中建投信托股份有限公司

(下转59版)

2018年度报告摘要

1.重要提示

1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 独立董事袁志刚、钱毅、严宁声明：保证本年度报告的内容真实、完整、准确。

1.3 董事长王文津、总经理谭硕、主管会计工作负责人张昳及财务部负责人吕深远声明：保证本年度报告中财务会计报告的真实、完整、准确。

中建投信托股份有限公司

二〇一九年四月二十九日

2.公司概况

2.1 公司简介

中建投信托股份有限公司的前身是浙江省国际信托投资公司。浙江省国际信托投资公司创建于1979年8月，1983年12月经中国人民银行批准成为非银行金融机构，是国内最早经营信托投资业务的公司之一。2002年6月，公司更名为“浙江省国际信托投资有限责任公司”，成为浙江省首家获准重新登记的信托公司。

2007年3月，中国建银投资有限责任公司收购浙江省国际信托投资有限责任公司原股东持有的全部股权。2007年11月，经中国银监会批准，浙江省国际信托投资有限责任公司更名为“中投信托有限责任公司”，注册资本为人民币5亿元。2010年1月，公司股东中国建银投资有限责任公司对公司增资，公司注册资本增至人民币15亿元。2013年6月，经中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司正式更名为“中建投信托有限责任公司”。2013年10月，经中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司英文名称更名为“JIC Trust Co., Ltd.”，英文名称简称更名为“JIC Trust”。

2013年12月，经中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司注册资本增至人民币16.6574亿元。其中：中国建银投资有限责任公司出资金额为15亿元，持有公司90.05%的股权；建投控股有限责任公司出资金额为1.6574亿元，持有公司9.95%的股权。2014年1月，公司在浙江省工商行政管理局完成工商登记变更手续，领取新的营业执照。2014年12月，经中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司住所变更为浙江省杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（A座）18-19层C、D区及1层C区103、105室。

2018年4月，经中国银行业监督管理委员会浙江监管局批复同意，公司名称由“中建投信托有限责任公司”更名为“中建投信托股份有限公司”（英文名称为JIC Trust Co., Ltd.）。注册资本由16.6574亿元增至50亿元。增资后，各股东持股比例保持不变。其中：中国建银投资有限责任公司持有股份数45.025亿股，持股比例90.05%；建投控股有限责任公司持有股份数4.975亿股，持股比例9.95%。公司住所由“浙江省杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（A座）18-19层C、D区及1层C区103、105室”变更为“杭州市教工路18号世贸丽晶城欧美中心1号楼（A座）18-19层C、D区”。2018年5月，公司在浙江省工商行政管理局完成工商登记变更手续，领取新的营业执照。

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2.2组织结构

图2.2

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3.公司治理

3.1公司治理结构

3.1.1股东

报告期末，公司股东数为2家，详情见下表：

表3.1.1

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报告期末，公司控股股东中国建银投资有限责任公司由中央汇金投资有限责任公司100%控股，实际控制人、最终受益人均为中国投资有限责任公司；公司股东建投控股有限责任公司是中国建银投资有限责任公司的控股子公司，实际控制人、最终受益人均为中国建银投资有限责任公司。

报告期末，中国建银投资有限责任公司关联方1如下：

1根据股东2018年审计报告整理，下同

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报告期末，建投控股有限责任公司关联方如下：

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报告期内，公司股东均未在公司股权设置任何抵质押或其他第三方权益。

3.1.2董事、董事会及其专门委员会

表3.1.2-1（董事长、董事）

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22018年8月，谭硕董事的任职资格经监管机构核准（浙银监复〔2018〕243号）

32018年6月，王新宇董事的任职资格经监管机构核准（浙银监复〔2018〕185号）

表3.1.2-2（独立董事）

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42018年10月，严宁独立董事的任职资格经监管机构核准（浙银保监筹复〔2018〕1号）

表3.1.2-3（职工董事）

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表3.1.2-4（董事会专门委员会）

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3.1.3监事、监事会

表3.1.3（监事会成员）

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注：本届监事会未设下属委员会。

3.1.4高级管理人员

表3.1.4（高管层）

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3.1.5公司员工

表3.1.5

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4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

