安信信托股份有限公司

2018年半年度报告摘要

公司代码：600816 公司简称：安信信托

一 重要提示

1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3 公司全体董事出席董事会会议。

4 本半年度报告未经审计。

5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

无

二 公司基本情况

2.1 公司简介

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2.2 公司主要财务数据

单位：元 币种：人民币

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2.3 前十名股东持股情况表

单位: 股

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2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表

□适用 √不适用

2.5 控股股东或实际控制人变更情况

□适用 √不适用

2.6 未到期及逾期未兑付公司债情况

□适用√不适用

三 经营情况讨论与分析

3.1 经营情况的讨论与分析

2018年上半年，宏观经济运行总体平稳，经济结构持续调整优化、传统产业提质增效、新兴行业孕育新的业务机会。同时在严监管去杠杆进程加快、美联储加息且美元指数上升、政府融资平台受限、货币政策偏紧等多重因素共同影响下，社会融资规模增量收缩，国内市场资金面整体趋紧。

信托行业在以资管新规为代表的金融强监管的推动下正经历加速转型的阵痛，但行业发展仍然是机遇大于挑战。从长期看，规范行业发展有利于信托回归服务实体经济、回归资产管理和财富管理的本源，从而更有利于充分发挥信托公司跨市场资产配置和财富管理的优势。伴随中国经济步入高质量发展阶段，信托业制度与基础建设进一步完善、国民财富存量持续提高等诸多支持信托业务发展的有利条件持续增加将有利于信托机构做大做强。

报告期内，公司董事会和经营管理层带领公司沉着分析，积极应对，主要推进了以下工作：

（一）拥抱监管，夯实转型基础

今年四月份资管新规正式颁布以来，从产品设计、合格投资者资质、信息披露等多方面对资管业务中多层嵌套、刚性兑付、资金池、通道化等问题进行了全面规范。公司一直以来以基于产业的主动管理业务为核心主业，通道业务占比较小，但面临着新的经济形势和监管动向，公司上半年根据资管新规的对业务各方面的要求，从资产端、资金端、客户端严格对标监管标准对存量项目进行了全面的梳理和风险排查，通过强化主动合规管理，经营质量得到了提升，未来取得转型发展的基础进一步夯实，公司经营风险进一步降低。

公司一直以来“重主动、轻通道”的业务发展结构为转型发展提供了减震垫。报告期内，信托资产规模稳中有升，截至2018年6月底，公司管理的信托资产规模2516.36亿元，其中主动管理业务占比为62%，项目主动管理能力仍在不断提升。

2018年上半年，受宏观经济下行压力、中美贸易摩擦加剧等因素影响，A股市场承压走弱,公司积极应对，逐步调整固有业务拓展策略，以安全性、流动性、低风险性为原则，以自有资金服务主业为宗旨，布局具备成长性的优质金融资产，在获取稳定投资收益的同时谋求协同发展效应。

（二）谋定后动，聚焦核心产业布局

公司在对国家政策及经济形势长期跟踪和产业发展深入研究的基础上，近年来战略性的选取了城市更新、高端养老、现代农业、生物医药、互联网基础设施进行了前瞻性的产业布局。2018年上半年，公司50%以上的信托资产投向于实业领域。

城市更新

2017年政府工作报告及党的十九大报告相继提出推进粤港澳大湾区建设，赋予了粤港澳大湾区建设国家发展战略层面的重要意义。今年两会正式明确要把粤港澳大湾区建成世界级的大湾区。公司响应国家政策，积极投身大湾区城市更新，通过资本带动实体建设、助力城市发展。截至6月末已经完成募资及开工的主动管理项目包含广州黄埔区暹岗旧改项目、深圳罗湖区翠竹街道及龙岗区坂田街道项目等。这些项目提高了城市土地使用集约水平，改善了城市形象及拆迁居民居住条件，具备较好的社会、经济效应。

2018年，《上海市城市总体规划（2017-2035年）》正式发布。它将引领上海成为具有世界影响力的国际大都市。公司凭借大湾区城市更新项目积累的丰富经验，积极响应外滩金融集聚带建设规划，通过设立信托项目，为董家渡金融城的建设提供充足资金。

高端养老

据国家统计局数据，2017年末我国60周岁及以上人口已占到总人口的17.3%，我国正在加速进入老年化社会。传统的家庭养老模式难以为继，养老产业将拥有巨大的市场空间。2017年，国家出台16项养老方面的政策，扶植养老行业规范化发展。根据中国社科院《中国养老产业发展白皮书》，预计到2030年中国养老产业市场可达13万亿元。

