中设设计集团股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回并继续购买的公告
证券代码：603018 股票简称：中设集团 公告编号： 2020-021
中设设计集团股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回并继续购买的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委托理财受托方：中国银行、南京银行、交通银行、光大银行、江苏银行、浦发银行。
● 本次委托理财金额：共计人民币45,400万元。
● 委托理财产品名称：中国银行“挂钩利率结构性存款”、南京银行“利率挂钩型结构性存款”、南京银行“天添聚金2号”、交通银行“蕴通财富定期型结构性存款（黄金挂钩）”、光大银行“挂钩汇率对公结构性存款第四期产品”、南京银行“珠联璧合双月盈机构专属”、江苏银行“对公人民币结构性存款2020年第12期1个月F”、浦发银行“利多多公司稳利固定持有期 JG6003 期人民币对公结构性存款（30天）”。
● 委托理财期限：分别为2020年1月8日至2月10日、2020年1月10日至3月30日、2020年1月10日至3月31日、2020年2月27日至3月27日、2020年3月6日至3月26日、2020年4月1日至5月6日、无固定到期日、2020年4月2日至5月2日、2020年4月3日至6月3日、2020年4月3日至6月5日、2020年4月3日至5月2日、2020年4月3日至5月6日、2020年4月3日至5月3日。
● 履行的审议程序：中设设计集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年3月5日召开第三届董事会第二十一次会议，审议通过了《关于2019年度使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》（公告编号：2019-010），同意公司自股东大会审议通过之日起至2019年度股东大会批准2020年度理财产品额度之日止，对最高额度不超过人民币100,000.00万元的闲置自有资金进行现金管理，用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构理财产品，在确保不影响公司日常运营的情况下滚动使用，并授权公司总经理负责组织实施。公司独立董事对此发表了同意的意见。2019年3月26日，公司2018年年度股东大会审议通过了此议案（公告编号：2019-018）。
一、使用闲置自有资金购买理财产品到期收回情况：
2020年一季度，公司使用闲置自有资金购买理财产品到期收回情况如下（单位：万元）：
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二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的：
在满足公司运营资金需要的前提下，为提高资金使用效率和资金收益水平，为公司及股东谋取更多收益，公司拟用部分闲置自有资金购买理财产品。
（二）资金来源：
闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况（单位：万元）：
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制：
1、为控制风险，公司购买标的为银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构的低风险等级
理财产品，不得直接用于证券投资，不得购买除新股以外的股票及其衍生品、非固定收益类资产以及非国债为投资标的的理财产品。在理财产品存续期间，公司将与相关金融机构保持密切联系，跟踪资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金安全。
2、公司股东大会审议通过后，授权公司总经理负责组织实施，公司财务负责人及财务处相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司审计办公室负责对理财产品的资金使用与保管情况进行内部监督，并定期对所有理财产品投资项目进行全面检查。
4、理财业务均以公司或子公司自身名义进行，由财务处专人负责理财账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。严禁出借理财账户、使用其他投资账户、账外投资。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、购买中国银行“挂钩利率结构性存款”理财产品
1）产品名称：挂钩利率结构性存款
2）产品类型：保证本金浮动收益
3）认购金额：人民币5,000万元
4）产品预期收益率：1.3%-5.7%年
5）认购/申购确认日：2020年1月8日
6）投资到期日：2020年2月10日
7）其他条款：收益率按照如下公式确定：如果在观察期内每个观察日，挂钩指标始终大于基准值减0.0090，扣除产品费用（如有）后，产品保底收益率【1.30%】（年率）；如果在观察期内某个观察日，挂钩指标曾经小于或等于基准值减0.0090，扣除产品费用（如有）后，产品最高收益率【5.70%】（年率）。挂钩指标为美元兑瑞郎即期汇率，取自每周一悉尼时间上午5点至每周五纽约时间下午5点之间，EBS（银行间电子交易系统）所取的美元兑瑞郎的报价。基准值为基准日北京时间14:00彭博“BFIX”版面公布的USD/CHF定盘价。基准日为2020年1月8日。观察期/观察时点为2020年1月8日北京时间 15:00至2020年2月6日北京时间 14:00。产品收益计算基础为A/365。
2、购买中国银行“挂钩利率结构性存款”理财产品
1）产品名称：挂钩利率结构性存款
2）产品类型：保证本金浮动收益
3）认购金额：人民币5,000万元
4）产品预期收益率：1.3%-6.1%年
5）认购/申购确认日：2020年1月10日
6）投资到期日：2020年3月30日
7）其他条款：收益率按照如下公式确定：如果在观察期内每个观察日，挂钩指标始终大于基准值减0.0180，扣除产品费用（如有）后，产品保底收益率【1.30%】（年率）；如果在观察期内某个观察日，挂钩指标曾经小于或等于基准值减0.0180，扣除产品费用（如有）后，产品最高收益率【6.10%】（年率）。挂钩指标为美元兑瑞郎即期汇率，取自每周一悉尼时间上午5点至每周五纽约时间下午5点之间，EBS（银行间电子交易系统）所取的美元兑瑞郎的报价。基准值为基准日北京时间14:00彭博“BFIX”版面公布的USD/CHF定盘价。基准日为2020年1月10日。观察期/观察时点为2020年1月10日北京时间 15:00至2020年3月26日北京时间 14:00。产品收益计算基础为A/365。
