贵阳银行股份有限公司
2018年年度报告摘要
一、重要提示
(一)本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
(二)本行第四届董事会2019年度第二次会议于2019年4月15日审议通过了2018年年度报告及摘要，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事9名，张涛涛董事因公务原因未参加会议，曾军董事委托蒋贤芳董事表决，洪鸣董事委托蒋贤芳董事表决。会议由陈宗权董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。
(三)本行年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。
四、本行董事长陈宗权先生、主管会计工作的负责人夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、经董事会审议的报告期利润分配预案
本行董事会建议，以普通股总股本2,298,591,900股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利4元人民币（含税）,共计派发现金股利919,436,760元（含税）；以资本公积按每10股转增4股，合计转增919,436,760股,实施资本公积转增股本后，本行注册资本由2,298,591,900元变更为3,218,028,660元。
上述预案尚待股东大会批准。
六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。
七、前瞻性陈述的风险声明
本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
八、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
否。
九、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
否。
二、公司基本情况
（一）公司简介
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（二）公司主要业务
人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；基金销售；经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。
（三）主要会计数据和财务指标
1.近三年主要会计数据和财务指标
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注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号一一年度报告的内容与格式（2017年修订）》 《公
开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算；
2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息，截至本报告期末尚未派发首年的股息，公司董事会将在每年派息日前审议当年的派息方案。本表中的基本每股收益、全面摊薄净资产收益率、加权平均净资产收益率均未考虑优先股的影响
2.2018年分季度主要财务数据
单位：人民币 千元
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3.非经常性损益项目和金额
单位：人民币 千元
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（四）补充财务指标
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（五）资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况
1.资本结构及变化情况
单位：人民币 千元
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注：1.根据中国银保监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息，详见公司网站（www.bankgy.cn）；
2.信用风险采取权重法；市场风险采取标准法；操作风险采取基本指标法
2.母公司杠杆率
单位：人民币 千元
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3.流动性覆盖率
单位：人民币 千元
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（六）贷款五级分类情况
截至报告期末，贷款总额1703.05亿元，不良贷款余额23.06亿元，较年初增长6.24亿元，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点。
单位：人民币 千元
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（七）股东情况
1.股东总数
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2.截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
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3.前十名有限售条件股东持股数量及限售情况
单位：股
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三、报告期内的总体经营情况
(一)经营情况讨论与分析
报告期内，公司坚持稳中求进总基调，紧扣高质量发展主线，扎实推进业务转型，不断提升创新驱动能力、风险防控能力和金融服务能力，全行实现稳步发展。
经营规模方面，截至报告期末，资产总额5033.26亿元，较年初增加392.20亿元，增长8.45%；存款余额3124.79亿元，较年初增加149.48亿元，增长5.02%；贷款余额1703.05亿元，较年初增加447.90亿元，增长35.69%。
经营效益方面，报告期内，实现营业收入126.45亿元，较上年同期增加1.68亿元，增长1.35%；实现归属于母公司股东的净利润51.37亿元，较上年同期增加6.07亿元，增长13.39%；基本每股收益2.23元，较上年增加0.26元。
监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点；拨备覆盖率266.05%，拨贷比3.60%，资本充足率12.97%。
(二)报告期内主要业务条线经营情况
1.公司类业务
公司金融业务
