中国工商银行股份有限公司2019年年度报告摘要

中国工商银行股份有限公司

2019年年度报告摘要

股票代码：601398

1.重要提示

为全面了解中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到指定网站仔细阅读年度报告全文。具体请参见“9.发布年报、摘要及资本充足率报告”。

中国工商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2020年3月27日，本行董事会审议通过了《2019年度报告》正文及摘要。本行全体董事出席了会议。

本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2019年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

本行董事会建议派发2019年度普通股现金股息，每10股人民币2.628元（含税）。该分配方案将提请2019年度股东年会批准。本行不实施资本公积金转增股本。

2.公司基本情况简介

2.1基本情况简介

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2.2联系人和联系方式

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3.财务概要

（本年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）

3.1财务数据

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注：（1）为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数。

（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。

3.2财务指标

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注：（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。

（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。

（3）平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

（4）利息净收入除以平均生息资产。

（5）净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数。

（6）业务及管理费除以营业收入。

（7）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额。

（8）贷款减值准备余额除以不良贷款余额。

（9）贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额。

（10）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

3.3分季度财务数据

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4.业务回顾

2019年，在国内外风险挑战明显上升的复杂局面下，本行的经营稳健，再次经受了周期和实践检验。集团实现净利润3,134亿元，比上年增长4.9%。实现拨备前利润5,707亿元，增长6.9%。不良贷款率较上年末下降0.09个百分点至1.43%，拨备覆盖率较上年末提升23.56个百分点至199.32%，资本充足率上升1.38个百分点至16.77%。成本收入比23.28%，保持在同业较好水平。

稳健根植于金融与经济的良性互动。服务好实体经济，是金融的天职本分，也是金融发展的最大规律。我们贯彻逆周期调控政策，合理加大融资支持力度，境内人民币贷款新增1.33万亿元，同比多增1,723亿元，增幅9.8%。全年境内累计新增人民币债券投资1.5万亿元，其中新增地方债投资6,760亿元，居市场首位。将制造业高质量发展作为服务实体经济的主战场和重要发力点，开展“制造业金融服务年”活动，还原不良处置后制造业贷款增加近1,200亿元，余额达到1.45万亿元，保持市场第一。其中，制造业中长期贷款和信用贷款余额占比分别升至33%和37%。推动普惠金融提质增效，普惠贷款较年初增长超过50%，是各项贷款平均增速的5倍。健全民营企业专项资金规模、专门信贷授权、专业服务团队“三大保障体系”，民营企业贷款较年初增加1,754亿元，增长10%。发挥3家总行级科创中心和20家特色支行作用，试点创立工银新动能系列基金，首批发行科创板公募基金，加大对幸福产业、物联互联等经济增长新动能的支持。

稳健得益于风险管理的全面加强。按照打好防范化解金融风险攻坚战要求，排好优先序，抓住关键点，打好主动仗，在“稳金融”中发挥大行“压舱石”作用。强化集团全口径信用风险统筹管理，优化重点领域和大户风险管控机制，分门别类加大不良资产处置力度，推动资产质量逐季改善，不良贷款率连续12个季度下降。搭建集团交叉性风险监控平台和投融资风险监控平台，实现各类信息的统一展现和各类风险的动态监测预警，防范风险交叉传导。加强境内外合规管理，落实从严治行措施，厚植合规文化。

稳健源自于经营转型的加快推进。抓住一批增长空间大、带动效应强的板块，培育续航能力和多元动力。实现手续费及佣金净收入1,556亿元，比上年增长7.1%。个人客户净增超4,300万户，创近年最好水平，个人客户总量达6.5亿户。信用卡客户破亿，领先全球同业。ETC客户增加4,203万户，增量市场第一。依托坚实客户基础和持续服务创新，境内人民币全部存款（含同业）增加1.90万亿元，存款总量及分品种增量均保持市场领先。强化对公对私业务联动，构筑G-B-C全链条业务优势。资产管理、私人银行、投行等业务平稳推进转型。工银理财及奥地利、希腊机构开业，综合化国际化布局进一步完善，跨境跨市场服务能力进一步增强。

