江苏金融租赁股份有限公司

2018年半年度报告摘要

公司代码：600901           公司简称：江苏租赁

一 重要提示

1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3 公司全体董事出席董事会会议。

4 本半年度报告未经审计。

5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

公司2018年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

二 公司基本情况

2.1 公司简介

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2.2 公司主要财务数据

单位：万元 币种：人民币

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2.3 前十名股东持股情况表

单位: 股

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2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表

□适用 √不适用

2.5 控股股东或实际控制人变更情况

□适用 √不适用

2.6 未到期及逾期未兑付公司债情况

□适用√不适用

三 经营情况讨论与分析

3.1 经营情况的讨论与分析

公司秉持年初制定的“加快转型、稳妥投放、强化合规、严控风险”工作思路，围绕“增长+转型”战略总部署，聚焦中小客户，服务实体经济。报告期内，公司经营管理工作有序开展，经营指标稳步增长，风险与合规管理水平显著提升，保持了良好的发展态势。具体而言：

（一）资产规模稳步增长

截至报告期末，公司资产总额5,677,630.23万元，比上年末增加710,713.61万元，增幅为14.31%；负债总额4,636,703.75万元，比上年末增加294,532.45万元，增幅为6.78%。

（二）盈利水平持续增长

报告期内，公司营业收入118,374.77万元，同比增加11,680.22万元，增幅为10.95%；利润总额85,467.55万元，同比增加7,621.78万元，增幅为9.79%；实现净利润64,261.12万元，同比增加5,858.25万元，增幅为10.03%。

（三）资产质量总体良好

截至报告期末，公司应收融资租赁款余额为5,620,319.59万元，比上年末增加699,343.91万元，增幅为14.21%，其中：不良应收融资租赁款余额为46,015.45万元，不良融资租赁资产率为0.82%，比上年末减少0.02个百分点。不良融资租赁资产的拨备覆盖率为383.09%，比上年末增加7.65个百分点。总融资租赁资产的拨备率为3.14%，比上年末减少0.02个百分点，高于2.5%的监管要求。

（四）市场开拓成效显著

报告期内，公司集中力量开拓清洁能源、节能环保、印刷包装、现代农机、汽车金融、工程机械等与实体经济密切相关的转型类业务，积极支持“三农”和小微企业发展，加速推进直接租赁、厂商租赁业务。公司专注服务中小微的业务特征更为鲜明，上半年新增合同数2,457个，同比增长201.47% ，较为圆满的完成了预定的转型目标。

（五）风险管理持续优化

报告期内，公司一是继续推动风险管理及内部控制制度建设，完善信用风险、流动性风险、合规风险与操作风险管理办法，编制及印发《内部规章制度汇编（2018年版）》。二是持续强化合规管理，贯彻落实金融监管政策，各项监管指标全面达标。三是强化租后管理，完成转型业务逾期分析、发布部分地区增长型业务逾期预警，进一步加强逾期项目的回访管理。

3.2 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响

□适用 √不适用

3.3 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。

□适用 √不适用

证券代码：600901 证券简称：江苏租赁 公告编号2018-017

江苏金融租赁股份有限公司

第二届董事会第六次会议决议

公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“公司”）第二届董事会第六次会议通知及议案于2018年7月30日以书面形式发出。会议于2018年8月9日以现场会议方式在公司召开。会议应出席董事12人，实际出席董事12人，会议由董事长熊先根先生主持。本次会议的召集召开程序符合《公司法》《公司章程》及《董事会议事规则》等有关规定。本次会议审议通过了以下议案：

一、关于2018年上半年总经理工作报告的议案

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

二、关于公司2018年半年度报告及摘要的议案

《公司2018年半年度报告》及半年度报告摘要见与本公告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关公告。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

三、关于2017年度主要股东评价报告的议案

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

四、关于修订《投资者关系管理办法》的议案

为完善公司治理结构，规范公司上市后的投资者关系管理工作，加强公司与投资者以及潜在投资者之间的信息沟通，促进公司与投资者之间的良性关系，在投资者对公司了解和认同的基础上，提升公司公众形象，实现公司价值最大化，根据《公司法》《证券法》《上海证券交易所股票上市规则》等规章制度和《公司章程》有关规定，公司拟将原《投资者关系管理制度》修订为《投资者关系管理办法》。

经审议，董事会同意上述修订方案，《投资者关系管理办法》全文请见随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关信息。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

五、关于制订《内幕信息及知情人管理办法》的议案

为规范公司内幕信息管理，加强内幕信息保密工作，维护信息披露的公平原则，保护广大投资者的合法权益，公司根据《公司法》《证券法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《关于上市公司建立内幕信息知情人登记管理制度的规定》以及《公司章程》和《江苏金融租赁股份有限公司信息披露事务管理办法》的有关规定，制订了《内幕信息及知情人管理办法》。

经审议，董事会同意通过《内幕信息及知情人管理办法》，相关办法全文请见随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关信息。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

六、关于制订《重大信息内部报告管理办法》的议案

为规范公司重大信息的内部报告工作，保障公司信息披露的真实、准确、完整、及时，维护投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司信息披露事务管理制度指引》《江苏金融租赁股份有限公司章程》《江苏金融租赁股份有限公司信息披露管理制度》等有关规定，结合公司实际情况，公司制订完成了《重大信息内部报告管理办法》。

