无锡农村商业银行股份有限公司
关于召开2019年年度股东大会的通知

(上接93版)

证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2020-009

无锡农村商业银行股份有限公司

关于召开2019年年度股东大会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 股东大会召开日期：2020年4月28日

● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东大会类型和届次

2019年年度股东大会

(二)股东大会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2020年4月28日 13点30分

召开地点：无锡市滨湖区金融二街9号无锡农商行三楼第一会议室

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2020年4月28日

至2020年4月28日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

无。

二、会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

■

另外，本次会议还需听取《独立董事2019年度述职报告》。

1、各议案已披露的时间和披露媒体

前述议案经公司第五届董事会第十次会议,第五届监事会第十次会议审议通过，决议公告和本次股东大会通知已于2020年3月28日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》上进行披露。各议案具体内容详见公司届时披露的股东大会会议材料。

2、特别决议议案：15。

3、对中小投资者单独计票的议案：8、9、10、11、12、13、15。

4、涉及关联股东回避表决的议案：10、11。

应回避表决的关联股东名称：国联信托股份有限公司、无锡万新机械有限公司、无锡市兴达尼龙有限公司、无锡神伟化工有限公司、无锡市建设发展投资有限公司、无锡市联友锻造厂、无锡市锡山三建实业有限公司、无锡灵通车业有限公司、殷新中、孙志强、邵乐平、王国东、孟晋。

5、涉及优先股股东参与表决的议案：无。

三、股东大会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

■

(二)公司董事、监事和高级管理人员。

(三)公司聘请的律师。

(四)其他人员。

五、会议登记方法

(一) 登记手续

1．符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券帐户卡、本人身份证件、能够证明其具有法定代表人资格的有效证明文件原件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券帐户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

2．符合上述条件的自然人股东亲自出席会议的，须持证券帐户卡、本人身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人证券帐户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

3．股东或其委托代理人可以通过传真、邮件或亲自送达方式办理登记手续。以传真方式办理登记手续的，现场出席会议时，应提交上述登记资料的原件。

（二）登记时间

2020年4月23日上午9:00-11:00,下午14:00-17:00。

（三）登记地点

无锡市滨湖区金融二街9号无锡农村商业银行13楼董事会办公室。

（四）会议现场登记

拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。

六、其他事项

(一)会议联系方式

联系地址：江苏省无锡市滨湖区金融二街9号13楼董事会办公室；

邮政编码：214125；

联系人：董事会办公室；

联系电话：0510-82830815；

传真：0510-82830815。

(二)与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。

(三)出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点,出席本次会议时请出示相关证件的原件（股东账户卡、身份证明、授权委托书等）。

特此公告。

无锡农村商业银行股份有限公司董事会

2020年3月28日

附件1：授权委托书

授权委托书

无锡农村商业银行股份有限公司：

兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2020年4月28日召开的贵公司2019年年度股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人股东帐户号：

■

委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：

委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2020-010

无锡农村商业银行股份有限公司

2019年度利润分配方案公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

1.每股分配比例：每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）。

2.本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。

3.在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

4.本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：本行目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，综合考虑全体股东利益，维护本行可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监管部门有关资本充足率的要求等多方面因素。

一、利润分配方案内容

经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“本公司”）税前利润总额为1,442,876,609.13元，当年税后可供分配的净利润为1,247,201,506.32元。经董事会决议，公司2019年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润，本次利润分配方案如下：

1.根据《中华人民共和国公司法》规定，按本年实现净利润的10％提取法定盈余公积124,720,150.63元。

2.按照财政部《金融企业准备金计提管理办法》，按净利润20％的比例提取一般准备249,440,301.26元。

3.按本年实现净利润的20%提取任意盈余公积 249,440,301.26元。

4.由于“无锡转债”已进入转股期，公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）。若以2019年12月31日总股本1,848,258,899股为基数，将派发现金股利332,686,601.82元。上述分配方案执行后，余下未分配利润结转下年度。

