江苏江阴农村商业银行股份有限公司2018年年度报告摘要

2019-03-15 来源：上海证券报

证券代码：002807 证券简称：江阴银行公告编号：2019-012

转债代码：128034 转债简称：江银转债

江苏江阴农村商业银行股份有限公司

2018年年度报告摘要

本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn)仔细阅读年度报告全文。

一、重要提示

1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、本行于2019年3月14日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第八次会议，应出席董事11名，实到董事11名，以现场结合通讯表决的方式审议通过了关于《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2018年年度报告》及摘要的议案。

3、本行董事长孙伟、行长任素惠、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

5、信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2018年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

7、请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2018年年度报告》全文第四节“经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

8、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税），送红股2股（含税），不转增股本。

9、本年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、报告期主要业务或产品简介

本行主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，从事银行卡业务，提供信用证服务与担保；买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务；代客外汇买卖业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

3、主要会计数据和财务指标

（1）近三年主要会计数据和财务指标

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

单位：人民币千元

■

注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑收益和其他业务收入。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益，上表各比较期的每股收益、每股净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算。

（2）分季度主要会计数据

单位：人民币千元

■

注：本行浮动收益的投资，按照会计准则于收到利息时才能确认收益，而本行资产配置基本在第四季度收息，因此本行第四季度净利润高于前三季度平均。

上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

□ 是 √ 否

（3）补充财务指标

■

注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银监会监管口径计算；

2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额；

3、总资产收益率率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。

4、股本及股东情况

（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

■

（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

报告期末，本行无实际控制人和控股股东

5、公司债券情况

报告期内，公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券。

√ 是 □ 否

（1）公司债券基本信息

■

（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

■

（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

■

三、经营情况讨论与分析

1、报告期经营情况简介

一年来，在董事会领导下，行长室带领全行干部员工坚定不移贯彻落实“拓市场增份额、提质效优发展、促转型创品牌”工作主线，以“加快转型”为主要导向，以“高质量发展”为第一要务，有力有序推动全年各项重点工作，经营发展保持了“稳中有进、进中向好”的良好态势。回顾2018年，重点做好了以下五个方面的工作：

一、聚焦主体业务促进稳健增长。一是资金组织克难求进，开展系列存款竞赛活动，深挖全行组资潜力，江阴辖内存款市场份额突破21%，继续保持领先。二是信贷投放有力有效，大力贯彻“乡村振兴战略”，坚定不移“支农扶小助微”，持续加大对实体经济、民营企业的支持力度。三是经营效益稳中有升，圆满发行20亿元可转换公司债券，顺利完成再融资。通过不断优化资产负债结构，推进财务精细管理，落实降本增效，深挖管理红利。

二、聚焦普惠金融增强服务能力。一是服务触角进一步延伸，深化“阳光信贷”，深入开展“金融惠企大走访”，提升融资的可得性。二是服务平台进一步拓增。建成农村“三资”系统，建成“环保一账通”平台，建成“健康江阴智慧医疗银医通”项目。三是服务渠道进一步拓宽。通过不断扩展移动支付通道，有效拓宽金融服务民生领域，上线手机银行居民医保缴费功能；将市民卡公交应用服务嵌入手机银行，实现与市民卡中心客户资源的相互整合；新增企业网银“蒸汽费在线充值”功能，并打通企业网上银行和企业手机银行通道，建立健全中小企业管理功能。

