北京国联视讯信息技术股份有限公司首次公开发行股票招股意向书摘要

(上接23版)

综上所述，由于业务的高速扩张、募投项目开展的需要，公司在未来三年存在较高的流动资金需求。公司计划通过本次募集资金筹集6,000万元补充流动资金。补充流动资金将会对公司财务状况及经营成果产生积极影响，有利于降低公司对债权方式融资的依赖，控制财务风险，降低财务费用对净利润的影响，增强公司运用流动资金抵御各类经营风险的能力。通过使用部分募集资金补充流动资金，如前所述，有助于增强公司竞争力，巩固公司既有市场的优势地位，也会进一步加快公司募投项目建设步伐，降低由于首次公开发行对即期回报的摊薄影响，增强公司研发能力，从多方面提升公司核心竞争力。

第五节 风险因素和其他重要事项

一、风险因素

（一）行业风险

1、宏观经济周期引致的风险

我国经济正在向形态更高级、分工更复杂、结构更合理的阶段演化，经济发展进入新常态，一些趋势性变化使中小企业发展面临不少困难和挑战。目前公司运营的B2B信息服务平台国联资源网（www.ibicn.com）的注册收费会员绝大多数为中小企业，因此公司经营业绩的增长与中小企业在国民经济中的发展前景直接相关。中小企业注册会员及其他形式客户数量的增加将受国家经济形势、政策环境和劳动力保障等多种因素的影响。如果中小企业的数量和经营达不到预期，会对公司的经营业绩产生相应的影响。公司正在积极提升和加强国联资源网的服务能力和用户价值，但如果中小企业因经济形势而出现企业数量减少或经营质量下降，总体上对B2B 电子商务平台的投入不足或下降，仍将会影响公司业绩的增长。

2、互联网系统风险

本公司是主要通过互联网从事电子商务和应用服务的企业，公司能否为用户提供优质、稳定的服务取决于互联网系统的稳定。互联网是通过电话线、光纤、电缆、无线通讯等技术手段将各种能连接网络的设备互联而形成的超大型网络，互联网行业客观存在着网络基础设施故障、软件漏洞、链路中断等系统风险，甚至不排除网络恶意攻击而引起的整个网络瘫痪的可能。因此，互联网系统风险一旦发生，将会造成一段时间内不能访问公司的网站等情况，公司的主要业务和日常活动将会中断，给公司的正常经营和市场形象带来很大的影响。

3、会员发布虚假或侵权信息的风险

公司主要通过涂多多、卫多多、玻多多等行业垂直电商平台为客户提供网上商品交易服务，通过自主开发、运营的国联资源网信息服务平台为客户提供商业信息服务，通过国联全网、小资鸟和西南电商为客户提供互联网技术服务。作为B2B电子商务平台，用户注册成为会员后，可以在公司平台上发布信息或开展交易。公司对会员发布的每条信息都需要经过一系列审查程序尽可能排除非法、虚假信息，但仍不能完全避免注册会员通过本平台发布虚假或侵犯第三方权益的信息的可能性。一旦发生上述情况，将使公司可能面临承担法律责任及信誉损失的风险，进而影响公司的经营业绩。

4、商业模式升级过程引致的风险

公司为了进一步提升核心竞争力，更大程度上提升客户服务价值，正在积极升级公司整体商业模式，以确保公司未来的巨大成长空间。但在这个升级过程中，如果出现市场竞争的加剧，行业竞争对手的快速创新，自身研发运营能力的不匹配，或者项目投入上的不足等不利因素，将会对公司的商业模式升级效果和达成时间带来不确定风险，从而影响公司未来业绩。

5、电商运营系统安全性的风险

B2B电子商务平台的运营要有优质和稳定的互联网为基础，这与公司服务器的分布、网络系统和带宽的稳定性、电脑硬件和软件效率息息相关。由于互联网是面向公众的开放性平台，在客观上存在着导致会员的基础信息及相关数据存在泄露或丢失的风险因素，如公司服务器所在地发生地震、火灾或其他难以预料且防范的事件，或公司的软件系统、硬件系统、数据库受到电脑病毒、木马、黑客的恶意破坏或攻击等，也可能来自于公司员工在处理相关会员信息时因为接触信息而人为性地泄露。一旦由于客户信息、数据的泄露或丢失给本公司会员带来损失，公司的声誉和经营将会受到不良的影响。