4.1.1经营目标

塑造“值得信赖的专业受托人”形象，发展成为一家有价值、值得信赖的品牌资产管理机构。

公司以受益人利益为核心履行受托管理职责，将“忠诚、诚信、尽责”等道德标准贯穿于经营实践过程中。

公司将基于对信托制度的深刻理解，通过信托金融工具的综合运用和创新发展，培育在重点行业的价值提升能力，最终成为具有突出经济价值、社会价值和品牌价值的资产管理机构。

4.1.2经营方针

合规经营。成为值得信赖的专业受托机构，切实维护信托关系各方当事人的合法利益，牢固树立“诚信为本、合规经营”的理念，在经营管理活动中全面深入贯彻依法合规经营的基本原则，用制度和流程规范经营行为，使各项业务始终在监管的要求内规范发展。

创新发展。通过体制机制的创新提高经营能力和管理水平；利用信托的制度优势，通过产品创新为投资者提供更加多样化、个性化的金融服务；加强行业发展前沿研究，积极探索信托行业发展规律及新的发展领域。

专业化经营。顺应信托行业发展的趋势，坚持专业化经营的发展方向，在产业投资等领域探索形成自身的经营特色。

4.1.3战略规划

积极利用信托制度优势，整合内外部资源，提升服务实体经济质效，促进实体经济高质量发展。

实现资产管理能力和财富管理能力相匹配平衡发展，提升综合金融服务能力，打造国内一流的资产管理平台。

实现治理结构规范化、企业管理现代化，树立较强市场影响力，力争进入行业前列，抓住资本市场机遇，成为投资能力专业、风险管控匹配、客户基础雄厚、值得信赖的专业信托公司。

4.2所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

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信托资产运用与分布表

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4.3市场分析

4.3.1有利因素

4.3.1.1供给侧结构性改革持续推进，财政政策积极有效，货币政策稳健中性，注重疏导货币和信贷的传导机制，防范化解重点领域金融风险，加强实体经济、科技创新、现代金融、人力资源协同发展的产业体系建设，实现实体经济与现代金融的促进互补。

4.3.1.2深化改革加速推行，行政管理体制更加市场化，要素市场进一步健全，政府加强创新激励，紧抓战略性新兴产业，注重全面改造提升传统产业。新旧动能转换顺利推进，服务业和高新制造业的稳步发展为经济注入活力和韧性。

4.3.1.3资管行业统一监管格局确定，2018年3月21日，银保监会成立；4月26日，银保监会、证监会、外管局等部门联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融市场的监管套利空间压缩，信托制度的风险隔离价值更加凸显。

4.3.1.4信托行业完整的监管体系、保障体系和业务分类体系逐步建立，《中国信托登记有限责任公司信托登记管理细则》生效，《信托公司受托责任尽职指引》正式发布。

4.3.2不利因素

4.3.2.1世界经济复苏仍有隐忧，国际经济政治存在不确定性，中美贸易摩擦并未结束，不明朗预期拖累国内经济表现。

4.3.2.2投资增速持续放缓，房地产、基础设施等信托传统投资领域分化趋势加速，以信托贷款为主的传统模式展业空间收窄，信托公司转型压力持续增加。

4.3.2.3驱动经济增长的关键动能仍持续趋弱，居民消费增长乏力，经济运行仍面临较大压力，处于增速下行轨道，信托公司的整体业务风险有上升趋势。

4.3.2.4以“资管新规”为首的统一监管要求进一步明确，新的监管环境对信托公司的主动管理能力、风险应对能力和资金募集能力提出更高要求。

4.4 内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司治理结构完善，建立了各项决策、执行、监督和激励约束机制，实现股东大会、董事会、监事会、经营层“三会一层”的治理体系规范运作。内部机构设置健全，前、中、后台，各部门权责明晰，已建立风险管理部、法律合规部、运营部、内审稽核部等多部门联动的内部控制格局和风险隔离机制，有效防范各类风险。

公司高度重视企业内控文化的建设，以合规、稳健和专业化经营为基本原则，秉承“诚信为本，合规经营”的核心理念，发挥信托制度优势，提升资产管理能力和风险管理能力，积极构建资本充实、内控严密、管理规范、具有较强发展能力和竞争能力的金融信托机构。