三、聚焦创新转型推进扎实有效。一是业务产品再创新，推出“省农担”，“物联网动产贷”等6个新型信贷服务，新推“汇赢存”外汇存款产品、“芙蓉稳健、精选、多策略”净值型理财产品，灵活调整“大额存单”“惠民宝”期限和利率，稳定并新增一批优质客户。二是互联网金融发展再提速，上线“江银在线”，为客户打造全新的互联网金融服务平台；对全行电子渠道重新整合优化，进一步提升客户体验和产品竞争力。三是科技支撑再强化。全行信息安全服务以及业务连续性建设，受到中国网络安全审查技术与认证中心肯定；搭建智能对公业务、数据治理、票据业务、零售内评等管理类平台系统，助力精准化高效营销，提升精细化运营水平。四是国际业务再发力，新增摩根大通银行美元、欧元清算账户，常州、无锡两家分行开办国际业务，全行整体国际业务清算能力进一步增强。五是业务资质再增加。年内顺利取得开办普通类衍生产品交易业务资格，成为无锡地区首家获得该项资质的农商银行。资质的取得将为我行产品研发及规避风险提供更多手段，为客户提供更加优质的金融产品和服务。

四、聚焦风险防控实现良好成效。一是着力推进不良清降。开展专项竞赛活动，制订任务表、时间表、排行榜，逼落实、逼进度、逼争先；召开专项推进会，各基层单位谈举措、下决心、作保证，激发不良清降的狠劲和拼劲；开展不良贷款责任认定，落实不良资产清收处置激励机制和责任追究制。二是着力加强授信管理。进一步优化管理模式，强化岗位制约，完成全行征信集中查询、授信审批权限上收总行集中管理，切实防范授信风险。三是着力开展重点领域风险排查。组织开展资金池贷款客户风险排查，积极摸排授信客户风险情况，督促支行提前落实转贷手续，防范资金池贷款企业的续贷风险。

五、聚焦文化培育提升经营合力。一是持续培育好党建文化。制定并实施党建质量全面提升三年行动计划，出台党建品牌“333培育工程”方案，着力发挥党建“红色引擎”作用；扎实推进解放思想大讨论活动实践转化阶段工作，有序推进“四大课题”成果落地见效。二是持续培育好人本文化。坚持以人为本，树立全面、协调、可持续的发展观，扎实做好选聘、吸纳、任用、培育各环节工作。三是持续培育好合规文化。通过组织每月一考、组建宣讲团队、编发业务手册、落实监督检查、梳理制度流程、强化组织管理，常态化抓好合规知识学习。四是持续培育好品牌文化。“全球银行1000强”“中国服务业企业500强”榜单排名再进位，获颁“全国十佳农商银行”“年度最具创新力中小银行” “杰出农村商业银行品牌奖”“中国服务乡村振兴十佳中小银行”等多项殊荣。

2、报告期内主营业务是否存在重大变化

□ 是 √ 否

3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

□ 适用 √ 不适用

4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

□ 是 √ 否

5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

□ 适用 √ 不适用

6、面临暂停上市和终止上市情况

□ 适用 √ 不适用

7、涉及财务报告的相关事项

（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

财政部于2018年6月15日发布《关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕15号（以下简称通知），本集团按照通知中附件1的要求并结合金融企业经营活动的性质和要求，比照一般企业财务报表格式进行相应调整。同时按照《企业会计准则第30号一财务报表列报》的规定，对可比会计期间的比较数据已按照追溯调整法重新表述，对2017年度合并及母公司财务报表相关损益项目无影响。

财政部于2018年9月5日发布《关于2018年度一般企业财务报表格式有关问题的解读》（以下简称解读），本集团按照解读中：企业作为个人所得税的扣缴义务人，根据《中华人民共和国个人所得税法》收到的扣缴税款手续费，作为其他与日常活动相关的项目在利润表的“其他收益”项目中填列；企业实际收到的政府补助，无论是与资产相关还是与收益相关，在编制现金流量表时均作为经营活动产生的现金流量列报。同时按照《企业会计准则第30号一财务报表列报》的规定，对可比会计期间的比较数据已按照追溯调整法重新表述，对2017年度合并及母公司财务报表相关损益项目无影响，对2017年度合并及母公司现金流项目无影响。

