中国太平洋保险（集团）股份
有限公司第八届董事会
第十二次会议决议公告
(上接25版)
下表为价格风险的敏感性分析，在其他变量不变的假设下，本集团各报告期末全部权益资产注1投资在股票价格上下变动10%时（假设权益资产与股票价格同比例变动），将对本集团利润总额和股东权益产生的税前影响注2。
单位：人民币百万元
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注：
1、权益资产未包含债券基金、货币市场基金、理财产品、优先股和其他权益投资等。
2、考虑了股票价格变动造成的影响中归属于保户的部分。
五、保险合同准备金
本公司的保险合同准备金包括未到期责任准备金、未决赔款准备金、寿险责任准备金和长期健康险责任准备金；其中人寿保险业务需要计提该四种准备金，财产保险业务需要计提前两种准备金。
截至2018年6月30日，太保寿险保险合同准备金余额为8,113.15亿元，较上年末增长12.0%；太保产险保险合同准备金余额为828.53亿元，较上年末增长8.2%。保险合同准备金增长主要是业务规模的扩大和保险责任的累积所致。
本公司于资产负债表日对各类保险合同准备金进行总体上的负债充足性测试。测试结果显示计提的各类保险合同准备金是充足的，无需额外增提。
单位：人民币百万元
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六、再保险业务
2018年上半年，本公司分出保费如下表：
单位：人民币百万元
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2018年上半年，本公司分入保费如下表：
单位：人民币百万元
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截至上半年末，本公司应收分保准备金如下表：
单位：人民币百万元
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本公司根据保险法规的规定及本公司业务发展需要，决定本公司的自留风险保额及再保险的分保比例。为降低再保险的集中度风险，本公司还与多家行业领先的国际再保险公司签订了再保险协议。本公司选择再保险公司的标准包括财务实力、服务水平、保险条款、理赔效率及价格。在一般情况下，纪录良好的国内再保险公司或被评为A-或更高评级的国际再保险公司才能成为本公司的再保险合作伙伴。除中国再保险（集团）股份有限公司及其附属子公司中国人寿再保险有限责任公司和中国财产再保险有限责任公司外，本公司选择的国际再保险合作伙伴还包括瑞士再保险公司及慕尼黑再保险公司等。
七、主要控股、参股公司情况
单位：人民币百万元
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注：
1、本表中各公司数据均为单体数据。
2、集团持股比例包括本公司直接及间接持股。
3、按2018年1-6月数据列示。
八、主要资产被查封扣押、冻结或者被抵押、被质押的情况
本公司主要资产为金融资产。截至本报告期末，本公司在证券投资过程中运用债券质押开展正常的回购业务，未发现有异常情况。
九、资产负债率
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注：资产负债率=(总负债+少数股东权益)/总资产。
未来展望
一、市场环境与经营计划
2018年下半年，中国经济仍将保持稳中向好的发展态势，保险行业健康稳定发展的基本面不变。同时，强监管态势将延续，推动保险业供给侧改革持续深入，市场化改革和对外开放举措将陆续落地实施，保险产品和服务将持续优化，服务实体经济、改善民生保障和深化对外开放将为保险业发展带来机遇。
下半年，公司将以成为行业健康稳定发展的引领者为愿景，坚持“客户体验最佳、业务质量最优、风控能力最强”三大目标，确保完成董事会确定的全年预算目标，全面推进实施转型2.0项目，培育公司价值持续增长的能力。
二、可能面对的主要风险及应对举措
一是从宏观经济环境看，中美贸易摩擦和地缘政治纷争的加剧，对我国宏观经济变量、产业结构、行业周期产生重大影响，并通过股市、债市、汇市传导，公司面临的权益价格、利率和汇率风险可能会上升。二是从行业监管政策看，“防风险、治乱象、严监管”趋势将持续和加强。寿险产品新规的实施和商车费改继续推进，对公司保费收入、盈利、流动性构成重要影响；同时，市场的信用违约风险仍有可能进一步上升。三是从保险业务看，巨灾频发、人为事故等引发的大额赔付风险仍然较高。
针对上述风险，公司将坚持依法合规经营，全面夯实合规与风险管理三道防线，全面强化产品开发、资产配置、业绩评价等环节的风险管控，不断改善资产负债匹配状况，持续改进和优化风险识别、评估、预算、监控、预警和处置机制，持续优化巨灾风险评估模型，进一步完善累积风险管控和再保险方案，守住不发生系统性风险的底线，确保经营稳定和偿付能力充足。
3.2 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响
√适用 □不适用
本集团以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和疾病发生率、退保率、费用假设、保单红利假设等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金等保单相关负债。
本集团2018年6月30日根据当前信息对上述有关假设进行了调整，上述假设的变更所形成的保险合同准备金等保单相关负债的变动计入本期利润表。此项会计估计变更增加2018年6月30日考虑分出业务后的保险合同准备金等保单相关负债合计约人民币5.37亿元，减少截至2018年6月30日止6个月期间的利润总额合计约人民币5.37亿元。