6、互联网技术进步的风险

互联网行业是一个迅猛发展、不断更新的产业，技术日新月异、产品不断推陈出新。虽然公司目前拥有的技术和推出的产品在目前B2B电子商务平台运营中处于领先地位。但随着大数据技术、云计算等互联网新一代技术的崛起、不断发展以及普及，计算机行业也许会面临新一轮的变革。行业都有发展周期，产品都有生命周期，互联网行业和产品也不能例外。公司若不能及时跟进互联网技术，推出更具有创新力和客户吸附力的产品，公司的经营业绩将会受到影响，未来在同行业的竞争力也将会下降。

（二）竞争风险

互联网具有明显的注意力经济特征，网站的知名度、点击率和类似行业网站的竞争将在很大程度上影响到公司的客户数量和盈利能力。本公司拥有B2B信息服务平台——国联资源网，拥有B2B垂直电商平台——涂多多、卫多多和玻多多，以此为基础开展B2B电子商务业务。公司提供的线上线下一体化服务可以多方位满足中小企业客户需求。

但是，未来如果有新的综合类网站或者其他专业网站改变经营策略而试图进入公司目前经营的垂直领域——涂料化工、卫生用品和玻璃等行业，则有可能与公司现有的业务形成正面、直接的竞争。

另一方面，由于不同B2B电子商务平台提供的采购商来源、产品推广重点各不相同，同时客户为尽可能获取更多的商业机会、实现利益最大化，在选择B2B电子商务平台时亦会采用组合策略，即在考虑综合性价比的基础上接受一家电子商务平台服务的同时并不拒绝另一家的服务，表现出较强的“非排他性”，因此，行业的竞争较为激烈。

（三）经营风险

1、预付账款较高的风险

报告期内，随着多多平台的交易量和客户订单的快速增长，公司网上商品交易业务对于商品供应量的需求不断增加。多多平台主营商品（如钛白粉、纯碱、原纸等）阶段性处于供应紧张状态，呈现供不应求的局面，需要通过预付货款方式保障货物供给；同时，公司部分自营的商品，如钛精矿、金红石等原材料，开采和运输周期比较长，供应商也多要求预付。为了切实保障多多电商主营商品的有效供给，积极满足客户订单需求，公司现阶段采取预付款策略，向主要供应商支付的预付货款较多。

报告期内，预付账款增长较快且占流动资产的比例较高。报告期各期末，公司预付账款分别为14,951.09万元、28,412.79万元及35,178.31万元，占流动资产的比例分别为36.33%、48.23%及43.75%。若未来宏观经济环境低迷或行业景气度下降，致使供应商的财务经营状况发生急剧恶化，导致供应商违约，可能会对公司经营状况造成影响。

2、商业信息服务及互联网技术服务毛利率下降风险

报告期内公司商业信息服务的毛利率分别为70.50%、69.82%和66.83%，毛利率基本持平，互联网技术服务毛利率分别为84.39%、71.88%及68.53%，毛利率相对稳定，毛利率较高。若未来宏观经济环境低迷或行业竞争进一步加剧，毛利率继续下降，会对公司的盈利能力造成影响。

3、库存商品价格波动的风险

报告期内，公司逐步在广东、上海、四川及天津等地租赁仓库，主要存储钛白粉等产品。随着公司仓储品种和数量的增多，未来若库存商品价格出现下降或波动将会对公司盈利能力产生影响。

4、税收优惠不能持续取得的风险

报告期内公司及部分子公司根据“高新技术企业所得税税收优惠政策”及“小型微利企业税收优惠政策”享受所得税税收优惠，巴中国联享受部分产品免征增值税的优惠。具体情况详见本招股书“第十节 财务会计信息”之“五、主要税项”之“（二）税收优惠及批文”。

报告期内公司享受各类所得税税收优惠的金额及占利润总额的比例如下：

单位：万元；%

■

报告期内巴中国联2016年、2017年及2018年享受免征增值税产品的销售收入分别为7.23万元、8.48万元及1.84万元，金额较小；国联股份2018年免征增值税的利息收入为1,532.93万元。