作为信托养老的开创者，公司立足为日趋严重的老龄化问题提供解决方案，开发出国内真正意义上将信托金融服务与养老服务权益相结合的养老信托产品。“安信·安颐”养老信托产品，为客户家庭做好财富的保值、增值，为未来的养老消费提供资金支持，更通过严格筛选、统一管理，整合专业优质的养老服务供应商，帮助客户或其家庭便捷和优惠地享受居家养老、社区养老和机构养老、保健康复等优质颐养服务。

2018年6月20日，“安信·安颐”养老消费集合资金信托计划首期正式成立，预计首期募集规模上限30亿元。该计划与颐和苑服务中心合作，引入丹麦高端养老模式，倡导“幸福养老”的核心理念。项目位于上海金山，总体规划约200亩，总投资约12亿，配套有150亩的生态四季果园，一期床位858张 ， 其中养老院392张，养护院376张，以及护理院90张床位。二期已在规划建设中，占地约74.5亩，总建筑面积约8.6万平方米，可提供约2000张床位

随着公司在上海、北京、广州、深圳等地规划建设的逐步落地，高端养老信托将为主动管理业务的发展注入强劲动力，并通过建立专业化业务团队和适老化的服务体系，为中国家庭提供一站式养老金融服务，实现“你老我养，有信有家”。

由于产品的创新性与社会价值，“安信·安颐”养老产品屡获业内权威殊荣，在《证券时报》中国信托业发展高峰论坛上荣获“2018年度优秀创新信托计划”大奖；在《上海证券报》第十一届“诚信托”评选中荣获“诚信托—最佳创新信托产品奖”。

现代农业

农业的根本出路在于现代化，农业现代化是国家现代化的基础和支撑。以现代化为核心的农业十三五规划提出了深化供给侧结构性改革、促进产业融合、产业扶贫的关注要点，农业正处于现代化变革的机遇窗口期。公司以金融力量参与现代农业，成立了一系列支持现代农业的信托计划。

公司通过信托制度的灵活性，深度参与到位于海南省东方市的北纬十八度基地的建设与扩展中。火龙果经济价值高，收益可观，但须现代化规模种植才能产生效益。公司投资的基地是全球最大的红心火龙果生产基地，目前北纬十八度基地累计投资已超过9亿元人民币，已拥有的种植面积达2.1万亩，已经和正在流转的土地达5万亩。未来的规划种植面积将达到7万亩，投资总额超过35亿元。

习近平总书记指出，扶贫开发贵在精准，重在精准，成败之举在于精准，要坚持因人因地施策，因贫困原因施策，因贫困类型施策，做到对症下药、精准滴灌、靶向治疗。火龙果产业，则正是适合东方市脱贫攻坚的优质产业。在信托资金的支持与主动管理下，火龙果产业的落地为周边的贫困村民提供大量的就业机会。北纬十八度基地帮扶了当地800余户贫困户，创造近1600个就业机会，提供超过9万天临时工作岗位，帮扶及就业人员年人均可获得3.6万元以上收入。该项目通过产业扶贫资金入股合作共建合作社，贫困户分享固定收益，目前已覆盖2个精准扶贫目标村及其他村镇的部分贫困户，成为产业扶贫的良好实践。

生物医药

医药创新和产业升级事关国计民生，是实现“十三五”规划的重要战略部署，也是国家战略鼓励、支持的重要实体产业。作为践行“脱虚向实”，以服务实体经济为己任的金融机构，公司将生物医药作为重要的实体经济产业布局方向，通过金融与资本的力量，助推中国药企打破垄断。

公司将战略目光投向糖尿病药物市场，当前中国有超过1.1亿糖尿病患者，其中大部分为II型糖尿病患者，需要终身服药。然而，海外医药集团在中国占据了85%以上的胰岛素药物市场，用药成本居高不下。糖尿病药物的国产化，符合国家的“进口替代”战略，也是利国利民的重要举措。

通过“安信健康系列信托计划”投资的胰岛素药物开发项目引入以色列研发的二代胰岛素生产技术进行消化吸收，并将其应用到三代胰岛素的开发中，还与国外多家生物技术公司开展合作，建立了重组人胰岛素生产平台。该项目已于今年获得国家食药监局颁布的重组人胰岛素原料药及注射液的药品GMP证书。此外，该项目还战略投资以色列Oramed公司，通过产品线合作向胰岛素药物领域的最大难题——口服胰岛素发起冲锋，如获成功将是对传统降糖治疗方式的颠覆式创新。现口服胰岛素产品临床表现良好，正向FDA申请批准进入临床三期研究。目前，该项目因其开创性的技术突破、优质资源的整合优势，已引起了国内资本的集中关注，获得了国内数家医药行业龙头企业的投资。

