中国银行股份有限公司2019年年度报告摘要
中国银行股份有限公司
2019年年度报告摘要
第一节 重要提示
1.1本年度报告摘要来自年度报告全文。为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站www.sse.com.cn及本行网站www.boc.cn的年度报告全文。
1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3本行于2020年3月27日召开了董事会会议，审议通过了本行2019年年度报告及摘要。会议应出席董事11名，实际亲自出席董事11名。11名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。
1.4本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2019年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。
1.5本行董事会建议派发2019年度末期普通股股息每10股1.91元人民币（税前），须待本行于2020年6月30日召开的年度股东大会批准后生效。本次分配不实施资本公积金转增股本。
第二节 公司简介
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第三节主要会计数据和财务指标
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3.2分季度主要会计数据
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第四节股本及股东情况
4.1 普通股股东数量和持股情况
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H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2019年12月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。
中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。
香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪均为中国人寿保险股份有限公司管理。
除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
4.2控股股东情况
中央汇金投资有限责任公司
中央汇金投资有限责任公司（“汇金公司”）成立于2003年12月16日，是依据《公司法》由国家出资设立的国有独资公司，法定代表人彭纯。汇金公司是中国投资有限责任公司（“中投公司”）的全资子公司，根据国务院授权，对国有重点金融企业进行股权投资，以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，实现国有金融资产保值增值。汇金公司不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。
关于中国投资有限责任公司，请参见中国投资有限责任公司网站（www.china-inv.cn）的相关信息。中国投资有限责任公司有关情况请参见本行于2007年10月9日对外发布的《关于中国投资有限责任公司成立有关事宜的公告》。
4.3优先股股东数量和持股情况
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截至2019年12月31日，中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划、博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司均为博时基金管理有限公司管理。
除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
第五节 管理层讨论与分析
5.1 利润表主要项目分析
2019年，集团实现净利润2,018.91亿元，同比增加94.56亿元，增长4.91%；实现归属于母公司所有者的净利润1,874.05亿元，同比增加73.19亿元，增长4.06%。平均总资产回报率(ROA) 0.92%，净资产收益率(ROE) 11.45%。
集团利润表主要项目及变动情况如下表所示：
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利息净收入与净息差
2019年，集团实现利息净收入3,742.50亿元，同比增加145.44亿元，增长4.04%。集团主要生息资产和付息负债项目的平均余额（ 平均余额是根据集团管理账目计算的每日平均余额，未经审计。）、平均利率以及利息收支受规模因素和利率因素（ 规模变化因素对利息收支的影响是根据报告期内生息资产和付息负债平均余额的变化计算的，利率变化因素对利息收支的影响是根据报告期内生息资产和付息负债平均利率的变化计算的，因规模因素和利率因素共同作用产生的影响归结为利率因素变动。）变动而引起的变化如下表所示：
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注：
