青岛农村商业银行股份有限公司

证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2019-011

2018年年度报告摘要

一、重要提示

（一）本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

（二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

（三）本行第三届董事会第五次会议于2019年4月26日审议通过了《2018年度报告》正文及摘要。会议应出席本次会议的董事13人，实际出席会议（含电话方式）的董事10人。姜俊平董事授权委托胡文明董事代为出席，商有光董事授权委托林盛董事代为出席并表决，贾承刚董事授权委托刘宗波董事代为出席并表决。

（四）经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以5,555,555,556股为基数，向全体股东每股派发现金红利0.15元（含税），不送股、不转增股本。该利润分配预案将提呈2018年度股东大会审议。

本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。

（五）毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国企业会计准则对本行2018年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

二、公司简介

（一）公司信息

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（二）联系人和联系方式

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三、报告期内本行从事的主要业务

本行经营范围为：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇汇款；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；外汇资信调查、咨询和见证业务；基金销售；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

四、会计数据和财务指标摘要

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元

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注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、其他收益、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。

2.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

（二）分季度主要财务指标

单位：千元

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注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。

（三）非经常性损益项目及金额

单位：千元

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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。

（四）补充财务及监管指标

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注：1.流动性比例为本行报监管部门的数据，其余指标均根据审计后财务数据重新计算。

2.资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法》计算。

3.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%。

4.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%

单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%

单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%

5.拨备覆盖率=期末贷款损失准备余额÷期末不良贷款余额×100%。

6.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%

净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率×100%

净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%

五、本行股东数量及持股情况

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注：本行2019年3月上市，故报告期内不存在无限售条件股东。

本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

六、业务发展情况

（一）零售金融业务

本行充分发挥地方法人银行“点多、面广、情况熟”独特优势，着力推进工作模式优化升级，促进服务对象从个人向家庭、产品由单一向多元、服务渠道由线下向线上的不断转变，客户基础持续夯实，业务发展不断提速。

个人存款。本行始终将个人存款业务作为夯实发展根基的重要举措，以优质服务强化客户营销维护，充分贴近市场，主动贴近客户，积极抢抓农副产品收购、工资代发、年终分红、拆迁补偿等源头性资金，促进个人存款规模持续稳步提升。截至2018年12月末，本行个人存款余额1,073.52亿元，较年初新增61.87亿元。

个人贷款。本行坚持以金融支持乡村振兴和小微客户为主线，以提升客户服务体验和贷款资金可得性为目标，充分运用互联网、大数据技术，持续强化产品创新，实现了个人贷款业务快速发展。

本行全面上线了线上个人信用贷款产品“信e贷”，实现小额个人贷款全流程自动办理，助力农民增收、农业增效、农村发展。截至2018年12月末，余额为3.19亿元。积极探索“银行+政策性担保模式”，与青岛市农业融资担保有限责任公司联合推出“农担贷”产品，7月份推出后共发放283笔,余额1.41亿元，业务笔数及规模均为青岛市农业融资担保有限责任公司合作银行中最高；大力推广渔船抵押贷款、农村承包土地的经营权抵押贷款、林权抵押贷款、海域使用权抵押贷款等产品，助力盘活农村“沉睡”资产。本行微贷中心坚持推动德国微贷技术本土化，打破传统银行准入标准，不断优化贷款流程，持续助力小微客户成长。截至2018年12月末，已支持小微企业、个体工商户和城乡居民1.12万户，发放贷款46.32亿元。此外，本行坚持科学稳健的信贷资金投放节奏，支持满足购房、购车、家装等消费融资需求，有效促进了消费性贷款投放。截至2018年12月末，本行个人贷款余额377.50亿元，较年初新增34.79亿元，增幅10.15%。

银行卡业务。推出旅游卡和崂山旅游联名卡，在突出旅游特色同时叠加琴岛通功能，实现“旅游+交通+金融”的智慧旅游出行服务，打造涵盖“吃、住、行、游、购、娱”六位一体的旅游一卡通。大力发展银医合作项目，不断拓展新客户，基本实现青岛县域医疗机构全覆盖。社保卡业务全面发力，发卡量、激活率、有效使用率及资金沉淀等指标增幅明显。截至2018年末，本行银行卡总发卡量829万张，其中社保卡发卡量306万张，占全市发卡总量的36.5%。

