民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
（上接93版）
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11 投资组合报告附注
11.1 其他资产构成
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11.2 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.3 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
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11.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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注：本基金业绩比较基准为：沪深300指数收益率×30%＋中证国债指数收益率×70%
十三、基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.90%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.90%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送管理费划款指令，由基金托管人在复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送划款指令，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次支付给登记机构，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对2018年9月29日公布的《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新，本招募说明书所载内容截止日为2019年02月22日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日，主要修改内容如下：
1、针对“重要提示”部分，更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。
2、针对“第二部分 释义”部分，更新了第二部分 释义相关信息。
3、针对“第三部分 基金管理人”部分，更新了第三部分 基金管理人相关信息。
4、针对“第五部分 相关服务机构”部分，更新了第五部分 相关服务机构相关信息。
5、针对“第八部分 基金份额的申购、赎回”部分，更新了第八部分 基金份额的申购、赎回相关信息。
6、针对“第九部分 基金的投资”部分，更新了第九部分 基金的投资相关信息。
7、针对“第十部分 基金的业绩”部分，更新了第十部分 基金的业绩相关信息。
8、针对“第十二部分 基金资产估值”部分，更新了第十二部分 基金资产估值相关信息。
9、针对“第十三部分 基金费用与税收”部分，更新了第十三部分 基金费用与税收相关信息。
10、针对“第十四部分 基金的收益与分配”部分，更新了第十四部分 基金的收益与分配相关信息。
11、针对“第十六部分 基金的信息披露”部分，更新了第十六部分 基金的信息披露相关信息。
12、针对“第二十二部分 其他应披露事项”部分，更新了第二十二部分 其他应披露事项相关信息。
13、针对“落款日期”部分，更新了落款日期相关信息。
14、针对“附件一：基金合同内容摘要”部分，更新了附件一：基金合同内容摘要相关信息。
15、针对“附件二：基金托管协议内容摘要”部分，更新了附件二：基金托管协议内容摘要相关信息。
民生加银基金管理有限公司
2019年4月8日
