中国建设银行股份有限公司

2019年年度报告摘要

1重要提示

1.1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

1.2本行于2020年3月27日召开董事会会议，审议通过了本年度报告正文及其摘要。本行14名董事全体出席董事会会议。

1.3安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）对本集团2019年度按照中国会计准则编制的财务报告出具无保留意见的审计报告。

1.4本行董事会建议向全体股东派发末期现金股息，每股人民币0.320元（含税）。

2公司基本情况

2.1公司简介

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2.2业务简介

中国建设银行股份有限公司是一家中国领先的大型商业银行，总部设在北京，其前身中国建设银行成立于1954年10月。本行2005年10月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码939），2007年9月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码601939）。本行2019年末市值约为2,176.86亿美元，居全球上市银行第五位。按一级资本排序，本集团在全球银行中位列第二。

本行设有14,912个分支机构，拥有347,156位员工，服务亿万个人和公司客户。在基金、租赁、信托、保险、期货、养老金、投行等多个行业拥有子公司，境外机构覆盖30个国家和地区，拥有各级境外机构200余家。

本集团的主要业务范围包括公司和个人银行业务、资金业务，并提供资产管理、信托、金融租赁、投资银行、保险及其他金融服务。

2019年，全球经济增长势头减弱。美国经济增速放缓但仍保持稳健水平；欧元区经济触底后走势趋平；英国脱欧进程加快，有助于消除不确定因素；日本经济增速反弹后回落。新兴经济体经济增速出现不同程度的下降。主要央行货币政策转向宽松，全球金融市场波动加剧，全球债务负担加重，金融脆弱性有所上升。

中国经济运行总体平稳，经济结构持续优化，高质量发展扎实推进。消费对经济增长的拉动作用增强，工业生产和投资较为稳定，进出口规模扩大。全年国内生产总值同比增长6.1%，居民消费价格指数同比上涨2.9%，贸易顺差29,180亿元。

金融市场整体运行平稳。货币市场交易活跃，各类债券发行利率回落，债券现券交易量、发行量上升；股票市场指数回升，成交量和筹资额增加；保险业保费收入增速回升，资产增速提高。

国内监管机构持续推进金融供给侧结构性改革，防范化解金融风险，推动银行业提升管理水平，增强银行体系稳健性。银行业资产平稳增长，流动性保持稳健，信贷质量稳定，风险抵补能力充足。

本集团坚持稳健经营、创新发展，聚焦服务实体经济，不断加强风险内控，取得良好经营业绩。资产负债稳健协调增长，资产质量稳中向好，盈利能力保持稳定，资本实力等核心指标同业领先。

2.3主要会计数据和财务指标摘要

2.3.1本年度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。

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1.按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规则及资本计量高级方法计量，并适用并行期规则。

2.根据中国证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

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1.净利润除以年初和年末资产总额的平均值。

2.根据中国证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

3.生息资产平均收益率减计息负债平均成本率。

4.利息净收入除以生息资产平均余额。

5.成本收入比=业务及管理费/营业收入（扣除其他业务成本）。

6.按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规则及资本计量高级方法计算，并适用并行期规则。

7.贷款损失准备余额含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的票据贴现的损失准备，不良贷款余额不含应计利息，2019年银保监会设定的监管目标值为150%。

8.贷款损失准备余额含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的票据贴现的损失准备，贷款余额不含应计利息，2019年银保监会设定的监管目标值为2%。

2.3.2分季度的主要会计数据

下表列出本集团2019年分季度的主要财务指标。

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2.4 股东情况

2.4.1普通股股东总数及前10名股东持股情况表

报告期末，本行普通股股东总数338,985户，其中H股股东42,497户，A股股东296,488户。2020年2月29日，本行普通股股东总数368,281户，其中H股股东42,338户，A股股东325,943户。

单位：股

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1.中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

2.截至2019年12月31日，国家电网、长江电力分别持有本行H股1,611,413,730股和648,993,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下；宝武钢铁集团持有本行H股1,999,556,250股，其中599,556,250股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网、长江电力持有的上述股份以及宝武钢铁集团持有的599,556,250股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为92,179,073,035股。该股份中也包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的本行H股。

3.截至2019年12月31日，国家电网通过下属子公司持有本行H股股份情况如下：国网英大国际控股集团有限公司54,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，鲁能集团有限公司230,000,000股，深圳国能国际商贸有限公司12,000,000股。

