江苏红豆实业股份有限公司关于部分闲置募集资金购买理财产品情况的公告
股票代码:600400 股票简称:红豆股份 编号:临2019-097
江苏红豆实业股份有限公司关于部分闲置募集资金购买理财产品情况的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
● 委托理财受托方:交通银行股份有限公司无锡分行;南京银行股份有限公司无锡分行;中国银行股份有限公司无锡锡山支行
● 本次委托理财金额:4亿元
● 委托理财产品名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款91天(黄金挂钩看跌);结构性存款(代码:21001120195114);挂钩型结构性存款(CSDV20190652);挂钩型结构性存款(CSDV20190653)
● 委托理财期限:“交通银行蕴通财富定期型结构性存款91天(黄金挂钩看跌)”期限91天;“结构性存款(代码:21001120195114)”期限91天;“挂钩型结构性存款(CSDV20190652)”期限90天;“挂钩型结构性存款(CSDV20190653)”期限90天
● 履行的审议程序:江苏红豆实业股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年9月12日召开第七届董事会第四十次临时会议,审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的议案》,同意在一年以内,使用不超过6.8亿元的闲置募集资金适时购买安全性高、流动性好、期限不超过3个月的保本型理财产品(或结构性存款)。在上述额度范围内,购买保本型理财产品(或结构性存款)资金可以滚动使用。交由公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,由财务负责人负责组织实施。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别发表了同意的意见。具体内容详见公司于2019年9月16日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及《上海证券报》上刊登的《江苏红豆实业股份有限公司关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的公告》(公告编号:临2019-063)。
一、前次使用部分闲置募集资金购买理财产品到期收回情况
公司于2019年9月12日与交通银行股份有限公司无锡分行签署有保本承诺的《交通银行蕴通财富定期型结构性存款(汇率挂钩)产品协议》,使用闲置募集资金人民币2亿元购买了“交通银行蕴通财富定期型结构性存款3个月(汇率挂钩看涨)”,具体内容详见公司于2019年9月17日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及《上海证券报》上刊登的《江苏红豆实业股份有限公司关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的实施公告》(公告编号:临2019-065)。上述理财产品已于2019年12月16日到期,公司已按期收回本金人民币2亿元,取得理财收益人民币1,770,136.99元,协议履行完毕。
公司于2019年9月17日与南京银行股份有限公司无锡分行签署有保本承诺的《南京银行结构性存款协议书》,使用闲置募集资金人民币2亿元购买了“结构性存款(代码:21001120193811)”,具体内容详见公司于2019年9月18日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及《上海证券报》上刊登的《江苏红豆实业股份有限公司关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的实施公告》(公告编号:临2019-067)。上述理财产品已于2019年12月16日到期,公司已按期收回本金人民币2亿元,取得理财收益人民币195万元,协议履行完毕。
二、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司本着股东利益最大化原则,为提高募集资金使用效率,在确保募集资金投资项目建设和资金安全的前提下,使用部分闲置募集资金购买保本型理财产品(或结构性存款),获取一定的投资收益,提高公司的整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
(二)资金来源
1、资金来源的一般情况
本次购买保本型结构性存款的资金来源为公司闲置募集资金。
2、募集资金的基本情况
经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏红豆实业股份有限公司非公开发行股票的批复》(证监许可[2016]1221号)核准,公司非公开发行人民币普通股221,271,393股,发行价格为8.18元/股,募集资金总额为人民币1,809,999,994.74元,扣除相关发行费用人民币21,360,488.84元后,实际募集资金净额为人民币1,788,639,505.90元。截至2016年8月25日,上述募集资金已全部到位,并由公证天业会计师事务所(特殊普通合伙)于2016年8月26日出具的苏公W[2016]B146号《验资报告》审验确认。公司在银行设立募集资金专项账户,对募集资金实行专户管理。
截至2019年11月30日,募集资金使用情况具体如下:
单位:万元
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(三)委托理财产品的基本情况
1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款91天(黄金挂钩看跌)
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2、结构性存款(代码:21001120195114)
