中国建设银行股份有限公司

2018年半年度报告摘要

1 重要提示

1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

1.2 本行于2018年8月28日召开董事会会议，审议通过了本半年度报告摘要。本行10名董事亲自出席董事会会议。因工作安排，田国立先生委托王祖继先生出席并表决，庞秀生先生委托朱海林先生出席并表决，李军先生委托张奇先生出席并表决，吴敏先生委托冯冰女士出席并表决。

1.3 本集团按照中国会计准则编制的2018年半年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，按照国际财务报告准则编制的2018年半年度财务报告已经罗兵咸永道会计师事务所审阅。

1.4 经2017年度股东大会批准，2018年7月17日，本行向2018年7月16日收市后在册的A股股东派发2017年度现金股息每股人民币0.291元（含税），合计人民币27.92亿元；2018年8月6日，本行向2018年7月16日收市后在册的H股股东派发2017年度现金股息每股人民币0.291元（含税），合计人民币699.61亿元。本行不宣派2018年中期股息，不进行公积金转增股本。

2 公司基本情况

2.1 公司简介

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? 2.2 主要会计数据和财务指标

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1. 计算拨备覆盖率时，贷款损失准备余额不包括核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的票据贴现的损失准备。

2. 根据中国证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

3. 净利润除以该期期初及期末资产总额的平均值，以年化形式列示。

2.3 股东情况

? 2.3.1 普通股股东总数及前10名股东持股情况表

于报告期末，本行普通股股东总数385,524户，其中H股股东43,361户，A股股东342,163户。

单位：股

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1. 上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。

2. 中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

3. 截至2018年6月30日，国家电网、长江电力分别持有本行H股1,611,413,730股和865,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下；宝武钢铁集团持有本行H股1,999,556,250股，其中599,556,250股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网、长江电力持有的上述股份以及宝武钢铁集团持有的599,556,250股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为91,978,645,798股。该股份中也包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的H股。

4. 截至2018年6月30日，国家电网通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集团有限公司54,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，鲁能集团有限公司230,000,000股，深圳国能国际商贸有限公司12,000,000股。

2.3.2 公司优先股股东总数及前10 名股东情况

于报告期末，本行优先股股东(或代持人)总数为19户，其中境外优先股股东（或代持人）1户，境内优先股股东18户。

于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）持股情况如下：

单位：股

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1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

2. 由于此次发行为境外非公开发行，优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited作为代持人代表在清算系统Euroclear Bank S.A./N.V.和Clearstream Banking S.A.的获配售人持有优先股的信息。

3. 本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4. “持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

于报告期末，本行前10名（含并列）境内优先股股东持股情况如下：

单位：股

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1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

3. “持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

2.4 控股股东或实际控制人变更情况

□适用√不适用

3.经营情况讨论与分析

3.1利润表项目分析

上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20亿元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加84.56亿元至1,474.65亿元，增幅6.08%。主要影响因素如下：（1）生息资产实现适度增长，结构优化和定价水平提升带动净利息收入较上年同期增加216.32亿元，增幅9.93%；（2）克服监管政策及市场环境等不利因素，手续费及佣金净收入保持稳定，其中信用卡、对公新型结算等新兴产品实现较快增长；（3）业务及管理费同比增幅5.86%，与效益增长保持匹配；成本收入比22.11%，较上年同期下降0.19个百分点，继续保持良好水平。同时，本集团基于审慎原则，足额计提减值准备，资产减值支出667.80亿元，较上年同期增长10.36%。

下表列出所示期间本集团利润表项目构成及变动情况。

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利息净收入

上半年，本集团实现利息净收入2,394.86亿元，较上年同期增加216.32亿元，增幅9.93%；在营业收入中占比为70.46%。

下表列出所示期间本集团资产和负债项目的平均余额、相关利息收入或利息支出以及平均收益率或平均成本率的情况。

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1. 计算净利息收益率时将新金融工具准则下计入投资收益的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息收入加回。

上半年，受央行定向降准的影响，以及本集团通过优化资产负债结构、提高资产收益率和加大存款推动力度等措施，使得生息资产收益率上升幅度高于付息负债付息率上升幅度，净利差为2.20%，同比上升17个基点；净利息收益率为2.34%，同比上升20个基点。本集团将继续采取综合措施推动存款增长，稳定核心负债来源，优化贷款结构，深化客户关系管理，积极应对复杂的外部环境变化带来的挑战。

下表列出本集团资产和负债项目的平均余额和平均利率变动对利息收支较上年同期变动的影响。

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1.平均余额和平均利率的共同影响因素按规模因素和利率因素绝对值的占比分别计入规模因素和利率因素。