稳健孕育于金融科技的创新突破。金融科技是过去一年本行创新发展的“重头戏”。我们坚持从生态、场景、架构、技术、体制等多端发力，促进科技与金融的深度融合，打通线上线下、界内界外，全面打造客户服务智能普惠、金融生态开放互联、业务运营共享联动、产品创新高效灵活的智慧银行体系。在雄安新区设立工银科技有限公司，致力于“服务社会、共建生态、引领创新、荟聚人才”。组建金融科技研究院，设立5G、区块链等多个实验室，探索“产学研用”一体化研发模式，整合提升科技创新力量。重磅发布智慧银行生态系统ECOS 1.0，集中展示本行金融科技创新成果，尤其是“主机+开放平台”双核心IT架构的构建，以及开放合作共赢金融生态圈的形成，标志着本行“智慧银行”“数字银行”建设迈入新阶段。

总的看，当前世界经济仍处于国际金融危机后的深度调整期，全球动荡源和风险点增多。国内经济运行总体平稳，同时经济下行压力加大，突如其来的新冠肺炎疫情，不可避免地对我国经济运行造成冲击。同时也要看到，我国经济韧性强、潜力足、回旋空间大，经济长期向好的基本面没有改变。工商银行经过36年的发展，形成了良好基础和独特优势。我们有信心、有底气、有能力，继续保持穿越周期的稳健经营，并以自身的“稳”为国家“六稳”助力，为推动经济高质量发展持续贡献工行力量。

5.讨论与分析

5.1利润表项目分析

2019年，本行严格落实金融监管要求，坚持稳中求进总基调，提高服务实体经济的适应性，加快创新转型，强化风险防控，扎实推动各项业务高质量发展，年度实现净利润3,133.61亿元，比上年增加146.38亿元，增长4.9%，平均总资产回报率1.08%，加权平均净资产收益率13.05%。营业收入8,551.64亿元，增长10.5%，其中，利息净收入6,069.26亿元，增长6.0%，非利息收入2,482.38亿元，增长23.3%。营业支出4,645.96亿元，增长15.4%，其中，业务及管理费1,990.50亿元，增长7.6%，成本收入比23.28%，计提资产减值损失1,789.57亿元，增长10.7%。所得税费用784.28亿元，增长6.4%。

利息净收入

2019年，利息净收入6,069.26亿元，比上年增加344.08亿元，增长6.0%，占营业收入的71.0%。利息收入10,381.54亿元，增加900.60亿元，增长9.5%；利息支出4,312.28亿元，增加556.52亿元，增长14.8%。净利息差和净利息收益率分别为2.08%和2.24%，分别比上年下降8个基点和6个基点。

生息资产平均收益率和计息负债平均付息率

人民币百万元，百分比除外

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注：（1）生息资产和计息负债的平均余额为每日余额的平均数，非生息资产、非计息负债及资产减值准备的平均余额为年初和年末余额的平均数。

（2）存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。

（3）存放和拆放同业及其他金融机构款项包含买入返售款项；同业及其他金融机构存放和拆入款项包含卖出回购款项。

利息收入

● 客户贷款及垫款利息收入

客户贷款及垫款利息收入7,074.00亿元，比上年增加673.69亿元，增长10.5%，主要是客户贷款及垫款规模增加以及客户贷款及垫款平均收益率上升7个基点所致。

按期限结构划分的客户贷款及垫款平均收益分析

人民币百万元，百分比除外

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按业务类型划分的客户贷款及垫款平均收益分析

人民币百万元，百分比除外

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● 投资利息收入

投资利息收入2,211.84亿元，比上年增加210.27亿元，增长10.5%，主要是投资规模增加所致。

● 存放中央银行款项利息收入

存放中央银行款项利息收入461.85亿元，比上年减少30.61亿元，下降6.2%，主要是法定存款准备金率调整影响所致。

● 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入

存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入633.85亿元，比上年增加47.25亿元，增长8.1%，主要是报告期内本行流动性整体较为充裕，合理加大融出力度，存放和拆放同业及其他金融机构款项规模增加所致。

利息支出

● 存款利息支出

存款利息支出3,310.66亿元，比上年增加508.54亿元，增长18.1%，是由于存款付息率上升14个基点和客户存款规模增加所致。

按产品类型划分的存款平均成本分析

人民币百万元，百分比除外

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● 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出

同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出632.96亿元，比上年减少16.95亿元，下降2.6%，主要是同业及其他金融机构存放和拆入款项付息率下降所致。

● 已发行债务证券利息支出

已发行债务证券利息支出368.66亿元，比上年增加64.93亿元，增长21.4%，主要是报告期内本行新发行1,100亿元二级资本债券以及境外机构和境内子公司发行金融债券与票据、发行存款证规模增加所致。