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期内无重大会计差错更正需追溯重塑的情况。

（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

（4）对2019年1-3月经营业绩的预计

□ 适用 √ 不适用

证券代码：002807 证券简称：江阴银行公告编号：2019-008

转债代码：128034 转债简称：江银转债

江苏江阴农村商业银行股份有限公司

第六届董事会第八次会议决议公告

公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）于2019年3月1日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第八次会议的通知，会议于2019年3月14日在江阴市砂山路2号汇丰大厦三楼会议室召开，以现场结合通讯表决方式进行表决。本行应参会董事11名，实际参会董事11名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的50%，根据银保监相关规定，董事龚秀芬和董事范新凤本次会议无表决权。监事、高级管理人员列席会议，会议由孙伟董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了关于《经营层2018年度经营情况报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

二、审议通过了关于《2018年度全面风险控制评估报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

三、审议通过了关于《2018年度声誉风险评估报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

四、审议通过了关于《2018年度信息科技风险管理评估报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

五、审议通过了关于《2018年度合规管控自我评价报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

六、审议通过了关于《2018年度内部控制自我评价报告》的议案

董事会认为，本行建立了一套较为科学、完整、河里的内部控制体系，有效促进本行稳健经营和可持续发展，并填写了《内部控制规则落实自查表》。

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本行全体独立董事和保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

七、审议通过了关于《2018年度内部审计情况报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

八、审议通过了关于《2018年度异地分支机构及村镇银行经营管理和风险控制评估报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

九、审议通过了关于《2018年年度报告》及摘要的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本行2018年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，本行2018年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案需提交股东大会审议。

十、审议通过了关于2019年网点设置、调整计划等事宜的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十一、审议通过了关于2019年度科技项目投入的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十二、审议通过了关于2019年度审计项目立项计划的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十三、审议通过了关于董事会及专门委员会2019年工作计划的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十四、审议通过了关于对长达钢铁及其关联方授信的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十五、审议通过了关于聘任内审部门负责人的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十六、审议通过了关于制定《大额风险暴露管理办法》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十七、审议通过了关于制定《集中度风险管理办法》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十八、审议通过了关于制定《压力测试管理办法》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

十九、审议通过了关于制定《全面风险管理办法》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

二十、审议通过了关于《董事会对董事、高级管理人员2018年度履职评价报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

二十一、审议通过了关于《强化“坚守本源，振兴乡村”业务发展方向的意见》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

二十二、审议通过了关于修订《关联交易管理办法》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

《关联交易管理办法》修订对照表在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案需提交股东大会审议。

二十三、审议通过了关于《2018年度募集资金存放与使用情况报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议案需提交股东大会审议。

二十四、审议通过了关于2019年度日常关联交易预计额度的议案

1、江阴市振宏印染有限公司，授信类，10400万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

2、江阴市一斐服饰有限公司，授信类，2860万元。

同意票8票,反对票0票,弃权票0票。关联董事陈协东回避表决。

3、江阴弟兄塑胶有限公司，授信类，2100万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

4、江阴双马服饰有限公司，授信类，500万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

5、江阴奔达服饰有限公司，授信类，1000万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

6、江阴市北国污水处理有限公司，授信类，2600万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

7、江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司，授信类，2700万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

8、江阴市单驰国际贸易有限公司，授信类，130万元。

同意票8票,反对票0票,弃权票0票。关联董事任素惠回避表决。

9、兴业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），300000万元；同业拆入等非授信类业务，200000万元。

同意票8票,反对票0票,弃权票0票。关联董事朱青回避表决。

10、无锡农村商业股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），300000万元；同业拆入等非授信类业务，20000万元。

同意票8票,反对票0票,弃权票0票。关联董事林雷回避表决。

11、江苏靖江农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），50000万元；同业拆入等非授信类业务，20000万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

12、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司，授信类（同业拆借、同业存款、债券投资、债券回购、同业投资等业务），100000万元；同业拆入等非授信类业务，20000万元。