报告期内，公司持续围绕贵州省“大扶贫、大数据、大生态”三大战略行动，主动融入地方经济建设，重点支持产业扶贫、基础设施建设、传统优势产业改造升级、新兴行业等领域，积极推进以民营企业、普惠金融客户等重点客群为核心的综合金融服务。探索实体经济服务新模式，实施差别化信贷政策，引导信贷资源向实体经济倾斜，构建多层次、全覆盖、多领域的实体经济服务体系。着力推进营销体系改革，持续优化营销方式，不断创新产品组合，提升服务质量，聚集重点客户需求，采取“一户一策”的精准服务策略，扎实推进业务转型，实现公司金融业务稳步发展。持续优化存款结构，降低负债成本，在社保、住建、财政、交通、教育等领域开展金融服务创新合作。截至报告期末，母公司对公客户达到15.12万户，较年初新增1.96万户，增长14.89%。
截至报告期末，对公存款余额2156.20亿元，较年初减少54.94亿元；对公贷款余额1306.33亿元，较年初增加350.92亿元，增长36.73%。
投资银行业务
投资银行业务。公司着力打造审慎稳健的轻型化投行产品体系，通过大力发展直接融资、全面拓展资产证券化等业务，推动投行结构转型发展。报告期内，公司持续开展债权融资计划挂牌转让，挂牌企业家数和投资金额均位列贵州区域市场第一，并获得北京金融资产交易所颁发的“债权融资计划业务精准扶贫奖”。增强资产证券化合作创新，推进脱贫攻坚资产支持证券、贸易融资类资产支持储架计划、信贷资产证券化等业务申报进程。加大非金融企业债务融资工具参团分销，积极提升本行债券销售能力。
国际业务
报告期内，公司重点做好传统跨境结算业务，大力支持贸易融资、资本项目业务。截至报告期末，母公司国际结算量为3.4亿美元。在2018年国家外汇局贵州省分局年度考核中，公司获得A类评级。
票据业务
报告期内本公司按照长期、可持续发展的原则设定了票据业务规模指标，严守风险底线。截至报告期末，母公司银行承兑汇票余额319.07亿元，贴现余额4.23亿元。
科技金融
结合科技小微企业“轻资产、高风险、高成长性”的特点，本行不断完善管理架构、强化产品创新、积极推动与多方合作、扩大了对科技型企业信贷投放力度。先后开发了知识产权质押贷款、股权质押贷款、应收账款质押授信业务、风险资金池授信业务等科技信贷产品。截至报告期末，为科技企业授信达到192.39亿元，其中，知识产权质押授信余额15.86亿元。
2.零售业务
报告期内，公司抓住居民消费结构升级、金融科技深化以及大数据广泛运用的发展机遇，围绕“以客户为中心”积极推动大零售改革和创新，成立零售银行委员会、零售金融管理部，统筹全行零售业务发展。同时设立普惠金融事业部、网络金融部，初步构建了大零售顶层架构。
报告期内，公司坚持以客群经营为中心，针对个人客户、小微客户、高净值客户客群，深化客户细分，强化精准营销，基于客户需求提供差异化服务。加强储蓄存款产品创新力度，推出 “爽月利”“爽聚存”等多款储蓄产品；丰富大额存单的产品内涵，新增按月支付利息的业务功能。
截至报告期末，母公司零售客户数806万户，较年初增加142万户。截至报告期末，本行储蓄存款余额839.53亿元，较年初增加180.36亿元，增长27.36%；储蓄存款占总存款26.87%，储蓄活期存款占储蓄存款余额39.27%。母公司个人消费贷款（不含信用卡）余额150.83亿元，较年初增加40.46亿元。
信用卡业务
报告期内，公司信用卡业务以大数据风险管控为基础，以深化客户差异化定价为导向，以生活化场景布局为依托，以系统自动化建设为助力，持续为客户提供特色金融服务。一是以场景契合权益拉动规模的营销模式，探索信用卡业务新客群、新渠道，推动信用卡获客，全面提升信用卡业务市场规模。二是差异化定价与特色分期产品相结合，深化客户差异化服务内涵，提升信用卡业务质效。三是完善自动化系统建设，打造标准化业务流程，助推业务效率提升。四是深化风险管控，健全交易监测系统功能的同时，加强大数据在逾期失联客户信息修复等方面的应用，推动业务良性发展。
截至报告期末，母公司信用卡累计发卡139.83万张，较年初增加54.22万张，累计激活率88.19%。报告期内，信用卡收入3.92亿元，其中，实现中间业务收入2.89亿元，同比增长79.29%。
普惠金融业务
报告期内，小微事业部变更为普惠金融事业部，普惠金融服务体系持续完善。公司持续优化“数谷e贷”大数据系列产品，通过强化“银税互动”，深耕“税源e贷”“诚e贷”等业务，逐步覆盖贵州省纳税客户。优化推广“爽农诚意贷”“爽农订单贷”，进一步拓宽区域农户贷款覆盖面，有效提升农村金融服务。加强与省担保、省农担等担保体系创新业务合作，完善政银担风险分担机制，推广“4321”业务。持续贯彻落实创业就业相关政策，实现创业担保贷款新模式和“创帮贷”上线运营。优化信贷资源配置，积极响应支小再贷款政策，申请获批25亿元支小再贷款，共支持近300户小微企业客户。通过加强大数据对普惠金融业务的支撑，提升风险管控水平。
截至报告期末，母公司小微企业贷款余额（含个人经营性贷款）1039.26亿元，较年初增加38.47亿元，增长38.47%。普惠型小微企业贷款余额182.30元，较年初增加53.03亿元，增长41.02%，高于全行各项贷款同比增速4.69个百分点；有余额的贷款户数30485户，较上年同期增加494户。报告期内，“数谷e贷”荣获全国金融团工委第五届“双提升”金点子方案一等奖。
3.金融市场类业务
同业业务
报告期内，公司强化资产负债结构调整，采取灵活的投资策略，加快资产流转，加强定价管理，不断提升资产配置能力，稳步提高资产收益；加强流动性管理，合理运用同业拆借、债券回购以及同业存单等多项货币市场工具，多元化拓宽同业负债来源，降低同业负债成本。
公司持续拓展同业合作渠道，深化与银行、证券、基金、保险、信托公司等各方的合作，与多家股份制银行签订战略合作协议。报告期内，公司获得2018-2020年中央国库现金管理定期存款参与银行团资格；荣获全国银行间同业拆借中心年度“活跃交易商”，获评中央国债登记结算公司年度“结算100强优秀自营机构奖”“优秀发行机构奖”。
资产管理业务
本行积极适应市场形势，严格遵循监管导向，认真落实监管政策，持续推进理财业务转型。转型期间，不断创新产品体系，强化投研能力，加强风险管控，改善投资结构，优化内控运营，提升服务效率。
报告期内，本行累计发行人民币理财产品16期，募集金额2489.05亿元，同比增长25.27%。截至报告期末，母公司理财余额 751.98亿元，存续理财全部为非保本理财。其中，净值型理财产品存续规模为551.42亿元，较年初增长16.80%；净值型产品占比为73.33%。
在银行业理财登记托管中心有限公司发布的《全国银行理财综合能力评价报告》中，本行理财业务综合排名位于城商行前列；获评银行业理财登记托管中心有限公司“2018年全国银行业理财信息登记工作优秀城商行”。
4.绿色金融业务
报告期内，公司秉承可持续发展理念，主动履行服务地方经济的职责，以打造绿色生态特色银行为目标，构建绿色金融架构体系，将绿色信贷作为业务发展重点方向，创新绿色金融产品服务模式，积极推动绿色金融发展。
