新华壹诺宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（上接105版）
十一、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。
十二、基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人――中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日。
1、报告期末基金资产组合情况
■
2、报告期债券回购融资情况
■
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
■
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天”，本报告期内，本基金未发生投资组合平均剩余期限超过120天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
■
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
报告期内本基金未出现投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
■
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
■
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
■
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
报告期内本基金未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
报告期内本基金未出现正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
报告期末，本基金未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
1）基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息；
2）基金持有的回购协议（封闭式回购）以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息；
3）基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
4）基金持有的买断式回购以协议成本列示，所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若双方都能履约，则按协议进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持有现金资产，实际持有的相关资产按其性质进行估值；
5）基金持有的资产支持证券视同债券，购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3）其他各项资产构成
■
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2013年12月3日，基金业绩数据截至2018年9月30日。
（一）净值增长率与同期业绩基准收益率比较表
本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、新华壹诺宝A：
■
2、新华壹诺宝B
■
注：本基金利润分配是按日结转份额。
（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
新华壹诺宝货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
1、新华壹诺宝A：
（2013年12月3日至2018年9月30日）
■
2、新华壹诺宝B
（2016年10月24日至2018年9月30日）
■
注：1、报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。
2、本基金本报告期于2016年10月24日分为A类（基金代码：000434）、B类（基金代码：003267）。
十四、基金的费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用。
按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2、基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3、销售服务费
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的销售服务费。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的销售服务费。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H=E×销售服务费年费率@当年天数
H为每日应计提的基金销售费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。
4、本条第（一）款第4 至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金管理人于2018年7月17日刊登的本基金招募说明书《新华壹诺宝货币市场基金招募说明书（更新）》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”中，更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。
2、在“三、基金管理人”中，更新了主要人员情况。
3、在“四、基金托管人”中，更新了基金托管人的相关信息。
4、在“五、相关服务机构”中，更新了其他销售机构的相关信息。
5、在“十、基金的投资”中，更新了本基金投资组合报告的内容，数据截至时间为2018年9月30日。
6、更新了“十一、基金的业绩”的数据，数据截至时间为2018年9月30日。
7、更新了“二十三、其他应披露事项”内容，披露自2018年6月4日至2018年12月3日期间本基金的公告信息：
（1）本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项。
（2）2018年6月19日 新华基金管理股份有限公司关于新华壹诺宝货币市场基金快速取现业务限额调整的公告
（3）2018年6月30日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金2018年半年度资产净值的公告
（4）2018年7月4日 新华基金管理股份有限公司关于暂停浙江金观诚基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
（5）2018年7月7日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加大连网金基金销售有限公司为销售机构并开通基金转换业务及参加申购费率优惠活动的公告
（6）2018年7月17日 新华壹诺宝货币市场基金招募说明书（更新）
（7）2018年7月19日 新华壹诺宝货币市场基金2018年第2季度报告
（8）2018年8月28日 新华壹诺宝货币市场基金2018年半年度报告
（9）2018年9月18日 新华壹诺宝货币市场基金关于增加兴业证券股份有限公司为销售机构的公告
（10）2018年10月24日 新华壹诺宝货币市场基金2018年第3季度报告
新华基金管理股份有限公司
2019年1月16日