1 投资包括以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券、以摊余成本计量的债券、信托投资及资产管理计划等。
2 存放中央银行及存拆放同业包括法定准备金、超额存款准备金、其他存放中央银行款项以及存拆放同业。
3 同业及其他金融机构存放和拆入款项包括同业存拆入、对央行负债以及其他款项。
中国内地按业务类型划分的客户贷款、客户存款的平均余额和平均利率如下表所示：
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2019年，集团净息差为1.84%，比上年下降6个基点，主要是存款成本有所上升。与此同时，本行持续优化资产负债结构，积极调整存量，高效配置增量，努力减少负债成本上升的影响。2019年，中国内地人民币中长期贷款平均余额在中国内地人民币客户贷款中的占比较上年提升2.79个百分点。
非利息收入
2019年，集团实现非利息收入1,749.32亿元，同比增加305.31亿元，增长21.14%。非利息收入在营业收入中的占比为31.85%。
手续费及佣金净收入
集团实现手续费及佣金净收入896.12亿元，同比增加24.04亿元，增长2.76%，在营业收入中的占比为16.32%。主要是本行积极把握消费金融较快发展等机遇，加大信用卡、互联网支付、代理保险等业务拓展力度，带动银行卡、结算清算、代理保险业务收入较快增长。
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其他非利息收入
集团实现其他非利息收入853.20亿元，同比增加281.27亿元，增长49.18%。主要是受市场价格变化影响，本行外汇衍生交易收益同比有所增加。
营业支出
本行坚持厉行节约、勤俭办行，优化调整费用支出结构，投入产出效率持续提升。2019年，集团营业支出2,996.45亿元，同比增加240.23亿元，增长8.72%。集团成本收入比为28.00%，同比下降0.09个百分点。
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业务及管理费
本行严格控制行政费用开支，进一步增加科技创新投入，加大对重点产品、重点领域和重点地区的资源支持力度。集团业务及管理费1,537.82亿元，同比增加121.72亿元，增长8.60%。
资产减值损失
本行持续完善全面风险管理体系，加强风险管理的主动性和前瞻性，信贷资产质量保持相对稳定。严格执行审慎稳健的拨备政策，保持充足的风险抵御能力。2019年，集团资产减值损失1,021.53亿元，同比增加28.59亿元，增长2.88%。
所得税费用
2019年，集团所得税费用487.54亿元，同比增加115.46亿元，增长31.03%。实际税率19.45%。
5.2资产负债项目分析
2019年末，集团资产总计227,697.44亿元，比上年末增加15,024.69亿元，增长7.06%。集团负债合计207,930.48亿元，比上年末增加12,511.70亿元，增长6.40%。
集团财务状况表主要项目如下表所示：
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注：其他借入资金包括应付债券、长期借款。
客户贷款
本行紧紧围绕实体经济需求，坚决贯彻国家宏观政策，合理安排贷款投放，贷款规模保持平稳适度增长。持续优化信贷结构，积极支持重点地区、重点行业信贷需求。严格限制高污染、高能耗行业和严重产能过剩行业贷款投放。继续执行差异化的个人住房贷款政策，稳步投放个人贷款。年末集团客户贷款总额130,687.85亿元，比上年末增加12,495.13亿元，增长10.57%。其中，人民币贷款总额101,493.45亿元，比上年末增加10,537.83亿元，增长11.59%。外币贷款总额折合4,184.86亿美元，比上年末增加216.29亿美元，增长5.45%。
本行进一步完善风险管理体系，密切关注宏观经济形势变化，加强重点领域风险识别和管控，加大不良资产清收力度，资产质量保持基本稳定。年末集团贷款减值准备余额3,259.23亿元，比上年末增加221.42亿元。重组贷款总额为123.78亿元，比上年末增加23.76亿元。
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根据《贷款风险分类指引》，科学衡量与管理信贷资产质量。《贷款风险分类指引》要求中国商业银行将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中后三类被视为不良贷款。为提高信贷资产风险管理的精细化水平，本行对中国内地公司类贷款实施十三级风险分类，范围涵盖表内外信贷资产。加强对重点行业、地区和重大风险事项的风险分类管理，及时进行动态调整。强化贷款期限管理，对逾期贷款实行名单式管理，及时调整风险分类结果，如实反映资产质量。对本行境外业务，若当地适用规则及要求比《贷款风险分类指引》更严格，则按当地规则及要求进行信贷资产分类。
贷款五级分类状况
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集团贷款五级分类迁徙率
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根据《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，本行结合前瞻性信息进行预期信用损失评估并计提相关的减值准备。其中，第一阶段资产按未来12个月预期信用损失计提减值，第二、三阶段资产按整个存续期预期信用损失计提减值。年末集团第一阶段贷款余额125,149.48亿元，占比为96.04%；第二阶段贷款余额3,369.02亿元，占比为2.59%；第三阶段贷款余额1,782.35亿元，占比为1.37%。
