北京银行股份有限公司
（股票代码：601169）
2018年年度报告摘要
一、重要提示
1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，请仔细阅读年度报告全文。
1.2 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.3 本年度报告（正文及摘要）于2019年4月23日经本公司董事会审议通过。
杨书剑董事委托张东宁董事长代为出席会议并行使表决权。
1.4 报告期利润分配预案或公积金转增股本预案。
以2018年末总股本211.43亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.86元人民币（含税），合计人民币60.47亿元（含税）。
1.5 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.6 公司简介
■
二、主要财务数据和股东变化
2.1报告期主要利润指标
1、整体利润指标
（单位：人民币百万元）
■
注：数据按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2014年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号》（2017年修订）的要求确定和计算。
扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：
（单位：人民币百万元）
■
2、分季度列示主要利润指标
（单位：人民币百万元）
■
2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标
（单位：人民币百万元）
■
注：1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2017年修订）》及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。
2、报告期内和2017年度每股经营活动产生的现金流量净额，按公司期末总股本 21,142,984,272 股计算；2016年度每股经营活动产生的现金流量净额，按调整后的股数18,248,010,822股重新计算。
（单位：人民币百万元）
■
注: 报告期末和2017年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产，按公司期末总股本 21,142,984,272 股计算；2016年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产，按调整后的股数18,248,010,822股重新计算。
2.3报告期末前三年主要业务信息及数据
（单位：人民币百万元）
■
2.4报告期末前三年补充财务指标
（单位：%）
■
注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；资本利润率＝归属于母公司的净利润/[（期初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益）/2]。
2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入。
3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。
4、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。
2.5 资本构成及变化情况
（单位：人民币百万元）
■
注：1、以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括：北银金融租赁有限公司、北京延庆村镇银行股份有限公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、重庆永川北银村镇银行股份有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司、云南西山北银村镇银行股份有限公司、云南石屏北银村镇银行股份有限公司、云南新平北银村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司。
6、根据《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》的规定，公司在官方网站(www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。
2.6 前10名股东持股情况表
（单位：股）
■
■
■
2.7 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。
■
2.8 优先股股东情况
2.8.1本行优先股股东总数
■
■
2.8.2 前10名优先股股东持股情况表
优先股代码：360018 优先股简称：北银优1
（单位：股）
■
优先股代码：360023 优先股简称：北银优2
（单位：股）
■
三、经营情况讨论与分析
3.1 经营情况综述
2018年，面对复杂严峻的宏观形势和更加激烈的市场竞争，北京银行全体干部员工精诚团结、奋勇拼搏，改革创新、攻坚克难，在实现行稳致远、打造百年老店的道路上迈出新的步伐。
业绩品牌实现稳步提升。截至2018年末，全行表内外总资产达到3.31万亿元；2018年度归母净利润200亿元，同比增长6.77%；成本收入比25.19%，人均创利超过130万元，经营绩效保持上市银行优秀水平；不良贷款率1.46%，拨备覆盖率217.51%，拨贷比3.18%，不良率保持行业低位，风险抵御能力在经济转型期持续增强。全行品牌价值提升至449亿元，位列中国银行业第7位；一级资本在全球千家大银行排名提升至第63位，连续五年跻身全球百强银行。特别是，北京银行作为唯一金融企业代表，参加中荷经贸论坛，在李克强总理和荷兰首相吕特的共同见证下，与ING签署设立合资银行谅解备忘录，极大提升了北京银行品牌的国际影响力，成为中小银行推进金融开放的标志性事件。