非利息收入

2019年实现非利息收入2,482.38亿元，比上年增加469.67亿元，增长23.3%，占营业收入的比重为29.0%。其中，手续费及佣金净收入1,556.00亿元，增长7.1%，其他非利息收益926.38亿元，增长65.5%。

手续费及佣金净收入

人民币百万元，百分比除外

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本行积极应对资管新规等监管要求，立足服务实体经济及满足消费者金融需求，持续开展中间业务转型创新。2019年手续费及佣金净收入1,556.00亿元，比上年增加102.99亿元，增长7.1%，其中：银行卡业务收入增加33.35亿元，主要是信用卡分期业务收入增加；结算、清算及现金管理业务收入增加55.36亿元，主要是第三方支付业务增长较快带动收入增加；担保及承诺业务收入增加19.75亿元，主要是承诺业务增长较快带动收入增加。

其他非利息收益

人民币百万元，百分比除外

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其他非利息收益926.38亿元，比上年增加366.68亿元，增长65.5%。其中，投资收益减少主要是保本理财产品到期兑付客户金额增加。公允价值变动净收益增加主要是由于保本理财预期支付客户的金额减少以及其他以公允价值计量的金融工具收益增加；汇兑及汇率产品净损失主要是受汇率波动影响所致；其他业务收入增加主要是子公司工银安盛保费收入增加。

营业支出

● 业务及管理费

人民币百万元，百分比除外

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本行注重以价值创造为导向，持续加强费用精细化管理，业务及管理费1,990.50亿元，比上年增加140.09亿元，增长7.6%。

● 资产减值损失

2019年计提各类资产减值损失1,789.57亿元，比上年增加173.63亿元，增长10.7%，其中计提贷款减值损失1,621.08亿元，增加147.61亿元，增长10.0%。

● 其他业务成本

其他业务成本789.12亿元，比上年增加307.26亿元，增长63.8%，主要是由于工银安盛保费支出增加以及结构性存款向客户兑付金额增加。

所得税费用

所得税费用784.28亿元，比上年增加47.38亿元，增长6.4%，实际税率20.02%。

5.2分部信息

本行的主要经营分部有公司金融业务、个人金融业务和资金业务。本行利用MOVA（基于价值会计的管理体系）作为评估本行经营分部绩效的管理工具。

经营分部信息概要

人民币百万元，百分比除外

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地理区域信息概要

人民币百万元，百分比除外

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5.3资产负债表项目分析

2019年，面对复杂的外部形势，本行根据宏观经济政策、实体经济运行情况、资金来源以及风险控制形势，坚持审慎稳健的经营策略，推动资产负债总量适度增长、结构不断优化、量价协调发展。积极支持实体经济发展，坚持投融资一体化发展策略，全面提升服务实体经济效能；着力夯实存款业务发展基础，保证资金来源的稳定和持续增长；深入推动资产负债结构优化，构建资产负债高质量发展长效机制。

资产运用

2019年末，总资产301,094.36亿元，比上年末增加24,098.96亿元，增长8.7%。其中，客户贷款及垫款总额（简称“各项贷款”）167,613.19亿元，增加13,414.14亿元，增长8.7%；投资76,471.17亿元，增加8,924.25亿元，增长13.2%；现金及存放中央银行款项33,179.16亿元，减少546.60亿元，下降1.6%。

资产运用

人民币百万元，百分比除外

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贷款

2019年，本行切实提高服务实体经济的适应性，合理加大融资支持力度，优先满足国家重大项目资金需求，积极支持基础设施在建及补短板重大项目建设，突出支持制造业高质量发展，支持医疗、教育、养老等消费升级服务业融资需求，全面落实民营企业和普惠金融发展战略。2019年末，各项贷款167,613.19亿元，比上年末增加13,414.14亿元，增长8.7%。其中，境内分行人民币贷款149,237.68亿元，增加13,323.47亿元，增长9.8%。

按业务类型划分的贷款结构

人民币百万元，百分比除外

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公司类贷款比上年末增加5,369.27亿元，增长5.7%。本行积极支持粤港澳大湾区、京津冀协同发展、长三角一体化等重点区域投融资业务发展和创新，加大对城市基础设施和公共服务等领域的重大项目和民生工程、制造业高质量发展、消费升级和民生相关服务业等领域的支持力度。