2019年末，集团减值贷款总额1,782.35亿元，比上年末增加112.83亿元，减值贷款率1.37%，比上年末下降0.05个百分点。其中，中国内地机构减值贷款总额1,699.51亿元，比上年末增加71.73亿元，减值贷款率1.65%，比上年末下降0.11个百分点。香港澳门台湾及其他国家和地区机构减值贷款总额82.84亿元，比上年末增加41.10亿元，减值贷款率0.30%，比上年末上升0.13个百分点。
减值贷款变化情况
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按货币划分的贷款和减值贷款
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本行按照真实、前瞻的原则，根据预期信用损失模型及时、足额地计提贷款减值准备。2019年，集团贷款减值损失987.71亿元，同比减少91.34亿元；信贷成本0.80%，同比下降0.15个百分点。其中，中国内地机构贷款减值损失974.56亿元，同比减少93.94亿元；信贷成本1.00%，同比下降0.20个百分点。
本行持续加强贷款客户的集中风险控制，符合借款人集中度的监管要求。
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注：
1 单一最大客户贷款比例＝单一最大客户贷款余额÷资本净额。
2 最大十家客户贷款比例＝最大十家客户贷款余额÷资本净额。
下表列示2019年末本行十大单一借款人。
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投资
本行密切跟踪金融市场动态，加大债券投资力度，持续优化投资结构。年末集团投资总额55,140.62亿元，比上年末增加4,595.11亿元，增长9.09%。其中，人民币投资总额42,263.84亿元，比上年末增加2,477.48亿元，增长6.23%。外币投资总额折合1,845.82亿美元，比上年末增加278.16亿美元，增长17.74%。
集团投资结构如下表所示：
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按发行人划分的投资
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注：权益工具及其他包含应计利息。
按货币划分的投资
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集团持有规模最大的十支金融债券情况
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客户存款
本行积极适应利率市场化趋势，加快产品和服务创新，提升金融服务水平，促进负债业务平稳增长。持续做好代发薪、代收付等基础服务，优化完善个人大额存单产品功能，稳步拓展行政事业单位客户，加强维护基本结算客户和现金管理客户，客户存款稳步增长。年末集团客户存款总额158,175.48亿元，比上年末增加9,339.52亿元，增长6.28%。其中，人民币客户存款总额119,259.23亿元，比上年末增加6,694.69亿元，增长5.95%。外币客户存款总额折合5,578.43亿美元，比上年末增加293.52亿美元，增长5.55%。
集团以及中国内地客户存款结构如下表所示：
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按货币划分的客户存款
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所有者权益
年末集团所有者权益合计19,766.96亿元，比上年末增加2,512.99亿元，增长14.56%。主要影响因素有：(1) 2019年，集团实现净利润2,018.91亿元，其中归属于母公司所有者的净利润1,874.05亿元。(2)本行积极稳妥推进外部资本补充工作，在境内市场成功发行400亿元无固定期限资本债券和1,000亿元优先股。(3)根据股东大会审议批准的2018年度股利分配方案，派发年度普通股现金股利541.67亿元。(4)本行派发优先股股息68.26亿元。
5.3分部报告
地区分部报告
集团主要在中国内地、香港澳门台湾以及其他国家和地区开展业务活动。三大地区的利润贡献及资产负债总体情况如下表所示：
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年末中国内地资产总额（ 分部资产总额、利润总额，以及在集团中的占比均为抵销前数据。）179,235.36亿元，比上年末增加9,912.30亿元，增长5.85%，占集团资产总额的74.05%。2019年实现利润总额1,783.38亿元，同比增加161.14亿元，增长9.93%，对集团利润总额的贡献为71.07%。
香港澳门台湾地区资产总额42,170.13亿元，比上年末增加199.82亿元，增长0.48%，占集团资产总额的17.43%。2019年实现利润总额568.43亿元，同比增加58.39亿元，增长11.45%，对集团利润总额的贡献为22.65%。