同意票8票,反对票0票,弃权票0票。关联董事陆建生回避表决。

13、关联自然人，信用卡、贷款授信额度，2500万元。

同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和同意的独立意见，保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本报告已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案需提交股东大会审议。

二十五、审议通过了关于《2018年度董事会工作报告》的议案；

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议案需提交股东大会审议。

二十六、审议通过了关于2018年度财务决算和2019年度预算方案的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议需提交股东大会审议。

二十七、审议通过了关于2018年度利润分配方案的议案

经信永中和会计师事务所审计，本行2018年度净利润93,911.08万元。根据《企业会计准则》与本行《章程》，结合资本充足率监管要求，2018年度利润分配方案如下：

1、按利润净额的10%提取法定盈余公积9,391.11万元；

2、提取一般风险准备15,000万元；

3、提取任意盈余公积20,000万元；

4、以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税），送红股2股（含税）；

5、剩余未分配利润转入下一年。

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议案需提交股东大会审议。

二十八、审议通过了关于《2018年度关联交易执行情况报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本行全体独立董事和保荐人华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案需提交股东大会审议。

二十九、审议通过了关于增补独立董事的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

根据《公司法》、《公司章程》等法律、法规和规范性文件的有关规定，经公司董事会提名及薪酬委员会审查，董事会同意提名乐宜仁先生为公司第六届董事会独立董事候选人（上述候选人简历详见附件）。任期与公司第六届董事会一致。

公司董事会已对上述候选人的资格进行了核查，确认上述候选人具备担任公司独立董事的资格，符合《公司法》、《公司章程》、《独立董事工作制度》等规定的任职条件，独立董事候选人具备中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度指导意见》所要求的独立性且已取得独立董事资格证书。

独立董事候选人的任职资格和独立性尚需深圳证券交易所审核无异议后，股东大会方可进行表决。

公司独立董事就本议案发表的独立意见详见巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。公司独立董事提名人声明及独立董事候选人声明详见巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

本议案需提交股东大会审议并报监管机构核准任职资格。

三十、审议通过了关于修订《股权管理暂行办法》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

《股权管理暂行办法》修订对照表已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案需提交股东大会审议。

三十一、审议通过了关于修订本行《章程》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

《章程修订对照表》已在并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案需提交股东大会审议，通过后授权董事会报有关政府机构和监管部门核准备案，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商变更登记。

三十二、审议通过了关于修订《董事会议事规则》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议案需提交股东大会审议。

三十三、审议通过了关于聘请2019年度外部审计机构的议案

会议同意聘请信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）负责本行2019年度财务报告和内部控制审计工作。

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议案需提交股东大会审议。

三十四、审议通过了关于召开2018年年度股东大会的议案

会议同意于2019年4月8日下午14:00在江阴市天华文化中心博物馆一楼报告厅召开江苏江阴农村商业银行股份有限公司2018年年度股东大会，股东大会通知公告已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

特此公告。

江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会

2019年3月15日

乐宜仁先生简历：

乐宜仁，男，1963年2月出生，法学博士、经济学博士后，高级经济师，现为苏州爱博创业投资有限公司、江苏阳山硅材料科技有限公司、苏州龙瀚投资管理有限公司、江苏中美同济投资有限公司的董事。兼任中国社会科学院与上海人民政府合作设立的上海研究院特聘研究员，是研究银行危机和经营战略的专家。1981年参加银行工作，先后在工商银行泰州支行，工商银行江苏分行工作。曾任江苏分行办公室和法律事务处负责人。作为执笔人，负责了江苏分行第一个和第二个三年发展规划的制定。获得江苏省金融系统首届优秀论文评比一等奖，多次获得工商银行课题一等奖。曾任工商银行总行高级技术职务评审专家委员。2004至2005，任丰德资本副总裁，专项负责花旗银行的不良资产投资基金在中国的前期投资服务工作。曾经担任东吴农村商业银行改制的财务顾问、江南农村商业银行和紫金农村商业银行独立董事。