4.4.2内部控制措施

（1）流程控制

公司风险管理流程分为前台业务部门、中台风控部门、后台职能支持三大模块，实行前、中、后台分离原则。现行的内部控制制度覆盖了公司全业务流程。其中，前台业务人员按照公司各项业务受理、审查和操作规程拓展业务，实现内控流程的前端落实；中台人员以公司业务指引和风险偏好为准绳，对业务进行决策和事中控制，认真做好项目存续期间风险的动态监控；后台人员通过公司内控制度和流程管理对公司业务和经营活动进行后台维护和支持，实现内控流程的后端控制。

（2）组织控制

公司董事会下设风险管理与审计委员会，作为董事会风险管理与审计工作的专门议事机构；下设信托委员会，保障公司依法履行受托职责，为受益人的利益最大化服务。

公司风险管理部为风险管理的具体职能部门，识别、评估和管理业务风险；法律合规部负责识别公司经营活动中的法律合规风险，监测和评估公司合规政策和程序的适当性，提出改进意见和建议，负责组织公司申报项目的立项及设立审批，不断完善业务受理及审批规程；运营部负责对信托项目实行标准化的集中管理；内审稽核部负责对公司经营活动进行审计监督和评价。

综上，公司基本形成了“事前防范、事中控制、事后监督和纠正”健全的内控机制，相互监督制衡的运行机制贯穿于全业务流程。

（3）制度控制

公司建立有较为完整的内控制度体系，由法律合规部归口管理，通过规范的制度审查、审批流程，保障制度体系的规范性、完整性及有效性。2018年，公司启动全面制度评价工作，通过梳理制度层级和脉络，从完整性、适用性、合理性以及准确性等维度切入开展评估，形成阶段性及最终评价报告2份。在评价报告指导下，2018年共完成制度修订133部、新增制度23部、废止制度17部。截至2018年末，公司现行有效制度（含指引）196部，基本覆盖公司业务范围及管理事项，有效保障内部管理的规范性和业务发展的合规性。

4.4.3信息交流与反馈

（1）完整的报告体系

公司建立有多层次、多途径的报告体系，通过划分部门和人员职责、确立清晰完整的报告线路，明确员工、部门、经营层、董事会和监事会的职责范围及报告路径。

（2）信息交流与共享平台的搭建

公司通过OA平台、综合业务系统、CRM系统、财务管理系统等电子化信息交流渠道，建立综合管理信息技术系统，实现“统一平台、信息共享、操作简便、安全高效”的管理目标，保障公司董事会和经营层及时了解和掌握公司的经营和内控情况。

（3）外部信息共享机制

公司通过建立公开信息披露机制在官方网站发布公告或书面文件等方式，畅通公司与委托人、受益人及社会公众的信息沟通与交流。

（4）监管信息沟通机制

公司通过定期报告、临时报告、事前报备、信托计划成立报告、非现场监管报告等方式，及时向监管部门报告公司相关信息，认真落实监管部门政策要求，建立良好的监管信息交流体系。

4.4.4监督评价与纠正

（1）外部监督与评价

公司接受监管部门的监督和评价，按年进行会计师事务所的年报审计，积极落实检查意见和建议，及时完善和优化各项制度及流程。

（2）内部监督与评价

公司严格按照风险管理的事前调查和审查，事中、事后跟踪管理和监控的不同阶段管理特征，规范相应的内部审批、操作和风险管理的程序，细化和完善内控制度。

公司内审稽核部坚持以风险为导向，对主要业务条线及管理控制活动的重点领域和关键环节进行审计，提出切实可行的意见和建议，并不断加大审计整改落实的跟踪和督促力度，提升审计成果的运用效果，有效识别、评估和预防各类风险的发生，积极发挥审计“第三道防线”的作用。