其他国家和地区资产总额20,626.59亿元，比上年末增加529.79亿元，增长2.64%，占集团资产总额的8.52%。2019年实现利润总额157.65亿元，同比减少15.37亿元，下降8.88%，对集团利润总额的贡献为6.28%。
业务分部
集团主要业务分部的营业收入情况如下表所示：
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5.4资本管理
本行坚持高质量发展理念，围绕价值创造目标要求，持续完善资本管理体系，加快推进外部资本补充，加大资本工具创新力度，确保全行保持充足的资本水平和较强的风险抵御能力，促进资本使用效率和价值创造能力进一步提升。
提高内部精细化管理，强化价值创造意识。优化资本预算与考核机制，推动实现差异化管理，持续完善与价值创造挂钩的薪酬配置机制。充分发挥资本引领作用，推进表内外资产结构调整，大力发展轻资本型业务，合理控制资产风险权重。加快资本管理系统建设，上线资本管理数据平台，夯实精细化管理根基。加快推进外部资本补充，丰富资本工具品种。全年成功发行1,000亿元优先股、400亿元无固定期限资本债券和700亿元二级资本债券，其中400亿元无固定期限资本债券为中国银行业首单符合其他一级资本工具属性的资本债券。
年末集团资本充足率达到15.59%，比上年末提升0.62个百分点，资本基础进一步夯实。本行将立足挖潜，持续优化资本管理，推动各项业务高质量发展。
资本充足率情况
2019年末，本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率情况列示如下：
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杠杆率情况
2019年末，本行根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》和《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，计量的杠杆率情况列示如下：
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5.5展望
2020年，银行业面临较为复杂的经营环境，新冠肺炎疫情在全球扩散蔓延给经济金融发展带来较大冲击。从国际来看，世界经济正处于金融危机后的深度调整期，受新冠肺炎疫情影响，全球经济下行压力进一步加大，金融体系风险加大，国际经济格局调整分化，不确定性和风险点明显增多。从国内来看，中国经济正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻坚期，新冠肺炎疫情对经济形成短期冲击，但经济长期向好的基本面没有变化，银行业经营环境更趋严峻复杂，机遇与挑战并存。
2020年是“十三五”规划收官之年，也是实现本行发展战略第一阶段目标的攻坚之年。本行将紧紧围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务，按照“激发活力、敏捷反应、重点突破”的总体要求，坚持新发展理念，坚决克服疫情影响，深化发展战略执行，按照“强化执行年”定位，狠抓重点领域突破，全力推动高质量发展，在新时代全球一流银行建设征程中奋勇前行。一是，积极对接国家战略，提升服务实体经济质效。充分发挥本行在外汇资金领域的专业优势，依托全球化、综合化的业务平台，有力服务供给侧结构性改革，融入扩大开放新格局，支持实体经济转型升级。全力做好金融支持疫情防控工作，积极支持各类企业复工复产，积极支持扩内需、稳外需，促进经济平稳运行和社会和谐稳定。2020年本行中国内地人民币贷款预计增长10%左右。二是，加快推动业务转型，提升客户营销服务能力。坚持以客户为中心，主动适应数字化转型趋势，充分运用人工智能、区块链等新技术，提高科技应用水平，创新优化产品体系，完善系统架构建设，推动提升客户体验，实现客户价值与银行价值的双赢。三是，持续完善管理机制，提升战略传导穿透力。坚持结果导向，突出战略重点，加快打造“强总部”，完善重点领域管理模式，加强综合平衡和分类施策，激发业务发展活力，提高战略执行效能。四是，推动关键领域攻坚，提升战略深化支撑力。积极破解发展难题，以场景建设为突破口，以企业级架构建设为抓手，以智慧运营为保障，加快推动客户基础增长，加快实现数字化、线上化、轻型化转型。五是，加强风险防范化解，提升风险管控质效。进一步完善全面风险管理体系，优化集团风险管理架构，加强重大风险事项管理，强化集团风险并表管理，加大不良资产清收化解力度，不断提升风险抵御能力。
第六节涉及财务报告的相关事项
6.1与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明
会计政策、会计估计和核算方法发生的变化详见报告全文。
6.2报告期内重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响
不适用。
6.3与上年度财务报告相比，财务报表合并范围发生变化的具体说明
财务报表合并范围发生的变化详见报告全文。
6.4董事会、监事会对会计师事务所出具非标准审计意见的说明
不适用。
中国银行股份有限公司董事会
2020年3月27日
证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2020-012
中国银行股份有限公司监事会决议公告
