智度科技股份有限公司
第八届董事会第四次会议决议公告

证券代码：000676 证券简称：智度股份 公告编号：2018-057

智度科技股份有限公司

第八届董事会第四次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

一、会议召开情况

智度科技股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第四次会议通知于2018年7月7日以专人送达、电话或电子邮件形式发出，会议于2018年7月12日在北京市西城区西绒线胡同51号（北门）公司会议室以现场和通讯相结合的方式召开，应到董事5名，参会董事5名，董事熊贵成先生和余应敏先生通讯表决，其他董事现场表决。公司监事和高管人员列席了本次会议。会议由赵立仁先生主持，会议召集和召开程序符合《公司法》及《公司章程》的有关规定，会议所作决议合法有效。

二、会议审议情况

经与会董事审议，以书面表决的方式审议通过了以下议案：

《关于投资设立保险经纪公司的议案》

表决结果：五票同意、零票反对、零票弃权。本议案获得通过。

具体内容详见公司同日披露在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于投资设立保险经纪公司的议案》（公告编号2018-058）。

特此公告。

智度科技股份有限公司董事会

2018年7月13日

证券代码：000676 证券简称：智度股份 公告编号：2018-058

智度科技股份有限公司

关于投资设立保险经纪公司的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

一、对外投资概述

智度科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年7月12日召开的第八届董事会第四次会议审议通过了《关于投资设立保险经纪公司的议案》，同意公司以自有资金5000万元人民币对外投资设立西藏智度保险经纪有限公司（以下简称“智度保险经纪公司”）。

公司董事会以5票同意，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过了《关于投资设立保险经纪公司的议案》，授权公司管理层负责具体办理上述子公司的工商注册登记等事项。本次对外投资不构成关联交易，不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，无需提交股东大会审议。根据有关规定，保险经纪公司的筹建、设立等事项尚需获得相关政府主管部门的审批。

二、投资标的的基本情况

（一）基本信息（以工商部门最终颁发的营业执照为准）

企业名称：西藏智度保险经纪有限公司

注册资本：5000万元人民币

注册地址：西藏自治区拉萨经济技术开发区金珠西路158号阳光新城A区4栋2单元6层1号

公司类型：有限责任公司

经营范围：保险经纪业务

出资比例：

■

资金来源：自有资金

（二） 可行性分析及经营安排

本次公司就使用5000万元人民币投资设立保险经纪公司事项进行了充分的可行性分析，具体如下：

1、 行业基本情况及市场前景

（1）保险业蓬勃发展，保险市场增长迅速。

2018年5月11日，中国保监会发布的2018年1-3月保险统计数据报告显示，行业原保险保费收入突破14000亿；2017年，保险业原保险保费收入36581.01亿元，同比增长18.16%；总资产167489.37亿元，较年初增长10.80%。全国共有保险经纪机构490家左右。《保险中介发展报告（2017）》中指出，2011年之后，通过中介渠道获得的保费收入每年能占到全国总保费的80%以上，是保险产品销售的主力军。但是，保险经纪机构占比仍然非常低，对总保费的贡献比重始终难以突破10%。这说明保险经纪机构对保费贡献率虽然在上升，但其渠道占比依旧较小。

（2）保险中介机构不断壮大。

截至2017年末，全国共有保险专业中介机构约为2600家，数量基本保持稳定。其中，保险专业代理机构1700多家（全国性保险专业代理 200多家，区域性保险专业代理1500多家），保险经纪机构490来家，保险公估机构340多家。

（3）相关政策鼓励支持保险业发展。

2016 年 8 月 23 日，保监会印发《中国保险业发展“十三五”规划纲要》，明确指出以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，以扩大有效保险供给、满足社会日益增长的多元化保险服务需求为出发点，建设有市场竞争力、富有创造力和充满活力的现代保险服务业。在保险经纪方面，2013 年 3 月 1 日，保监会发布了《关于进一步发挥保险经纪公司促进保险创新作用的意见》（保监发〔2013〕16号），鼓励保险公司与保险经纪公司积极合作推动保险创新；2018年1月17日，下发了《保险经纪人监管规定》（保监会令〔2018〕3号），实现了从“主要管机构”到“重点管业务”的转变，进一步规范保险经纪业务，防范风险，这说明国家对保险中介，特别是保险经纪行业发展的高度重视。