公司享受各类税收优惠的金额占利润总额的比例较小，税收优惠不能持续取得的风险，不会对公司的持续经营能力造成重大影响。

5、发行人网上商品交易业务的主要商品价格波动可能引起的盈利波动

网上商品交易业务已经成为发行人收入主要来源，主营商品市场价格波动会对发行人采购和销售价格产生较大影响。但由于主营商品市场价格波动周期较长，而发行人业务周期较短，采购和销售价格的波动均受市场价格波动的影响，波动趋势基本一致，价格波动对毛利的影响较小。发行人已经通过中小客户的集合采购策略和大客户的长期框架协议形成稳定的客户需求，采取供应链上下游延伸策略和多品类发展策略以减少价格波动对盈利能力的影响，但仍存在主要商品价格大幅波动可能引起发行人盈利能力波动的风险。

（四）人力成本上升的风险

近年来我国由于劳动力短缺导致用工成本持续上升。根据国家统计局资料显示，近几年城镇年平均真实劳动报酬增幅均保持在10%以上。一些经济发达地区，例如北京、上海、广东等一线城市，这项增幅尤为明显。

本公司提供的产品是网上商品交易业务、商业信息服务和互联网技术服务，生产经营不需要投入规模巨大的生产设备，公司在日常经营过程中支出最大的部分为人力成本。公司的客户群主要集中于大量的中小企业，为了获取客户信息、维系客户关系、合作洽谈、活动召开和进行日常运营管理，需要人数众多的公司员工来开展工作。未来劳动力成本的进一步上升将对公司盈利造成一定的影响。

（五）政策风险和法律风险

在全球互联网发展浪潮的推动下，我国互联网行业取得了快速的发展。发展过程中，行业内部难免会出现各种网络违法犯罪以及一些违背社会公序良俗的现象。虽然目前国家对互联网发展持支持、鼓励的态度，但如果未来对互联网行业的政策发生变化，有可能波及公司的业务经营，对公司的发展产生不利影响。因此公司面临着互联网行业的政策风险。

互联网行业作为新兴行业，法律监管存在滞后性以及事后性等特征。尽管互联网行业的法律、法规体系处于不断的建设和完善之中，互联网在行业发展过程中出现的某些创新行为往往因缺乏法律依据或法律保障不得已而中止。业务创新是公司在激烈竞争的互联网行业中快速稳定发展的重要保障之一，有可能使公司承担一定的法律风险。

（六）实际控制人不当控制风险

本次股票发行前，公司控股股东及实际控制人刘泉与钱晓钧合计持有公司52.82%的股份，对公司具有控制权。本次股票发行后，其对公司仍具有控制权。虽然公司自设立以来未发生过控股股东利用其控股地位侵害其他股东利益的行为，而且公司已经按照《公司法》、《证券法》、《上市公司章程指引》等法律法规及规范性文件的要求，建立了相对完善的法人治理结构和关联交易回避表决制度、独立董事制度和三会议事规则等各项制度，从制度安排上避免实际控制人不当控制现象的发生，但仍不能排除在本次发行后，控股股东通过行使表决权对公司的重大经营、财务决策、人事决策等进行控制，从而侵犯公司和其他股东利益的可能性。

（七）募集资金投资项目风险

本次发行募集资金主要投资于“电子商务平台升级项目”、“全国营销体系建设项目”、“SaaS系统研发项目”、“产业互联网研发中心项目”和“补充流动资金”等。

募集资金投资项目是在进行了充分的技术论证和市场调研的前提下基于对现有用户进行资源价值深度挖掘而展开的，并且是以公司现有的业务、产品与技术为基础进行的相关横向和纵向扩展，在技术、市场等方面不存在不可克服的障碍。尽管如此，公司在投资过程中仍然面临着技术进步、管理水平变化、产业政策变化和市场环境变化等诸多不确定因素，这些都会直接影响项目的投资成本、回收期和预计效益的实现。因此，公司不能排除实施募集资金投资项目过程中遇到风险的可能性。

（八）本次发行后公司净资产收益率下降风险

本次募集资金到位后，公司的净资产将大幅增加。由于募集资金投资项目需要一定的建设期和投产期，产生预期收益需要一定的时间，公司净利润在短期内可能不能与公司净资产增长保持同步，公司存在净资产收益率下降的风险。

