(上接281版)

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注：（1）本表中资本充足率、资产流动性比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备率按照上报监管机构数据计算，数据口径为母公司口径。

（2）按照《中国银监会关于实施<商业银行资本管理办法（试行）>过渡期安排相关事项的通知》过渡期内对2018年底资本充足率的要求：资本充足率10.5%，一级资本充足率8.5%，核心一级资本充足率7.5%。

（3）根据中国银行保险监督管理委员会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发【2018】7号）规定，对各股份制银行实行差异化动态调整“拨备覆盖率”和“贷款拨备率”监管标准。

3.7公司分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况

本行实行一级法人体制，采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则，按照全国性商业银行的发展布局，公司在国内大中城市以及沿江沿海、东北和中西部地区的重要中心城市先后设置了分支机构。截至报告期末，公司共设有1,693个分支机构，具体情况详见下表：

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注：职工数、资产规模、所属机构数的总计数均不包含控股子公司。

3.8 2019年度公司经营计划

1．营业收入力争达到1,640亿元，较上年保持正增长；

2. 净利润力争实现540亿元，较 2018年保持正增长；

3．年末不良贷款率控制在1.8%左右，拨备覆盖率符合监管要求。

特别提示：2019年度的经营计划不构成公司对投资者的实质承诺，投资者应当对此保持足够的风险认识，理解计划、预测与承诺之间的差异。

3.9 公司2018年度利润分配预案

根据经审计的2018年度会计报表，母公司共实现净利润536.25亿元，扣除2018年发放的浦发优1和浦发优2股息17.25亿元后，可供普通股股东分配的当年利润为519亿元。公司拟定2018年度预分配方案如下：

（1）按当年税后利润30%的比例提取任意盈余公积，共计160.88亿元；

（2）以2018年末普通股总股本29,352,080,397股为基数，向全体普通股股东每10股派送现金股利3.5元人民币（含税），合计分配现金股利人民币102.73亿元。

上述方案执行后，结余的未分配利润按照监管机构对商业银行资本充足的有关要求，留做补充资本。

4 涉及财务报告的相关事项

4.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响

本次公司会计政策变更的依据是财政部2017年修订的下述企业会计准则：《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》（以下简称“准则22号（修订）”）《企业会计准则第23号—— 金融资产转移》以下简称“准则23号（修订）”）《企业会计准则第24号——套期会计》（以下简称“准则24号（修订）”）《企业会计准则第37号—— 金融工具列报》 以下简称“准则37号（修订）”）《企业会计准则第14号——收入》（以下简称“准则14号（修订）”），于2018年1月1日起正式生效。

根据准则22号（修订）、准则23号（修订）、准则24号（修订）、准则37号（修订）的规定：持有金融资产的“业务模式”和“合同现金流量特征”作为金融资产分类的判断依据，将金融资产分类为“以摊余成本计量的金融资产”、“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”和“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”三类；金融资产减值损失准备计提由“已发生损失法”改为“预期损失法”，且计提范围有所扩大；金融资产转移的判断原则及其会计处理进一步明确；套期会计方面扩大了符合条件的被套期项目和套期工具范围，以定性的套期有效性测试要求取代定量要求；引入套期关系“再平衡”机制；金融工具披露要求相应调整。

准则14号（修订）将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型；以控制权转移替代风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准；对于包含多重交易安排的合同的会计处理提供了更明确的指引；对于某些特定交易（或事项）的收入确认和计量给出了明确规定。

公司披露了新金融工具准则的实施导致报告期初集团归属于母公司股东权益合计减少120.75亿元，其中其他综合收益增加30.15亿元，期初未分配利润减少150.90亿元，主要是采用预期信用损失模型计提减值准备导致。

4.2会计报表列报格式变更具体情况及影响

根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)的规定，本集团从2018年1月1日开始的会计年度起采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，本集团无需重述前期可比数据。

基于实际利率法计提的金融工具的利息包含在相应金融工具的账面余额中对本集团财务报表的影响金额列示如下：

单位：人民币百万元

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金融资产及金融负债列示名称变更如下：

单位：人民币百万元

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利润表项目列示变更如下：

外汇衍生金融工具产生的损益影响金额列示如下：

单位：人民币百万元

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计提金融工具信用损失准备所确认信用损失的影响金额列示如下：

单位：人民币百万元

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4.3 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