“十二五”以来，西藏保险业逐步建立了符合当地实际的涵盖城镇职工、城镇居民、农牧民的大病补充医疗保险体系，建立了涵盖全区的政策性农业保险体系，使西藏成为全国第一个人人享有商业保险保障的省份。2015年4月17日，自治区人民政府出台了《西藏自治区人民政府贯彻落实国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见的实施意见》（藏政发〔2015〕39号），这是自治区人民政府首次出台保险专项政策。根据西藏实际和市场需求，实施意见包括设立保险法人机构，完善西藏金融保险体系、加快引进保险资金投资、继续争取特殊金融优惠政策支持等25条内容，从四个重点领域引导保险业更好地服务经济社会建设，同时强调加强和改进监管、落实政策支持，体现了坚持政府与市场并重、培育与发展并重、共性与特色并重、服务与监管并重的鲜明地方特色。

（4）金融科技将在保险行业发挥重要作用。

伴随着金融科技概念的兴起，科技手段成为金融产品创新、提升金融服务效率、降低金融交易成本、减小金融交易中信息不对称性的重要驱动力，从我国保险行业目前发展来看，互联网、大数据、云计算、区块链、物联网等一系列新技术、新产品的开发和应用正在从经营理念、商业模式、技术手段、销售渠道、内部管理等多个维度重新塑造着整个保险行业，金融科技已逐渐成为引领保险行业升级改造、行业发展环境优化的核心要素。

保险行业作为金融业重要产业之一、在科技浪潮的推动下，正在与互联网、大数据、云计算、区块链、物联网等新兴技术进行深度融合，互联网技术将为保险行业带来颠覆性的革命，作为互联网技术与保险行业有机结合的产物，金融科技表现出广阔的发展前景和巨大的潜力，主要从渠道、产品、技术和理念四个方面改变着保险行业。

2、 可行性分析

（1）智度股份具备人才、技术、资金、平台优势。

●智度股份互联网板块核心技术人员来自知名互联网高科技企业，而且管理人员具有10年以上的行业从业经验，科技人才储备丰富。智度股份金融板块已初步构建了投前、投中、投后的投资运营管理体系。

?智度股份在互联网行业有深厚的经营基础，拟成立的保险经纪公司可以充分运用上市公司在互联网行业的丰富经验和在金融行业的运营能力，运用大数据挖掘和分析用户属性，将公司主营业务和互联网产业服务业务相结合开展业务，最大化的发挥规模效应。

（2）智度股份具有丰富的渠道与客户资源。

●保险经纪公司的业务在一定程度上依赖于销售渠道的开发和巩固。能否迅速开展业务是保险经纪公司生存的关键，智度小贷与各大保险公司的合作经验和相关背景，为保险经纪公司的运营管理垫定了坚实基础。

●智度股份在互联网行业发展多年，在行业内已经建立起品牌优势和渠道优势，并成功构建了以互联网媒体业务和数字营销业务为核心的、境内外联动的全球化业务体系。拟成立的保险经纪公司更可充分挖掘股东资源，拓展相关行业客户。具体业务可以分为两部分，分别面向上市公司上游企业客户（上游优质供应商），以及上市公司下游企业客户（广告发行方、研发商、下游企业）。随着公司业务规模的快速扩大，公司制定的保险经纪相关政策又将吸引更多的合作方加盟，保险经纪公司发展可进入良性循环状态。

●智度股份旗下的智度小贷业务运营平台“白猫贷”主要围绕各优质合作伙伴或深耕相关领域的产业链上下游客户来展业，已上线“经营贷”、“员工贷”、“车险分期”业务。其中车险分期业务发展迅速，智度小贷通过与各专业代理、4S店、网络销售渠道、大型企业、汽车租赁、运输公司建立了合作关系，深化在产品与服务、渠道销售与市场营销、业务创新与技术研发等方面的合作。同时，智度小贷还与知名保险公司合作，根据其业务线的需求设计保险产品，拓宽各种类型的合作渠道。