利息净收入较上年同期增加216.32亿元，其中，各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加119.24亿元，平均收益率或平均成本率变动带动利息净收入增加97.08亿元。

非利息收入

下表列出所示期间本集团非利息收入构成及变动情况。

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上半年，本集团非利息收入1,004.17亿元，较上年同期减少21.17亿元，降幅2.06%。

手续费及佣金净收入

下表列出所示期间本集团手续费及佣金净收入构成及变动情况。

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上半年，本集团实现手续费及佣金净收入690.04亿元，较上年同期增加9.24亿元，增幅1.36%。手续费及佣金净收入对营业收入比率较上年同期下降0.95个百分点至20.30%。

银行卡手续费收入227.43亿元，较上年同期增加26.33亿元，增幅13.09%，主要是信用卡收入实现较快增长。

电子银行业务收入103.64亿元，较上年同期增加38.80亿元，增幅59.84%。主要是围绕客户新兴的金融消费需求，加大网络金融服务和应用推广力度，业务量实现快速增长。

代理业务手续费收入92.14亿元，降幅9.85%，主要是代理保险收入出现下滑。

托管及其他受托业务佣金收入73.44亿元，增幅11.10%，其中，资产托管规模持续增长带动收入增加，银团贷款相关收入亦实现较快增长。

结算与清算手续费收入71.76亿元，降幅3.57%，主要是受监管政策、市场环境及主动向客户减费让利等因素影响，个人结算和国际结算收入同比下降。

顾问和咨询费收入65.52亿元，降幅0.62%，主要是响应国家要求，支持实体经济发展，对企业客户采取服务收费减免，相关收入同比下降。

理财产品业务收入65.52亿元，较上年同期减少58.29亿元，降幅47.08%，主要是受资管新规及理财产品市场发行成本较快提升影响。

下半年，本集团将深入分析市场和客户需求，紧抓业务发展机遇，加强产品创新力度，提升综合服务能力。

其他非利息收入

下表列出所示期间本集团其他非利息收入构成及变动情况。

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其他非利息收入314.13亿元，较上年同期减少30.41亿元，降幅8.83%。其中，保险业务收入161.25亿元，较上年同期减少10.68亿元；投资收益103.14亿元，较上年同期增加82.69亿元，主要是根据财政部《企业会计准则第37号——金融工具列报》应用指南（2018），将以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产产生的利息收入，重分类至投资收益项目中；汇兑收益38.20亿元，较上年同期减少93.17亿元，主要是由于上年同期外汇业务量增长、外汇衍生交易估值收益增加导致基数较高；以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的净损失23.65亿元，主要是为优化资产结构开展资产证券化业务，相应基础资产在终止确认时产生的净损失。

业务及管理费

下表列出所示期间本集团业务及管理费构成情况。

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上半年，本集团加强成本管理，优化费用支出结构，成本收入比22.11%，较上年同期下降0.19个百分点。业务及管理费711.19亿元，较上年同期增加39.35亿元，增幅5.86%。其中，员工成本440.44亿元，较上年同期增加20.60亿元，增幅4.91%；物业及设备支出146.48亿元，较上年同期增加6.37亿元，增幅4.55%；其他业务及管理费124.27亿元，较上年同期增加12.38亿元，增幅11.06%，主要是加大了对于客户拓展和积分兑换等投入。

资产减值损失

下表列出所示期间本集团资产减值损失构成情况。

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上半年，本集团资产减值损失667.80亿元，较上年同期增加62.70亿元，增幅10.36%。主要是客户贷款和垫款减值损失较上年同期增加34.35亿元，表外业务减值损失较上年同期增加31.74亿元。

所得税费用

上半年，所得税费用339.55亿元，较上年同期增加8.71亿元；所得税实际税率为18.72%，低于25%的法定税率，主要是由于持有的中国国债及地方政府债券利息收入按税法规定为免税收益。

3.2 资产负债表项目分析

资产

下表列出于所示日期本集团资产总额及构成情况。

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1. 按照新金融工具准则，包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。

2. 包括贵金属、衍生金融资产、对联营和合营企业的投资、固定资产、土地使用权、无形资产、商誉、递延所得税资产及其他资产。

3. 根据新金融工具准则的过渡要求，本集团选择不对比较期间信息进行重述，如2018年1月1日的账面价值与2017年12月31日账面价值存在差异，均为新金融工具准则实施的影响。