□适用 √不适用

4.4 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

□适用 √不适用

4.5 年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的，董事会、监事会应当对涉及事项作出说明。

□适用 √不适用

董事长：高国富

上海浦东发展银行股份有限公司董事会

董事会批准报送日期：2019年3月22日

公告编号：临2019-014

证券代码：600000 证券简称：浦发银行

优先股代码：360003 360008 优先股简称：浦发优1 浦发优2

上海浦东发展银行股份有限公司

第六届董事会第四十三次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第四十三次会议以实体会议的形式于2019年3月22日在上海召开，会议通知及会议文件于2019年3月11日以电子邮件方式发出。会议应到董事 8名，出席会议董事及授权出席董事8名，傅帆董事因公务无法亲自出席会议，书面委托董事袁志刚代行表决权。本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开董事会法定人数的规定，表决所形成的决议合法、有效。会议由高国富董事长主持，公司监事、高级管理人员列席会议。

会议审议并经表决通过了：

1、《2018年度董事会工作报告》

同意提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

2、《2018年度经营工作报告》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

3、《2018年年度报告及其<摘要>的议案》

同意对外披露。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

4、《2018年度财务决算和2019年度财务预算的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

5、《2018年度利润分配的预案》

同意公司2018年度预分配方案如下：

（1）按当年税后利润30%的比例提取任意盈余公积，共计160.88亿元；

（2）以2018年末普通股总股本29,352,080,397股为基数，向全体股东每10股派送现金股利3.5元人民币（含税），合计分配现金股利人民币102.73亿元。

上述方案执行后，结余的未分配利润按照监管机构对商业银行资本充足的有关要求，留做补充资本。

上述分配方案，同意提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

6、《2018年度关联交易情况的议案》

同意公司在股东大会上报告。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

7、《2018年度董事履职评价报告》

同意转报监事会，形成最终评价结果。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

8、《2018年度独立董事述职报告》

同意在公司股东大会上报告。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

9、《2018年度高管（职业经理人）履职考核的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

10、《2016-2018年度高管（职业经理人）任期履职考核的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

11、《2018年度高级管理人员薪酬的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

12、《2018年度薪酬分配执行情况的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

13、《<2018年度企业社会责任报告>的议案》

同意对外披露。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

14、《<2018年度内部控制评价报告>的议案》

同意对外披露。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

15、《<2018年度资本管理评估报告>的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

16、《2019年度关联方确定的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

17、《2019年度资产损失核销授权的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

18、《2019年度对主要投资企业综合授信的议案》

同意给予上海国际信托有限公司27亿元人民币、浦银金融租赁有限公司133亿元人民币（可转化为等值其他币种）、上投摩根基金管理有限公司5亿元人民币的综合授信，授信期限1年；其授信条件不优于同期市场同业往来的基本标准。同意在上述额度内，授权高级管理层按照内部授权处理该等关联交易事宜。

同意：5票 弃权：0票 回避：3票 反对：0票

（注：公司董事高国富、刘信义、潘卫东因关联关系回避表决本议案）

19、《关于集团风险偏好的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

20、《关于修订<国别风险管理办法>的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

21、《关于<产品风险管理办法>的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

22、《关于前次募集资金使用情况报告的议案》

同意对外披露并提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

23、《关于三年股东回报规划（2019-2021年）的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

24、《关于修订<公司章程>的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

25、《关于提名董事候选人的议案》

同意提名管蔚女士为董事候选人、蔡洪平先生为独立董事候选人（简历详见附件），并提交公司股东大会审议。

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

26、《关于召开股东大会的议案》

同意：8票 弃权：0票 反对：0票

特此公告。

上海浦东发展银行股份有限公司董事会

2019年3月25日

附件：

管 蔚，女，1971年出生，大学学历，硕士学位，高级会计师。曾任上海申通集团有限公司财务管理部经理助理；上海久事公司财务管理部经理，纪委委员、审计监察部经理、监事会监事；上海都市旅游卡发展有限公司党支部书记、总经理；上海地产（集团）有限公司财务总监。现任上海国际集团有限公司财务总监。

蔡洪平，男，1954年出生，大学学历，学士学位。曾任中国石化上海石油化工股份有限公司办公室主任；国务院国家体改委中国企业海外上市指导小组成员及中国H股公司董事会秘书联席会议主席；百富勤投资银行董事总经理；瑞士银行亚洲区主席；德意志银行亚洲区主席。现任AGIC汉德工业4.0促进资本主席，兼任中国东方航空集团有限公司独立董事、中泛控股有限公司独立非执行董事、中远海运发展股份有限公司独立董事。

公告编号：临2019-015

证券代码：600000 证券简称：浦发银行

优先股代码：360003 360008 优先股简称：浦发优1 浦发优2

上海浦东发展银行股份有限公司

第六届监事会第四十二次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届监事会第四十二次会议以实体会议的形式于2019年3月22日在上海召开，会议通知及会议文件已于2019年3月11日以电子邮件方式发出。会议应到监事9名，出席会议监事及授权出席监事9名，陈必昌监事因公务无法亲自出席会议，书面委托李庆丰监事代行表决权；吴国元监事因公务无法亲自出席会议，书面委托耿光新监事代行表决权。本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开监事会法定人数的规定，表决所形成决议合法、有效。会议由监事会主席孙建平主持。