4.上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。

报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。

2.4.2公司优先股股东总数及前10名股东情况

报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为20户，其中境外优先股股东（或代持人）1户，境内优先股股东19户。2020年2月29日，优先股股东（或代持人）总数为20户，其中境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股股东数量为19户。

2019年末本行境外优先股股东（或代持人）持股情况如下：

单位：股

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1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

2.由于此次发行为境外非公开发行，优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited作为代持人代表在清算系统Euroclear Bank S.A./N.V.和Clearstream Banking S.A.的获配售人持有优先股的信息。

3.本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4.“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

2019年末本行前10名（含并列）境内优先股股东持股情况如下：

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1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

2.本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

3.“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

2.4.3控股股东或实际控制人变更情况

□适用√不适用

2.5公司债券情况

本行未发行根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号一年度报告的内容与格式（2017年修订）》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第38号一公司债券年度报告的内容与格式》的规定需予以披露的公司债券。

3经营情况讨论与分析

3.1利润表分析

2019年，本集团盈利平稳增长，实现利润总额3,265.97亿元，增幅5.98%；净利润2,692.22亿元，增幅5.32%。主要影响因素如下：(1)生息资产增长带动利息净收入实现平稳增长，利息净收入较上年增加244.02亿元，增幅5.02%。(2)信用卡、代理保险等业务手续费收入保持较快增长，手续费及佣金净收入较上年增加142.49亿元，增幅11.58%。(3)业务及管理费较上年增长7.37%，主要是加大对战略性业务的投入力度。成本收入比26.53%，较上年上升0.11个百分点，继续保持良好水平。(4)基于审慎原则，足额计提贷款和垫款损失准备，减值损失总额1,635.21亿元，较上年增长8.30%。

下表列出所示期间本集团利润表项目构成及变动情况。

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利息净收入

2019年，本集团实现利息净收入5,106.80亿元，较上年增加244.02亿元，增幅为5.02%；在营业收入中占比为72.37%。

下表列出所示期间本集团资产和负债项目的平均余额、相关利息收入或利息支出以及平均收益率或平均成本率的情况。

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2019年，由于市场竞争激烈，个人定期存款等高付息负债占比提升，导致一般性存款成本上升明显，本集团付息负债付息率上升幅度高于生息资产收益率上升幅度，净利差为2.12%，同比下降6个基点；净利息收益率为2.26%，同比下降5个基点。

下表列出本集团资产和负债项目的平均余额和平均利率变动对利息收支较上年变动的影响。

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1.平均余额和平均利率的共同影响因素按规模因素和利率因素绝对值的占比分别计入规模因素和利率因素。

利息净收入较上年增加244.02亿元，其中，各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加439.73亿元，平均收益率或平均成本率变动带动利息净收入减少195.71亿元。

非利息收入

下表列出所示期间本集团非利息收入构成及变动情况。

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2019年，本集团非利息收入1,949.49亿元，较上年增加223.36亿元，增幅12.94%。非利息收入在营业收入中的占比为27.63%。

手续费及佣金净收入

下表列出所示期间本集团手续费及佣金净收入构成及变动情况。

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2019年，本集团紧抓市场机遇，围绕客户需求，持续优化产品、加大创新，提升服务能力，手续费及佣金净收入1,372.84亿元，较上年增长11.58%。手续费及佣金净收入对营业收入比率为19.46%，较上年上升0.79个百分点。

其中，银行卡手续费收入526.20亿元，增幅13.92%，主要是信用卡业务紧抓加快产品创新，丰富各类客户产品线，稳步推进发卡量拓展和消费交易额提升；电子银行业务收入256.66亿元，增幅38.10%，主要是本集团加强金融科技创新和应用，发挥线上经营优势，网络支付交易额较快提升；代理业务手续费收入168.94亿元，增幅5.30%，主要是代理保险和债券承销业务增长带动；托管及其他受托业务佣金收入141.94亿元，增幅11.34%，主要是银团贷款通过加大牵头筹组及分销力度，资产托管业务、委托性住房金融业务保持稳健增长；理财产品业务收入128.99亿元，增幅16.07%，主要是加大新产品研发和营销力度，产品规模保持稳定，产品发行成本下降，资产运营和管理能力提升；结算与清算手续费收入122.67亿元，增幅1.37%；顾问和咨询费收入103.31亿元，降幅1.05%。