于6月末，本集团资产总额228,051.82亿元，较上年末增加6,807.99亿元，增幅3.08%。其中，为支持实体经济发展，客户贷款和垫款净额较上年末增加4,940.09亿元，增幅为3.93%，考虑期初按新金融工具准则调整因素，实际增长4.05%；金融投资较上年末增加641.95亿元，增幅1.24%，考虑期初按新金融工具准则调整因素，实际增长0.98%。受央行降准影响，现金及存放中央银行款项较上年末减少3,134.11亿元，降幅10.49%。加大期末短期资金运用，存放同业款项及拆出资金较上年末增加2,996.04亿元，增幅59.89%；买入返售金融资产较上年末增加1,865.03亿元，增幅89.51%。相应的，在资产总额中，客户贷款和垫款净额占比上升0.46个百分点，为57.30%；金融投资占比下降0.42个百分点，为23.00%；现金及存放中央银行款项占比下降1.78个百分点，为11.73%；存放同业款项及拆出资金占比上升1.25个百分点，为3.51%；买入返售金融资产占比上升0.79个百分点，为1.73%。

客户贷款和垫款

下表列出于所示日期本集团客户贷款和垫款总额及构成情况。

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1．包括个人商业用房贷款、个人住房抵押额度贷款、个人助学贷款等。

于6月末，受个人及公司类贷款和垫款增长推动，本集团客户贷款和垫款总额达134,523.88亿元，较上年末增加5,489.47亿元，增幅4.25%。

本行境内公司类贷款和垫款66,431.48亿元，较上年末增加1,996.24亿元，增幅3.10%，主要投向基础设施行业、普惠金融等领域。其中，短期贷款增加186.03亿元，增幅0.91%；中长期贷款增加1,810.21亿元，增幅4.12%。

本行境内个人贷款和垫款55,512.75亿元，较上年末增加3,574.22亿元，增幅6.88%。其中，个人住房贷款45,012.16亿元，较上年末增加2,881.49亿元，增幅6.84%，主要是重点支持居民购买自住房需求。大力发展消费信贷业务，信用卡贷款6,313.05亿元，较上年末增加676.92亿元，增幅12.01%；个人消费贷款1,946.78亿元，较上年末增加20.26亿元，增幅1.05%。

本行境内票据贴现1,095.82亿元，较上年末减少129.13亿元，降幅10.54%，主要是受市场整体票据签发量下降的影响。

海外和子公司客户贷款和垫款11,483.83亿元，较上年末增加48.14亿元，增幅0.42%，主要是境内子公司客户贷款和垫款增加。

按担保方式划分的贷款分布情况

下表列出于所示日期按担保方式划分的客户贷款和垫款分布情况。

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客户贷款和垫款损失准备

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1． 修订前金融工具准则下期初累计损失准备为3,289.68亿元，按新金融工具准则重新分类计量后为3,438.02亿元。

2． 上述列示的为以摊余成本计量的客户贷款和垫款的贷款损失准备。

本集团根据新金融工具准则要求，结合宏观经济及调控政策等外部环境变化对信贷资产质量的影响，计提客户贷款和垫款损失准备。于6 月末，客户贷款和垫款损失准备3,839.06 亿元，较上年末增加549.38 亿元；拨备覆盖率为193.16%，较上年末上升22.08 个百分点；损失准备对贷款总额比率为2.85%，较上年末上升0.30个百分点。

按五级分类划分的贷款分布情况

下表列出于所示日期本集团按五级分类划分的贷款情况。在贷款五级分类制度下，不良贷款包括划分为次级、可疑及损失的贷款。

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上半年，本集团严格风险管理，提升信用风险管理主动性，资产质量稳中向好趋势巩固。于6月末，不良贷款余额1,987.54亿元，较上年末增加64.63亿元；不良贷款率1.48%，较上年末下降0.01个百分点；关注类贷款占比2.82%，较上年末下降0.01个百分点。

负债

下表列出所示日期本集团负债总额及构成情况。

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1. 包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、预计负债、递延所得税负债及其他负债。

于6 月末，本集团负债总额209,406.05亿元，较上年末增加6,120.49亿元，增幅3.01%。其中，客户存款169,654.89亿元，较上年末增加6,017.35亿元，增幅3.68%，占负债总额的81.02%，较上年末提升0.52个百分点；同业及其他金融机构存放款项和拆入资金17,081.77亿元，较上年末减少124.57亿元，降幅0.72%，占负债总额的8.16%，较上年末下降0.30个百分点；已发行债务证券6,834.67亿元，较上年末增加869.41亿元，增幅14.57%，主要是已发行存款证增加；向中央银行借款4,465.57亿元，较上年末减少1,007.30亿元，降幅18.41%，占负债总额的2.13%，较上年末下降0.56个百分点，主要是使用定向降准资金归还央行中期借贷便利；卖出回购金融资产486.05亿元，较上年末减少256.74亿元，降幅34.56%，主要是期末流动性储备阶段性充裕，向市场融资减少。

