滨化集团股份有限公司委托理财进展公告
证券代码：601678 股票简称：滨化股份 公告编号：2020-012
滨化集团股份有限公司委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委托理财受托方：招商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司（以下简称招商银行、交通银行、平安银行、民生银行、中信银行）
● 委托理财金额：人民币1.5亿元
● 委托理财产品名称：招商银行点金公司理财之步步生金8688号保本理财计划、交通银行蕴通财富活期结构型存款S款、平安银行对公结构型存款开放型31天人民币产品、挂钩利率结构性存款、共赢利率结构32325期人民币结构性存款产品
● 委托理财期限：31天、40天、无固定期限等
● 履行的审议程序：公司第四届董事会第七次会议审议通过了《关于利用公司部分自有资金进行委托理财的议案》，自审议通过之日起连续十二个月的时间内进行委托理财，期间任一时点的最高委托理财余额不超过人民币15亿元，在该额度内资金可循环使用。本次委托理财金额在董事会审议权限内。
一、委托理财概述
（一）委托理财目的
为实现公司资金的有效利用，增加资金收益，公司决定将部分自有资金委托商业银行开展短期理财业务。
（二）资金来源
购买理财产品所使用的资金为公司自有暂时闲置资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、产品一
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2、产品二
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3、产品三
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4、产品四
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5、产品五
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系，对理财产品进行风险评估和预测，及时跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督。本次委托理财产品为安全性较高的短期银行理财产品，符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款及资金投向
1、产品一
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2、产品二
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3、产品三
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4、产品四
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5、产品五
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资金投向：除产品一投资于债券资产、资金拆借及逆回购、银行存款等之外，产品二、产品三、产品四、产品五均为结构性存款产品，本金部分按照存款管理，存款的收益部分投资于挂钩利率的期权产品。
（二）风险控制分析
为确保资金安全，公司购买的理财产品为低风险理财产品，收益情况受宏观经济的影响具有一定波动性。在保证公司资金需求的情况下，公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全委托理财的审批和执行程序，确保委托理财事宜的有效开展和规范运行。公司委托理财着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位，定期关注委托理财资金的相关情况，确保理财资金到期收回。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方招商银行（股票代码：600036）、交通银行（股票代码：601328）、平安银行（股票代码：000001）、民生银行（股票代码：600016）、中信银行（股票代码：601998）均为已上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务指标如下：
单位：万元
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本次委托理财金额合计1.5亿元，占最近一期期末货币资金余额的21.59%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性好的理财产品，资金来源为暂时闲置自有资金，不会影响公司的日常运营资金需求和主营业务的正常开展，同时有利于提高公司资金使用效率，获得一定理财收益。
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司本次委托理财产品计入资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体风险可控。但受宏观经济、金融市场波动、经济政策、不可抗力等风险因素的影响，预期投资收益具有一定的不确定性风险。
六、决策程序的履行及独立董事意见
2019年3月13日，公司第四届董事会第七次会议审议通过了《关于利用公司部分自有资金进行委托理财的议案》，自审议通过之日起连续十二个月的时间内进行委托理财，期间任一时点的最高委托理财余额不超过人民币15亿元，在该额度内资金可循环使用。本次委托理财金额在董事会审议权限内。
独立董事认为：在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下，公司将自有资金用于委托理财业务，有利于提高资金使用效率，能够获得一定的投资收益，不影响公司日常资金正常周转需要及公司主营业务的正常开展，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形；相关审批程序符合法律法规及《公司章程》的有关规定。同意公司利用部分自有资金用于委托理财业务。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
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特此公告。
滨化集团股份有限公司董事会
2020年2月24日