3、 经营管理安排

（1） 公司不设股东会。股东依照《公司法》行使职权。

（2） 公司不设董事会，设执行董事一名。执行董事由股东委派。执行董事任期三年，任期届满，经股东决定可以连任。公司执行董事是公司的法定代表人。

（3） 公司设总经理一人。总经理由执行董事聘任或解聘，每届任期三年，任期届满，经股东决定可以连任。总经理对执行董事负责，行使职权。

（4） 公司不设监事会，设监事一名。监事依照《公司法》规定行使职权。监事由股东委派，每届任期三年。监事任期届满，可以连选连任。公司执行董事、高级管理人员不得兼任监事。

（5） 公司的决策机制。公司从组织架构上设置了执行董事、监事、总经理。

（6） 公司的执行机制，根据现代企业要求，采用执行董事领导下的总经理负责制的模式，组织经营团队，设置符合公司业务、营运要求的业务管理部、科技运营部、财务管理部、综合管理部等。

三、投资目的及对公司的影响

公司是一家以互联网媒体业务和数字营销业务为主营业务的移动互联网公司，近年，公司在逐步布局互联网产业服务业务，形成了以互联网金融业务和游戏业务为主的第三块业务布局。随着公司业务需求的快速增长，为更好的满足客户需求，服务各大媒体、广告主，开辟公司新的业务增长点，成立保险经纪公司能从媒体、客户的需求出发，量身设计保险产品方案，与客户的保险数字营销形成协同效应，更好为客户提供各项服务。

随着市场的需求发展，客户对金融产品以及经济发展的信息需求日益加深，公司通过开展小额贷款、保理业务等金融服务强化客户黏性，特别是智度小贷以保费分期业务作为其重要发展方向，成立保险经纪公司能够有效优化公司目前的业务结构、实现业务联动、增强核心竞争力，降低融资成本，拓展投资渠道，提升综合盈利能力，对公司实现互联网科技与金融协调发展的战略布局起到重要作用。

四、本次投资存在的风险分析

本次设立保险经纪业务公司尚须经有关主管部门的批准，存在未能批准的风险，敬请广大投资者注意风险。

公司将积极关注本次对外投资事项的进展情况，并将严格按照相关规定，及时履行信息披露义务。

五、其他说明

保险经纪公司设立申请中，不影响公司当期损益。

六、备查文件

第八届董事会第四次会议决议。

特此公告。

智度科技股份有限公司董事会

2018年7月13日

证券代码：000676证券简称：智度股份公告编号：2018-059

智度科技股份有限公司

关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

智度科技股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第三次会议和第八届监事会第三次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的议案》，同意公司使用部分闲置募集资金最高不超过人民币3.8亿元购买保本型理财产品。授权公司董事长在额度范围内行使投资决策权并签署相关法律文件，同时授权公司管理层及财务负责人具体实施相关事宜。具体内容详见公司于2018年7月5日披露在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的公告》（公告编号：2018-054）。

一、购买理财产品的进展情况

为了更好发挥募集资金的效能，提高资金使用效率，保障公司股东的利益，公司决定使用闲置募集资金3.68亿元购买上海浦东发展银行股份有限公司北京分行（以下简称“浦发银行”）的保证收益型理财产品。具体情况如下：

1、产品名称：上海浦东发展银行利多多对公结构性存款2018年JG1185期

2、产品代码：1101189185

3、投资及收益币种：人民币

4、收益类型：保证收益型

5、投资期限：两个月零十三天

6、产品起息日：2018年7月12日

7、产品到期日：2018年9月25日（如本产品被浦发银行宣布提前终止，该提前终止日被视为到期日）

8、产品收益率：4.54%/年

9、购买理财产品金额：3.68亿元

10、资金来源：闲置募集资金

11、投资标的：主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，同时银行通过主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该产品的收益率。

二、购买理财产品对公司的影响

鉴于公司募集资金的投资计划是分期、逐步执行的，在保证募集资金投向需求、募集资金使用计划正常进行以及募集资金安全的前提下，根据相关法律法规及公司《募集资金管理制度》的相关规定，公司使用部分闲置募集资金购买安全性高、流动性较好、投资回报相对较高的保本型理财产品，符合《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》等相关规定，有利于提高募集资金使用效益，不存在变相改变募集资金投向、损害公司股东利益的情况。