（九）人才流失的的风险

由于公司所处的B2B电子商务行业属于技术性较强的行业，对员工的专业要求和经验要求较高。因此，公司建立了合理的人才培训制度，通过长时间的培训，培养出高质量的、既熟悉行业又熟悉电子商务的人才。尽管公司已经建立了长期的人才激励制度，但是核心技术泄密或人才流失将使公司的核心竞争力受到影响，面临人才流失的风险。

二、其他重要事项

（一）重大合同

截至本招股意向书摘要签署日，公司在执行的重大合同情况主要如下：

1、合作协议

（1）邻水县电子商务进农村综合示范建设项目合同

2017年1月5日，公司与邻水县商务局签订了《邻水县电子商务进农村综合示范建设项目合同》，公司协助邻水县建设电子商务进农村综合示范建设项目，包括电商公共服务中心及站点建设，县、乡、村三级物流配送、农产品电商配套项目和农村电子商务培训，合同金额998万元，合同期限是2017年1月5日至2019年12月31日。

（2）平昌县国家级电子商务进农村综合示范项目电商人才培训合同（第一包）

2017年6月19日，公司与平昌县经济和信息化局签订了《平昌县国家级电子商务进农村综合示范项目电商人才培训合同（第一包）》，公司提供“开展互联网+新经济培训”、“开展电子商务职业经理人重点培养”、“开展电商创业技能实操培训”、“开展电商服务站点从业人员专业技能定向培训”、“开展贫困村农村电商精准扶贫培训”、“开展网商精英人才增值培训”和“开设电商网上课堂，编撰培训教材，定期统计从业及创业人员运营情况”等服务，合同的项目建设期是2017年6月至2018年6月，项目服务期至2019年12月。投标价格是260万元，其中政府采购资金是200万元。

（3）平昌县国家级电子商务进农村综合示范项目电商进农村配套项目合同（第三包）

2017年6月19日，公司与平昌县经济和信息化局签订了《平昌县国家级电子商务进农村综合示范项目电商进农村配套项目合同（第三包）》，公司提供“县级物流仓储配送中心建设”、“农产品检测中心”、“特色农产品品牌培育项目建设”、“电子商务进社区及农产品质量追溯体系建设项目”等服务。项目建设期是2017年6月至2018年6月，项目服务期是2018年6月至2020年5月。投标价格是1,600万元，其中政府采购资金是700万元。

（4）南充市高坪区商务局电子商务脱贫奔康示范县建设项目合同

2017年12月21日，公司与南充市高坪区商务局签订了《政府采购合同》，公司提供“南充市高坪区商务局电子商务脱贫奔康示范县建设项目”，合同金额为595万元，项目建设期至2017年12月31日，项目服务期自2018年1月1日至2019年12月。根据《南充市高坪区商务局省级电子商务脱贫奔康示范县建设项目补充协议》，项目建设期至2018年3月16日。

（5）甘孜藏族自治州乡城县发展和改革局省级电子商务脱贫奔康示范县采购项目合同

2017年10月27日，蜀品天下与乡城县发展和改革局签订了《甘孜藏族自治州乡城县发展和改革局省级电子商务脱贫奔康示范县采购项目合同》，公司提供“农村电商综合服务体系建设、生态产业电商供应链体系建设、藏区田园生态旅游电商体系建设、农村电商人才培养体系建设、农村县、乡、村三级物流配送体系”，项目建设期是至2017年12月31日，项目总投资是1,000万元，其中政府采购资金是500万元。

（6）四川省甘孜藏族自治州乡城县2017年国家级电子商务进农村综合示范项目政府采购合同

2018年9月11日，蜀品天下与乡城县发展改革和商务投资促进局签订了《四川省甘孜藏族自治州乡城县2017年国家级电子商务进农村综合示范项目政府采购合同》，公司提供“农产品质量安全体系建设、品牌管理和营销推广体系建设、商品开发和供应链体系建设、藏乡乡村旅游电商工程建设、仓储物流配送体系建设、建设县电子商务公共服务中心、建设电子商务乡村服务站点和开展农村电子商务培训”，项目建设期是至2019年12月31日，项目运营服务自2020年1月1日至2021年12月31日，项目总投资是3,800万元，其中中央财政专项资金是2,000万元、地方政府配套资金200万元。