报告期内，进一步完善绿色信贷政策，形成单列信贷规模、单列资金价格、单列风险管理指标、单列绩效考核、单列绿色金融产品、单列审批通道的绿色信贷“六单”管理机制。着力增强对绿色产业的信贷支持，重点在节能、污染防治、资源节约与循环利用、清洁交通、清洁能源、生态保护等行业加大绿色信贷投放力度。开发“活立木按揭贷”“林权抵押消费贷”“茶园贷”“知识产权贷”等五大类共二十八款绿色金融产品。公司在全国银行间债券市场成功发行“贵阳银行股份有限公司2018年第一期绿色金融债券”，发行规模为人民币50亿元。
截至报告期末，母公司绿色信贷余额为155.27亿元，较年初增加72.28亿元，增长87.09%。
5.信息科技发展
报告期内，本行重视信息科技建设，不断深化科技创新，在大数据应用方面，通过“建设两个平台，搭建三个集市，升级一个系统”工作，形成数据交换、数据处理、数据存储、数据服务为一体的基础数据支持体系。建设大数据基础平台和综合积分平台，实现数据统一抽取、规范操作权限。构建了零售客户集市、风险集市、报表集市，提供590个零售客户集市标签；为零售内评、反欺诈、信用卡秒批、信用卡催收等场景提供了634个零售风险集市标签；建设报表集市指标和BI（商业智能）数据分析平台。升级数据铁笼系统，实现安全管控、经营分析、风险预警指标化。
加强科技对业务的支撑，助推业务转型发展。建设统一的生物识别应用服务平台，在柜台业务、手机银行、网上银行、“ETC”等应用产品场景中，运用AI智能、人脸识别、指静脉认证、语音判断等技术，实现人脸认证、指纹登录、文字自动解析等功能。升级农村金融服务平台，开发推出“商品储蓄”“爽月利”“爽聚存”等满足农村客户需求的移动金融产品。升级互联网金融服务平台，建设分布式架构的二、三类账户管理系统，实现互联网客户账户的规范、精细化管理。升级支付平台系统，建设“网联”系统，实现人民银行、互联网支付机构与本行的支付结算。完善智能网点建设，开发对私及对公“STM”智能柜员机、大额存取款一体机、自助填单与预约填单等智能设备。启动新资产管理平台建设，实现对理财产品分销管理、理财资产投资交易管理、自动资金清算、估值核算、风险评估、自动资产配置、监管数据报送、信息披露等功能，助推资管业务转型。
通过科技手段提高精细化管理水平。搭建了全行的资产类业务统一授信管理平台；建设财务共享运营平台；根据新金融工具准则，建立全集团层面的估值与减值系统；升级改造反洗钱、央行非居民涉税报送、国家外汇管理局境外取现控制、客户风险报送等系统功能。
6.网络渠道建设
报告期内，本行加强网上银行建设，完成网上银行操作界面、流程优化升级，定制化改造烟草、公积金业务等模块的资金归集、线上支付等功能，增加学校缴费平台功能，完善微信支付系统、微信公众号宣传服务，有效满足多元化客户需求。
本行持续完善手机银行建设，增加优化转账交易等便捷模式。全面升级手机银行界面，拓宽公共事业缴费业务范围，完成地区地铁“二维码”乘车功能。运用金融科技手段提升手机银行安全控制能力。报告期内，手机银行系统获中国电子银行网“2018区域性商业银行最佳手机银行安全奖”。通过对外场景合作，累计发放线上消费贷款19.78亿元；手机银行客户数达到279.95万户，较年初增长121%；网上银行客户数达到89.6万户。
(三)报告期内经营情况分析
1.主营业务分析
（1）利润表及现金流量表相关科目变动分析
单位：人民币 千元
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（2）业务收入分布情况
单位：人民币 千元
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（3）营业收入地区分布情况
单位：人民币 千元
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注：1.贵阳地区包括总行；
2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入
（4）财务报表中增减变化幅度超过30%的项目及变化情况
财务报表数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）或报告期利润总额10%（含10%）以上的项目及变化情况如下：
单位：人民币 千元
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2.资产情况
（1）贷款和垫款
单位：人民币 千元
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（2）企业贷款投放的行业情况
单位：人民币 千元
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（3）贷款按地区划分占比情况
单位：人民币 千元
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（4）前十名贷款客户情况
单位：人民币 千元
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（5）贷款按担保方式划分占比情况
单位：人民币 千元
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（6）个人贷款结构
单位：人民币 千元
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（7）买入返售金融资产情况
单位：人民币 千元
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3.负债情况
（1）客户存款构成
单位：人民币 千元
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（2）同业及其他金融机构存放款项
单位：人民币 千元
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（3）卖出回购金融资产情况
单位：人民币 千元
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4.利润表分析
单位：人民币 千元
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（1）利息净收入
单位：人民币 千元
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（2）非利息收入
单位：人民币 千元
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（3）业务及管理费
单位：人民币 千元
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（4）资产减值损失
单位：人民币 千元
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（5）所得税费用