三、风险控制措施

1、投资风险

（1）虽然保本型理财产品属于低风险投资品种，且都会经过严格的评估，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。

（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，因此投资的实际收益不可预期。

2、风险控制措施

（1）公司及时分析和跟踪募集资金投资理财产品的投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。

（2）公司内部审计负责内部监督，定期对投资的理财产品进行全面检查。

（3）独立董事、监事会、董事会审计委员会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

（4）公司将依据深圳证券交易所的相关规定，做好相关信息披露工作。

四、本公告披露日前，公司累计十二个月内购买理财产品的情况

1、截至本公告日，公司累计十二个月内使用闲置募集资金购买保本型理财产品的情况如下（含本公告所述购买理财产品情况）：

■

2、截至本公告日，公司累计十二个月内使用闲置自有资金购买理财产品的情况如下：

■

三、备查文件

1、第八届董事会第三次会议决议；

2、第八届监事会第三次会议决议。

特此公告。

智度科技股份有限公司董事会

2018年7月13日

证券代码：000676 证券简称：智度股份 公告编号：2018-060

智度科技股份有限公司

关于使用暂时闲置的自有资金

进行委托理财的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

一、公司进行委托理财的基本情况

智度科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年1月24日召开的第七届董事会第四十次会议和2018年2月9日召开的第三次临时股东大会审议通过了《关于使用暂时闲置的自有资金进行委托理财的议案》，同意公司及子公司在不影响公司正常经营资金需求和确保资金安全的前提下，使用部分暂时闲置的自有资金进行委托理财，总额度不超过8亿元，投资期限不超过12个月，公司及子公司在额度及期限范围内可循环滚动使用。授权公司董事长在额度范围内行使投资决策权并签署相关法律文件。具体内容详见公司于2018年1月25日披露在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于使用暂时闲置的自有资金进行委托理财的公告》（公告编号：2018-018）。

根据上述决议，公司2018年6月12日至2018年7月11日进行委托理财的相关事宜公告如下：

■

以上事项不存在关联交易，资金来源全部为公司及子公司暂时闲置的自有资金。

二、进行委托理财对公司的影响

在保证公司正常的资金需求以及资金安全的前提下，公司及子公司使用部分 暂时闲置的自有资金进行委托理财，符合《深圳证券交易所股票上市规则》、《深 圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》等相关规定，风险可控，公司对具体投资项目的风险与收益进行充分的预估与测算，确保相应资金的使用不会对公 司的日常经营与主营业务的发展造成影响，并有利于公司进一步提高暂时闲置的 自有资金的使用效率、降低公司财务成本，为广大股东创造更大的价值，不存在 损害公司股东，特别是中小股东利益的情形。

三、投资风险分析及风险控制措施

（一）投资风险

1、虽然公司委托理财的项目都会经过严格的评估和筛选，但金融市场受宏

观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。

2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，因此投资的实际收益不可预期。

（二）风险控制措施

1、公司将及时根据证券市场环境的变化，加强市场分析和调研工作，及时调整投资策略及规模，严控风险；

2、公司将严格筛选投资对象，尽量选择安全性高，流动性好的投资产品；

3、公司将实时跟踪和分析资金投向，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

4、公司将根据深圳证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。

四、截至本公告日，公司累计十二个月内使用暂时闲置的自有资金进行委托理财的情况（含本公告所述购买理财产品情况）

截至本公告日，公司累计十二个月内使用暂时闲置的自有资金进行委托理财的情况（含本公告所述购买理财产品情况）：

■

五、截至本公告日，公司累计十二个月内使用闲置募集资金购买理财产品的情况（含本公告所述购买理财产品情况）

截至本公告日，公司累计十二个月内使用闲置募集资金购买保本型理财产品的情况如下：

■

六、备查文件

1、第七届董事会第四十次会议决议；

2、2018年第三次临时股东大会决议；

3、委托理财产品相关文件。

特此公告。

智度科技股份有限公司董事会

2018年7月13日