互联网基础设施

在当今中国，科创已成为经济从高速发展转向高质量发展过程中的重要驱动力量。2017年底，上海建设“五个中心”概念首度提出，科创中心首次与国际经济、金融、航运、贸易中心并列，成为上海需要深化的核心功能。公司作为立身上海的信托机构，还将助力上海科创中心建设作为重要的历史使命。公司通过设立专项基金及信托项目，参与上海外高桥等多个互联网数据中心的投资，助力互联网基础设施这一隐形“大国重器”的建设，为科创企业落地、生根、开花结果提供更好的现实与虚拟土壤。现公司投资的一系列项目已参与了一些欧洲国家的老牌互联网基础设施主权项目并购，并已取得成果。2018年，中美贸易战愈演愈烈，通信和5G技术研发成为国力较量的焦点之一，互联网数据中心作为其基础设施产业，也必然获得产业升级发展的机遇。

（三）以点带面，加快布局财富管理网络

随着居民财富的迅速积累、家族财富的传承、投资理财需求的释放和多层次资本市场的发展，财富管理和资产管理将是未来几年的发展方向。公司以突出的主动管理能力为依托，通过丰富产品多样性、串联完整服务链条、强化多元服务渠道建设等多方面改善客户体验，加大直销能力建设，完善财富管理中心布局及团队建设，以客户为中心着力打造信托行业特色的“财富管理平台”，满足社会经济发展过程中越来越多的多元化和个性化需求。

公司在全国一线重点城市财富中心加快布局，2018年5月，公司在上海SOHO天山广场设立的虹桥财富管理中心正式开业，为上海西部地区再添一处高净值人群财富管理服务平台，此前上海、北京、深圳、广州、重庆等多地财富管理中心已陆续投入运营。各地财富管理中心依托公司雄厚的主动管理能力和丰富的产品线，通过稳健的风控体系与科学的运营系统，为高净值客户提供财富管理及各类增值服务。与中心建设相匹配，引入具有成熟高端客户资源和高端客户维护、销售经验的团队进入各地中心，从而以点带面，全面提升公司的直销能力。财富管理团队建设和高端客户群体忠诚度的培育非一日之功，公司将立足长远，从“受人之托、替人理财”的行业本源和发展方向出发，在人员、时间和资金上给予长期投入和持续支持。

2018年上半年度，公司实现营业收入161,336.41万元，归属于母公司净利润107,850.56万元。

2018年5月4日，公司实施2017年度权益分派方案，以总股本4,557,614,932股为基数，每10股派发现金红利5.00元（含税），以资本公积金每10股转增2股，共计派发现金红利2,278,807,466元，转增911,522,987股，本次分配后总股本增加至5,469,137,919股。

报告期内，公司荣获《财经》杂志第二届“长青奖”评选的“2017年度投资客户满意度最佳信托公司”、凤凰网评选的“年度最佳信托公司”、《金融界》评选的“2017年度杰出信托公司奖”、《中国经营报》2018金融发展论坛评选的“新时代金融机构实体经济推动奖”、《国际金融报》评选的“2018国际先锋金融机构”、“2018金融行业先锋品牌”、《证券时报》评选的“2018年度优秀信托公司”等多个奖项。

下半年，公司将积极围绕监管要求夯实业务基础，全面深化风控体系建设，加快推动高端养老信托和财富管理网络的布局。一方面继续坚持产融结合，推动业务平稳发展，优化业务结构；另一方面，调整固有资金投资运用策略，聚焦信托主业，严格按照“安全性、流动性、低风险性”原则对固有资产进行投资管理，努力实现董事会年初制定的经营管理目标。

3.2 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响

□适用 √不适用

3.3 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。

□适用 √不适用

安信信托股份有限公司

2018年8月25日

证券代码：600816 证券简称：安信信托 编号：临2018-017

安信信托股份有限公司

第七届董事会第六十一次

会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

安信信托股份有限公司（以下简称“公司”）第七届董事会第六十一次会议于2018年8月23日召开，公司八名董事全部参加书面表决，会议符合《中华人民共和国公司法》和《安信信托股份有限公司章程》的规定。经与会董事审议，通过如下决议：