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3、挂钩型结构性存款(CSDV20190652)
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4、挂钩型结构性存款(CSDV20190653)
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(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、为控制风险,公司委托理财选择品种为安全性高、流动性好、保本的期限不超过3个月的理财产品(或结构性存款),发行主体为银行等金融机构。
2、在公司董事会授权的投资额度范围内,由董事长行使委托理财投资决策权并签署相关合同文件,由财务负责人负责组织实施。公司购买的理财产品(或结构性存款)不得用于质押,产品专用结算账户(如有)不得存放非募集资金或者用作其他用途。
3、在委托理财期间,公司将与产品发行方保持紧密联系,跟踪资金的运作情况,加强风险控制和监督,保证资金安全。公司独立董事、监事会有权进行监督和检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司本次选择的产品均为有保本承诺的结构性存款,产品期限未超过3个月,认购金额未超过董事会授权额度范围,符合公司内部资金管理的要求。
三、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款91天(黄金挂钩看跌)
公司于2019年12月17日与交通银行股份有限公司无锡分行签署《交通银行蕴通财富定期型结构性存款(黄金挂钩)产品协议》,主要条款如下:
(1)产品成立日:2019年12月20日
(2)产品到期日:2020年3月20日
(3)产品到账日:产品到期日当日。
(4)挂钩标的:上海黄金交易所AU99.99合约收盘价(以上海黄金交易所官方网站公布的数据为准)。
(5)观察日:2020年3月17日
(6)行权价:397元/克
(7)本金及收益:如本产品成立且客户成功认购本产品,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向客户支付应得收益。收益率浮动范围:1.35%-3.60%(年化)。产品收益根据观察日上海黄金交易所AU99.99合约收盘价确定,若观察日Au99.99收盘价小于等于行权价,即397元/克,则整个存续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率,否则获得低档收益率。
(8)计算收益基础天数:365
(9)收益计算方式:本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到期日的实际天数,不包括产品到期日当天)/365,精确到小数点后2位,小数点后第3位四舍五入。
2、结构性存款(代码:21001120195114)
公司于2019年12月16日与南京银行股份有限公司无锡分行签署《南京银行结构性存款协议书》及相关文件,主要条款如下:
(1)存款起息日:2019年12月17日
(2)存款到期日:2020年3月17日
(3)本金偿还:本金100%保证
(4)收益支付方式:存续期满,本金与收益一次性支付
(5)存款类型:利率挂钩型
(6)存款挂钩标的:3M USD Libor利率
(7)挂钩标的观察日/期间:存款到期日的前两个伦敦银行营业日
(8)计息方式:实际天数/360
(9)存款收益计算:存款收益=存款本金×R×实际存续天数÷360,360天/年。R为实际的年化收益率。如果在挂钩标的观察日的3M USD Libor利率大于等于5%,R为1.5%;如果在挂钩标的观察日的3M USD Libor利率小于5%,R为3.9%。
3、挂钩型结构性存款(CSDV20190652)
公司于2019年12月17日与中国银行股份有限公司无锡锡山支行签署《中国银行股份有限公司机构客户投资产品总协议书》及相关文件,主要条款如下:
(1)收益起算日:2019年12月18日
(2)到期日:2020年3月17日
(3)产品费用:销售服务费0.50%(年化)、管理费及其它税费,无认购费
(4)预期收益率:
①收益率按照如下公式确定:如果在观察期内每个观察日,挂钩指标始终小于基准值加0.0210,扣除产品费用后,产品保底收益率1.30%(年率),如果在观察期内某个观察日,挂钩指标曾经大于或等于基准值加0.0210,扣除产品费用后,产品预期收益率6.10%(年率)。
②挂钩指标:欧元兑美元即期汇率
③基准值:基准日北京时间14:00彭博“BFIX”版面公布的EURUSD定盘价
④基准日:2019年12月18日
⑤观察期/观察时点:2019年12月18日北京时间15:00至2020年3月13日北京时间14:00
⑥产品收益计算基础:实际天数/365
⑦产品收益计算公式:产品收益=产品认购资金×实际收益率×收益期实际天数÷365
(6)收益支付和认购资金返还:本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全额返还产品认购资金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和产品认购资金返还日。
4、挂钩型结构性存款(CSDV20190653)
公司于2019年12月17日与中国银行股份有限公司无锡锡山支行签署《中国银行股份有限公司机构客户投资产品总协议书》及相关文件,主要条款如下:
(1)收益起算日:2019年12月18日
(2)到期日:2020年3月17日
(3)产品费用:销售服务费0.50%(年化)、管理费及其它税费,无认购费
(4)预期收益率:
①收益率按照如下公式确定:如果在观察期内每个观察日,挂钩指标始终小于基准值加0.0210,扣除产品费用后,产品保底收益率1.30%(年率),如果在观察期内某个观察日,挂钩指标曾经大于或等于基准值加0.0210,扣除产品费用后,产品预期收益率6.10%(年率)。