其他非利息收入

下表列出所示期间本集团其他非利息收入构成及变动情况。

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其他非利息收入576.65亿元，较上年增加80.87亿元，增幅16.31%。其中，保险业务收入229.14亿元，较上年增加14.19亿元；投资收益205.49亿元，较上年增加59.63亿元，主要是因发行证券化产品终止确认相应产生转让净收益，上年为净损失相应基数较低所致；汇兑收益46.17亿元，较上年减少15.36亿元，主要是受与贵金属租赁相关的掉期业务规模下降影响；公允价值变动收益24.56亿元，较上年增加23.12亿元，主要是受资本市场回暖影响，子公司投资的公允价值增加较多。

业务及管理费

下表列出所示期间本集团业务及管理费构成情况。

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2019年，本集团持续加强成本管理，优化费用支出结构，成本收入比26.53%，较上年上升0.11个百分点，继续保持良好水平。业务及管理费1,795.31亿元，较上年增加123.23亿元，增幅7.37%。其中，员工成本1,057.84亿元，较上年增加37.27亿元，增幅3.65%；物业及设备支出336.75亿元，较上年增加12.85亿元，增幅3.97%；其他业务及管理费400.72亿元，较上年增加73.11亿元，增幅22.32%，主要是加大了ETC业务拓展、金融科技投入及数字化营销投入力度。

减值损失

下表列出所示期间本集团减值损失构成情况。

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2019年，本集团减值损失总额1,635.21亿元，较上年增加125.33亿元，增幅8.30%。主要是本集团审慎计提减值准备，发放贷款和垫款减值损失较上年增加58.97亿元，金融投资减值损失较上年增加61.98亿元，其他减值损失较上年增加4.38亿元。

所得税费用

2019年，所得税费用573.75亿元，较上年增加48.41亿元。所得税实际税率为17.57%，低于25%的法定税率，主要是由于持有的中国国债及地方政府债券利息收入按税法规定为免税收益。

3.2资产负债表项目分析

资产

下表列出于所示日期本集团资产总额的构成情况。

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1.包括贵金属、衍生金融资产、长期股权投资、固定资产、土地使用权、无形资产、商誉、递延所得税资产及其他资产。

2019年末，本集团资产总额25.44万亿元，较上年增加22,135.68亿元，增幅为9.53%。积极支持实体经济重点领域和薄弱环节，同时根据资金来源运用需要，动态调整资产规模和结构。其中，发放贷款和垫款较上年增加11,752.37亿元，增幅8.79%；金融投资较上年增加4,983.32亿元，增幅8.72%；受央行降准影响，现金及存放中央银行款项较上年减少118.53亿元，降幅为0.45%。存放同业款项及拆出资金较上年增加1,141.31亿元，增幅为13.64%；买入返售金融资产较上年增加3,559.64亿元，增幅176.36%。相应地，在资产总额中，发放贷款和垫款净额占比下降0.38个百分点，为57.17%；金融投资占比下降0.18个百分点，为24.43%；现金及存放中央银行款项占比下降1.04个百分点，为10.30%；存放同业款项及拆出资金占比上升0.14个百分点，为3.74%，买入返售金融资产占比上升1.32个百分点，为2.19%。

发放贷款和垫款

下表列出于所示日期本集团发放贷款和垫款总额及构成情况。

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1.包括个人商业用房贷款、个人住房抵押额度贷款、个人助学贷款等。

2019年末，本集团发放贷款和垫款总额150,228.25亿元，较上年增加12,397.72亿元，增幅为8.99%，主要是本行境内贷款增长推动。

公司类贷款和垫款69,598.44亿元，较上年增加4,621.66亿元，增幅为7.11%，主要投向基础设施行业等领域。其中，短期贷款增加2,047.52亿元；中长期贷款增加2,574.14亿元。

个人贷款和垫款64,773.52亿元，较上年增加6,375.49亿元，增幅10.92%。其中，个人住房贷款53,050.95亿元，较上年增加5,515.00亿元，增幅11.60%；信用卡贷款7,411.97亿元，较上年增加898.08亿元，增幅13.79%；个人消费贷款1,895.88亿元，较上年减少205.37亿元，降幅9.77%。

票据贴现4,926.93亿元，较上年增加1,843.25亿元，增幅59.77%，主要是为支持企业短期资金周转需要。

海外和子公司贷款和垫款10,580.17亿元，较上年减少423.89亿元，降幅3.85%。

按担保方式划分的贷款分布情况

下表列出于所示日期按担保方式划分的发放贷款和垫款分布情况。

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发放贷款和垫款损失准备

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本集团根据新金融工具准则要求，结合信贷资产质量的变化计提损失准备。2019年末，以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备为4,821.58亿元。此外，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的票据贴现损失准备为16.22亿元。