如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股等致使公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。

本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

报告期内,本公司税前利润总额为1,442,876,609.13元，当年税后可供分配的净利润为1,247,201,506.32元，若以2019年12月31日总股本1,848,258,899股为基数，本公司将派发现金股利332,686,601.82元，占本年度归属于上市公司股东的净利润比例低于30%，具体原因分项说明如下。

（一）公司所处行业情况及特点

根据《国民经济行业分类》（GB/T4754-2017）的划分标准，本公司所属行业为货币金融服务业（J66），属于资本密集型行业，信贷及金融市场等业务的开展需要充足的资本金予以保障。随着《商业银行资本管理办法（试行）》的实施及宏观审慎评估体系（MPA）考核的开展，监管部门对商业银行的资本充足水平提出了更高的监管要求。在复杂多变的宏观经济环境下，本公司顺应环境变化及行业发展趋势，高度重视风险管理工作，不断增强风险抵御能力，确保较高的资本充足水平及资本质量，从而进一步提升服务实体经济的能力与水平。

（二）公司发展阶段和自身经营模式

本行目前正处于稳步发展阶段，各业务条线坚持以服务三农、服务中小微企业、服务市民为宗旨，聚焦主业、下沉服务、深化零售银行转型是当前本行发展的着力点，加大服务实体经济的力度，提升服务实体经济的质效是本行未来发展的方向。现阶段，本行各项业务均呈现出良好的发展态势并具备广阔的成长空间。本行亟需充足的资本金作为未来发展的保证。因此在确定股利分配政策时，本行努力确保业务持续、稳健增长的资本需求，使其能够满足本行的正常经营和长远可持续发展。

（三）公司盈利水平及资金需求

本公司2019年度营业收入为35.40亿元，归属于上市公司股东的净利润为12.50亿元。2020年，本公司将继续坚持回归本源，坚守服务三农和小微企业的市场定位，聚焦主业、下沉服务、深化零售转型，坚持新发展理念，推动高质量发展，打造“深、专、新、强”新时代标杆农商银行。在当前国内经济增长面临下行压力，全球面临新冠肺炎疫情冲击的复杂形势下，本公司将积极助力三农、小微企业，积极为疫情结束后实体企业经济复苏提供必要的支持，因而本公司2020年经营发展需要充足的资金支持作保障。

（四）公司现金分红水平较低的原因

2020年以来，国内经济增长面临下行压力，叠加新冠肺炎疫情冲击，国际国内宏观经济金融形势均不容乐观，本公司的经营及风险管理均面临一定压力，为积极应对宏观经济变化，更好服务地方经济发展，本公司需提升风险应对能力，增强风险抵御能力，加强内源性资本补充，以保持较高的资本充足水平及资本质量。因此，本公司2019年度拟合计分派现金股利332,686,601.82元，占本公司2019年度归属于上市公司股东的净利润的26.62%。

（五）公司留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况

2019年本公司留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实本公司资本水平。2019年度本公司加权平均净资产收益率为11.22%，预计本行2020年度将继续保持稳健的回报水平。相关预计收益水平亦受宏观经济形势发展、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。

三、公司履行的决策程序

（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

本公司于2020年3月25日召开的第五届董事会第十次会议审议通过了《关于2019年度利润分配方案的议案》，赞成12票；反对0票；弃权0票。

（二）独立董事意见

本公司独立董事认为：公司制定的2019年度利润分配预案，保持了无锡农商行利润分配政策的连续性和稳定性，兼顾了无锡农商行长期发展和股东利益之间的平衡，符合公司稳健发展的战略，符合公司《章程》及《上市后未来三年股东分红回报计划》的相关规定，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东的合法权益的情形。独立董事一致同意本议案。

（三）监事会意见

公司2019年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司章程的规定。

四、相关风险提示

本次利润分配方案尚需提交本公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施。

无锡农村商业银行股份有限公司董事会

2020年3月28日