兴业银行股份有限公司
公司代码：601166 公司简称：兴业银行
优先股代码：360005、360012 优先股简称：兴业优1、兴业优2
2018年半年度报告摘要
一 重要提示
1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。
2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3 公司第九届董事会第十次会议审议通过了公司2018年半年度报告全文及摘要，会议应出席董事15名，实际出席董事15名，其中傅安平董事以电话接入方式出席会议；林腾蛟董事委托高建平董事长代为出席会议并行使表决权。
4 公司2018年半年度财务报告未经审计，但经德勤华永会计师事务所审阅并出具审阅报告。
5 公司2018年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。
二 公司基本情况
2.1 公司简介
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2.2 公司主要财务数据
2.2.1主要会计数据与财务指标
单位：人民币百万元
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注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
2、公司根据2017年财政部《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2017〕30号）的规定，在利润表中新增了“资产处置收益”和“其他收益”项目，2017年同期数已按照上述项目进行同口径调整。本表中涉及调整的指标为2017年1-6月营业收入，调整前为68,107百万元，调整后为68,357百万元。
2.2.2非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
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2.2.3补充财务数据
单位：人民币百万元
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2.2.4资本充足率
单位：人民币百万元
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注：本表根据《商业银行资本管理办法(试行)》及按照上报监管机构的数据计算。
2.2.5补充财务指标
单位：%
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注：1、本表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。
2、本表数据按照上报监管机构的数据计算。
2.3 截至止报告期末的前十名普通股股东持股情况表
单位: 股
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2.4 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表
单位:股
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三 经营情况讨论与分析
3.1 经营情况的讨论与分析
（一）概述
1、总体经营情况
报告期内，公司积极应对外部经营环境的变化，不断深化改革、推动转型，秉承“合规致胜”“专业致胜”理念，坚持稳中求进，在调整中求进，在发展中求稳，各项业务保持平稳发展，经营情况总体符合预期。
（1）各项业务稳健发展。截至报告期末，公司资产总额65,632.21亿元，较期初增长2.28%；本外币各项存款余额31,034.29亿元，较期初增长0.54%；本外币各项贷款余额26,746.09亿元，较期初增长10.03%。
（2）盈利能力保持较好水平。报告期内，实现归属于母公司股东的净利润336.57亿元，同比增长6.51%。加权平均净资产收益率7.95%，同比下降0.66个百分点；总资产收益率0.52%，同比上升0.01个百分点。
（3）资产质量稳定。截至报告期末，公司不良贷款余额426.19亿元，较期初增加39.65亿元；不良贷款比率1.59%，与期初持平。报告期内，共计提拨备169.11亿元，期末拨贷比为3.34%，拨备覆盖率为209.55%。
2、主要财务指标增减变动幅度及其说明
单位：人民币百万元
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（二）资产负债表分析
1、资产
截至报告期末，公司资产总额65,632.21亿元，较期初增长2.28%。其中贷款较期初增加2,439.14亿元，增长10.03%；各类投资净额较期初减少1,323.10亿元，降幅4.24%。下表列示公司资产总额构成情况：
单位：人民币百万元
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注：（1）包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、应收款项类投资、持有至到期投资和长期股权投资。
（2）包括贵金属、衍生金融资产、应收利息、固定资产、在建工程、无形资产、商誉、递延所得税资产、其他资产。
2、负债
