香溢融通控股集团股份有限公司
公司代码：600830 公司简称：香溢融通
2018年半年度报告摘要
一 重要提示
1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。
2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3 公司全体董事出席董事会会议。
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4 本半年度报告未经审计。
5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
无
二 公司基本情况
2.1 公司简介
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2.2 公司主要财务数据
单位：元 币种：人民币
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2.3 前十名股东持股情况表
单位: 股
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2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表
□适用 √不适用
2.5 控股股东或实际控制人变更情况
□适用 √不适用
2.6 未到期及逾期未兑付公司债情况
□适用√不适用
三 经营情况讨论与分析
3.1 经营情况的讨论与分析
上半年，面对严峻的国内外经济形势，公司上下紧紧围绕董事会制定的年度工作目标，埋头苦干，积极进取，各项业务保持了平稳发展。
报告期内，公司实现营业总收入5.36亿元，同比下降6.51%；实现利润总额1471.17万元，同比下降68.1%；实现归属于上市公司股东的净利润557.53万元，同比下降81.55%。报告期内，公司主营业务盈利能力增强，利润下降的主要原因是本期计提资产减值准备同比增加。
（一）总体业务规模持续增长。类金融业务克服资源紧张等不利因素，深挖内潜、积极作为，继续保持增长态势。典当业务立足市场分析需求，丰富产品拓展渠道，上海、杭州、宁波三个地区的典当业务存量均实现了不同程度增长。担保业务积极开辟新业务方向，报告期业务规模增幅较大。租赁投资深入调查租赁和投资业务的行业集中度和投资周期性，掌握好收益与风险的平衡，努力发展特色精品业务。
（二）风险资产处置不断推进。年初风险管理领导小组及各单位制定计划，齐心协力，总结历年清收经验，加大清收力度；层层分解清收任务，落实到位；改进工作机制，提高效率；加强与法院、中介机构的沟通联系，加快进程。通过半年的努力取得了一定成效。
（三）企业规范治理扎实推进。一是加强制度建设。结合市场情况，修订完善了相关业务操作指导意见、风险资产处置工作细则等，严格防控风险，进一步明确工作职责、规范处置流程，提升风险资产处置率。组织开展了内控自查工作，重点核查存量业务相关的制度建立健全和贯彻执行情况，做到边自查边整改，确保各项工作有章可依、执行到位。二是按部实施信息化建设。在前期充分深入调研需求的基础上，典当、担保业务系统于6月15日上线测试，7月17日试运行，8月20日开始全面运行，实现了部分业务模块数字化管理。三是推进贸易业务板块化建设。逐步完善贸易业务的机构设置、工作机制、内控管理制度，推进贸易业务向经营管理集中化，业务开拓板块化方向发展。四是优化考核办法，完善考核机制，调动干部员工积极性。
（四）企业党建和文化建设持续深化。紧紧围绕公司中心工作，积极贯彻党的十九大精神，全面落实从严治党工作要求。一是党的建设不断加强。以开展“不忘初心、牢记使命”主题学习为抓手，积极开展灵活多样、丰富多彩的教育活动。加强与党建优秀企业学习交流，学习先进理念和做法；全面实现党务台账电子化管理。二是从严治党不断深入。扎实推进廉洁自律建设，加强廉洁风险防控管理。上半年，集团本部综合支部被海曙区直属机关党工委评选为区直机关优秀基层党支部。三是队伍素质不断提升。健全培训体系，依托香溢网络学堂，通过线上线下、内培外训、专题学、自主学等多种形式，进一步推进学习型组织建设。
3.2 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原因及其影响
□适用 √不适用
3.3 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、原因及其影响。
□适用 √不适用
3.4 合并范围发生变化
1.合并范围增加