中国银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国银行股份有限公司（简称“本行”）监事会2020年第一次会议通知于2020年3月19日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有监事，会议于2020年3月27日在北京现场召开。会议应出席监事6名，实际亲自出席监事6名。会议召开情况符合《中华人民共和国公司法》及《中国银行股份有限公司章程》的相关规定。会议由监事长王希全先生主持，出席会议的监事审议并通过记名方式投票表决通过了如下决议：
1、《中国银行股份有限公司2019年年度报告》
本监事会认为本行2019年年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
2、《中国银行股份有限公司2019年度利润分配方案》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
3、《中国银行股份有限公司2019年境内优先股的募集资金存放与实际使用情况专项报告》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
4、《关于监事会对本行2019年战略执行情况的评估意见的议案》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
5、《中国银行股份有限公司2019年度社会责任报告》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
6、《中国银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
7、《关于监事会对董事会、高级管理层及其成员2019年度履职情况评价意见的议案》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
8、《关于外部监事履职考核结果及薪酬分配方案的议案》
表决情况：四票同意，零票反对，零票弃权。
贾祥森监事、郑之光监事在本议案中存在利益冲突，回避表决。
9、《关于监事会对本行并表管理履职情况的监督评价意见的议案》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
10、《中国银行股份有限公司2019年度监事会工作报告》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
以上第八项议案涉及的外部监事薪酬分配方案及第十项议案将提交本行2019年年度股东大会审议批准。本行2019年年度股东大会会议通知和会议资料将另行公布。本行2019年度外部监事薪酬分配方案详见附件。
特此公告
附件：本行2019年度外部监事薪酬分配方案
中国银行股份有限公司监事会
二○二〇年三月二十七日
附件
中国银行股份有限公司
2019年度外部监事薪酬分配方案
单位：万元人民币
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注：
1.上表披露薪酬为本行外部监事报告期内全部应发税前薪酬。
2.贾祥森自2019年8月9日起任监事会财务与内部控制监督委员会主任委员，郑之光自2019年8月9日起任监事会履职尽职监督委员会委员、财务与内部控制监督委员会委员。
3.上述外部监事2019年度薪酬情况已经监事会履职尽职监督委员会和监事会审议。外部监事2019年度薪酬须待本行股东大会审批。
证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2020-011
中国银行股份有限公司董事会决议公告
中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国银行股份有限公司（简称“中国银行”或“本行”）于2020年3月27日在北京以现场表决方式召开2020年第二次董事会会议，会议通知于2020年3月13日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事。会议应出席董事11名，实际出席董事11名。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》的规定。本次会议由董事长刘连舸先生主持，出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：
一、中国银行2019年年度报告
1、中国银行2019年年度报告
赞成：11 反对：0 弃权：0
详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2019年年度报告。
2、中国银行2019年度财务决算方案
赞成：11 反对：0 弃权：0
二、中国银行2019年资本充足率报告
赞成：11 反对：0 弃权：0
详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2019年资本充足率报告。
三、中国银行2019年度内部控制评价报告
赞成：11 反对：0 弃权：0
详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2019年度内部控制评价报告。
四、2019年度社会责任报告
赞成：11 反对：0 弃权：0
详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2019年度社会责任报告。
五、中国银行2019年度利润分配方案
赞成：11 反对：0 弃权：0