4.5 风险管理

公司建立了较为完整的风险管理体系来识别、评估、监控以及管理公司的各类风险，包括市场风险、信用风险和操作风险。报告期内，公司重点搭建全面风险管理体系，提高风险管理工作的科学性。通过推进风险管理政策制定、审批流程优化、客户准入标准设定、尽职调查制度搭建、业务风险排查、项目风险预警和应对、风险管理先进工具运用等重要措施，为业务快速平稳发展提供了有利的保障。截至2018年末，公司各存续业务运行稳健，到期终止的信托项目能够按照交易文件约定履行受托人义务，在约定期限内按照合同约定向信托受益人分配信托利益，业务风险得到有效的防范与控制。

4.5.1风险管理概况

公司风险管理遵循全面性、独立性、有效性和匹配性的原则，根据业务类别及风险类型，制定相应的风险控制措施和政策，建立系统的内部控制制度和风险管理规程。在项目选择上，实行尽职调查制度，由风险、法律、业务等部门员工组成尽调小组参与项目尽职调查，并引入外部律师和外部信用评级机构的专业服务；在项目决策上，实行分级、分类审批制度，针对不同类型的业务与交易对手的特性，实施差异化的审批流程；在项目执行上，实行信托经理双人负责制；在项目运作过程中，实行项目后续运营管理专人全程跟踪制度；在财务管理方面，实行信托财产与自有财产分户管理、不同信托财产开立不同账户的管理制度。

报告期内，公司着力推进全面风险管理体系建设，并明确各版块重点工作，主要表现在：

在组织架构层面，公司建立健全全面风险管理体系，明确各专项风险主责部门的职责。进一步优化中台职能部门组织结构，持续完善专业化分工。其中，风险管理部下设综合管理组，负责研究推进全面风险管理体系建设工作；运营部下设资产保全岗，重点负责不良资产处置工作，持续提升风险化解能力。同时结合客户分类管理，实行核心地产客户专人负责制，通过专人评审、动态跟踪，进一步提升风险管理效率。

在管控机制层面，公司持续优化核心风险管控机制，优化房地产业务抵押物脱押及销售现金流管控机制，建立操作风险事件管理机制，完善销售风险分级及投资者适当性管理机制，并持续优化其他核心风险管控机制。

在管理工具层面，公司持续深化对先进风险管理工具的研究和运用。公司优化与外部评级机构、评估机构、数据库和券商研究所的合作，为风险评估和管理提供高质量的数据支持；通过完善集中授信工具，减弱单一客户风险对总体信用风险的冲击；通过引入操作风险自我评估工具，梳理核心业务管理流程中可能存在的操作风险。

在管理文化层面，公司通过培训、宣导、轮岗、书面测试等方式方法，持续提升全员的风险管理意识和责任感，并借助公司微信公众号、内网平台等媒介传递公司风险管理理念。

4.5.1.1 公司经营活动中可能遇到的风险

包括：信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、流动性风险、声誉风险、战略风险。

4.5.1.2 风险管理的基本原则与政策

公司全面风险管理坚持全面性、独立性、有效性和匹配性的原则，以科学发展观为指导，以建立完善的风险管理机制为目标，以核心业务和创新业务的风险管理为重点，不断引入科学的风险管理技术和先进的风险管理工具，实现风险有效控制与业务发展的协调统一，提升公司风险管理能力。

4.5.1.3 风险管理组织结构与职责划分

董事会风险管理与审计委员会是董事会下设负责风险管理与审计工作的专门委员会，作为董事会授权的风险管理和审计监督最高协调及议事机构，履行董事会授权的部分风险管理职责。具体负责：根据公司发展战略，制订、审核公司风险管理工作规划，评价公司战略目标和经营计划所涉及的风险因素，并向董事会提出建议；定期审核、评议公司风险管理政策，促进风险管理政策的合法合规和及时有效；从风险控制角度，监督公司各项规章制度的执行情况，并对公司重大经营决策进行风险监测和评价；审阅公司风险管理工作报告，对风险管理工作提出改善意见和建议；审核、批准公司的风险控制流程与风险计量模型和方法的监测、调整等相关工作；审核、评议公司年度审计工作规划；负责对公司内部审计制度的有效性及其执行情况进行监督；负责内部审计与外部审计之间的沟通与协调；对公司关联交易业务风险进行评估，对重大关联交易事项进行审查并提交董事会审议；提议聘请或更换外部审计机构；董事会授权的其他事宜。