个人贷款比上年末增加7,470.50亿元，增长13.3%。其中，个人住房贷款增加5,763.18亿元，增长12.6%；个人经营性贷款增加1,299.13亿元，增长60.1%，主要是个人e抵快贷、经营快贷等普惠领域线上贷款产品快速增长所致；信用卡透支增加514.65亿元，增长8.2%，主要是信用卡分期付款余额稳健增长所致。

贷款五级分类分布情况

人民币百万元，百分比除外

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资产质量继续保持向好趋势。2019年末，按照五级分类，正常贷款160,662.66亿元，比上年末增加13,323.75亿元，占各项贷款的95.86%；关注贷款4,548.66亿元，增加39.36亿元，占比2.71%，下降0.21个百分点；不良贷款2,401.87亿元，增加51.03亿元，不良贷款率1.43%，下降0.09个百分点。

按业务类型划分的贷款和不良贷款结构

人民币百万元，百分比除外

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公司类不良贷款2,007.22亿元，比上年末增加60.26亿元，不良贷款率2.02%，下降0.05个百分点。个人不良贷款388.42亿元，减少12.78亿元，不良贷款率0.61%，下降0.10个百分点。

按行业划分的境内分行公司类贷款和不良贷款结构

人民币百万元，百分比除外

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2019年，本行认真贯彻落实服务实体经济和防范化解重大风险相关要求，持续推进行业信贷结构优化调整。交通运输、仓储和邮政业贷款比上年末增加2,374.67亿元，增长12.5%，主要满足高速公路和城市轨道交通建设等融资需求；水利、环境和公共设施管理业贷款增加1,402.83亿元，增长18.2%，主要投向城镇基础建设、环境保护和公共服务等领域的重大项目和民生工程；租赁和商务服务业贷款增加1,392.01亿元，增长13.3%，主要是向民生工程、基础设施补短板项目等提供融资支持，以及服务国家级新区、自贸区等战略规划区域和各类产业集聚区的发展建设融资需求。

按地域划分的贷款和不良贷款结构

人民币百万元，百分比除外

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贷款减值准备变动情况

人民币百万元

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2019年末，贷款减值准备余额4,787.30亿元，其中以摊余成本计量的贷款减值准备4,784.98亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备2.32亿元。拨备覆盖率199.32%，比上年末提高23.56个百分点；贷款拨备率2.86%，提高0.18个百分点。

按担保类型划分的贷款结构

人民币百万元，百分比除外

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逾期贷款

人民币百万元，百分比除外

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注：当客户贷款及垫款的本金或利息逾期时，被认定为逾期。对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款，如果部分分期付款已逾期，该等贷款的全部金额均被分类为逾期。

逾期贷款2,682.16亿元，比上年末减少17.16亿元。其中逾期3个月以上贷款1,851.32亿元，增加63.53亿元。

重组贷款

重组贷款和垫款73.19亿元，比上年末增加1.08亿元。其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款13.35亿元，增加1.92亿元。

借款人集中度

本行对最大单一客户的贷款总额占资本净额的3.1%，对最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的12.6%。最大十家单一客户贷款总额3,944.06亿元，占各项贷款的2.4%。

投资

2019年，本行适度加大投资力度，积极支持实体经济发展。2019年末，投资76,471.17亿元，比上年末增加8,924.25亿元，增长13.2%。其中债券68,628.50亿元，增加8,137.74亿元，增长13.5%。

投资

人民币百万元，百分比除外

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注：（1）含本行通过发行保本理财产品募集资金投资而形成的资产。

按发行主体划分的债券结构

人民币百万元，百分比除外

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从发行主体结构上看，政府债券比上年末增加7,263.41亿元，增长18.0%；中央银行债券减少107.67亿元，下降32.9%；政策性银行债券减少1,222.10亿元，下降15.8%；其他债券增加2,204.10亿元，增长18.4%。为支持实体经济发展，综合考虑债券市场供给和债券投资价值，本行继续加大对政府债券和优质企业债券的配置力度。

按币种划分的债券结构

人民币百万元，百分比除外

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从币种结构上看，人民币债券比上年末增加6,743.16亿元，增长12.2%。美元债券折合人民币增加831.85亿元，增长23.4%；其他外币债券折合人民币增加562.73亿元，增长38.6%，报告期内本行优化外币债券投资组合结构，分散组合风险，在以美元债券投资为主的同时，适度增加其他币种债券的投资力度。

