为行使表决权，朱慈蕴独立董事委托罗宏独立董事代为行使表决权，杨雄独立董事委托刘运宏独立董事代为行使表决权。会议由陈宗权董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司第四届董事会2017年度工作报告的议案》

表决结果：赞成14票；反对0票；弃权0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年度经营工作报告的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年年度报告及摘要〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年第一季度报告〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

五、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年度财务决算暨2018年度财务预算方案的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

六、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年度利润分配预案的议案》

根据相关法律法规及公司章程的规定，公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年度实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，可向股东分配现金股利。

根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的公司2017年度会计报表，公司2017年度实现净利润为44.52亿元，加上账面未分配利润76.47亿元后，本次可供分配利润为120.99亿元。在上述条件下，公司拟分配方案如下：

1.按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积4.45亿元；

2.根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20号)有关规定，按照年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备9.89亿元；

3.综合考虑全体股东的整体利益、维护公司可持续发展、兼顾监管部门有关资本充足率的要求等多方面因素，拟以总股本22.99亿股为基数，向登记在册的全体股东每10股派送现金股利3.3元人民币（含税）,共计派发现金股利7.59亿元（含税）。

上述分配方案分配的现金股利占当年归属于母公司股东净利润45.31亿元的16.75%，分配现金股利总额较2016年度增长26.92%。公司本年度现金股利分配方案主要基于如下考虑：一是顺应资本监管趋严的趋势要求，进一步增强风险抵御能力；二是公司正在加快推进转型发展，适当留存利润以补充一级资本，保障内源性资本的持续补充，有利于加快战略转型，推进高质量可持续发展；三是有利于持续提升价值创造能力，为投资者提供更好更合理的长期回报。

留存利润主要用于提升公司风险抵御能力，加快战略转型，提升价值创造能力，推进高质量可持续发展。

公司《关于贵阳银行股份有限公司 2017 年度利润分配预案的议案》已经公司第四届董事会2018年第二次会议审议通过。

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司拟以总股本22.99亿股为基数，向登记在册的全体股东每10股派送现金股利3.3元人民币（含税）,共计派发现金股利7.59亿元（含税）。公司利润分配预案的分红标准和比例明确清晰，符合《公司章程》的相关规定，未损害公司和中小股东的合法权益。同意将《关于贵阳银行股份有限公司2017年度利润分配预案的议案》提交股东大会审议。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司会计政策变更的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：本次会计政策变更系根据财政部规定进行合理变更，变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，未损害公司和股东、特别是中小股东的利益。本次会计政策变更的决策程序符合相关法律、法规及《公司章程》等相关规定。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《贵阳银行股份有限公司独立董事关于第四届董事会2018年第二次会议相关事项的独立意见》。

八、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司续聘2018年度会计师事务所的议案》。

公司根据财政部相关管理要求及《公司章程》有关规定，续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2018年度财务报告审计和内部控制审计会计师事务所，年度审计费用共230万元。

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2018年年度财务审计和内控审计机构的相关决策程序符合法律法规及《公司章程》等规定。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《贵阳银行股份有限公司独立董事关于第四届董事会2018年第二次会议相关事项的独立意见》。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

九、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度关联交易专项报告〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度日常关联交易预计额度的议案》

由于本议案涉及关联交易，涉及本议案的关联董事杨琪董事、蒋贤芳董事、斯劲董事、母锡华董事、张涛涛董事、曾军董事、洪鸣董事、戴国强董事、杨雄董事回避表决。

表决结果： 赞成6票； 反对0票； 弃权0票。

公司独立董事在董事会召开前发表事前认可声明认为：公司根据经营需要，对2018年度与关联方发生的日常关联交易预计额度进行了合理预计；公司预计的2018年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，其定价原则与独立第三方一致。

公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为：公司预计的2018年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《贵阳银行股份有限公司独立董事关于第四届董事会2018年第二次会议相关事项的独立意见》。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度社会责任报告〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

十三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

十四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年案件防控工作情况及2018年案件防控工作计划〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

十五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度并表管理工作报告〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

十六、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司高级管理层议事规则〉的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

十七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司董事会和高级管理层及其成员2017年度履职评价情况报告的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

十八、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司高级管理人员2017年度绩效考核情况报告的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

十九、审议通过了《关于确定贵阳银行股份有限公司高级管理层2018年度经营业绩考核指标的议案》

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

二十、审议通过了《关于召开贵阳银行股份有限公司2017年度股东大会的议案》

同意于2018年5月18日（星期五）在贵阳银行大厦4楼大会议室召开公司2017年度股东大会。

表决结果：赞成14票； 反对0票； 弃权0票。

特此公告。

贵阳银行股份有限公司董事会

2018年4月27日

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2018-011

贵阳银行股份有限公司监事会决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年4月17日以电子邮件及书面方式发出关于召开第四届监事会2018年度第二次会议的通知，会议于2018年4月27日上午在公司总部5楼3号会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事5名，亲自出席监事5名。会议由张正海监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司第四届监事会2017年度工作报告的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年度经营工作报告的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年年度报告及摘要〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

监事会认为：

1.贵阳银行股份有限公司2017年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；

2.贵阳银行股份有限公司2017年年度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；

3.在本次监事会召开之前，未发现参与2017年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年第一季度报告〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

监事会认为：

1.贵阳银行股份有限公司2018年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；

2.贵阳银行股份有限公司2018年第一季度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；

3.在本次监事会之前，未发现参与2018年第一季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

五、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年度财务决算暨2018年度财务预算方案的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

六、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2017年度利润分配预案的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

监事会认为，2017年度的利润分配政策，综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合《公司章程》规定。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司会计政策变更的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

监事会认为，本公司本次会计政策变更是根据财政部相关文件规定进行的合理变更，符合财政部、中国证监会和上海证券交易所等监管机构的相关规定，能够更加客观、公允地反映本公司的财务状况和经营成果，符合本公司和所有股东的利益。本次会计政策变更的审议程序符合相关法律、法规和《公司章程》的规定。

八、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司续聘2018年度会计师事务所的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

九、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度关联交易专项报告〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度日常关联交易预计额度的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度社会责任报告〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

十三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

十四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年案件防控工作情况及2018年案件防控工作计划〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

十五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2017年度并表管理工作报告〉的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

十六、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司监事会和监事2017年度履职评价情况报告的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司董事会和高级管理层及其成员2017年度履职评价情况报告的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十八、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司高级管理人员2017年度绩效考核情况报告的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

十九、审议通过了《关于确定贵阳银行股份有限公司高级管理层2018年度经营业绩考核指标的议案》

表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

特此公告。

贵阳银行股份有限公司监事会

2018年4月27日

（下转574版）