风险管理部是公司履行全面风险管理职责的主责部门，具体负责：牵头建设和优化全面风险管理体系；组织各专项风险主责部门对全面风险涵盖的各专项风险进行识别、评估、监测、应对或处置；监控风险管理策略、风险偏好、风险容忍度、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况，对突破风险偏好以及违反风险管理政策的情况及时预警、报告并提出处理建议；根据风险管理报告制度的规定进行风险管理相关情况报告；定期评估各部门风险管理绩效，及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理工作的有效性；公司经营层交办的其他工作。

法律合规部是公司管理法律合规风险的主责部门，具体包括：负责公司合规风险政策的拟订，公司合规政策和程序适当性的评估，并提出改进意见和建议；负责公司合规风险管理和监管政策法律法规方面的研究、宣传与培训工作；负责公司内控管理机制的评估与优化；负责公司规章体系的规范管理，参与起草公司的基本规章，对除人力资源相关规章外的公司综合事务规章及业务管理规章进行审查；负责对公司固有业务与信托业务的合规性审查与咨询工作，并提出书面合规意见和建议；公司经营层交办的其他工作。

运营部是公司管理操作风险的主责部门，主要职责是对涉及信托业务存续期的各类工作进行归口管理，加强对业务管理的过程控制，开展相应的协调沟通、监督跟踪及运营分析工作，具体包括：参与信托项目的面签与核保；负责信托项目存续期间的资金收付、信息披露及档案管理；按项目的风险评级定期开展现场与非现场检查，跟踪交易对手资信变化、用款项目进度以及增信措施的落实；参与信托项目操作环节的设计与沟通，对项目设立的SPV进行归口管理；拟订公司运营管理制度，定期出具运营分析报告，对操作流程、系统建设不断提出优化建议；公司经营层交办的其他工作。

内审稽核部负责对公司经营活动进行全面审计，负责对公司内控管理、风险管理的健全性和有效性进行评价及分析，并提出整改建议。具体包括：对公司内控制度执行情况实行严格的检查和监督；对各部门的业务活动和财务活动进行审计、稽核；出具内部审计稽核报告，并在监督检查过程中对公司内控制度适时作出评价；公司经营层交办的其他工作。

4.5.2风险状况

2018年，受信用违约事件频发、严监管政策持续、房地产市场风险积聚等因素的影响，公司面临的信用风险、市场风险等各类风险加剧，风险管理压力加大。在此外部环境下，公司持续建设全面风险管理体系、优化核心业务风险管控措施，并提升精细化风险管理能力，全年公司业务经营稳健，主动管理能力增强，主动管理不良资产率虽较往年有所增长，但仍持续控制在合理水平，全年未发生重大不利风险事件。

4.5.2.1信用风险状况

信用风险是指交易对方不能履行合约义务而带来的风险。对公司而言，它指的是信托当事人各自承担的对他方的责任不能全部或部分按时履行的风险。公司严格按照《中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》的要求，定期对公司资产质量进行五级分类。

2018年，公司固有信用风险资产余额85.55亿元，其中不良资产期初数2.8亿元，期末数3.54亿元。公司按照法律法规的相关规定提取了相应比例的风险准备金，全年未发生因重大信用风险所造成的损失。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险是指由于市场因素变动导致损失的风险，主要表现为市场环境、行业状况、供求关系、价格、利率、汇率等宏观因素发生变化对项目价值产生负面影响，导致信托财产或公司利益遭受损失的可能性。目前，公司信托业务主要承担信用风险，市场风险敞口较小，公司对涉及市场风险的信托产品做好风险揭示，通过逐日盯市、价值跟踪等措施监控市场风险敞口，做好缓释市场风险准备。公司固有业务持有一定数量股权类资产，其中股票6,529万元，长期股权投资3.40亿元，市场风险敞口小，整体市场风险可控。

4.5.2.3操作风险状况

操作风险主要是指因交易系统不完善、管理失误、控制缺失、或其他一些人为的错误而导致损失的可能性，尤其是因管理失误和内部控制缺失带来的损失。公司主要操作风险管理方法包括流程管理和系统控制。流程管理通过分层授权、流程系统控制、业务复核、审批会决策等方式落实；系统控制通过建立综合业务管理系统、按照授权管理原则，确立系统节点控制。2018年，公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.2.4其他风险状况