3.3 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。
□适用 √不适用
证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2018-032
中国太平洋保险（集团）股份
有限公司第八届董事会
第十二次会议决议公告
重要提示
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本公司第八届董事会第十二次会议通知于2018年8月10日以书面方式发出，并于2018年8月24日在上海召开。会议由孔庆伟董事长主持。应出席会议的董事13人，亲自出席会议的董事11人。其中，孙小宁女士、朱可炳先生因其他公务无法出席，分别书面委托孔庆伟先生、孔祥清先生出席会议并表决。本公司监事、部分高级管理人员列席了会议。本次董事会会议出席人数符合法定人数要求，会议召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。
经与会董事审议并现场表决，形成以下会议决议：
一、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司2018年半年度会计估计变更的议案》
公司在符合财政部《关于印发〈保险合同相关会计处理规定〉的通知》和原保监会《关于保险业做好〈企业会计准则解释第2号〉实施工作的通知》等相关规定的基础上，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和疾病发生率、退保率、费用假设、保单红利假设等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金等保单相关负债。
公司2018年6月30日根据当前信息对上述有关假设进行了调整，上述假设的变更所形成的保险合同准备金等保单相关负债的变动计入本期利润表。此项会计估计变更增加2018年6月30日考虑分出业务后的保险合同准备金等保单相关负债合计约人民币5.37亿元，减少截至2018年6月30日止6个月期间的利润总额合计约人民币5.37亿元。
本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
二、审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司A股2018年半年度报告〉正文及摘要的议案》
本公司A股2018年半年度报告正文及摘要详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
三、审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司H股2018年中期报告〉的议案》
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
四、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司H股2018年中期初步业绩公告的议案》
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
五、审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司2018年半年度偿付能力报告〉的议案》
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
六、审议并通过了《关于聘任戎国强先生为中国太平洋保险（集团）股份有限公司首席科技官的议案》
同意聘任戎国强先生为中国太平洋保险（集团）股份有限公司首席科技官（总经理助理）。聘期至本届董事会届满。戎国强先生的任职自中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）任职资格核准通过后生效。
戎国强先生简历详见附件。
本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
七、审议并通过了《关于聘任邓斌先生为中国太平洋保险（集团）股份有限公司首席投资官的议案》
同意聘任邓斌先生为中国太平洋保险（集团）股份有限公司首席投资官（总经理助理）。聘期至本届董事会届满。邓斌先生的任职自中国银保监会任职资格核准通过后生效。
邓斌先生简历详见附件。
本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
八、审议并通过了《关于同意曹增和先生辞去中国太平洋保险（集团）股份有限公司人力资源首席执行官职务的议案》
本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。
表决结果：赞成13票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事会
2018年8月27日
附件：
戎国强先生简历
戎国强，1962 年11 月出生，大学学历，硕士学位，高级工程师职称。
戎国强先生曾任上海市电信公司总工程师助理，上海市信息产业有限公司副总经理，上海在线信息网络有限公司董事长、总经理，上海市信息产业（集团）有限公司副总裁，中国电信集团公司互联网增值业务部合作营销处处长、上海公司市场部副经理、增值业务部副经理；南京安泰投资管理公司投资顾问；上海锦诺科技信息有限公司总裁；华为技术有限公司终端云市场部部长、终端云总裁、荣耀业务部副总裁；平安集团信息安全总监、首席信息官办公室主任，平安科技有限公司副董事长，深圳平安讯科技术有限公司董事长等职。
邓斌先生简历
邓斌，1969 年11 月出生，美国国籍，中国香港居民，硕士学位，CFA（美国特许金融分析师），FRM（金融风险管理师）。