客户存款

下表列出所示日期本集团按产品类型划分的客户存款情况。

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于6月末，本集团客户存款总额169,654.89亿元，较上年末增加6,017.35亿元，增幅3.68%。其中，本行境内公司存款89,896.88亿元，较上年末增加2,888.16亿元，增幅3.32%，在境内客户存款中的占比为54.61%；本行境内个人存款74,731.44亿元，较上年末增加3,673.31亿元，增幅5.17%，在境内客户存款中的占比较上年末上升0.44个百分点至45.39%；海外和子公司存款较上年末减少544.12亿元，降幅9.77%。本行境内活期存款90,787.31亿元，较上年末增加1,853.97亿元，增幅2.08%，在境内客户存款中的占比为55.15%；境内定期存款73,841.01亿元，较上年末增加4,707.50亿元，增幅6.81%，在境内客户存款中的占比较上年末上升1.11 个百分点为44.85%。

已发行债务证券

本行未发行根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号——半年度报告的内容与格式（2017年修订）》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第38号——公司债券年度报告的内容与格式》的规定需予以披露的公司债券。

股东权益

下表列出所示日期本集团股东权益总额及构成情况。

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于6月末，股东权益18,645.77亿元，较上年末增加687.50亿元，增幅3.83%。主要是由于未分配利润较上年末增加444.04亿元，增幅5.01%。由于股东权益增速超过资产增速，总权益对资产总额的比率为8.18%，较上年末上升0.06个百分点。

3.3 经营分部情况

下表列出所示期间本集团主要业务分部的利润总额情况。

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下表列出所示期间本集团按地区分部划分的利润总额分布情况。

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3.4 资本充足率分析

下表列出于所示日期本集团以及本行的资本充足率情况。

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3.5与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的说明

√适用□不适用

本集团采用了财政部于2017年修订颁布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期会计》和《企业会计准则第37号——金融工具列报》 (以下简称“新金融工具准则”)，该准则的首次执行日为2018年1月1日。该变化构成了会计政策变更，且相关金额的调整已经确认在财务报表中。本集团未在以前期间提前采纳新金融工具准则。根据新金融工具准则的过渡要求，本集团选择不对比较期间信息进行重述。

本集团于2018年1月1日采用新金融工具准则，与按修订前金融工具准则编制的2017年12月31日的财务报表相比，本集团其他综合收益增加99.01亿元，未分配利润减少293.52亿元。

3.6报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的说明

□适用√不适用

中国建设银行股份有限公司董事会

2018年8月28日

股票代码：601939 股票简称：建设银行公告编号：临2018-019

中国建设银行股份有限公司

董事会2018年第五次会议决议公告

（2018年8月28日）

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会2018年第五次会议（以下简称“本次会议”）于2018年8月28日在北京以现场会议方式召开。本行于2018年8月14日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由王祖继副董事长主持，应出席董事14名，实际亲自出席董事10名，田国立董事长委托王祖继副董事长代为出席并表决，庞秀生董事委托朱海林董事代为出席并表决，李军董事委托张奇董事代为出席并表决，吴敏董事委托冯冰董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中国建设银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等规定。

本次会议审议通过如下议案：

一、关于2018年半年度报告、半年度报告摘要及业绩公告的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

请参见本行登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

二、关于聘用 2019 年度外部审计师的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

独立非执行董事发表如下意见：同意。

本次会议建议：

1.聘用安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本行及境内子公司2019年度国内会计师事务所，聘用安永会计师事务所为本行及境外子公司2019年度国际会计师事务所；及

2.审计费用合计为人民币14,096.00万元（含内控审计费用）。

本项议案将提交本行股东大会审议。

三、关于《中国建设银行董事会合规风险报告制度》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

四、关于《中国建设银行2018年上半年全面风险管理报告》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

五、关于《中国建设银行股份有限公司2017年度董事和监事薪酬分配清算方案》的议案

表决情况：一致同意将本项议案提交本行股东大会审议。

独立非执行董事发表如下意见：同意。

本项议案将提交本行股东大会审议。

《中国建设银行股份有限公司2017年度董事和监事薪酬分配清算方案》请见本公告附件1。

六、关于《中国建设银行股份有限公司2017年度高级管理人员薪酬分配清算方案》的议案

表决情况：同意11票，反对0票，弃权3票。王祖继副董事长、庞秀生董事和章更生董事因担任高级管理人员，对本项议案弃权。

独立非执行董事发表如下意见：同意。

《中国建设银行股份有限公司2017年度高级管理人员薪酬分配清算方案》请见本公告附件2。

七、关于聘任廖林先生担任本行副行长的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

独立非执行董事发表如下意见：同意。

根据相关法律法规和《公司章程》、《中国建设银行股份有限公司董事会议事规则》的有关规定，本次会议同意聘任廖林先生担任本行副行长，同时廖林先生将继续担任本行首席风险官。

