光大保德信银发商机主题混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）
（上接121版）
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3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
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6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未投资贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金报告期末未投资股指期货。
9.2本基金投资股指期货的投资政策
根据本基金基金合同，本基金不能投资于股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1本期国债期货投资政策
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期末未投资国债期货。
10.3本期国债期货投资评价
本基金报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
11.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3其他各项资产构成
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11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转债。
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十二、基金的业绩
（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
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（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
光大保德信银发商机主题混合型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2014年4月29日至2018年3月31日)
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注：本基金于2014年4月29日成立，根据基金合同的规定，本基金建仓期为2014年4月29日至2014年10月29日。建仓期结束时本基金各项资产配置比例符合本基金合同规定的比例限制及投资组合的比例范围。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、 基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费；
(2)基金托管人的托管费；
(3)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
(4)基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
(5)基金份额持有人大会费用；
(6)基金的证券交易费用；
(7)基金的银行汇划费用；
(8)证券账户开户费用和银行间等账户维护费；
(9)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类中第3－8项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
在不违反相关法律法规规定及本合同约定，且不损害基金份额持有人利益的前提下，本基金管理人可以根据市场情况在与基金托管人协商一致的情况下，增设收取销售服务费的基金份额类别，相关份额类别的收费标准将按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告，此项调整不需要召开基金份额持有人大会。
3、不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金费用的调整
在遵守相关的法律法规并履行了必要的程序的前提下，基金管理人可酌情调低基金管理费率，或基金托管人可酌情调低基金托管费率。此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在至少一种中国证监会指定媒介上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费率见下表：
通过直销机构申购本基金份额的养老金客户申购费率见下表：
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其他投资者申购本基金基金份额申购费率见下表：
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2、本基金的赎回费率见下表
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注：赎回费的计算中1年指365个公历日。
3、对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
4、在不违反相关法律法规规定及本合同约定，且不损害基金份额持有人利益的前提下，基金管理人可以根据市场情况在与基金托管人协商一致的情况下，增设收取销售服务费的基金份额类别，相关份额类别的收费标准将按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告，此项调整不需要召开基金份额持有人大会。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1. 在“重要提示”中，更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。
2. 在“一、绪言”部分，根据实际情况进行了更新。
3. 在“二、释义”部分，根据实际情况进行了更新。
4. 在“三、基金管理人”部分，根据实际情况进行了更新。
5. 在“四、基金托管人”部分，根据实际情况进行了更新。
6. 在“五、相关服务机构”部分，根据实际情况进行了更新。
7. 在“八、基金份额的申购与赎回”部分，根据实际情况进行了更新。
8. 在“九、基金的投资”部分，根据实际情况进行了更新,并将数据部分更新至2018年3月31日。
9. 将“十、基金的业绩”部分将数据更新至2018年3月31日。
10. 在“十二、基金资产的估值”部分，根据实际情况进行了更新。
11. 在“十六、基金的信息披露”部分，根据实际情况进行了更新。
12. 在“二十、基金托管协议的内容摘要”部分，根据实际情况进行了更新。
13. 在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，根据实际情况进行了更新。
14. 在 “二十二、其他应披露事项”部分，对2017年10月29日至2018年4月28日期间公司及本基金涉及的事项进行了披露。
光大保德信基金管理有限公司
2018年6月12日