除以上三种风险外，公司还可能面临的风险包括：法律风险、流动性风险、声誉风险、战略风险等。法律风险主要是指因合约的内容在法律上有缺陷或不完善而发生法律纠纷甚至无法履约的情况。流动性风险指公司虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。声誉风险是指因内部经营管理不善或是外部事件等原因，导致利益相关方、媒体或是其他公开信息平台对公司负面评价的风险。战略风险是指公司因缺乏战略规划、战略错误、战略未有效执行或及时调整等因素，导致无法实现经营目标或是遭受重大损失的风险。2018年，公司未发生因其他风险所造成的损失。

4.5.3风险管理策略

针对信托公司经营过程中可能存在的各类风险，公司结合全面风险管理体系建设工作，在认真分析风险成因和影响方式的基础上，均制定有相应的风险管理策略和防范控制措施。

4.5.3.1信用风险管理策略

报告期内，公司进一步优化信用风险评审机制，加强信用风险管理工具运用，提升日常精细化风险管理能力。

在评审机制优化上，公司继续实施客户分类管理，对不同类别客户实施差异性内部风险管理策略和展业策略，对30余家核心客户实施专人负责制，通过专人覆盖和报告制度提高对客户的持续跟踪和全面风险评价。

在管理工具运用上，公司对核心业务采用集中授信制度，减弱个体信用风险对总体信用风险的冲击。此外，公司组织开展了房地产业务信用风险压力测试，分析各压力情景下对公司拨备及资本金水平的影响。

在信后管理机制上，针对日常精细化风险管理，公司坚持按日实行舆情监测，按月对未来三个月到期项目开展风险排查，按季做好存续项目监控和报告工作，提前发现到期兑付风险、制定预案，实现存续期信用风险动态跟踪和控制。

在不良资产处置上，公司增设资产保全岗，由公司领导牵头推进相关工作，提高风险事件处置质效，通过总结不良资产处置经验，提升信用风险管理能力。

4.5.3.2市场风险管理策略

报告期内，公司通过采用数据库和管理系统，实时跟踪证券市场走向；通过优化评审机制和管理办法，提升对房地产市场风险的管控能力。

在证券市场方面，公司业务主要为现金管理类产品，投向债券等标准债权类资产。该类业务受利率变动影响较大，为此公司对接了万得资讯、QB系统等，以实时获得债券收益率和市场交易数据，为市场走势预判奠定基础。此外，公司上线了固收投资系统以及债券投资信用评级系统，对固收投资类业务初步形成了系统化管理，一定程度上提高了公司市场风险管理的信息化程度。

在房地产市场方面，公司基于传统地产业务管理经验，以地产股权投资业务为切入点进一步优化公司业务结构。公司设立了地产股权业务评审组，牵头对该类业务投资策略进行研究分析，并对项目准入条件制定初步筛选标准，逐步完善该类业务初审机制。同时，公司亦出台相关细则对地产股权投后管理进行了规范。

4.5.3.3操作风险管理策略

报告期内，根据全面风险管理体系建设规划，公司明确运营部为操作风险的主责部门，并成立操作风险管理团队，重点牵头负责相关工作的推进。公司通过引入管理工具和优化流程机制等途径，系统性地加强对操作风险的管控力度。

在管理工具方面，公司以房地产债权信托业务为流程试点，借助外部咨询机构专业意见，完成了操作风险自我评估，同时制定了操作风险事件管理制度，明确操作风险事件管理职责，落实相应的管控流程。

在流程机制方面，公司在诸多核心管理环节如增信措施落实、面签核保、信息披露、征信管理、投决组管理及逾期事件应对等方面均出具了制度或操作手册，加强了相关节点管控要求。同时公司新增贷后首次检查，强化项目审批条件落实，重点防范项目操作风险。

4.5.3.4法律风险管理策略

报告期内，公司定期对监管政策进行解读和宣导，并出台了《房地产业务合规指引》《房地产债权项目法律风险管控指引》等制度；公司启动制度体系全面评价和完善工作，进一步提升了制度的针对性和有效性；同时公司组织开展信托业务人员合规测试、全员资管新规测试等，持续加强员工对监管政策的动态学习和理解运用。