按五级分类划分的贷款分布情况

下表列出于所示日期本集团贷款按五级分类的分布情况。在贷款五级分类制度下，不良贷款包括划分为次级、可疑及损失的贷款。

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负债

下表列出所示日期本集团负债总额的构成情况。

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1.包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、预计负债、递延所得税负债及其他负债。

2019年末，本集团负债总额23.20万亿元，较上年增加19,700.35亿元，增幅为9.28%，持续拓宽融资渠道，丰富资金来源。其中，吸收存款余额18.37万亿元，较上年增加12,576.15亿元，增幅7.35%；同业及其他金融机构存放款项和拆入资金21,942.51亿元，较上年增加3,465.54亿元，增幅18.76%；已发行债务证券10,765.75亿元，较上年增加3,007.90亿元，增幅38.77%，主要是已发行存款证和合格二级资本债券等增加；向中央银行借款余额5,494.33亿元，降幅0.89%。相应地在负债总额中，吸收存款占比为79.16%，较上年下降1.42个百分点；同业及其他金融机构存放款项和拆入资金占比为9.46%，较上年上升0.76个百分点；已发行债务证券占比为4.64%，较上年上升0.98个百分点；向中央银行借款占比为2.37%，较上年下降0.24个百分点。

吸收存款

下表列出所示日期本集团按产品类型划分的吸收存款情况。

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2019年末，本行境内公司存款89,418.48亿元，较上年增加2,745.26亿元，增幅3.17%；加强公私联动，深化个人客户经营，本行境内个人存款87,060.31亿元，较上年增加9,348.66亿元，增幅12.03%，在境内存款中的占比上升2.06个百分点至49.33%；海外和子公司存款5,109.07亿元，较上年增加179.65亿元，在吸收存款总额中的占比为2.78%。坚持系统性网络化，加大结算性资金拓展，境内活期存款100,277.24亿元，较上年增加9,019.36亿元，增幅9.88%，在境内存款中的占比较上年上升1.31个百分点至56.82%；定期存款76,201.55亿元，较上年增加3,074.56亿元，增幅4.20%，在境内存款中的占比为43.18%。

股东权益

下表列出所示日期本集团股东权益总额及构成情况。

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2019年末，本集团股东权益22,351.27亿元，较上年增加2,435.33亿元，增幅12.23%，主要是由于未分配利润增加1,256.57亿元。由于股东权益增速高于资产增速，总权益对资产总额的比率上升0.21个百分点，达到8.79%。

3.3业务回顾

2019年，面对复杂多变的经营形势，本集团切实增强服务国家建设、防范金融风险、参与国际竞争三个能力，扎实推进住房租赁、普惠金融、金融科技三大战略，持续深化金融供给侧结构性改革，勇于担当，真抓实干，实现稳健、均衡、可持续发展，取得了良好业绩。

贯彻落实新发展理念。

加大经营管理创新力度。基于新一代核心系统整体架构，初步构建企业级客户统一视图，完善多渠道网络触达，促进全行业务融合发展。构建适应数字经济时代要求的网点及经营支持体系，深化对公对私、本币外币、线上线下“三个一体化”综合经营。创新集团资管体系，构建统筹协调、共建共享、务实创新的集团资产管理机制和模式。加大绿色信贷投放力度，绿色贷款同比增长12.81%，在境外发行以应对气候变化为主题的绿色金融债。首推“飞驰e+”投资者联盟平台，构建以融资融智和共享赋能为内核的新型智慧金融产品交易生态。业内首家推出金融市场互联交易平台，上线债券分销、代客汇率、利率、大宗商品交易模块，服务中小机构和企业，打造金融市场业务交易生态圈。

“三个能力”明显增强

服务国家建设能力明显增强。精准投放信贷资源，着力支持新型基建、先进制造业、科技创新、民营和小微企业等重点领域和薄弱环节。2019年末，基础设施行业领域贷款余额3.68万亿元，增幅6.49%；战略性新兴产业贷款余额5,335.51亿元，增幅38.38%；民营企业贷款余额2.66万亿元，增幅14.21%；地方政府债新增超4,000亿元，有力支持国家建设和实体经济发展。债转股新增落地1,594亿元，位居同类机构第一。