单位：人民币 千元
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5.股东权益变动分析
单位：人民币 千元
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6.投资状况分析
（1）对外股权投资情况
单位:人民币 千元
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注：对子公司的投资是指本行对控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司和贵阳贵银金融租赁有限责任公司的投资；其他股权投资包括对贵州省农业信贷担保股份有限公司、中国银联股份有限公司和城市商业银行资金清算中心的投资
（2）主要控股参股公司分析
贵阳贵银金融租赁有限责任公司
贵阳贵银金融租赁有限责任公司（简称“贵银金融租赁公司”）为本行控股子公司，成立于2016年7月15日，系经中国银监会批准设立的金融租赁公司，主要以推动绿色生态金融、助力供给侧改革、服务实体经济为目标，重点针对现代装备制造、生态旅游、大数据、大扶贫、大健康、新能源和节能环保等行业提供金融租赁服务。截至报告期末，贵银金融租赁公司注册资本20亿元，本行出资比例为67%。
截至报告期末，贵银金融租赁公司资产总额为194.10亿元，负债总额为171.83亿元。报告期内，贵银金融租赁公司实现净利润1.54亿元。
广元市贵商村镇银行股份有限公司
广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称“广元市贵商村镇银行”）为本行控股子公司，成立于2011年12月12日，系经中国银监会批准的广元市首家市级独立法人银行，主要致力于为三农、城乡居民、中小企业提供金融服务。截至报告期末，广元市贵商村镇银行注册资本3.06亿元，本行出资比例为51%。
截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为99.49亿元，各项存款余额86.66亿元，各项贷款余额47.63亿元。报告期内，广元市贵商村镇银行实现净利润0.83亿元。
贵州省农业信贷担保股份有限公司
贵州省农业信贷担保股份有限公司（简称“贵州省农担公司”）为本行参股公司，成立于2016年6月27日，系根据财政部、农业部和中国银监会下发的《关于财政支持建立农业信贷担保体系的指导意见》要求，经贵州省人民政府金融工作办公室批准设立的担保公司。截至报告期末，贵州省农担公司注册资本12.5亿元，本行出资比例为8.5%。
7.导致暂停上市的原因
□适用 √不适用
8.面临终止上市的情况和原因
□适用 √不适用
9.公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
10.公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
11.与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
□适用 √不适用
贵阳银行股份有限公司董事会
2019年4月15日
证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2019-013
优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1
贵阳银行股份有限公司第四届董事会
2019年度第二次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年4月4日以电子邮件及书面方式发出关于召开第四届董事会2019年度第二次会议的通知，会议于2019年4月15日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事12名，亲自出席董事9名，张涛涛董事因公务原因未参加会议，曾军董事委托蒋贤芳董事表决，洪鸣董事委托蒋贤芳董事表决。会议由陈宗权董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司第四届董事会2018年度工作报告的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度经营工作报告的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年年度报告及摘要〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度社会责任报告〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
五、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度财务决算暨2019年度财务预算方案的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
六、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度利润分配预案的议案》
根据相关法律法规及《贵阳银行股份有限公司章程》的规定，公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年度实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，可向股东分配现金股利。
根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的公司2018年度会计报表，公司2018年度实现净利润为49.92亿元，加上账面未分配利润99.06亿元后，本次可供分配利润为148.98亿元。在上述条件下，公司拟分配方案如下：
1.按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积4.99亿元；
2.根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20号)有关规定，按照年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备5.64亿元；
3.以普通股总股本2,298,591,900股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利4元人民币（含税）,共计派发现金股利919,436,760元（含税）；以资本公积按每10股转增4股，合计转增919,436,760股,实施资本公积转增股本后，公司注册资本由2,298,591,900元变更为3,218,028,660元。