（7）四川省甘孜藏族自治州稻城县电子商务脱贫奔康示范县项目政府采购合同

2018年11月18日，蜀品天下与稻城县发展改革和商务投资促进局签订了《四川省甘孜藏族自治州稻城县电子商务脱贫奔康示范县项目政府采购合同》，公司提供“县级电子商务公共服务中心、乡（镇）电商服务站建设、村级电商服务点建设、县级物流配送中心建设、乡（镇）电商物流配送站和村级集配点建设、仓储物流共同配送信息系统建设、农产品品牌培育和溯源体系、开展电子商务特色农产品宣传推广活动、稻城特色农产品O2O展示展销中心（平台）、电子商务孵化双创基地建设、电子商务从业人员专业技能提升、宣传推广、政策扶贫”，2019年6月以前完成所有项目建设内容且达成预期效果及功能要求，项目总投资是600万元。

2、销售合同

单位：万元

■

3、采购合同

单位：万元

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4、授信协议和抵押合同

（1）北京银行10,000万的授信合同

2018年4月9日，北京银行股份有限公司双秀支行与发行人签署了编号为0469842的《综合授信合同》，约定授予发行人最高授信额度10,000万元，每笔贷款的贷款期限最长不超过12个月，提款期为自合同订立日起12个月，额度为可循环额度，用于满足发行人依法合规政策经营的业务需要。该综合授信合同下额度管理的在先业务包括“北京银行股份有限公司双秀支行与发行人签署了编号为0393745的《综合授信合同》”。实际控制人刘泉和钱晓钧、涂多多电商为该合同提供连带责任保证担保，国联全网以其土地使用权及房产为其提供抵押。

刘泉、钱晓钧、涂多多电商分别与北京银行股份有限公司双秀支行于2018年4月9日签署了编号为0469842-001、0469842-002和0469842的《最高额保证合同》，为该笔授信提供担保。国联全网与北京银行股份有限公司双秀支行于2018年4月9日签署了编号为0469842的《最高额抵押合同》承诺并保证，国联全网以其位于丰台区南四环西路188号六区3号楼的土地使用权（土地使用权证号：京丰国用（2015出）第0800366号）及房产（产权证号：京房权证市丰字第493118号）提供抵押。

（2）北京银行4,000万的借款合同

2018年7月13日，北京银行股份有限公司双秀支行与发行人签署了编号为0495679的《借款合同》，本合同系授信人北京银行股份有限公司双秀支行与发行人订立的编号为0469842的《综合授信合同》项下的具体业务合同，贷款金额为人民币4,000万元，贷款期限为自首次提款日起1年，贷款利率为全国银行间拆借中心公布的贷款基础利率基础上加92个基点。

（3）北京银行3,000万的借款合同

2018年4月17日，北京银行股份有限公司双秀支行与发行人签署了编号为0477179的《借款合同》，本合同系授信人北京银行股份有限公司双秀支行与发行人订立的编号为0469842的《综合授信合同》项下的具体业务合同，贷款金额为人民币3,000万元，贷款期限为自首次提款日起1年，贷款利率为全国银行间拆借中心公布的贷款基础利率基础上加92.00个基点。

（4）北京银行2,000万的借款合同

2018年10月11日，北京银行股份有限公司双秀支行与发行人签署了编号为0511014的《借款合同》，本合同系授信人北京银行股份有限公司双秀支行与发行人订立的编号为0469842的《综合授信合同》项下的具体业务合同，贷款金额为人民币2,000万元，贷款期限为自首次提款日起1年，贷款利率为全国银行间拆借中心公布的贷款基础利率基础上加92.00个基点。

（5）北京银行1,000万的借款合同

2018年10月11日，北京银行股份有限公司双秀支行与发行人签署了编号为0511013的《借款合同》，本合同系授信人北京银行股份有限公司双秀支行与发行人订立的编号为0469842的《综合授信合同》项下的具体业务合同，贷款金额为人民币1,000万元，贷款期限为自首次提款日起1年，贷款利率为全国银行间拆借中心公布的贷款基础利率基础上加92.00个基点。

（6）宁波银行1,000万的借款合同

2018年9月20日，宁波银行股份有限公司北京分行与发行人签署了编号为07700LK20188120的《流动资金贷款合同》，贷款金额为人民币1,000万元，贷款期限为12个月，贷款利率为6.09%。