邓斌先生曾任美国国际集团（AIG）风险管理部亚太区分部（除日本）助理副总裁暨市场风险管理主管，友邦保险集团助理副总裁暨市场风险主管、副总裁暨投资分析总监、衍生品暨投资分析总监、投资方案暨衍生品总监，友邦保险集团中国战略项目总监等职。在此之前，曾任职于中国对外贸易经济合作部人事司、美国美达利安金融集团。
证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2018-033
中国太平洋保险（集团）股份
有限公司第八届监事会
第八次会议决议公告
重要提示
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本公司第八届监事会第八次会议通知于2018年8月10日以书面方式发出，并于2018年8月24日在上海召开。会议由监事朱永红主持。应出席会议的监事5人，亲自出席会议的监事5人。本公司部分高级管理人员列席了会议。本次监事会会议出席人数符合法定人数要求，会议召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。
经与会监事审议并现场表决，形成以下会议决议：
一、审议并通过了《关于选举中国太平洋保险（集团）股份有限公司第八届监事会主席的议案》
同意选举朱永红先生为中国太平洋保险（集团）股份有限公司第八届监事会主席，任期至本届监事会届满。
朱永红先生简历详见附件。
表决结果：赞成5票，反对0票，弃权0票
二、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司2018年半年度会计估计变更的议案》
公司在符合财政部《关于印发〈保险合同相关会计处理规定〉的通知》和原保监会《关于保险业做好〈企业会计准则解释第2号〉实施工作的通知》等相关规定的基础上，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和疾病发生率、退保率、费用假设、保单红利假设等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金等保单相关负债。
公司2018年6月30日根据当前信息对上述有关假设进行了调整，上述假设的变更所形成的保险合同准备金等保单相关负债的变动计入本期利润表。此项会计估计变更增加2018年6月30日考虑分出业务后的保险合同准备金等保单相关负债合计约人民币5.37亿元，减少截至2018年6月30日止6个月期间的利润总额合计约人民币5.37亿元。
表决结果：赞成5票，反对0票，弃权0票
三、《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司A股2018年半年度报告〉正文及摘要的议案》
本公司A股2018年半年度报告正文及摘要详见上海证券交易所（以下简称“上证所”）网站（www.sse.com.cn）。
在公司A股2018年半年度报告正文及摘要经过董事会审议，同时财务报告经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅的基础上，监事会审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司A股2018年半年度报告〉正文及摘要的议案》，同时认为：
1.公司A股2018年半年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和《公司章程》的规定；
2.公司A股2018年半年度报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况；
3.在提出本意见前，未发现参与A股2018年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：赞成5票，反对0票，弃权0票
四、审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司H股2018年中期报告〉的议案》
在公司H股2018年中期报告经过董事会审议，同时财务报告经罗兵咸永道会计师事务所审阅的基础上，监事会审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司H股2018年中期报告〉的议案》，同时认为：
1.公司H股2018年中期报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和《公司章程》的规定；
2.公司H股2018年中期报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况；
3.在提出本意见前，未发现参与H股2018年中期报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：赞成5票，反对0票，弃权0票
特此公告。
中国太平洋保险（集团）股份有限公司监事会
2018年8月27日
附件：
朱永红先生简历
朱永红先生，1969年1月出生，现任中国宝武钢铁集团有限公司总会计师、华宝投资有限公司董事长、武钢集团昆明钢铁股份有限公司董事长、武汉钢铁集团财务有限责任公司董事长、于上证所上市的宝山钢铁股份有限公司（证券代码：600019）监事会主席。目前，朱先生还担任鹤壁市福源精煤有限公司副董事长、汉口银行股份有限公司董事、北部湾财产保险股份有限公司董事、长江财产保险股份有限公司监事长。
朱先生曾任武汉钢铁（集团）公司财务总监兼计财部部长、副总会计师、总会计师，武汉钢铁股份有限公司董事，湖北省联合发展投资集团有限公司董事等职务。
朱先生拥有博士学位、高级经济师和高级会计师职称。