（二）公司金融业务

本行公司银行业务致力于服务创新、体验创新、产品创新，按照“苦练内功、补齐短板、稳中求进、提质增效”的总体规划，重点依托五大地图，践行五个做精，通过精选行业、精耕客户、精配产品、精控风险、精细管理，不断提升公司客户服务质量和效率，实现了公司银行业务稳步、可持续、创新发展。

公司存款。报告期末，公司存款余额851.91亿元，较年初增长124.79亿元，增幅17.16%。本行积极应对市场流动性变化，坚持以客户需求为导向，依托灵活的产品组合、优质高效的全流程服务，不断强化客户合作黏性，持续提升结算存款规模占比，存款客群基础不断夯实。同时深耕机构类存款，加大社会公共资金、国有企业及上市公司等存款重点客户拓展，通过公开投标和强化过程精细化管理等方式，实现了公司存款规模的稳健增长。

公司贷款。本行认真贯彻落实国家宏观调控及央行货币信贷政策，按照“回归本源、服务实体”的工作总要求，持续加大对民营、中小微企业支持力度，积极发展绿色信贷业务，调整优化信贷结构。截至2018年末，全行公司贷款余额931.14亿元，较年初增加106.30亿元，增长20.80%。公司贷款占各项贷款的比例为67.98%，较年初下降了0.57个百分点。其中，小微贷款余额798.66亿元，较年初增加135.25亿元。

本行培育线上保理供应链金融、无还本续贷等公司银行业务特色产品，提升一般性存款及优质资产获取能力，建立健全客户经营体系建设，持续夯实公司客户基础，推动公司银行业务可持续发展。本行投行业务通过结构化融资、并购融资、债权融资计划、资产证券化、资产托管等业务，满足客户多元化融资需求，对本行的资产结构和收入结构调整发挥积极作用。

（三）资金业务

1.金融市场业务

面对复杂多变的国内外宏观经济环境，本行认真贯彻 “创新、合规、高质量发展”的战略导向，以健全内控合规体系为保障，着力于服务实体经济和防范金融风险，优化资产负债结构，以产品创新驱动业务发展。业务范围涵盖债券业务、同业业务、融资负债业务和金融衍生业务等。

本行加强对市场流动性的分析，优化同业负债结构，合理搭配负债期限，同时多措并举拓展融资渠道，通过发行债券、同业存单、同业拆借等方式扩大全行负债来源。

本行自营投资以债券等标准化产品投资为主。严格按照金融服务实体经济这一主线，通过债券投资重点支持民企和山东省重点项目建设。注重金融市场与传统信贷业务的互动，通过发行普通金融债和绿色金融债扩大融资渠道，给青岛市军民融合示范区、绿色信贷项目提供资金支持。

报告期内，本行在全国银行间市场债券交易量达1.86万亿元，荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的“2018年度优秀自营商”奖项，取得上海黄金交易所黄金询价业务资格、信用风险缓释工具一般交易商资格，为金融市场业务持续、健康、稳健发展打下了良好的基础。

2.代客理财业务

本行理财业务以“回归本源、专注主业”为原则，以“去杠杆、防风险”为发展主基调，从制度流程、风险监控、产品研发、合作渠道等方面建立了较为完善的内控体系，持续推进理财业务的高质量发展。

本行已形成产品研发、资产运营、风险管理、营销推广的前中后台理财业务组织架构。随着持续的产品创新，现已形成“富民理财D系列”“睿盈系列”“创盈系列”“尊盈系列”“嘉盈系列”等多个系列、各具特色的产品体系。鉴于多年的良好运作，理财业务荣获行业内最高奖项“金牛理财银行奖”，理财产品连续2年荣获“金牛银行理财产品奖”，综合理财能力得到了权威机构、市场和客户的广泛认可。

报告期内，本行累计发行理财产品1,350期，销售金额616.22亿元。报告期末，理财余额245.97亿元。

（四）国际业务

2018年，本行国际业务以“转型、创新、发展”为主基调，以新旧动能转换为契机，积极探索科技金融、跨界跨境合作新模式，以产品创新为引擎，夯实精准营销、联动营销、网格化营销基础，不断提高国际业务服务水平。全行2018 年实现国际结算量 130亿美元，同比增长28.71%。