截至报告期末，公司总负债61,221.74亿元，较期初增加1,280.84亿元，增长2.14%。其中吸收存款增加165.36亿元，增长0.54%；同业及其他金融机构存放款项增加1,083.31亿元，增长7.49%。下表列示公司负债总额构成情况：
单位：人民币百万元
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注：包括向中央银行借款、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、其他负债。
（三）利润表分析
报告期内，公司各项业务平稳健康发展，生息资产日均规模平稳增长，净息差同比上升3个BP，非息净收入保持平稳增长；成本收入比保持在较低水平；各类拨备计提充足；实现归属于母公司股东的净利润336.57亿元，同比增长6.51%。
单位：人民币百万元
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3.2 公司业务情况
（一）主要子公司情况
单位：人民币百万元
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（二）业务分析
1、客户条线
企业金融业务
报告期内，企业金融业务坚持稳中求进总基调，以落实“负债为王”策略、“四重战略”为抓手，稳固资产负债发展基础；建立健全客户经营体系建设，提升营销服务能力；扎实推进业务转型，不断推进产品创新；加强各项成本管控，保持持续盈利能力；严格落实“专业致胜、合规致胜、效率致胜”理念，资产质量保持稳定；稳步推进基础工作，管理精细化水平有效提升。
零售金融业务
报告期内，零售价值客户平稳增长, 截至报告期末，零售银行客户（含信用卡）6,220.24万户，较期初增加668.28万户；零售客户综合金融资产规模持续增长，期末余额15,834亿元,较期初增加847亿元。报告期内，零售金融业务经营效益稳步提升,实现零售中间业务收入113.14亿元，同比增长36.48%；零售银行业务营业净收入204.61亿元，同比增长21.00%。
同业金融业务
报告期内，面对外部监管政策和金融市场环境的变化，公司充分发挥专业化的经营管理体系和人才队伍优势，进一步强化合规经营，大力推动业务转型和专业服务能力提升，切实服务同业客户、服务金融市场、服务实体经济。报告期内同业金融各项业务稳健发展。
2、公共产品条线
（1）投资银行业务
投资银行持续巩固银行间市场非金融企业债务融资工具市场地位，继续保持承销规模股份制银行第一的领先地位。截至报告期末，公司承销债务融资工具1,948.50亿元；发行3 期信贷资产证券化产品，发行金额226.12亿元；累计中标地方政府债券245.46亿元。
（2）资产管理业务
公司积极落实资管新规要求，以客户为中心，以服务实体经济为导向，大力推动理财业务转型，回归业务本源。截至报告期末，公司理财产品余额16,171.04亿元，同比增长9.46%，公司理财规模全市场排名第6名，在同类型股份制银行中排名第3名。
（3）资金业务
截至报告期末，公司资金业务整体发展情况良好，有效应对市场格局的切换，进一步向轻资产模式转型，更好地支持全行流动性。在债券、汇率、利率、贵金属等金融市场的竞争力保持领先，各项业务排名持续保持第一梯队水平。
（4）资产托管业务
资产托管业务继续优化业务结构，深入推进经营转型，大力夯实发展基础，着力提升专业服务能力和效率，实现业务的总体平稳向上。截至报告期末，公司在线托管产品23,406只，资产托管业务规模113,250.32亿元，, 期内实现资产托管中间业务收入17.49亿元。
（三）贷款质量分析
单位：人民币百万元
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截至报告期末，公司不良贷款余额426.19亿元，较期初增加39.65亿元，不良贷款率1.59%，与期初持平。关注类贷款余额623.03亿元，较期初增加60.62亿元，关注类贷款占比2.33%，较期初上升0.02个百分点。报告期内，由于宏观经济去杠杆、产业结构深入调整等因素影响，个别地区个别行业信用风险持续释放，公司不良贷款和关注类贷款余额有所增加，但公司强化资产质量管控，不良贷款率与期初持平，资产质量保持稳定。
（四）持有金融债券类别和面值
单位：人民币百万元
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截至报告期末，公司对持有的金融债券进行检查，未发现减值，本期无新增减值准备。
（五）可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额
单位：人民币百万元
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3.3 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响
请参阅财务报告附注四 “重要会计政策及变更”。
3.4 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。
不适用
董事长： 高建平
兴业银行股份有限公司董事会
2018年8月28日
A股代码:601166 A股简称:兴业银行 编号:临2018-23
优先股代码：360005、360012 优先股简称：兴业优1、兴业优2
兴业银行股份有限公司
第七届监事会第九次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