截至目前，乐宜仁先生未持有本行股票，与持有本行5%以上股份的股东、实际控制人、本行其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系，乐宜仁先生不存在《公司法》第一百四十六条规定的情形之一，未受到中国证监会的行政处罚，未受到深圳证券交易所的公开谴责或通报批评，不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查的情形，亦不存在被深圳证券交易所认定不适合担任公司董事的其他情形。任职资格符合《公司法》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》及本行《章程》等有关规定。乐宜仁先生不属于“失信被执行人”。乐宜仁先生已取得中国证监会认可的独立董事资格证书。

证券代码：002807 证券简称：江阴银行公告编号：2019-009

转债代码：128034 转债简称：江银转债

江苏江阴农村商业银行股份有限公司

第六届监事会第八次会议决议公告

本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2019年3月1日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第八次会议的通知，会议于2019年3月14日在江阴市汇丰大厦三楼会议室召开，以现场表决方式进行表决。本行应参会监事9名，实际参会监事9名，会议由高进生监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了关于《2018年度监事会工作报告》的议案

本行《2018年度监事会工作报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议通过了关于《2018年年度报告》及摘要审核意见的议案

监事会认为本行董事会编制和审核《江苏江阴农村商业银行股份有限公司2018年年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。经审核，监事会同意将该报告提交股东大会审议。

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本行2018年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，本行2018年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

三、审议通过了关于《2018年度利润分配方案》审核意见的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

四、审议通过了关于《监事会对董事会、经营管理层2018年度履行职责情况的评价报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

五、审议通过了关于《监事会对董事、监事、高级管理人员2018年度履职情况的评价报告》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

本议案需提交股东大会审议。

六、审议通过了关于《2019年度监事会及专门委员会工作计划》的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

七、审议通过了关于《2018年度内部控制自我评价报告》审核意见的议案

本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

特此公告。

江苏江阴农村商业银行股份有限公司监事会

2019年3月15日

证券代码：002807 证券简称：江阴银行公告编号：2019-010

转债代码：128034 转债简称：江银转债

江苏江阴农村商业银行股份有限公司

关于召开2018年年度股东大会的通知

本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2018年年度股东大会定于2019年4月8日下午14：00在江阴市天华文化中心博物馆一楼报告厅召开，会议有关事项如下：

一、召开会议基本情况

（一）股东大会届次：2018年年度股东大会

（二）召集人：本行董事会

（三）会议召开的合法合规性说明：本行第六届董事会第八次会议审议通过了《关于召开2018年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。

（四）召开时间

1、现场会议召开时间：2019年4月8日（星期一）下午14:00。

2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2019年4月8日上午9:30～11:30，下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2019年4月7日下午15:00至2019年4月8日下午15:00期间的任意时间。

（五）会议地点：江阴市天华文化中心博物馆一楼报告厅。

（六）召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向本行股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

（七）投票规则：本行股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

（八）股权登记日：2019年3月29日（星期五）

（九）出席对象：

1、截至2019年3月29日（星期五）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本行全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本行股东（授权委托书格式见附件二）。

2、本行董事、监事和高级管理人员。

3、本行聘请的见证律师。

二、会议审议事项

■

上述议案已经本行第六届董事会第八次会议、第六届监事会第八次会议审议通过，具体内容请见本行于2019年3月15日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第八次会议决议公告》、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届监事会第八次会议决议公告》等有关公告。

提案六、提案七、提案十三、提案十四属于影响中小投资者利益的重大事项，本行将对中小投资者表决单独计票，并根据计票结果进行公开披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。

其中提案九属于特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过，提案十三中的子提案需关联股东回避表决。

本行独立董事将在本次股东大会上进行述职。

三、提案编码

表一：本次股东大会提案编码示例表：

■

四、现场会议登记办法

（一）登记手续

1、法人股东的法定代表人出席会议的，应持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，代理人应持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。