本行取得人民币外汇市场会员资格、外币对市场会员资格、外币拆借会员资格、基础类衍生品牌照以及韩元做市商资格，并申请成为人民币外汇即期、远期、期权、货币掉期交易确认业务参与机构，为丰富外汇业务产品，扩大外汇业务范围，拓宽收益渠道打下了良好的基础。

（五）电子渠道

本行本着“移动优先，轻型银行”的发展理念，以提升产品易用性和用户体验为目标，努力打造线上线下协同一体的金融服务提供商。

电子银行业务。以客户体验为中心，升级改版手机银行，丰富优化跨行汇款、指纹登录、电子回单、账户安全锁等功能。践行普惠金融发展精神，开展个人电子银行汇款全免费，企业汇款半价活动，持续推进线下业务线上化。2018年新增手机银行客户72.79万户，同比增长131.64%，新增企业网银客户2.1万户，同比增长46.97%，电子银行账务类交易笔数7,313万笔，电子银行柜面业务替代率达到78.99%，同比提高4.59个百分点。

自助机具服务。做好新型终端引入工作，积极与政府机构合作完成综合自助办税终端上线，为公司客户提供发票申购、认证、抄税等增值服务。完善互联网小微云支付终端功能，为客户提供便捷的公共事业缴费服务。

特约商户收单服务。为大型集团企业提供综合收银解决方案，与多家集团ERP系统对接，为集团客户提供方便快捷的收银服务。持续优化特约商户服务功能，通过POS终端整合银行卡刷卡、云闪付、微信、支付宝等支付渠道，提升综合收银服务水平。加强创新产品场景应用，为旅游景点提供购票、检票、入园一站式闪付、扫码入园服务，为游客提供快捷顺畅的游览体验。

直销银行。本行践行“科技引领、移动优先”发展战略，加速大数据、人工智能等技术在互联网金融领域的创新应用。不断丰富直销银行产品，上线财富资讯、“发现”频道、基金精选、理财超市等产品或服务，成为本行上线新产品、新服务的核心渠道。推出基于公积金数据的线上消费信贷产品“市民信用贷”、基于纳税数据的小微企业线上经营贷款产品“税e贷”，产品具有在线申请、实时审批、放款快捷等优势。三是公司将金融服务与“智慧政务、智慧城市”建设相结合，对接非税缴费大厅收费系统，为岛城市民搭建“线上+线下”相结合的便捷缴费渠道。截至2018年末，公司直销银行平台注册用户突破37万户；发放网络贷款0.93亿元；完成各类非税缴费4.88万笔，交易金额1,198万元。

七、变动幅度在30%以上的主要报表项目和财务指标及其主要原因

单位：千元

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八、年度报告披露后面临暂停上市和终止上市情况

年度报告披露后，本行不存在面临暂停上市或终止上市的情况。

九、涉及财务报告的相关事项

（一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况 说明

请参阅“第十三节 财务报告”之“财务报表附注”之“3 主要会计政策和主要会计估计”之“（26）主要会计政策的变更”。

（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

报告期内，本行无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

报告期内，本行合并报表范围无变化。

证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2019-008

青岛农村商业银行股份有限公司

第三届监事会第五次会议决议公告

本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第三届监事会第五次会议于2019年4月25日在本行总行召开。会议通知已于2019年4月15日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的监事8人，实际出席本次会议（含电话方式）的监事8人。卢正明监事、褚衍坤监事以电话接入方式参加会议。会议由监事长柳兴刚主持，部分高级管理人员列席了会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。

会议审议通过了以下议案：

一、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年监事会工作报告〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议并通过《关于监事会对董事会和高级管理层及其成员2018年度履职评价的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需向股东大会报告。

三、审议并通过《关于监事会对监事2018年度履职评价的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需向股东大会报告。

四、审议并通过《关于修订〈青岛农村商业银行股份有限公司章程〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

五、审议并通过《关于修订〈青岛农村商业银行股份有限公司监事会议事规则〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

六、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行已根据《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。

七、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度报告及摘要〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

监事会认为，本行董事会编制《青岛农村商业银行股份有限公司2018年度报告及摘要》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

八、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度社会责任报告〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

九、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年财务决算报告以及2019年财务预算报告〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度利润分配方案〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十一、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2019年经营及投资计划〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

十二、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司会计政策变更的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