防范金融风险能力明显增强。持续培育“稳健、审慎、全面、主动”的风险文化。强化对重点领域、新兴业务实质性风险把控，发挥综合授信对资源配置和结构调整的平台作用。构建智能风控系统，加速从“人控”向“机控+智控”转变。加大计量工具对客户选择、管理决策和风险管控的支持力度，研发应用线上业务风险排查系统。资产保全经营处置“量、质、效”协同提升。2019年末，本集团不良贷款率1.42%，较上年下降0.04个百分点；拨备覆盖率227.69%，较上年提升19.32个百分点。完善市场风险管理长效机制，积极应对汇市、债市、股市波动，有效防范外部导入性风险和风险交叉传染。坚持稳健审慎流动性风险管理原则，统筹内外部资金形势变化，全面提升流动性风险管理精细化水平，稳妥有序做好包商银行托管工作。开展操作风险评估、监测工作，及时完善制度、改进流程、优化系统，排除风险隐患，提高操作风险预警能力。持续完善声誉风险管理机制，提高声誉风险管理水平。夯实集团合规管理基础，严格落实反洗钱、反恐怖融资、反逃税及其他相关监管要求。

参与国际竞争能力明显增强。作为中国国际贸易单一窗口首批直联银行，上线金融服务功能10余项，保持同业领先优势；“跨境e+”综合金融服务平台签约客户15万户，较上年增长173.60%；同业首创小微企业全线上融资“跨境快贷”系列产品，累计投放近40亿元。在区块链贸易金融平台部署国内信用证、福费廷、国际保理、再保理等，累计交易金额超过4,000亿元。服务“一带一路”建设，深化粤港澳大湾区跨境金融合作，自贸区业务保持同业领先。服务境内客户“走出去”及境外客户“引进来”667万人，创历史新高。完善海外机构网络布局，哈萨克斯坦阿斯塔纳分行和马来西亚纳闽分行分别于2019年9月和10月开业，英国、瑞士、智利人民币清算行运行稳定。

“三大战略”推进扎实

住房租赁全面布局。建设住房租赁综合服务平台，“数字房产”体系初步建成。截至2019年末，住房租赁综合服务平台已在324个地级及以上行政区运行，累计上线房源超过2,000万套，注册用户达2,100万。组建住房租赁产业联盟，以批量化配置和专业化服务，为百姓提供更好的租住体验，建立开放共享高效的住房租赁新生态。创新存房业务，激活社会闲置房源，累计签约房源超过80万套。

普惠金融量质并进。坚持平台化经营，不断探索智能化、生态化的普惠金融新模式，全面提高普惠金融服务覆盖率、可得性和满意度。2019年末，本行普惠金融贷款余额9,631.55亿元，较上年增加3,530.81亿元，普惠金融贷款客户近133万户，较上年新增近31万户。以“小微快贷”为代表的新模式产品累计投放贷款超过1.7万亿元，惠及小微企业近103万户。创新打造“建行裕农通”乡村振兴综合服务平台，推动普惠金融服务重心下沉乡村。

金融科技加快赋能。积极打造人工智能、区块链、物联网等服务平台，提升“5G?智能银行”服务功能，赋能同业、社会。推进新一代核心系统应用，完成系统在29家海外机构的推广，提升集团机构、客户、产品、服务和渠道共享能力。构建以开放共享、价值共赢、数字互联、以客户为中心为核心要义的新零售，打造“交易性与新兴业务无缝融合”的新对公服务，建设“智能、高效、强风控”的普惠金融。引入工商、税务、社保、司法涉诉等外部数据131项，嵌入风险防控、信用卡管理等40多个业务场景，持续深化数据应用。

3.4分部情况

下表列出所示期间各主要业务分部的利润总额情况。

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2019年，本集团公司银行业务实现利润总额726.94亿元，较上年下降1.99%，占本集团利润总额的22.26%；个人银行业务实现利润总额1,486.42亿元，较上年增长6.37%，占本集团利润总额的45.51%，较上年上升0.17个百分点；资金业务实现利润总额916.93亿元，较上年增长8.21%，占本集团利润总额的28.08%，较上年上升0.58个百分点。

下表列出于所示日期本集团按地区分部划分的利润总额分布情况。

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3.5资本充足率及杠杆率

2019年12月31日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率17.52%，一级资本充足率14.68%，核心一级资本充足率13.88%，均满足监管要求。