上述分配方案分配的现金股利占当年归属于母公司普通股股东净利润51.37亿元的17.89%，分配现金股利总额较2017年度增长21.21%。公司本年度现金股利分配方案主要基于如下考虑：一是顺应资本监管趋严的趋势要求，进一步增强风险抵御能力；二是公司正加快推进转型发展，适当留存利润以补充核心一级资本，保障内源性资本的持续补充，有利于加快战略转型，推进高质量可持续发展；三是有利于持续提升价值创造能力，为投资者提供更好更合理的长期回报。
留存利润主要用于补充核心一级资本，以提升公司风险抵御能力和价值创造能力，推进全行战略转型，助推全行高质量可持续发展。
鉴于资本公积转增股本将增加注册资本，提请股东大会同意相应增加公司注册资本及修改《贵阳银行股份有限公司章程》相关条款，并授权董事长和高级管理层办理监管报批及工商变更登记手续等事宜。
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司拟普通股总股本2,298,591,900股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利4元人民币（含税）,共计派发现金股利919,436,760元（含税）；以资本公积按每10股转增4股，合计转增919,436,760股。公司利润分配预案，符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》《公司章程》的相关规定，未损害公司和中小股东的合法权益。同意将《关于贵阳银行股份有限公司2018年度利润分配预案的议案》提交股东大会审议。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司续聘2019年度会计师事务所的议案》
公司根据财政部相关管理要求及《贵阳银行股份有限公司章程》有关规定，拟续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2019年度财务报告审计和内部控制审计机构，年度审计费用共350万元。
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：公司续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2019年年度财务报告审计和内控审计机构的相关决策程序符合法律法规及《公司章程》等规定。同意将《关于贵阳银行股份有限公司续聘2019年度会计师事务所的议案》提交股东大会审议。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
八、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度募集资金存放与实际使用情况专项报告〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
九、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度关联交易专项报告〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
十、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2019年度日常关联交易预计额度的议案》
由于本议案涉及关联交易，涉及本议案的关联董事蒋贤芳董事、曾军董事、洪鸣董事回避表决。
表决结果： 8票赞成； 0票反对； 0票弃权。
公司独立董事在董事会召开前发表事前认可声明认为：公司根据经营需要，对2019年度与关联方发生的日常关联交易预计额度进行了合理预计；公司预计的2019年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，其定价原则与独立第三方一致。
公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为：公司第四届董事会2019年度第二次会议审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2019年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决，董事会的表决程序符合《公司法》、上海证券交易所《股票上市规则》以及《公司章程》等相关要求。公司预计的2019年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，未损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
十一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度并表管理工作报告〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度全面风险管理情况的报告〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度大额风险暴露管理情况报告〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十四、审议通过了《关于确定贵阳银行股份有限公司2019年度风险容忍度的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度内部审计工作情况及2019年度内部审计工作计划〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十六、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告〉的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2019年度开展资产证券化业务的议案》
同意公司2019年度发行资产证券化产品总规模不超过人民币200亿元，具体额度以最终发行额度为准。并授权高级管理层在审定的额度内对单次发行方案进行审批办理。
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十八、审议通过了《关于调整贵阳银行股份有限公司2016-2020年发展战略规划部分指标的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十九、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司董事会和高级管理层及其成员2018年度履职评价情况报告的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
二十、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司高级管理人员2018年度绩效考核情况报告的议案》
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