一、审议通过《公司2018年半年度报告全文及摘要》

具体内容详见同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《安信信托股份有限公司2018年半年度报告》。

表决结果：同意8票；反对0票；弃权0票。

二、审议通过《公司2018年上半年度稽核审计报告》

为规范公司的经营行为，增强公司的自我约束能力，维护信托当事人的合法权益，加强内部控制，依据《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《银行业金融机构内部审计指引》等法律法规的相关规定，依照公司的相关制度要求，在董事会风险控制与审计委员会领导下，以风险为导向，2018年上半年公司稽核审计部对公司的信托业务及公司合规管理与内部控制情况按计划进行了常规审计和专项审计，并形成报告经董事会审议通过后报送上海银监局。

表决结果：同意8票；反对0票；弃权0票。

三、审议通过《关于2018年半年度募集资金存放和实际使用情况的专项报告》

具体内容详见同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《安信信托股份有限公司关于公司募集资金存放和实际使用情况的专项报告》。

表决结果：同意8票；反对0票；弃权0票。

四、审议通过关于《安信信托股份有限公司内部信息报告制度》的议案

为了加强安信信托股份有限公司信息披露和投资者关系管理工作，切实保护公司、股东及其他利益相关者的合法权益，有效地维护并提升公司公众形象，根据《上海证券交易所股票上市规则》、公司章程等规定，结合近年来监管要求和公司业务实际变化情况，对公司现有的《内部信息报告制度》进行修订。具体内容详见同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《安信信托股份有限公司内部信息报告制度》。

表决结果：同意8票；反对0票；弃权0票。

五、审议通过《关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的议案》

具体内容详见同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《安信信托股份有限公司关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的公告》。

该议案尚需提交股东大会审议。根据《安信信托股份有限公司关联交易制度》，需提交股东大会审议批准的关联交易事项在股东大会休会期间发生且须即时签约履行的，公司董事会可先签有关协议并执行。

关联董事邵明安、高超回避表决。

表决结果：同意6票；反对0票；弃权0票。

特此公告。

安信信托股份有限公司

二○一八年八月二十五日

证券代码：600816 证券简称：安信信托 编号：临2018-018

安信信托股份有限公司

关于2018年度公司与营口银行

日常关联交易预计额度的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

●该事项需提交股东大会审议

●营口银行作为银行业金融机构，能够为公司提供较多的资金支持，同时也有利于公司银信业务的拓展。公司与营口银行的关联交易事项属于正常经营范围内发生的常规业务及资金拆借活动，对公司财务状况和经营成果不构成重大影响，公司不会对营口银行形成依赖。

一、日常关联交易的基本情况

2017年底，安信信托股份有限公司（以下简称“公司”）与营口银行股份有限公司（以下简称“营口银行”）成为关联方，根据公司业务开展的需要，现拟对2018年度公司与营口银行新增日常关联交易进行预计。

（一） 审议程序

2018年8月23日，安信信托股份有限公司召开七届董事会第六十一次会议审议通过了《关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的议案》。6名董事参与该项议案表决，关联董事邵明安、高超回避表决。公司第七届关联交易委员会于2018年8月22日召开了第十二次会议，会议经审议认为：公司与营口银行的交易事项属于公司正常经营范围内发生的常规业务及资金拆借活动，双方均在自愿平等、公平公允的原则下进行，营口银行能够为公司提供较多的资金支持，有利于公司利用银行业的资源开展各项业务。同意公司与营口银行之间的关联交易，并将具体议案提交董事会审议。

独立董事对此项交易予以事前认可并发表了独立意见。

该议案尚需提交股东大会审议批准，关联方股东上海国之杰投资发展有限公司将在股东大会上对相关议案回避表决。根据《安信信托股份有限公司关联交易制度》，需提交股东大会审议批准的关联交易事项在股东大会休会期间发生且须即时签约履行的，公司董事会可先签有关协议并执行。