3、购买南京银行“利率挂钩型结构性存款”
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4、购买南京银行“天添聚金2号”
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5、购买交通银行“蕴通财富定期型结构性存款（黄金挂钩）”
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6、购买南京银行“利率挂钩型结构性存款”
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7、购买南京银行“天添聚金2号”
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8、购买光大银行“挂钩汇率对公结构性存款第四期产品”
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9、购买南京银行“珠联璧合双月盈机构专属”
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10、购买交通银行“蕴通财富定期型结构性存款（黄金挂钩）”
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11、购买江苏银行“对公人民币结构性存款2020年第12期1个月F”
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12、购买中国银行“挂钩利率结构性存款”理财产品
1）产品名称：挂钩利率结构性存款
2）产品类型：保证本金浮动收益
3）认购金额：人民币5,000万元
4）产品预期收益率：1.3%-5.7%年
5）认购/申购确认日：2020年1月8日
6）投资到期日：2020年2月10日
7）其他条款：收益率按照如下公式确定：如果在观察期内每个观察日，挂钩指标始终大于基准值减0.0090，扣除产品费用（如有）后，产品保底收益率【1.30%】（年率）；如果在观察期内某个观察日，挂钩指标曾经小于或等于基准值减0.0090，扣除产品费用（如有）后，产品最高收益率【5.70%】（年率）。挂钩指标为美元兑瑞郎即期汇率，取自每周一悉尼时间上午5点至每周五纽约时间下午5点之间，EBS（银行间电子交易系统）所取的美元兑瑞郎的报价。基准值为基准日北京时间14:00彭博“BFIX”版面公布的USD/CHF定盘价。基准日为2020年1月8日。观察期/观察时点为2020年1月8日北京时间 15:00至2020年2月6日北京时间 14:00。产品收益计算基础为A/365。
13、购买上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期 JG6003 期人民币对公结构性存款(30天)
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（二）委托理财的资金投向
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业 拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。
（三）风险控制分析
公司本着维护公司和股东利益的原则，将风险防范放在首位，对理财产品严格把关，谨慎决策。公司本次购买的银行理财产品均为较低风险产品，符合公司内部资金管理的要求。公司已与受托方签订书面合同，明确委托理财的主要条款、双方的权利义务及法律责任等。在上述产品期限内，公司财务处将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
四、委托理财受托方的情况
中国银行、南京银行、交通银行、光大银行、江苏银行、浦发银行均为上市公司，股票代码分别为601988、601009、601328、601818、600919、600000，公司与上述6家银行无关联关系。
五、对公司的影响
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公司本次购买的上述银行理财产品金额合计人民币45,400万元，占最近一期期末（2019年12月31日）货币资金的比例为30.55%，不存在负有大额负债购买理财产品的情形。
公司使用闲置自有资金购买理财产品是在确保不影响公司业务正常开展的前提下实施的，通过进行适度的低风险等级理财产品投资可以获得一定的资金收益，提高公司资金使用效率，符合公司及全体股东的利益。
上述购买的银行理财产品计入资产负债表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投资收益”。
六、风险提示
尽管公司拟购买的理财产品为低风险等级理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险从而影响收益，敬请广大投资者注意投资风险。
七、决策程序的履行及独立董事意见
（一）决策程序的履行
公司于2019年3月5日召开第三届董事会第二十一次会议，审议通过了《关于2019年度使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》（公告编号：2019-010），同意公司自股东大会审议通过之日起至2019年度股东大会批准2020年度理财产品额度之日止，对最高额度不超过人民币100,000.00万元的闲置自有资金进行现金管理，用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构理财产品，在确保不影响公司日常运营的情况下滚动使用，并授权公司总经理负责组织实施。公司独立董事对此发表了同意的意见。2019年3月26日，公司2018年年度股东大会审议通过了此议案（公告编号：2019-018）。
（二）独立董事意见
公司在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的情况下，以闲置自有资金进行现金管理，符合国家法律法规及《公司章程》的相关规定，有利于提高公司资金的使用效率，增加资金存储收益，不存在损害公司股东利益的情形；该事项的审议程序符合监管要求。
同意公司对最高额度不超过100,000万元的闲置自有资金进行现金管理，用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构的理财产品。在确保不影响公司日常运营的情况下滚动使用。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
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特此公告。
中设设计集团股份有限公司董事会
二〇二〇年四月七日