发展战略取得新的突破。深入推进“建设十大银行”重大战略，制定实施“2018年十大工程”，引领全行各项事业不断开创新局面、取得新进展。持续深耕区域布局，宁波分行获批开业，南通分行获批筹建，截至报告期末，全行已开业分支机构总数达到632家。持续升级特色金融品牌，率先成立总行级科技金融创新中心和首家银行系文化创客中心，以体制机制变革引领科技、文化金融发展潮流。
各项业务呈现良好态势。公司业务紧紧围绕客户精耕细作，稳中提质。探索小微企业网络融资新模式，推出小微企业“永续贷”“农旅贷”等特色产品，公司业务产品竞争力进一步增强。零售业务深化经营转型。客户数突破2,050万户，零售存、贷款实现行内占比和市场份额的双提升。富民直通车首开跨界合作先河，推出京东联名富民卡，业内首推全流程线上签证业务“悦行世界签”，蝉联亚洲银行家“最佳城市商业零售银行”奖。金融市场业务切实发挥业务“增长极”、结构“平衡器”和客户“黏着剂”职能，发布“丝路汇通”服务品牌、推出自贸区外币债券投资等新产品，轻资本业务占比明显提升，业务结构继续优化。特别是，成立总行跨部门线上业务专业团队，启动全行线上系统平台搭建，为“线上再造一个北京银行”奠定发展基础。
风险管理得到持续加强。严格落实银行业市场乱象治理和监管工作要求，持续强化全面风险管理，加快风控指挥中心二期建设。持续提升风险管理的前瞻性和主动性，建立“一人一表”独立风险管理考核机制，加强风险协同联动管理，强化信贷投向引导和业务规划，进一步促进全行业务转型。加强合规文化建设，持续提升体系文件的有效性、适用性。加大不良“双控”力度，有效确保公司资产质量保持上市银行优秀水平。
管理基础持续优化夯实。在公司治理方面，将股权管理相关规定纳入公司章程。在财务管理方面，强化资源配置挂钩机制，持续完善考核激励政策，做好新金融工具会计准则顺利实施各项准备。在数据管理方面，重点挖掘医保、代发工资、工会卡客群精准化营销，打造数据分析师队伍。在运营管理方面，深入推进网点流程优化，强化线上、线下业务办理互通。在内部审计方面，开展各类审计项目，促进内控管理持续完善。在安全稳定方面，推进安全保卫工作和案件防控工作规范化、专业化、科技化发展。
科技建设加快发展步伐。探索设立金融科技子公司，打造科技创新的新引擎。加快提升智慧服务供给能力，合力推进理财推荐、知识图谱、风险滤镜等人工智能项目，积极研发大数据服务产品，全面升级手机银行4.0，应用生物识别技术，打造智能客服、智能导航、智能推送三大智能服务，全面提升用户体验。建立科技服务承诺机制，开展敏捷开发试点，推进自动化运维管理体系建设。全力推进顺义科技研发中心建设工程。以创新实验室为平台，持续推进智慧银行建设，积极探索数字化转型道路。
3.2 主营业务分析
（一）主要利润表项目
报告期内，本公司实现营业收入554.88亿元，实现归属于母公司股东的净利润200.02亿元，分别较上年同期增长10.20%和6.77%。下表列出报告期内本公司利润表主要项目：
（单位：人民币百万元）
■
（二）利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因
（单位：人民币百万元）
■
（三）营业收入
1、报告期各项业务收入构成情况
报告期内，本公司的业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。全年实现业务收入1,170.10亿元，较上年同期增长14.98%。下表列出报告期本公司各项业务收入构成及变动情况：
（单位：人民币百万元）
■
2、报告期营业收入地区分布情况
（单位：人民币百万元）
■
（四）利息净收入
报告期内，本公司实现利息净收入455.53亿元，同比增长15.69%，是本公司营业收入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长和净息差的提升。下表列出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况：
（单位：人民币百万元）
■
（五）手续费及佣金净收入
报告期内，本公司实现手续费及佣金净收入 88.79亿元，同比下降16.07%。下表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况：
（单位：人民币百万元）
■
（六）业务及管理费
报告期内，本公司业务及管理费支出139.78亿元，同比增长3.37%；成本收入比25.19%，继续保持优秀水平。下表为本公司业务及管理费构成情况：
（单位：人民币百万元）
■
3.3 资产、负债状况分析
（一）概览
截至报告期末，本公司资产总额 25,728.65亿元，较年初增长10.43%。负债总额 23,787.31亿元，较年初增长 10.48%。股东权益 1,941.34亿元，较年初增长 9.86%，规模实现均衡稳健增长。主要资产负债情况见下表：
（单位：人民币百万元）
■
（二）资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因
（单位：人民币百万元）
■
（三）主要资产项目
1、贷款
（1）报告期末，合并口径贷款（含贴现）的行业分布情况
（单位：人民币百万元）
■
（2）报告期末，合并口径贷款按地区分布情况
（单位：人民币百万元）
■
（3）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况
（单位：人民币百万元）
■
（4）期末占贷款总额20%（含20%）以上贴息贷款情况
□适用 √不适用
（5）全行前十名贷款客户情况
■
2、买入返售金融资产
截至报告期末，公司买入返售金融资产余额430.01亿元，较年初下降31.82%。具体情况见下表：