监事会同意本行按要求执行新的企业会计准则，对涉及变更的项目进行会计政策变更。

十三、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2019年第一季度报告〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

十四、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司重大信息内部报告制度〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

十五、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司内幕信息及知情人管理制度〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

十六、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司投资者关系管理办法〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

十七、审议并通过《关于重新制定〈青岛农村商业银行股份有限公司股权管理办法〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十八、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员所持本行股份管理制度〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

十九、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司年度报告信息披露重大差错责任追究制度〉的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

二十、审议并通过《关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司2019年度外审机构的议案》。

表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

特此公告。

青岛农村商业银行股份有限公司监事会

2019年4月26日

证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2019-009

青岛农村商业银行股份有限公司

第三届董事会第五次会议决议公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第三届董事会第五次会议于2019年4月26日在本行总行召开。会议通知已于2019年4月15日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事13人，实际出席本次会议（含电话方式）的董事10人。姜俊平、贾承刚、商有光董事因工作原因不能按时出席本次会议。因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的50%，根据银保监会相关规定，姜俊平董事对本次会议议案不予表决。姜俊平董事授权委托胡文明董事代为出席。商有光董事授权委托林盛董事代为出席并表决，贾承刚董事授权委托刘宗波董事代为出席并表决。彭小军董事以电话接入方式参加会议。会议由董事长刘仲生主持，部分监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。

会议审议通过了以下议案：

一、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年董事会工作报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度报告及摘要〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告及摘要在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

三、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度社会责任报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

四、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年财务决算报告以及2019年财务预算报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

五、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度利润分配方案〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本行2018年度利润分配预案如下：

1.按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积金24,061万元；

2.提取一般风险准备44,847万元；

3.按本年实现净利润的10%提取任意盈余公积金24,061万元；

4.以5,555,555,556股为基数，按照每股人民币0.15元（含税）向本行全体普通股股东派发现金股利，共计83,333万元，2018年度不送股，不转增股本。

本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

六、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2019年经营及投资计划〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

七、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司会计政策变更的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

会议同意按要求执行新的企业会计准则。具体内容请见本行在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《青岛农村商业银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》。本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

八、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2019年第一季度报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

九、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司重大信息内部报告制度〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

十、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司内幕信息及知情人管理制度〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本制度在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十一、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司投资者关系管理办法〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本办法在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十二、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2019年流动性风险偏好及管理政策〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

十三、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2019年集中度风险管理政策〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

十四、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2019年银行账簿利率风险管理政策〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

十五、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本行全体独立董事以及保荐人招商证券股份有限公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十六、审议并通过《关于重新制定〈青岛农村商业银行股份有限公司股权管理办法〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本办法在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

十七、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员所持本行股份管理制度〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本制度在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十八、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司年度报告信息披露重大差错责任追究制度〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本制度在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十九、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司洗钱和恐怖融资风险管理办法〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

二十、审议并通过《关于修订〈青岛农村商业银行股份有限公司章程〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

《章程修订对照表》在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

二十一、审议并通过《关于修订〈青岛农村商业银行股份有限公司董事会议事规则〉的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

《董事会议事规则》在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

二十二、审议并通过《关于提请股东大会授权董事会对外股权投资的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二十三、审议并通过《关于董事会对行长授权的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

二十四、审议并通过《关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司2019年度外审机构的议案》。

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

同意继续聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）作为本行2019年度外审机构，聘期一年。2019年度审计费用为人民币405万元。其中包括财务报告审计服务费、半年度报告审阅费、财务报告季度商定程序服务费、内部控制审计服务费，该费用包括有关增值税、差旅费等各项杂费。

本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本议案需提交股东大会审议。

二十五、审议并通过《关于召开青岛农村商业银行股份有限公司2018年度股东大会的议案》

表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

本行董事会授权董事会秘书在本次董事会结束后根据实际情况确定召开股东大会的时间、地点，适时向股东发出股东大会通知，并负责筹备股东大会的具体事宜。

特此公告。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2019年4月26日

第一节 重要提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。

公司负责人李洪信、主管会计工作负责人王宗良及会计机构负责人(会计主管人员)李辉声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