兴业银行股份有限公司第七届监事会第九次会议于2018年8月16日发出会议通知，于2018年8月27日在福州市召开。本次会议应出席监事8名，实际出席监事8名, 其中贲圣林监事委托李若山监事代为出席会议并对会议审议事项行使表决权，符合《公司法》和本公司章程的有关规定。
本次会议由监事会主席蒋云明主持，审议通过了以下议案：
一、《2018年半年度报告》；监事会认为：1、本公司2018年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的有关规定。2、该报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的有关规定，所包含的信息能够真实地反映出公司报告期的经营管理和财务状况等事项。3、该报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，未发现参与2018年半年度报告编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。
表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。
二、《不良资产转让审计调查报告》；
表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。
本次会议还听取了《2018年1-7月流动性管理情况报告》、《关于集团并表管理情况报告》、《2018年1-7月压力测试情况的报告》和《兴业金融租赁公司经营管理情况报告》等四项报告。
特此公告。
兴业银行股份有限公司监事会
2018年8月29日
A股代码:601166 A股简称:兴业银行 编号:临2018-24
优先股代码：360005、360012 优先股简称：兴业优1、兴业优2
兴业银行股份有限公司
第九届董事会第十次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
兴业银行股份有限公司第九届董事会第十次会议于2018年8月16日发出会议通知，于8月28日在福州市召开。本次会议应出席董事15名，实际出席董事15名，其中傅安平董事以电话接入方式出席会议，林腾蛟董事委托高建平董事长代为出席会议并行使表决权，符合《公司法》和本公司章程有关规定。公司监事会5名监事列席会议。
本次会议由董事长高建平主持，审议通过了以下议案并形成决议：
一、2018年半年度报告, 报告全文及摘要详见上海证券交易所网站；
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
二、关于投资设立兴银资产管理有限责任公司的议案,同意设立全资子公司兴银资产管理有限责任公司，注册资本不超过人民币50亿元（暂定）,详见《关于设立兴银资产管理有限责任公司的公告》；
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
三、关于核销单笔损失大于1亿元呆账项目的议案（2018 年第三批）；
表决结果：同意15票，反对0票，弃权0票。
会议还听取了《关于集团并表管理情况报告》、《2018年1-7月流动性管理情况报告》、《2018年1-7月压力测试工作开展情况报告》、《2018年第二季度全面风险管理状况评估报告》、《关于深化整治市场乱象阶段性工作情况的报告》等报告。
特此公告。
兴业银行股份有限公司董事会
2018年8月29日
A股代码：601166 A股简称：兴业银行 公告编号：2018-25
优先股代码：360005、360012 优先股简称：兴业优1、兴业优2
兴业银行股份有限公司关于设立
兴银资产管理有限责任公司的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●兴业银行股份有限公司（简称本公司）拟出资不超过人民币50亿元，全资发起设立资产管理子公司（简称本次投资）。
●本次投资经董事会审议通过后，无需提交本公司股东大会批准。本次投资尚需取得有关监管机构的批准。
●本次投资不属于本公司的关联交易或重大资产重组事项。
一、本次投资概述及投资标的基本情况
本公司拟出资不超过人民币50亿元，全资发起设立资产管理子公司兴银资产管理有限责任公司，注册资本不超过人民币50亿元（暂定），本公司持股比例100%，在适当时机，根据业务发展的需要并在监管批准的前提下，可考虑引进有益的战略投资者。
本次投资不构成本公司关联交易或重大资产重组事项，无需提交本公司股东大会批准。
二、本公司董事会审议本次投资事项的情况
本公司于2018年8月28日以现场会议方式召开第九届董事会第十次会议。会议审议通过了《关于投资设立兴银资产管理有限责任公司的议案》，同意设立全资子公司兴银资产管理有限责任公司，注册资本不超过人民币50亿元（暂定）。
该项议案有效表决票15票，其中，同意15票，反对0票，弃权0票。
三、本次投资对本公司的影响
设立资产管理子公司是本公司为满足监管机构要求、增强资产管理业务竞争力、促进资产管理业务健康发展的重要举措，可进一步完善本公司资产管理业务的体制架构，有效实现风险隔离。设立资产管理子公司符合国内外银行业发展趋势，也符合本公司自身业务发展水平。本次投资不会对本公司资本充足率及其他财务指标造成重大影响。
四、本次投资的风险分析
本次投资尚需取得有关监管机构的批准。
特此公告。
兴业银行股份有限公司董事会
2018年8月29日