会议审议并经表决通过了：

1、《2018年度监事会工作报告》

同意提交公司股东大会审议。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

2、《2018年度企业监督评价报告》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

3、《2018年度董事履职评价报告》

同意在公司股东大会上报告。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

4、《2018年度监事履职评价报告》

同意在公司股东大会上报告。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

5、《2018年度高级管理人员履职评价报告》

同意在公司股东大会上报告。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

6、《2018年度经营工作报告》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

7、《2018年年度报告及其<摘要>的议案》

监事会认为：该报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程的规定；报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映了公司的经营管理和财务状况；参与年报编制和审议的人员无违反保密规定的行为。同意对外披露。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

8、《2018年度财务决算和2019年度财务预算的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

9、《2018年度利润分配的预案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

10、《2018年度关联交易情况的议案》。

同意在公司股东大会上报告。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

11、《2018年度高管（职业经理人）履职考核的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

12、《2016-2018年度高管（职业经理人）任期履职考核的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

13、《2018年度高级管理人员薪酬的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

14、《2018年度薪酬分配执行情况的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

15、《<2018年度战略执行情况分析报告>的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

16、《<2018年度企业社会责任报告>的议案》

同意对外披露。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

17、《<2018年度内部控制评价报告>的议案》

同意对外披露。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

18、《<2018年度资本管理评估报告>的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

19、《2019年度关联方确定的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

20、《2019年度资产损失核销授权的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

21、《2019年度对主要投资企业综合授信的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

22、《关于集团风险偏好的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

23、《关于修订<国别风险管理办法>的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

24、《关于<产品风险管理办法>的议案》

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

25、《关于前次募集资金使用情况报告的议案》

同意对外披露并提交公司股东大会审议。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

26、《关于三年股东回报规划（2019-2021年）的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

27、《关于修订<公司章程>的议案》

同意提交公司股东大会审议。

同意：9票 弃权：0票 反对：0票

特此公告。

上海浦东发展银行股份有限公司监事会

2019年3月25日

公告编号：临2019-016

证券代码：600000 证券简称：浦发银行

优先股代码：360003 360008 优先股简称：浦发优1 浦发优2

上海浦东发展银行股份有限公司

关于2018年度业绩网上说明会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示

●会议内容：浦发银行2018年度业绩网上说明会

●会议时间：2019年4月2日下午15:00-16:00

●会议形式：网络互动

一、说明会类型

上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年3月26日披露了《2018年年度报告》及2018年度利润分配预案，相关公告全文详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。为使广大投资者更加全面、深入地了解公司情况，公司拟于2019年4月2日（星期二）通过网络方式召开2018年度业绩网上说明会，就投资者关心的公司经营业绩、发展规划、利润分配预案等事项与投资者进行沟通交流，广泛听取投资者的意见和建议。

二、说明会的时间和形式

召开时间：2019年4月2日（星期二）下午15:00～16:00

召开形式：网络互动

三、说明会出席人员

出席本次网上业绩说明会的人员包括公司高级管理人员及相关部门负责人。

四、投资者参加方式

1、投资者可于2019年3月29日前通过本通知后附的传真或者电子邮件方式联系公司并提出所关注的问题，公司将在说明会上就投资者普遍关注的问题进行交流说明。

2、投资者可于2019年4月2日下午15:00-16:00通过互联网登陆网址： http://roadshow.sseinfo.com ，在线参与本次业绩说明会。

五、联系人及联系方式

联系部门：浦发银行董监事会办公室

联系电话：021-63611226

联系传真：021-63230807

联系邮箱： bdo@spdb.com.cn

特此通知。

上海浦东发展银行股份有限公司董事会

2019年3月25日

公告编号：临2019-017

证券代码：600000 证券简称：浦发银行

优先股代码：360003 360008 优先股简称：浦发优1 浦发优2

上海浦东发展银行股份有限公司

关于《公司章程》修订的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海浦东发展银行股份有限公司第六届董事会第四十三次会议于2019年3月22日在上海召开，会议应到董事8名，出席会议董事及授权出席董事8名，经与会董事审议，一致通过了关于修订《公司章程》的议案，并同意将该议案提交公司日后召开的2018年年度股东大会审议。

本次《公司章程》修订的内容如下：

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特此公告。

上海浦东发展银行股份有限公司董事会

2019年3月25日