按计量方式划分的投资结构

人民币百万元，百分比除外

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2019年末，本集团持有金融债券（金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券，包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机构发行的债券，但不包括重组债券及中央银行债券。）13,877.79亿元，包括政策性银行债券6,525.22亿元和同业及非银行金融机构债券7,352.57亿元，分别占47.0%和53.0%。

负债

2019年末，总负债274,174.33亿元，比上年末增加20,627.76亿元，增长8.1%。

负债

人民币百万元，百分比除外

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客户存款

客户存款是本行资金的主要来源。2019年末，客户存款229,776.55亿元，比上年末增加15,687.21亿元，增长7.3%。从客户结构上看，公司存款增加5,471.21亿元，增长4.8%；个人存款增加10,413.26亿元，增长11.0%。从期限结构上看，定期存款增加8,641.17亿元，增长8.2%；活期存款增加7,243.30亿元，增长7.0%。从币种结构上看，人民币存款215,091.55亿元，增加14,498.62亿元，增长7.2%；外币存款折合人民币14,685.00亿元，增加1,188.59亿元，增长8.8%。

按业务类型划分的客户存款结构

人民币百万元，百分比除外

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注：（1）包含汇出汇款和应解汇款。

卖出回购款项

卖出回购款项2,632.73亿元，比上年末减少2,515.28亿元，下降48.9%，主要是本行根据内外部资金情况适时调整融入资金规模。

股东权益

2019年末，股东权益26,920.03亿元，比上年末增加3,471.20亿元，增长14.8%。归属于母公司股东的权益26,761.86亿元，增加3,461.85亿元，增长14.9%。

5.4资本充足率及杠杆率情况

本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算各级资本充足率。按照监管机构批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管要求的公司信用风险暴露采用初级内部评级法、零售信用风险暴露采用内部评级法、市场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆盖的市场风险采用标准法。

2019年末，根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的核心一级资本充足率13.20%，一级资本充足率14.27%，资本充足率16.77%，均满足监管要求。

资本充足率情况表

人民币百万元，百分比除外

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注：（1）为应用资本底线及校准后的风险加权资产。

关于资本计量的更多信息，请参见本行发布的《中国工商银行股份有限公司2019年资本充足率报告》。

杠杆率情况表

人民币百万元，百分比除外

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本行于2019年3月、4月先后在全国银行间债券市场公开发行两笔规模均为550亿元人民币的二级资本债券，发行总规模为1,100亿元人民币，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。

本行于2019年7月在全国银行间债券市场公开发行规模为800亿元人民币的无固定期限资本债券，募集资金依据适用法律和监管机构的批准，在扣除发行费用后全部用于补充本行其他一级资本。

本行2018年第一次临时股东大会审议批准了发行境内外优先股的相关议案，拟在境内外市场发行总额共计不超过等额人民币1,000亿元优先股。本行于2019年9月非公开发行了7亿股境内优先股，募集资金总额为人民币700亿元，在扣除发行费用后全部用于补充本行其他一级资本；2020年3月，本行收到中国银保监会批复，同意本行在境外发行不超过300亿元人民币等值美元的优先股，并按照有关规定计入本行其他一级资本。

本行董事会于2020年1月7日审议通过《关于发行无固定期限资本债券和合格二级资本工具的议案》。本行拟在境外市场发行无固定期限资本债券等值人民币400亿元的外币，用于补充本行其他一级资本；在境内外市场发行合格二级资本工具400亿元人民币或等值外币，用于补充本行二级资本。本次无固定期限资本债券和合格二级资本工具的发行方案尚待本行股东大会审议批准，股东大会审议通过后，还需获得相关监管机构的批准。

关于本行资本工具发行情况请参见本行于上交所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。

5.5根据监管要求披露的其他信息

主要监管指标

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注：本表所示监管指标按照当期适用的监管要求、定义及会计准则进行计算，比较期数据不作追溯调整。

公司债券相关情况

本行未发行根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号一年度报告的内容与格式（2017年修订）》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第38号一公司债券年度报告的内容与格式》的规定需予以披露的公司债券。