下表列出于所示日期本集团以及本行的资本充足率情况。

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下表列示本集团的杠杆率总体情况。

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3.6会计政策、会计估计、财务报表合并范围发生的变化

本集团重要会计估计和判断涉及领域主要包括金融资产的分类、预期信用损失的计量、金融工具的公允价值、所得税、退休福利负债、合并范围等。

本集团采用了财政部于2018年12月颁布的《企业会计准则第21号一租赁》。该变化构成了会计政策变更，且相关金额的调整已经确认在财务报表中。根据该准则的过渡要求，本集团选择不对比较期间信息进行重述。本集团于2019年1月1日采用该准则，与2018年12月31日的财务报表相比，本集团2019年1月1日的总资产及总负债分别增加199.44亿元。

3.7报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的说明

□适用√不适用

中国建设银行股份有限公司董事会

2020年3月27日

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2020-003

中国建设银行股份有限公司

董事会会议决议公告

（2020年3月27日）

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会会议（以下简称“本次会议”）于2020年3月27日在北京以现场会议方式召开。本行于2020年3月13日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由田国立董事长主持，应出席董事14名，实际亲自出席董事14名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中国建设银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等规定。

本次会议审议通过如下议案：

一、关于2019年年度报告、业绩公告及摘要的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本次会议同意将《中国建设银行股份有限公司2019年年度报告》中的董事会报告书及财务决算方案（财务报告）提交本行2019年度股东大会审议。

二、关于《中国建设银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

《中国建设银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告》请参见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

三、关于中国建设银行股份有限公司2019年利润分配方案的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

独立非执行董事对本项议案发表如下意见：同意。

本行2019年利润分配方案如下：

1. 以本行2019年税后利润人民币2,594.66亿元为基数，按10％的比例提取法定公积金人民币259.47亿元；

2. 根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号），计提一般准备金人民币338.24亿元；

3. 向全体股东（于2020年7月9日收市后名列股东名册的股东）派发2019年度现金股息每股人民币0.320元（含税），现金股息总额人民币800.04亿元；

4. 2019年度，本行不实施资本公积金转增股本。

本项议案将提交本行2019年度股东大会审议。

四、关于聘用2020年度外部审计师的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

独立非执行董事对本项议案发表如下意见：同意。

本项议案将提交本行2019年度股东大会审议。

《中国建设银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》请参见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

五、关于《2019年度资本充足率管理报告》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

六、关于2019年资本充足率披露报告的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

《中国建设银行股份有限公司2019年资本充足率报告》请参见登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关内容。

七、关于优化整合金融市场业务板块经营管理部门的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

八、关于《中国建设银行2019年度全面风险管理报告》的议案

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

九、关于提名田国立先生连任本行执行董事的议案

表决情况：同意13票，反对0票，弃权0票。

田国立先生对本项议案回避表决。

独立非执行董事对本项议案发表如下意见：同意。

本次会议同意提名田国立先生连任本行执行董事，任职期限三年，至本行2022年度股东大会之日止。田国立先生符合相关法律法规和《公司章程》规定的董事任职资格和条件。

田国立先生，59岁，自2017年10月起出任本行董事长、执行董事，自2018年3月起兼任中德住房储蓄银行董事长。田先生目前还担任中国银行业协会会长、“十四五”国家发展规划专家委员会委员、中国人民银行货币政策委员会委员、亚洲金融合作协会理事长和新加坡金融管理局国际咨询委员会委员。田先生2013年4月加入中国银行，2013年5月至2017年8月任中国银行董事长，其间兼任中银香港（控股）有限公司董事长、非执行董事；2010年12月至2013年4月任中信集团有限公司副董事长兼总经理，其间兼任中信银行股份有限公司董事长、非执行董事；1999年4月至2010年12月历任中国信达资产管理公司副总裁、总裁，中国信达资产管理股份有限公司董事长；1983年7月至1999年4月任职于本行，曾工作于多个岗位，先后担任支行行长、分行副行长、总行部门总经理及行长助理。田先生是高级经济师，1983年毕业于湖北财经学院，获经济学学士学位。

本项议案将提交本行股东大会审议。本项议案经股东大会批准之后，田国立先生将连任本行董事长、执行董事及董事会战略发展委员会主席。

十、关于提名M·C·麦卡锡先生连任本行独立非执行董事的议案

表决情况：同意13票，反对0票，弃权0票。

M·C·麦卡锡先生对本项议案回避表决。

独立非执行董事对本项议案发表如下意见：同意。

本次会议同意提名M·C·麦卡锡先生连任本行独立非执行董事，任职期限三年，至本行2022年度股东大会之日止。M·C·麦卡锡先生符合相关法律法规和《公司章程》规定的董事任职资格和条件。

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