廖林先生，1966年2月出生，中国国籍。自2017年3月起任本行首席风险官；2015年5月至2017年2月任本行北京市分行行长；2013年9月至2015年5月任本行湖北省分行主要负责人、行长；2011年3月至2013年9月任本行宁夏回族自治区分行主要负责人、行长；2003年11月至2011年3月任本行广西壮族自治区分行副行长；1998年12月至2003年11月任本行广西壮族自治区分行朝阳支行行长。廖先生是高级经济师，2009年获西南交通大学管理科学与工程专业管理学博士学位。

廖林先生符合相关法律法规和《公司章程》规定的高级管理人员任职资格和条件。廖林先生担任本行副行长尚需待中国银行保险监督管理委员会核准其任职资格后履职。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司董事会

2018年8月28日

附件1：

中国建设银行股份有限公司

2017年度董事和监事薪酬分配清算方案

单位：人民币万元

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注：

1. 自2015 年起，本行中央管理企业负责人的薪酬按中央薪酬改革有关政策执行。

2. 根据相关法律法规，独立非执行董事、职工代表监事和外部监事在本行领取津贴。

3．上表中税前报酬为本行董事、监事2017年度全部报酬数额，其中包括已于本行2017年年报中披露的“已支付薪酬”数额。此方案为本行2017年年报中董事、监事报酬部分的补充信息。

4. 冯冰女士、朱海林先生、李军先生、吴敏先生、张奇先生、郝爱群女士、董轼先生和郭衍鹏先生为中央汇金投资有限责任公司派驻董事，其薪酬在中央汇金投资有限责任公司领取。本行部分独立非执行董事、外部监事因在其他法人或组织担任董事、高级管理人员，而使该法人或组织成为本行关联方。除上述情形外，报告期内本行董事、监事均未在本行关联方领取薪酬。

5. 董事变动情况：

（1）经本行2017年度第一次临时股东大会及本行董事会2017年第七次会议选举，田国立先生自2017年10月起担任本行董事长、执行董事。

（2）经本行2016年度股东大会选举，M·C·麦卡锡先生自2017年8月起担任本行独立董事。

（3）经本行2016年度股东大会选举，冯冰女士、朱海林先生、吴敏先生和张奇先生自2017年7月起担任本行非执行董事。

（4）因任期届满，郝爱群女士自2018年6月起不再担任本行非执行董事。

（5）因年龄原因，王洪章先生自2017年8月不再担任本行董事长、执行董事。

（6）因任期届满，董轼先生自2017年6月不再担任本行非执行董事。

（7）因任期届满，维姆·科克先生自2017年6月不再担任本行独立董事。

（8）因个人原因，张龙先生自2017年4月不再担任本行独立董事。

（9）因工作变动，郭衍鹏先生自2017年2月不再担任本行非执行董事。

6. 监事变动情况：

（1）因工作安排，刘进女士、李晓玲女士自2018年6月起不再担任本行股东代表监事。

（2）因工作安排，李秀昆先生、靳彦民先生、李振宇先生自2018年5月起不再担任本行职工代表监事。

（3）因年龄原因，郭友先生自2018年4月起不再担任本行监事长、股东代表监事。附件2：

中国建设银行股份有限公司

2017年度高级管理人员薪酬分配清算方案

单位：人民币万元

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注：

1．自2015年起，本行中央管理企业负责人的薪酬按中央薪酬改革有关政策执行。

2．上表中税前报酬为本行高级管理人员2017年度全部报酬数额，其中包括已于本行2017年年报中披露的“已支付薪酬”数额。此方案为本行2017年年报中高级管理人员报酬部分的补充信息。

3. 高级管理人员变动情况：

（1）经本行董事会聘任，张立林先生自2017年9月起担任本行副行长。

（2）经本行董事会聘任，廖林先生自2017年3月起担任本行首席风险官。

（3）因年龄原因，余静波先生自2018年5月起不再担任本行副行长。

（4）因年龄原因，陈彩虹先生自2018年2月起不再担任本行董事会秘书。

（5）因个人原因，曾俭华先生自2017年2月起不再担任本行首席风险官。