商业银行全球系统重要性评估指标

人民币百万元

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5.6展望

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年。本行高质量发展面临有利条件。一是虽然受到新冠肺炎疫情影响，但国内经济长期向好的基本面没有改变。随着国家加大政策调节力度，国内经济发展的潜力和动能将被充分释放。二是市场化改革逐步深化，社会主义市场经济体制加快完善，有效激发经济发展活力，为银行转型创新注入新动力。三是国家推进治理体系和治理能力现代化建设，为银行落实新发展理念、实现健康发展奠定坚实基础。

2020年，本行将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻“六稳”要求，深化金融供给侧结构性改革和金融工作“三大任务”，坚持“党建引领、从严治理，客户至上、服务实体，科技驱动、价值创造，国际视野、全球经营，转型务实、改革图强，风控强基、人才兴业”的工作思路，发挥大型商业银行在健全高度适应性、竞争力和普惠性金融体系中的作用。一是统筹做好疫情防控和服务经济平稳运行各项工作，为全国夺取抗击疫情和经济发展双胜利持续贡献工行力量。二是完善治理体系，提升治理能力。与时俱进推进重点领域和关键环节改革，完善科学高效的决策机制和运行程序，强化战略穿透力和制度执行力。三是聚焦经济高质量发展，提升金融服务的适应性。将第一个人金融银行战略作为全行优先发展战略，全力满足人民群众美好生活需要。完善全口径投融资体系，支持先进制造业高质量发展，提升小微和民营金融发展水平，积极服务民生消费领域。主动对接国家区域发展战略，构建重点区域协同发展、特色发展、优化发展的格局。结合乡村振兴战略，聚力突破脱贫攻坚最后堡垒。四是着眼科技赋能，建设数字工行。全面完成ECOS工程，建立“全客户、全渠道、全产品”的全新业态业务架构。加强科技与业务协同，增强敏捷迭代研发能力。落地厚植智慧银行战略，打造线上综合服务第一平台，推动客户营销、运营管理、风险控制智能化、线上化。五是完善跨市场平台，提升一体化服务水平。构建国际化发展新生态，稳步推进人民币国际化，打造外汇业务首选银行，服务高水平对外开放。完善综合化发展布局，贯通金融服务全价值链，满足客户“一站式”金融服务需要。六是坚持底线思维，夯实风控基础。运用科技手段，强化风险管理“三道防线”，构建覆盖全球、全员、全程的全面风险管理体系，筑牢交叉性输入性风险“防火墙”，守住资产质量生命线，打赢防范化解金融风险攻坚战。

6.股本变动及主要股东持股情况

6.1证券发行及上市情况

报告期内，本行未进行配股，未发行可转换公司债券。

有关本行优先股发行情况请参见“股本变动及主要股东持股情况一优先股相关情况”。

本行无内部职工股。

6.2股东数量和持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为527,411户，无表决权恢复的优先股股东。其中H股股东120,525户，A股股东406,886户。截至业绩披露日前上一月末（2020年2月29日），本行普通股股东总数为601,971户，无表决权恢复的优先股股东。

前10名普通股股东持股情况

单位：股

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注：（1）以上数据来源于本行2019年12月31日的股东名册。

（2）香港中央结算代理人有限公司持有86,153,149,041股H股，其中含全国社会保障基金理事会持有本行的H股。根据全国社会保障基金理事会于2020年1月9日向本行提供的《简式权益变动报告书》，全国社会保障基金理事会持有本行H股8,037,177,174股。香港中央结算有限公司持有1,342,677,816股A股。

（3）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户12,331,645,186股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。

（4）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

6.3主要股东情况

报告期内，本行的控股股东及实际控制人情况没有变化。

6.4主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至2019年12月31日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等普通股股份的权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：

A股股东

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注：（1）截至2019年12月31日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为110,984,806,678股。

（2） 截至2019年12月31日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为123,717,852,951股，中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为1,013,921,700股。

（3）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。

H股股东

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注：（1）平安资产管理有限责任公司确认，该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户（包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司）持有，系根据平安资产管理有限责任公司截至2019年12月31日止最后须予申报之权益披露而作出（申报日期为2019年6月12日）。中国平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司的附属公司。因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票权及独立行使投资经营管理权，亦完全独立于中国平安保险（集团）股份有限公司，故根据香港《证券及期货条例》，中国平安保险（集团）股份有限公司采取非合计方式，豁免作为控股公司对该等股份权益进行披露。

（2）根据全国社会保障基金理事会于2020年1月9日向本行提供的《简式权益变动报告书》，全国社会保障基金理事会持有本行H股8,037,177,174股。

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