二十一、审议通过了《关于确定贵阳银行股份有限公司高级管理层2019年度经营业绩考核指标的议案》
涉及本议案的关联董事杨琪董事、邓勇董事回避表决。
表决结果： 9票赞成； 0票反对； 0票弃权。
二十二、审议通过了《关于召开贵阳银行股份有限公司2018年度股东大会的议案》
同意于2019年5月7日（星期二）在贵阳银行大厦4楼大会议室召开公司2018年度股东大会。
表决结果： 11票赞成； 0票反对； 0票弃权。
特此公告。
贵阳银行股份有限公司董事会
2019年4月15日
证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2019-014
优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1
贵阳银行股份有限公司第四届监事会
2019年度第二次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年4月4日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第四届监事会2019年度第二次会议的通知，会议于2019年4月15日在公司总部22楼会议室召开。本次监事会应出席监事5名，亲自出席监事4名，代娟监事委托陈立明监事代为表决。会议由张正海监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司第四届监事会2018年度工作报告的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度经营工作报告的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年年度报告及摘要〉的议案》
监事会认为：
1.贵阳银行股份有限公司2018年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；
2.贵阳银行股份有限公司2018年年度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；
3.在本次监事会召开之前，未发现参与2018年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度社会责任报告〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
五、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度财务决算暨2019年度财务预算方案的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
六、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2018年度利润分配预案的议案》
监事会认为，2018年度的利润分配政策，综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合《公司章程》规定。
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
七、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司续聘2019年度会计师事务所的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
八、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度募集资金存放与实际使用情况专项报告〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
九、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度关联交易专项报告〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
十、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2019年度日常关联交易预计额度的议案》
由于本议案涉及关联交易，涉及本议案的关联监事朱山先生回避表决。
表决结果： 4票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
十一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度并表管理工作报告〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度全面风险管理情况的报告〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度大额风险暴露管理情况报告〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十四、审议通过了《关于确定贵阳银行股份有限公司2019年度风险容忍度的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度内部审计工作情况及2019年度内部审计工作计划〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十六、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告〉的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十七、审议通过了《关于调整贵阳银行股份有限公司2016-2020年发展战略规划部分指标的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十八、审议通过了《关于补选贵阳银行股份有限公司第四届监事会监督委员会委员的议案》
同意孟海滨先生担任第四届监事会监督委员会委员，任期与本届监事会一致。
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
十九、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司监事会和监事2018年度履职评价情况报告的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
二十、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司董事会和高级管理层及其成员2018年度履职评价情况报告的议案》
表决结果： 5票赞成； 0票反对； 0票弃权。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
(下转155版)