经审议，董事会同意通过《重大信息内部报告管理办法》，相关办法全文请见随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关信息。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

七、关于制订《资本管理办法》的议案

为加强公司资本管理，确保资本能够抵御所面临的重大风险，提升资本经营效率，促进公司业务经营与管理的稳健运行，根据《商业银行资本管理办法（试行）》《金融租赁公司管理办法》以及中国银监会新资本充足率报表填报相关规定，公司制订了《江苏金融租赁股份有限公司资本管理办法》。经审议，董事会同意通过《资本管理办法》。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

八、关于制订《内部控制管理办法》的议案

为强化内部管理、完善内部控制，根据《金融租赁公司管理办法》以及《商业银行内部控制指引》等相关规定，公司制订了《内部控制管理办法》。经审议，董事会同意通过《内部控制管理办法》。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

九、关于开展2018年第二期租赁资产证券化（绿色）的议案

为推动公司业务战略转型，扩大绿色环保产业投放，会议同意公司开展规模不超过20亿元的绿色资产证券化项目，融入绿色产业专项资金，支持业务发展。上述2018年第二期租赁资产证券化（绿色）产品待监管部门审批后择机发行。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

十、关于开展2018年第三期租赁资产证券化的议案

为改善融资结构、盘活存量资产，会议同意公司开展2018年第三期租赁资产证券化信托资产支持证券,发行规模不超过30亿元。上述2018 年第三期租赁资产证券化产品待监管部门审批后择机发行。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

十一、关于开展“华泰-江苏租赁1号资产支持计划”的议案

为拓宽资金渠道，改善公司债务结构，会议同意公司与华泰资产管理有限公司设立“华泰-江苏租赁1号资产支持计划”，并签署相关协议。资产支持计划募集保险等机构类资金，期限3年，规模不超过人民币30亿元。上述“华泰-江苏租赁1号资产支持计划”产品待监管部门审批后择机发行。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

十二、关于聘任2019年度会计师事务所的议案

会议同意聘任毕马威华振会计师事务为本公司2019年度会计师事务所，聘期为一年，审计费用为100万元。毕马威华振会计师事务将向本公司提供2019年年度财务报告审计服务、2019年中期财务报告审阅、2019年一、三季度财务信息商定程序以及内部控制审计服务等。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

十三、关于聘任公司内部审计部负责人的议案

会议同意聘任钱敏女士为江苏金融租赁股份有限公司审计部负责人，聘期与第二届董事会任期一致。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

十四、关于变更公司注册资本的议案

公司于2018年3月1日完成首发上市，发行流通股份639,999,700股，发行后总股本为2,986,649,968股。会议同意公司注册资本由原人民币2,346,650,268元变更为2,986,649,968元。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

十五、关于召开2018年第一次临时股东大会的议案

董事会定于2018年8月30日召开2018年第一次临时股东大会，会议通知详见公司同日发布的公告。

表决结果：同意【12】票，反对【0】票，弃权【0】票。

上述第五、六、十二、十四项议案需提交公司2018年第一次临时股东大会审议。

特此公告。

江苏金融租赁股份有限公司

董事会

2018年8月10日

证券代码：600901证券简称：江苏租赁公告编号：2018-018

江苏金融租赁股份有限公司

关于召开2018年第一次临时

股东大会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

●股东大会召开日期：2018年8月30日

●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、 召开会议的基本情况

(一) 股东大会类型和届次

2018年第一次临时股东大会

(二) 股东大会召集人：董事会

(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2018年8月30日14点30分

召开地点：江苏省南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼江苏金融租赁股份有限公司407室

(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2018年8月30日

至2018年8月30日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

(七) 涉及公开征集股东投票权

不涉及

二、 会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

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1、 各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案已经公司第二届董事会第六次会议审议通过，决议公告和本次股东大会通知同时在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》上进行披露。

以上全部议案具体内容将在股东大会会议资料中披露。

2、 特别决议议案：4

3、 对中小投资者单独计票的议案：4

4、 涉及关联股东回避表决的议案：无

应回避表决的关联股东名称：无

5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、 股东大会投票注意事项

(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、 会议出席对象

(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

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(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

(三) 公司聘请的律师。

(四) 其他人员

五、 会议登记方法

（一）登记手续

符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、本人身份证件、能够证明其具有法定代表人资格的有效证明文件原件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持证券账户卡、本人身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人证券账户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。

（二）登记时间

2018年8月24日上午9:00-11:00，下午14:00-17:00。

（三）登记地点

江苏省南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼四楼多功能会议室

（四）会议现场登记

拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。

六、 其他事项

（一）联系方式

联系地址：江苏省南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼3111办公室

邮政编码：210019

联系人：刘先生

联系电话：025-86815298

传真：025-86816907

（二）出席现场会议的人员请于会议开始前半个小时到达会议地点，出示能够表明其身份的相关证明文件，验证入场。

（三）与会人员交通、食宿及其它相关费用自理。

特此公告。

江苏金融租赁股份有限公司董事会

2018年8月10日

附件1：授权委托书

● 报备文件

提议召开本次股东大会的董事会决议

附件1：授权委托书

授权委托书

江苏金融租赁股份有限公司：

兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2018年8月30日召开的贵公司2018年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：        

委托人持优先股数：        

委托人股东帐户号：

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委托人签名（盖章）：         受托人签名：

委托人身份证号：           受托人身份证号：

委托日期：  年 月 日

备注：

委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。