（二）2018年日常关联交易预计情况

1. 本公司向营口银行拆借资金

2018年预计额度：存续余额不超过10亿元。

2018年上半年实际情况：资金拆借利息支出337.90万元，截至6月末资金拆借余额为0。

2. 固有业务项下本公司与营口银行买卖金融产品的交易

2018年预计额度：营口银行与我司固有业务项下投资的金融产品买卖金额不超过40亿元。

2018年上半年实际情况：营口银行向我司购买固有业务项下投资的金融产品18.44亿元。

3. 本公司在营口银行开立账户并存款

根据本公司信托业务或固有业务开展的需要，在营口银行开立账户并存款，具体金额以实际业务发生额为准。

二、关联方介绍和关联关系

（一）营口银行股份有限公司的相关情况

统一社会信用代码：91210800121238672R

类型：股份有限公司（非上市、自然人投资或控股）

法定代表人：刘庆山

注册资本：266,861.7147万元

成立日期：1997年04月15日

营业期限：自1997年04月15日至2047年04月30日

登记状态：存续（在营、开业、在册）

住所：营口市新海大街99号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理地方财政周转金的委托贷款业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务；代理保险法律法规和行政规章制度许可范围内的险种；证券投资基金销售业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

（二） 关联关系

2017年12月，控股股东上海国之杰投资发展有限公司将其因持有营口银行股份有限公司（以下简称“营口银行”）14.67%的股份而产生的部分股东权利，具体包括但不限于表决权、股东大会提案权、股东大会召开提议权委托给公司行使，同时公司直接持有营口银行4.27%的股份，因此公司与营口银行构成关联方。

（三）履约能力分析

营口银行经营状况良好，不存在履约能力障碍，具有良好的履约能力。

三、主要内容、定价政策及定价依据

为实现业务规模正常增长，预估公司与营口银行之间的日常关联交易范围为：

1. 本公司向营口银行拆借资金；

2. 营口银行购买本公司固有业务项下投资的金融产品；

3. 本公司在营口银行开立账户并存款。

公司与营口银行之间发生的各项关联交易，均在自愿平等、公平公允的原则下进行，关联交易的定价遵循市场公平、公正、公开的原则，保证不损害公司及其他股东的利益。关联交易的定价方法为：以市场公允为原则，并根据市场变化及时调整。

公司将根据业务开展需要并视营口银行要求与其签署相关协议，授权总裁依据公司章程及《关联交易制度》的相关规定签署与上述业务开展相关的文件。

四、交易目的及交易对公司的影响

营口银行作为银行业金融机构，能够为公司提供较多的资金支持，同时也有利于公司银信业务的拓展。公司与营口银行的关联交易事项属于公司正常经营范围内发生的常规业务及资金拆借活动，对公司财务状况和经营成果不构成重大影响。

五、独立董事意见

公司独立董事已于2018年8月22日出具了《安信信托股份有限公司独立董事关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的事前认可意见及独立意见》，对该事项予以事前认可，同意将该事项提交公司董事会审议。同时，独立董事发表的独立意见认为：公司与营口银行的关联交易事项属于公司正常经营范围内发生的常规业务及资金拆借活动，均在自愿平等、公平公允的原则下进行，关联交易的定价遵循市场公平、公正、公开的原则，符合中国证监会的有关规定，不损害其他股东尤其是中小股东的利益。营口银行作为银行业金融机构，能够为公司提供较多的资金支持，同时也有利于公司银信业务的拓展，我们同意上述议案。

公司第七届董事会第六十一次会议审议通过了《关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的议案》，关联董事邵明安、高超在议案审议时回避表决。因此，上述事项的审议和表决程序符合《公司章程》及《上海证券交易所股票上市规则》的有关规定。

六、备查文件

1.第七届董事会第六十一次会议决议

2.第七届监事会第三十七次会议决议

3.《安信信托股份有限公司独立董事关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的事前认可意见及独立意见》

特此公告。

安信信托股份有限公司

二○一八年八月二十五日

证券代码：600816 股票简称：安信信托 编号：临2018-019

安信信托股份有限公司

第七届监事会第三十七次

会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

安信信托股份有限公司（以下简称"公司"）第七届监事会第三十七次会议于2018年8月23日以现场会议方式在公司会议室召开。公司3名监事全部参加书面表决。会议符合《公司法》和《公司章程》的规定。经与会监事审议，通过如下决议：

1．审议通过《公司2018年半年度报告全文及摘要》的议案

具体内容详见同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《安信信托股份有限公司2018年半年度报告》。

表决结果：同意3票；反对0票；弃权0票。

2. 审议通过《关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的议案》

具体内容详见同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《安信信托股份有限公司关于2018年度公司与营口银行日常关联交易预计额度的公告》。

该议案尚需提交股东大会批准。

表决结果：同意3票；反对0票；弃权0票。

特此公告。

安信信托股份有限公司

二○一八年八月二十五日