2018年1月，子公司香溢融通（浙江）投资有限公司与景行天成投资控股有限公司签订《合伙协议》，合伙设立宁波邮迅股权投资中心（有限合伙）。邮迅投资出资总额为4,150万元，其中香溢投资（浙江）作为有限合伙人出资4,100万元（2018年1月5日已实缴出资）；景行天成投资控股有限公司作为普通合伙人即基金管理人出资50万元。由于香溢投资（浙江）对该公司拥有实质控制权，本期该公司纳入公司合并财务报表范围。
2.合并范围减少
2017年1月，子公司香溢融通（浙江）投资有限公司认购“北方信托香溢融通1号结构化证券投资集合资金信托计划”份额3000万元。该信托计划规模6000万元，存续期18个月。广发银行股份有限公司作为优先受益委托人，认购优先级份额3000万元，享有年化固定收益；香溢融通（浙江）投资有限公司作为一般受益委托人，认购劣后级份额3000万元。由于香溢融通（浙江）投资有限公司拥有该结构化主体的所有可变回报并承担所有可变回报的风险敞口，对该结构化主体拥有实质控制权，2017年度该结构化主体纳入公司合并财务报表范围。
报告期内该信托计划已终止，并进行清算，已向优先受益委托人、一般受益委托人分配了本金及收益。截止2018年3月30日，香溢投资（浙江）合计收到清算分配款1686.34万元（其中一般受益委托人本金3,000万元、一般受益委托人信托收益-1,313.66万元）。因此本期该结构化主体不再纳入公司合并财务报表范围。
香溢融通控股集团股份有限公司
董事长：邵松长
董事会批准报送日期：2018年8月28日
证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2018-044
香溢融通控股集团股份有限公司
第九届董事会第七次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
香溢融通控股集团股份有限公司于2018年8月17日向全体董事书面发出了关于召开公司第九届董事会第七次会议的通知，2018年8月28日公司在宁波以现场表决的方式召开董事会。本次会议应到董事9名，实到董事7名。楼永良董事因工作原因未能出席本次会议，委托王进独立董事代为出席会议并行使表决权；杨旭岑董事因工作原因未能出席本次会议，委托芮滨董事代为出席会议并行使表决权。公司监事和高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《公司法》与《公司章程》的有关规定。会议审议并通过了如下议案：
一、 关于选举公司第九届董事会董事长的议案
选举邵松长先生为公司第九届董事会董事长。
同意9票，反对0票，弃权0票。
二、 关于计提公司2018年半年度资产减值准备的议案
根据公司计提资产减值准备的相关规定，2018年半年度公司计提资产减值准备7,012.20万元，其中应收款项类减值准备4,707.37万元，贷款类资产减值准备2,304.83万元。
董事会认为：本次计提资产减值准备依据《企业会计准则》及公司相关会计政策的规定，符合公司的实际情况，符合谨慎性、充分性原则，同意本次计提资产减值准备事项。
同意9票，反对0票，弃权0票。
独立董事意见:公司根据《企业会计准则》等相关规定，结合公司经营活动的实际情况计提各项资产减值准备，符合会计谨慎性、一致性原则，能够客观、公允反映公司的财务状况以及经营成果，有助于加深投资者对公司会计信息的了解。本次会议决策程序符合有关法律、法规和《公司章程》的规定，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东合法权益的情形。同意公司本次计提资产减值准备。
三、 《公司2018年半年度报告》及摘要
同意9票，反对0票，弃权0票。
四、 关于调整公司董事会战略与投资委员会成员的议案
调整后的公司董事会战略与投资委员会成员为：夏欣荣先生、楼永良先生、杨旭岑先生、周海波女士、章冬云先生；夏欣荣先生为召集人。
同意9票，反对0票，弃权0票。
五、关于香溢元泰典当未分配利润转增资本的议案
以浙江香溢元泰典当有限责任公司2017年年末未分配利润20,000万元转增资本，各股东以持有香溢元泰典当的股份同比例增资。增资完成后，香溢元泰典当的注册资本由20,000万元增加至40,000万元。授权经营层全权办理香溢元泰典当增资相关事宜。
同意9票，反对0票，弃权0票。
六、关于香溢德旗典当未分配利润转增资本的议案
对公司八届二次董事会通过的香溢德旗典当增加注册资本的方案进行调整，原方案：以公司控股子公司浙江香溢金联有限公司控股公司—浙江香溢德旗典当有限责任公司2013年末未分配利润与盈余公积中的5,100万元转增股本，各股东以持有香溢德旗典当的股份同比例增资；公司追加投资1亿元。增资完成后，香溢德旗典当的注册资本由4,900万元增加至20,000万元。（详见公司临时公告2014-032）
由于经营、资金等情况发生变化，该增资方案没有实施。