4.5.3.5其他风险管理策略

针对其他类型风险管理，公司在报告期内建立流动性风险监控机制，每月对流动性覆盖率等指标进行监测，防范流动性风险；建立较为完善的声誉风险管理机制，通过建立舆情监测与应急处理、投诉管理、客户服务规范等机制，提升声誉风险管理能力；根据外部监管要求和环境变化，结合公司发展实际，更新了2015-2020年发展规划，有效防范和抵御面临的战略风险。

4.6企业社会责任

公司秉承“价值创造、以人为本、和谐发展”的社会责任理念，立足于公司发展中各利益相关方的普遍诉求，服务于经济发展、产业转型、结构升级与社会进步的可持续发展大局，致力于实现企业发展、员工发展、社会发展的和谐统一。

一是坚持新发展理念，积极履行企业发展责任。2018年，公司积极提升资本运营和资产经营能力，截至2018年末，公司净资产73.97亿元（同比增长10.9%），实现净利润9.16亿元，较好地实现了国有资产保值增值。积极发挥信托制度优势，设立政信类信托计划规模超90亿元，进一步发挥社会资本对民生工程和地方经济建设的支持作用。

二是重视现代企业治理文化，推动公司治理规范。公司积极贯彻落实中央关于深化国企改革的工作要求，2018年正式获准设立股份公司并完成工商变更登记，注册资本增至人民币50亿元。积极落实股东关于公司引战工作各项要求，扎实做好前期尽调材料准备、引战方案要点、经营亮点提炼等工作，为公司下一步对接资本市场，推动实现股权多元化夯实基础。

三是认真履行受托责任，提升金融综合服务水平。公司积极推进消费者权益保护工作，通过强化信托产品与服务的信息披露义务，持续做好“双录”工作，积极推进理财经理内部培训与投资者宣传教育工作，切实提升投资者的满意度和忠诚度。通过多维度组织举办系列品牌客户活动、优化客户积分商城建设等方式，不断提升高净值客户服务能力。2018年，公司实现客户投资者收益110亿元，同比增长33%。

四是坚持以人为本，认真履行员工发展责任。公司持续优化员工职业素质和专业能力培训体系，针对不同层级（类别）的员工开展各类专题培训，推出“森林”系列人才培养计划。公司进一步研究完善员工社会保障体系，为员工提供稳定的就业岗位和合理的薪酬福利待遇，连续第2年组织实施“员工入司周年”（星辰计划）文化纪念活动，推动和提升企业文化凝聚力。

五是举办特色公益项目，积极践行社会公益。公司连续第3年开展“银信封”计划年度公益项目，通过走访寻找最美教师，传播教师的可贵品质和师生间的动人情义。2018年，累计组织43人次青年员工走访吉林延边、贵州毕节、山东曲阜、重庆万州等地，与当地师生开展爱心互动。

六是积极参与慈善信托，在慈善公益事业中发挥专业价值和履行社会责任。2018年，公司正式成立首单慈善信托“中建投信托·银信封慈善信托1号”，募集规模13.1977万元，全部用于“银信封”计划践行过程中所发现的、需要帮助的乡村教师及学校进行捐助。此外，联合发起设立“之江1号生态保护慈善信托”，首批资金将用于乌兰布和生态保护项目中近百亩防护林的认养。

5.2018年度及2017年度的比较式会计报表

5.1 自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

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5.1.2资产负债表

资产负债表

2018年12月31日

编制单位：中建投信托股份有限公司 单位：万元

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法定代表人：王文津 主管会计工作负责人：张昳 会计机构负责人：吕深远

5.1.3利润表

利润表

2018年12月31日

编制单位：中建投信托股份有限公司 单位：万元

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法定代表人：王文津 主管会计工作负责人：张昳 会计机构负责人：吕深远

5.1.4所有者权益变动表

编制单位：中建投信托股份有限公司 单位：万元

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法定代表人：王文津 主管会计工作负责人：张昳 会计机构负责人：吕深远

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表