2、个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡、委托人身份证复印件办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。

（二）登记时间：2019年4月2日上午9:00-11:30 下午1:30-5:00

（三）登记地点：江苏省江阴市砂山路2号汇丰大厦三楼董事会办公室

五、参加网络投票的具体流程

本次股东大会，股东可以通过深交所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见附件一。

六、其他事项

（一）与会股东食宿费及交通费自理，会期半天。

（二）联系方式：

地址：江苏省江阴市砂山路2号汇丰大厦三楼董事会办公室

联系人：周晓堂、张晶晶

联系电话：0510-86850089 传真：0510-86805815

邮箱地址：jyrcbank@sina.com

七、备查文件

1、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第八次会议决议》

2、《江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届监事会第八次会议决议》

特此通知。

江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会

2019年3月15日

附件一：

江苏江阴农村商业银行股份有限公司

网络投票的具体操作流程

一、网络投票的程序

1、投票代码为“362807”

2、投票简称为“江行投票”

3、填报表决意见或选举票数

对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。

4、股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。

股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

二、通过深交所交易系统投票的程序

1.投票时间：2019年4月8日的交易时间，即9:30一11:30 和13:00一15:00。

2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

三、通过深交所互联网投票系统投票的程序

1.互联网投票系统开始投票的时间为2019年4月7日（现场股东大会召开前一日）下午15：00，结束时间为2019年4月8日（现场股东大会结束当日）下午15：00。

2.股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年4月修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）规则指引栏目查阅。

3.股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录（http://wltp.cninfo.com.cn）在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

附件二：

授权委托书

兹授权委托先生/女士代表本公司/本人出席2019年4月8日在江阴市召开的江苏江阴农村商业银行股份有限公司2018年年度股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件，本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。

委托人对受托人的表决指示如下：

■

说明：根据股东本人的意见选择同意、反对或者弃权，三者必选一项，用“√”表示，多选或未作选择的,则视为无效委托。

委托人签名：委托人身份证号码：

（法人股东由法定代表人

签名并加盖单位公章）

委托人股东账号：委托人持股性质及数量：

委托人联系电话：

受托人签名：受托人身份证号码：

签署日期：年月日

证券代码：002807 证券简称：江阴银行公告编号：2019-011

转债代码：128034 转债简称：江银转债

江苏江阴农村商业银行股份有限公司

关于2019年度日常关联交易预计额度的

公告

本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。

一、日常关联交易基本情况

（一）日常关联交易概述

江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）日常关联交易是指本行或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用卡授信额度等信贷业务。

2019年3月14日，本行第六届董事会第八次会议审议通过了《关于2019年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事陈协东、任素惠、朱青、林雷、陆建生对其所关联的子议案回避表决。本次关联交易预计额度需提交股东大会审议。

（二）2019年度关联方关联交易预计额度

本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方日常关联交易预计额度如下：

单位：万元

■

本行根据有关规定及实际情况，对与兴业银行股份有限公司、无锡农村商业银行股份有限公司、江苏靖江农村商业银行股份有限公司、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司间的同业拆入等非授信类业务交易进行了合理预计，总额不超过26亿元。

（三）上一年度日常关联交易实际发生情况

单位：万元

■

二、关联方介绍

（一）江阴市振宏印染有限公司

1、基本情况：江阴市振宏印染有限公司成立于1999年，法定代表人为赵正洪，注册地为江阴市华士镇曙新村巷门头63号，注册资本为人民币8000万元，经营范围：各种布匹的染色及整理；针织品、纺织品、纺织面料、纺织原料（不含籽棉）的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外。2018年末，总资产89748万元，净资产68505万元，2018年度，主营业务收入73169万元，净利润6916万元（未经审计）。

2、与公司的关联关系：本行董事为其财务总监。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。