第二节 公司基本情况

一、主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

■

非经常性损益项目和金额

√ 适用 □ 不适用

单位：元

■

对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

■

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

□ 是 √ 否

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

第三节 重要事项

一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因

√ 适用 □ 不适用

■

二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√ 适用 □ 不适用

（一）公司公开发行A股可转换公司债券（2017年）事宜进展情况

1、本次发行履行的内部决策程序：本次公开发行A股可转换公司债券相关事项已经公司第六届董事会第十五次会议和2017年第二次临时股东大会审议通过。根据有关法律、法规的规定，本次公开发行A股可转换公司债券方案尚需中国证监会核准后方可实施，且最终以中国证监会核准的方案为准。

2、公司于2017年7月10日，收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可申请受理通知书》（171396号），中国证监会对公司提交的《山东太阳纸业股份有限公司上市公司发行可转换为股票的公司债券核准》行政许可申请材料进行了审查，认为该申请材料齐全，符合法定形式，决定对该行政许可申请予以受理。

3、公司于2017年8月11日收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书》（171396号）。

4、2017年9月19日，中国证监会发行审核委员会2017年第147次发审委会议对山东太阳纸业股份有限公司公开发行可转换公司债券的申请进行了审核。根据会议审核结果，公司本次公开发行可转换公司债券的申请获得通过。公司于2017年11月8日获得核准发行批文。

5、公司本次公开发行可转换公司债券发行时间为2017年12月22日，债券的简称为“太阳转债”、债券代码为“128029”，初始转股价格为8.85元/股，上市时间为2018年1月16日；债券存续的起止日期为2017年12月22日至2022年12月22日；债券转股期的起止日期为2018年6月28日至2022年12月22日。

公司本次公开发行可转换公司债券发行募集资金总额为12.00亿元，扣除承销及保荐费用和律师、会计师、资信评级、信息披露及路演推介费用等其他发行费后，实际募集资金总额为117,859.00万元，前述资金已于2017年12月28日汇至公司指定的募集资金专项存储账户。

6、公司于2018年1月8日召开第六届董事会第二十二次会议和第六届监事会第十六次会议，审议通过了《关于以募集资金置换预先已投入募集资金投资项目自筹资金的议案》，公司以募集资金置换预先已投入募投项目的自筹资金117,859.00万元。

7、根据相关规定和《山东太阳纸业股份有限公司公开发行可转换公司债券募集说明书》的规定，公司本次发行的可转债自2018年6月28日起可转换为公司股份。太阳转债的初始转股价格为8.85元/股。

因公司实施2017年度权益分派方案，每10股派1.00元人民币现金（含税）， 除权除息日为2018年6月22日，太阳转债的转股价格于2018年6月22日起由原来的 8.85元/股调整为8.75元/股。

8、2019年第一季度，太阳转债因转股减少7,600元（76张），转股数量为866股；截至2019年3月31日，太阳转债因转股减少141,400元（1,414张），转股数量为16,144股，太阳转债尚有1,199,858,600元（11,998,586张）挂牌交易。

（二）公司公开发行A股可转换公司债券（2018年）事宜进展情况

1、本次发行履行的内部决策程序：本次公开发行A股可转换公司债券相关事项已经公司第七届董事会第二次会议和2019年第一次临时股东大会审议通过。根据有关法律、法规的规定，本次公开发行A股可转换公司债券方案尚需中国证监会核准后方可实施，且最终以中国证监会核准的方案为准。

2、公司于2019年2月1日，收到中国证券监督管理委员会出具的《中国证监会行政许可申请受理单》（受理序号：190174），中国证监会依法对公司提交的《山东太阳纸业股份有限公司上市公司发行可转换为股票的公司债券核准》行政许可申请材料进行了审查，认为该申请材料齐全，符合法定形式，决定对该行政许可申请予以受理。

■

股份回购的实施进展情况

□ 适用 √ 不适用

采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况

□ 适用 √ 不适用

三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。

四、对2019年1-6月经营业绩的预计

□ 适用 √ 不适用

五、以公允价值计量的金融资产

□ 适用 √ 不适用

六、违规对外担保情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无违规对外担保情况。

七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。

八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

√ 适用 □ 不适用

■

山东太阳纸业股份有限公司

董事长：李洪信

二〇一九年四月二十七日

证券代码：002078 证券简称：太阳纸业 公告编号：2019-022

山东太阳纸业股份有限公司

2019年第一季度报告