②挂钩指标:欧元兑美元即期汇率
③基准值:基准日北京时间14:00彭博“BFIX”版面公布的EURUSD定盘价
④基准日:2019年12月18日
⑤观察期/观察时点:2019年12月18日北京时间15:00至2020年3月13日北京时间14:00
⑥产品收益计算基础:实际天数/365
⑦产品收益计算公式:产品收益=产品认购资金×实际收益率×收益期实际天数÷365
(6)收益支付和认购资金返还:本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全额返还产品认购资金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和产品认购资金返还日。
(二)委托理财的资金投向
本次使用部分闲置募集资金购买理财产品的资金投向为交通银行股份有限公司、南京银行股份有限公司和中国银行股份有限公司的结构性存款产品。
(三)本次使用部分闲置募集资金购买的理财产品符合安全性高、流动性好的使用条件要求,不存在变相改变募集资金用途的行为,不会影响募投项目的正常进行,不存在损害股东利益的情形。
(四)风险控制分析
公司将风险控制放在首位,对理财产品(或结构性存款)投资严格把关,谨慎决策,本次使用闲置募集资金购买的期限不超过3个月的结构性存款,由发行主体提供保本承诺,安全性高、流动性好,不会影响募集资金投资计划正常进行,符合《上市公司募集资金管理办法》的相关规定。
在上述理财产品期间,公司将与产品发行方保持紧密联系,跟踪资金的运作情况,加强风险控制和监督,保证资金安全。公司独立董事、监事会有权进行监督和检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、委托理财受托方的情况
交通银行股份有限公司(股票代码:601328.SH)、南京银行股份有限公司(股票代码:601009.SH)、中国银行股份有限公司(股票代码:601988.SH)均为已上市金融机构,本次委托理财受托方交通银行股份有限公司无锡分行、南京银行股份有限公司无锡分行、中国银行股份有限公司无锡锡山支行与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
五、对公司的影响
公司主要财务数据如下:
单位:元
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截至2019年9月30日,公司资产负债率为23.35%,货币资金余额为76,536.49万元。本次使用闲置募集资金购买结构性存款支付的金额为40,000万元,占公司最近一期期末货币资金的52.26%,占公司最近一期期末资产净额的比例为9.48%,占公司最近一期期末资产总额的比例为7.27%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大的影响。公司在确保不影响募集资金投资项目建设和募集资金使用,以及保证资金安全的情况下,使用部分闲置募集资金进行保本型理财,有利于提高募集资金使用效率,能获得一定的投资收益,符合公司和全体股东的利益。
根据新金融工具准则的相关规定,公司将理财产品(结构性存款)本金计入资产负债表中“交易性金融资产”,取得的理财收益计入利润表中“投资收益”。
六、风险提示
公司本次购买的结构性存款属于安全性高、流动性好、有保本约定的投资产品,符合公司内部资金管理的要求。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
七、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
公司于2019年9月12日召开第七届董事会第四十次临时会议,审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的议案》,同意在一年以内,使用不超过6.8亿元的闲置募集资金适时购买安全性高、流动性好、期限不超过3个月的保本型理财产品(或结构性存款)。在上述额度范围内,购买保本型理财产品(或结构性存款)资金可以滚动使用。交由公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,由财务负责人负责组织实施。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别发表了同意的意见。该议案无需提交公司股东大会审议。
具体内容详见公司于2019年9月16日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及《上海证券报》上刊登的《江苏红豆实业股份有限公司关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的公告》(公告编号:临2019-063)。
八、截至本公告日,公司最近十二个月使用募集资金委托理财的情况
金额:万元
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注:公司于2018年9月7日召开第七届董事会第二十一次临时会议,审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的议案》,决定使用不超过8亿元的闲置募集资金适时购买安全性高、流动性好的保本型理财产品,增加公司收益。上述资金使用期限不超过12个月,公司可在使用期限及额度范围内滚动投资,即2018年9月7日至2019年9月6日。期间公司闲置募集资金购买理财产品单日余额8亿元,未超过董事会授权理财总额度,详见公司于2018年9月13日、2019年3月16日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及《上海证券报》上刊登的购买理财产品的实施公告(公告编号:临2018-078、临2019-016)。
特此公告。
江苏红豆实业股份有限公司
董 事 会
2019年12月18日