（7）宁波银行1,000万的借款合同

2019年1月16日，宁波银行股份有限公司北京分行与发行人签署了编号为07700LK20198010的《线上流动资金贷款总协议》，贷款金额为人民币1,000万元。

（8）宁波银行最高额保证合同

2018年8月20日，刘泉和钱晓钧与宁波银行股份有限公司北京分行签署了编号为07700KB20188121的《最高额保证合同》，业务发生期间为自2018年8月20日至2019年8月20日，最高额债权限额为人民币3,000万元。

（9）宁波银行1,000万的借款合同

2018年12月5日，宁波银行股份有限公司北京分行与发行人签署了编号为07700LK20188163的《流动资金贷款合同》，贷款金额为人民币1,000万元，贷款期限为6个月，贷款利率为6.09%。

（10）北京银行1,000万授信合同

2018年11月2日，北京银行股份有限公司双秀支行与卫多多电商签署了编号为0515809的《综合授信合同》，约定授予卫多多电商最高授信额度1,000万元，每笔贷款的贷款期限最长不超过12个月，提款期为自合同订立日起12个月，额度为可循环额度。发行人、刘泉、钱晓钧、王飞和李映芝为该合同提供连带责任保证担保。

发行人、刘泉、钱晓钧、王飞和李映芝分别与北京银行股份有限公司双秀支行于2018年11月2日签署了编号为0515809_001、0515809_002、0515809_003、0515809_004和0515809_005和的《最高额保证合同》，为该笔授信提供担保。

（11）北京银行600万的借款合同

2018年11月7日，北京银行股份有限公司双秀支行与卫多多电商签署了编号为0516428的《借款合同》，本合同系授信人北京银行股份有限公司双秀支行与卫多多电商订立的编号为0515809的《综合授信合同》项下的具体业务合同，贷款金额为人民币600万元，贷款期限为自首次提款日起1年，贷款利率为全国银行间拆借中心公布的贷款基础利率基础上加91.00个基点。

（12）华夏银行500万最高额融资合同

2018年12月7日，华夏银行股份有限公司北京中关村支行与卫多多电商签署了编号为YYB27（融资）20180097的《最高额融资合同》，约定授予卫多多电商最高融资额度500万元，额度的有效期为1年，自2018年11月30日至2019年11月30日。发行人、刘泉、钱晓钧、王飞和李映芝为该合同提供连带责任保证担保。

发行人、刘泉、钱晓钧、王飞和李映芝分别与华夏银行股份有限公司北京中关村支行于2018年12月7日签署了编号为YYB27（高保）201808186、YYB27（高保）201808187、YYB27（高保）201808189、YYB27（高保）201808188和YYB27（高保）201808190的《最高额保证合同》，为该笔授信提供担保。

（13）华夏银行500万的借款合同

2018年12月7日，华夏银行股份有限公司北京中关村支行与卫多多电商签署了编号为BJZX3010120180203的《流动资金借款合同》，本合同系华夏银行股份有限公司北京中关村支行与卫多多电商订立的编号为YYB27（融资）20180097的《最高额融资合同》项下的具体业务合同，贷款金额为人民币500万元，贷款期限为自首次提款日起1年，贷款利率6.3075%。

（14）华夏银行2,500万最高额融资合同

2018年12月7日，华夏银行股份有限公司北京中关村支行与涂多多电商签署了编号为YYB27（融资）20180096的《最高额融资合同》，约定授予发行人最高融资额度2,500万元，额度的有效期为1年，自2018年12月4日至2019年12月4日。发行人、刘泉、钱晓钧、王飞和李映芝为该合同提供连带责任保证担保。

发行人、刘泉、钱晓钧、王飞和李映芝分别与华夏银行股份有限公司北京中关村支行于2018年12月7日签署了编号为YYB27（高保）201808181、YYB27（高保）201808182、YYB27（高保）201808184、YYB27（高保）201808183和YYB27（高保）201808185的《最高额保证合同》，为该笔授信提供担保。

（15）华夏银行2,500万的国内信用证合同

2018年12月7日，华夏银行股份有限公司北京中关村支行与涂多多电商签署了编号为YYB2740520180171的《国内信用证开证合同》，本合同系华夏银行股份有限公司北京中关村支行与涂多多电商订立的YYB27（融资）20180096的《最高额融资合同》项下的具体业务合同，该合同开立信用证缴付保证金方式为“本合同签署之日缴付不少于开证金额与溢装金额（如有）之和20%的保证金，币种为人民币或外币”。