独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。
详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2019年度利润分配方案公告。
六、发行债券计划
赞成：11 反对：0 弃权：0
批准本行在符合相关法律法规、本行证券上市地上市规则及任何其他政府或监管机构的所有适用法律、法规及规则的前提下于境内外市场发行债券（不包括二级资本债券、可转换公司债券等补充资本性质的债券），新增余额不超过本行最近一期经审计的总资产值的1%，募集资金用于本行一般用途。
提请本行股东大会授权董事会并由董事会转授权高级管理层办理上述债券发行相关及后续所有事宜，包括但不限于根据市场情况、本行资产负债结构等决定债券发行规模、期限、利率、发行市场、发行方式等具体条款。
七、《中国银行加强服务民营企业发展规划（2020-2022）》
赞成：11 反对：0 弃权：0
八、2020年普惠金融业务经营计划
赞成：11 反对：0 弃权：0
九、《2019年境内优先股的募集资金存放与实际使用情况专项报告》
赞成：11 反对：0 弃权：0
详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的2019年境内优先股的募集资金存放与实际使用情况专项报告。
十、中国银行2019年度关联交易情况报告
赞成：11 反对：0 弃权：0
独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。
十一、提名赵杰先生、肖立红女士和汪小亚女士连任本行非执行董事
1、提名赵杰先生连任本行非执行董事
赞成：10 反对：0 弃权：0
赵杰先生因存在利益冲突，对本议案回避表决。
独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。
2、提名肖立红女士连任本行非执行董事
赞成：10 反对：0 弃权：0
肖立红女士因存在利益冲突，对本议案回避表决。
独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。
3、提名汪小亚女士连任本行非执行董事
赞成：10 反对：0 弃权：0
汪小亚女士因存在利益冲突，对本议案回避表决。
独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。
赵杰先生、肖立红女士、汪小亚女士的简历请见本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2019年年度报告。
十二、《中国银行2019年度董事会工作报告》
赞成：11 反对：0 弃权：0
本行2019年度财务决算方案、以上第五、第六、第十一、第十二项议案将提交本行2019年年度股东大会审议批准，第十项议案将向本行2019年年度股东大会报告。本行2019年年度股东大会会议通知和会议资料将另行公布。
特此公告
中国银行股份有限公司董事会
二〇二〇年三月二十七日
证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2020-013
中国银行股份有限公司
2019年度利润分配方案公告
中国银行股份有限公司（简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 每10股普通股派发现金股利1.91元（税前）。
● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日（预计为2020年7月14日）登记的总股本为基数，A股股息的发放时间预计为2020年7月15日，H股股息的发放时间预计为2020年8月7日，具体日期将在权益分派实施相关公告中明确。
● 本次利润分配方案尚需提交本行2019年年度股东大会审议批准。
一、利润分配方案内容
经本行董事会审议通过，本行2019年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：
提取法定盈余公积金172.98亿元人民币；提取一般准备及法定储备金185.75亿元人民币；不提取任意公积金；按照每10股1.91元（税前）分派普通股现金股利；不实施资本公积金转增股本。
经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所审计，截至2019年12月31日，本行期末归属于母公司所有者的净利润为1,874.05亿元人民币，已发行普通股294,387,791,241股，以此计算普通股派息总额为562.28亿元人民币（税前），占归属于母公司所有者的净利润的比例约30%。如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，本行总股本发生变化，将另行公告利润分配方案调整情况。
二、履行的决策程序
本行于2020年3月27日召开了董事会会议，审议通过了关于2019年度利润分配方案的议案，同意本次利润分配方案。本次利润分配方案尚需提交本行2019年年度股东大会审议。本行独立非执行董事对本次利润分配方案发表了同意的独立意见。
本行于2020年3月27日召开了监事会会议，审议通过了关于2019年度利润分配方案的议案。
三、相关风险提示
本次利润分配方案尚需提交本行2019年年度股东大会审议批准。
特此公告
中国银行股份有限公司董事会
二〇二〇年三月二十七日