现调整为：
以浙江香溢德旗典当有限责任公司2017年年末未分配利润5,100万元转增资本，各股东以持有香溢德旗典当的股份同比例增资；增资完成后，香溢德旗典当的注册资本由4,900万元增加至10,000万元。授权经营层全权办理香溢德旗典当增资相关事宜。
同意9票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2018年8月30日
证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2018-045
香溢融通控股集团股份有限公司
第九届监事会第六次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
香溢融通控股集团股份有限公司于2018年8月17日发出关于召开公司第九届监事会第六次会议的通知，于2018年8月28日在宁波以现场表决的方式召开监事会。本次会议应到监事5名，实到4名，韦斌监事因工作原因未参加本次监事会，委托魏旭丹监事代为出席监事会并行使表决权。本次会议的召开符合《公司法》以及《公司章程》的规定。会议审议通过了如下议案：
一、审议《关于选举公司第九届监事会主席的议案》
选举潘昵琥先生为公司第九届监事会主席。
同意5票，反对0票，弃权0票。
二、审核《关于计提公司2018年半年度资产减值准备的议案》
监事会认为：公司本次计提资产减值准备符合《企业会计准则》及公司会计政策的相关规定，公司董事会计提减值准备的决议程序符合相关法律、法规的规定，计提依据充分。
同意公司2018年半年度计提资产减值准备7,012.20万元，其中贷款类资产减值准备2,304.83万元，应收款项类减值准备4,707.37万元。
同意5票，反对0票，弃权0票。
三、审核《公司2018年半年度报告》及摘要
根据相关规定，监事会对《公司2018年半年度报告》及摘要发表审核意见如下：
1、《公司2018年半年度报告》及摘要的编制和审议程序符合国家有关法律、法规和公司章程的规定；
2、《公司2018年半年度报告》及摘要的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映了公司2018年半年度的经营业绩和财务状况等事项；
3、监事会提出本意见前，未发现参与编制和审议《公司2018年半年度报告》及摘要的相关人员有违反保密规定的行为。
同意5票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司监事会
2018年8月30日
证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时 2018-046
香溢融通控股集团股份有限公司
关于香溢元泰典当以未分配利润
转增资本的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
增资对象：浙江香溢元泰典当有限责任公司（以下简称：香溢元泰典当）
增资金额：20,000万元
一、本次增资概况
（一）增资基本情况
以香溢元泰典当2017年年末未分配利润20,000万元转增资本。本次以未分配利润转增资本后，香溢元泰典当的注册资本由20,000万元增至40,000万元。
（二）董事会审议情况
2018年8月28日，公司召开第九届董事会第七次会议，审议通过了《关于香溢元泰典当未分配利润转增资本的议案》。本次增资未超出董事会权限，无需提交股东大会批准。本次增资不构成关联交易。
二、增资标的的基本情况
香溢元泰典当注册资本20,000万元，公司持有 40%股份，公司控股子公司浙江香溢金联有限公司（以下简称：香溢金联）持有 60%股份，公司直接和间接持有香溢元泰典当82%股份；注册地杭州；主要经营典当业务。
2017 年 12月 31 日，该公司总资产 45,297.43 万元，净资产44,015.08 万元。2017 年实现主营业务收入5,299.78万元，净利润1,728.85 万元，年末未分配利润20,140.44 万元（以上数据经审计）。
2018年6月30日，总资产46,245.73万元，净资产44,989.77万元。2018年上半年实现营业收入 2787.03万元，净利润 974.69 万元（以上数据未经审计）。
三、增资方案
为贯彻公司发展战略，提高香溢元泰典当的行业地位，促进香溢元泰典当更好地开展业务，董事会同意以香溢元泰典当2017年年末未分配利润20,000万元转增资本，各股东以持有香溢元泰典当的股份同比例增资。增资后香溢元泰典当注册资本从20,000万元增至40,000万元。
具体为：香溢金联以香溢元泰典当2017年年末未分配利润8,000万元转增资本；公司以香溢元泰典当2017年年末未分配利润12,000万元转增资本。