（16）浙商银行3,000万元借款合同

2018年6月7日，浙商银行股份有限公司北京分行与北京国联视讯信息技术股份有限公司签署了编号为20916000浙商银至臻借字2018第00175号的《至臻贷借款协议》，最高借款额度不超过3,000万，借款额度的有效期限是2018年6月7日至2019年4月17日。浙商银行股份有限公司北京分行与刘泉、王飞、钱晓钧和李映芝签订的编号为“101880浙商银高保字2018第00007号”《最高额保证合同》为该笔借款提供保证担保。浙商银行股份有限公司北京分行与发行人签订了编号为“101880浙商银高抵字2018第00031号”《最高额抵押合同》，以其位于北京市海淀区上地信息路1号1号楼701的房屋所有权（编号为京房权证市海股字第2290197号）、位于北京市海淀区上地信息路1号1号楼702的房屋所有权（编号为京房权证市海股字第2290198号）、位于北京市海淀区上地信息路1号1号楼703的房屋所有权（编号为京房权证市海股字第2290199号）提供抵押。

（二）对外担保情况

截至本招股意向书摘要签署日，本公司无对外担保。

（三）重要诉讼、仲裁事项

截至本招股意向书摘要签署日，本公司不存在对财务状况、经营成果、声誉、业务活动、未来前景等可能产生较大影响的诉讼或仲裁事项。

截至本招股意向书摘要签署日，本公司控股股东、实际控制人、控股子公司以及公司董事、监事、高级管理人员和核心技术人员不存在作为一方当事人的重大诉讼或仲裁事项。

本公司控股股东、实际控制人最近三年不存在重大违法行为。截至本招股意向书摘要签署日，未发生本公司董事、监事及高级管理人员和核心技术人员涉及刑事诉讼的情况。

（四）保荐协议、承销协议

公司与西部证券股份有限公司于2017年9月13日签订了《保荐协议》、《承销协议》，聘请西部证券股份有限公司担任本次发行的保荐机构和主承销商。

第六节 本次发行各方当事人和发行时间安排

一、本次发行各方当事人

1、发行人：北京国联视讯信息技术股份有限公司

住所： 北京市海淀区上地信息路1号1号楼703

法定代表人：刘泉

董事会秘书：刘源

电话：010-51480926

传真：010-68438814

2、保荐机构（主承销商）：西部证券股份有限公司

住所：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

法定代表人：徐朝晖

保荐代表人：李超、张锡锋

项目协办人：薛昊昕

项目组其他成员：闫二朋、李熙语、程小勇

电话：010-68086722

传真：010-68588615

3、发行人律师：北京德恒律师事务所

住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座十二层

单位负责人：王丽

经办律师：孙艳利、齐欣

电话：010-52682888

传真：010-52682999

4、审计机构：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市黄浦区南京东路61号四楼

执行事务合伙人：朱建弟

经办注册会计师：郭健、王晓燕

电话：010-56730088

传真：010-56730000

5、股票登记机构：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴东路166号

电话：021-68873878

传真：021-68870064

6、股票上市交易所：上海证券交易所

住所：上海市浦东南路528号证券大厦

电话：021-68808888

传真：021-68804868

7、保荐人（主承销商）收款银行：中国工商银行西安东新街支行

户名：西部证券股份有限公司

开户银行：中国工商银行西安东新街支行

账号：3700012109027300389

二、与发行上市相关的关键时间点

发行安排及初步询价公告刊登日期：2019年7月9日

定价公告刊登日期：2019年7月17日

网上网下申购日期：2019年7月18日

网上网下缴款日期：2019年7月22日

股票上市日期：本次股票发行结束后，发行人将尽快申请在上海证券交易所上市

第七节 备查文件

1、招股意向书全文和备查文件可以到发行人和保荐人（主承销商）住所查阅

查阅时间：每周一至周五上午9:00 — 11:00 ，下午1:30 — 4:30

2、招股意向书全文可以通过上海证券交易所网站查阅

上海证券交易所指定网站http://www.cninfo.com.cn

北京国联视讯信息技术股份有限公司

2019年7月8日