（单位：人民币百万元）
■
3、可供出售金融资产
截至报告期末，公司持有可供出售金融资产余额达到 2,342.90亿元，较年初增长 27.16%。具体情况见下表：
（单位：人民币百万元）
■
4、持有至到期投资
截至报告期末，公司持有至到期投资余额2,285.81亿元，较年初增长 1.10%。具体情况见下表：
（单位：人民币百万元）
■
（四）主要负债项目
1、存款
截至报告期末，本公司存款余额13,860.06亿元，较年初增长9.25%；其中储蓄存款2,900.97亿元，增长15.87%，在全部存款中的占比为20.93%,较年初提升1.20个百分点。详细存款情况如下：
（单位：人民币百万元）
■
2、同业及其他金融机构存放款项
截至报告期末，本公司同业及其他金融机构存放款项余额3,609.29亿元，较年初增长21.00%。具体情况见下表：
（单位：人民币百万元）
■
四 财务报告情况说明
4.1与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明。
□适用 √不适用
4.2重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。
□适用 √不适用
4.3与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。
√适用 □不适用
2018年11月27日（股权稀释日）中加基金引入新投资者，注册资本由人民币30,000万元变更为人民币46,500万元。本行的持股比例从62%稀释至44%，对中加基金不再拥有控制权。因此，本行不再将其纳入合并报表的范围。
4.4董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。
□适用 √不适用
董事长：张东宁
北京银行股份有限公司董事会
二零一九年四月二十三日
证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2019-007
北京银行股份有限公司
董事会决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
北京银行股份有限公司董事会二〇一九年第二次会议于2019年4月23日在北京召开。本次董事会应到董事12名，实际到会董事11名（杨书剑董事委托张东宁董事长代为出席会议并行使表决权）。会议由张东宁董事长主持。曾颖监事长列席本次会议。
会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议通过决议如下：
一、通过《2018年度经营情况和2019年度工作计划》。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
二、通过《北京银行2018年年度报告及摘要》。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
三、通过《北京银行2019年第一季度报告》。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
四、通过《北京银行2018年度内部控制评价报告》。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
五、通过《北京银行2018年度关联交易专项报告》，同意将本议案提交股东大会审议。
独董意见：同意。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
六、通过《关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案》，同意授予北京市国有资产经营有限责任公司及下属企业授信额度180亿元,其中债券包销额度40亿元，具体业务品种由总行信用风险委员会核定，额度有效期1年，同意将本议案提交股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
七、通过《关于对中国恒天集团有限公司关联授信的议案》，同意授予中国恒天集团有限公司及下属企业授信额度111.76亿元，其中债券包销额度25亿元，具体业务品种由总行信用风险委员会核定，额度有效期1年，同意将本议案提交股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
八、通过《关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案》，同意授予北京能源集团有限责任公司及下属企业授信额度190亿元,其中债券包销额度80亿元，具体业务品种由总行信用风险委员会核定，额度有效期1年，同意将本议案提交股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。
朱保成董事回避表决。
表决结果：11票赞成，0票反对，0票弃权。
九、通过《关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案》，同意授予中国长江三峡集团有限公司及下属企业授信额度162亿元，其中债券包销额度50亿元，具体业务品种由总行信用风险委员会核定，额度有效期1年，同意将本议案提交股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。
何红心董事回避表决。
表决结果：11票赞成，0票反对，0票弃权。
十、通过《关于对交通银行股份有限公司关联授信的议案》，同意授予交通银行股份有限公司授信额度400亿元，业务品种由总行信用风险委员会核定，额度有效期3年，同意将本议案提交股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。
表决结果：12票赞成，0票反对，0票弃权。
十一、通过《北京银行2019年度风险管理策略》。
(下转318版)