增资后各股东出资额及比例变更为：公司出资额 16,000万元，占40%股份；香溢金联出资额24,000万元，占60%股份。
四、本次增资对公司的影响
本次增资有利于充分发挥香溢元泰典当品牌和规模优势，推进典当业务向专业化、本地化、规模化发展，提升主营业务盈利能力。
五、本次增资的风险分析
宏观经济走势、市场及客户基本面的变化可能给此项投资收益带来不确定性。对此，公司将进一步建立健全风控体系，根据业务特点制订相应风险防范措施，实行动态的风险管理；努力提升风险识别、风险控制能力，增强风险业务处置能力；利用多种资源、多种方式、多种渠道化解、转化风险业务，加快资金周转，推进类金融业务的健康发展。
本次增资尚需报相关主管部门批准。
六、备查文件
公司九届七次董事会决议。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2018年 8 月 30 日
证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时 2018-047
香溢融通控股集团股份有限公司
关于香溢德旗典当以未分配利润
转增资本的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
增资对象：浙江香溢德旗典当有限责任公司（以下简称：香溢德旗典当）
增资金额：5,100万元
一、本次增资概况
（一）增资基本情况
以香溢德旗典当2017年年末未分配利润5,100万元转增资本。本次以未分配利润转增资本后，香溢德旗典当的注册资本由4,900万元增至10,000万元。
（二）董事会审议情况
2018年8月28日，公司召开第九届董事会第七次会议，审议通过了《关于香溢德旗典当未分配利润转增资本的议案》。本次增资未超出董事会权限，无需提交股东大会批准。本次增资不构成关联交易。
二、增资标的的基本情况
香溢德旗典当注册资本4,900万元，公司持有29%股份，公司控股子公司浙江香溢金联有限公司（以下简称：香溢金联）持有71%股份，公司直接和间接持有香溢德旗典当78.7%股份；注册地宁波；主要经营典当业务。
2017 年 12月 31 日，该公司总资产 15,698.72 万元，净资产11,511.94 万元。2017 年实现主营业务收入1,716.91万元，净利润667.16 万元，年末未分配利润5,554.79万元（以上数据经审计）。
2018年6月30日，总资产18,548.60万元，净资产12,014.64万元。2018年上半年实现营业收入 1,290.65万元，净利润502.70 万元（以上数据未经审计）。
三、增资方案
公司八届二次董事会曾审议通过香溢德旗典当增加注册资本的方案：以公司控股子公司浙江香溢金联有限公司控股公司—浙江香溢德旗典当有限责任公司2013年末未分配利润与盈余公积中的5,100万元转增股本，各股东以持有香溢德旗典当的股份同比例增资；公司追加投资1亿元。增资完成后，香溢德旗典当的注册资本由4,900万元增加至20,000万元。（详见公司临时公告2014-032）
由于经营、资金等情况发生变化，该增资方案尚未实施。
本次董事会根据公司实际情况和经营管理工作的需要，决定对2014年确定的香溢德旗典当增资方案进行调整，内容如下：
以浙江香溢德旗典当有限责任公司2017年年末未分配利润5,100万元转增资本，各股东以持有香溢德旗典当的股份同比例增资；增资完成后，香溢德旗典当的注册资本由4,900万元增加至10,000万元。
具体为：香溢金联以香溢德旗典当 2017 年年末未分配利润3,621万元转增资本；公司以香溢德旗典当 2017 年年末未分配利润1,479万元转增资本。
增资后各股东出资额及比例变更为：公司出资额2,900万元，占香溢德旗典当29%股份；香溢金联出资额7,100万元，占香溢德旗典当71%股份。
四、本次增资对公司的影响
本次增资有利于充分发挥香溢德旗典当品牌和规模优势，推进典当业务向专业化、本地化、规模化发展，提升主营业务盈利能力。
五、本次增资的风险分析
宏观经济走势、市场及客户基本面的变化可能给此项投资收益带来不确定性。对此，公司将进一步建立健全风控体系，根据业务特点制订相应风险防范措施，实行动态的风险管理；努力提升风险识别、风险控制能力，增强风险业务处置能力；利用多种资源、多种方式、多种渠道化解、转化风险业务，加快资金周转，推进类金融业务的健康发展。
本次增资尚需报相关主管部门批准。
六、备查文件
公司九届七次董事会决议。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2018年 8 月 30 日
