西安银行股份有限公司

2019年年度报告摘要

一、重要提示

（一）本年度报告摘要来自西安银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2019年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读本公司2019年年度报告全文。

（二）本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

（三）本公司第五届董事会第三十九次会议于2020年4月21日审议通过了本年度报告及摘要。本次董事会会议应到董事12名，实到董事12名。公司9名监事列席了会议。

（四）本公司年度财务会计报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

（五）经董事会审议的报告期利润分配预案：以总股本4,444,444,445股为基数，向全体股东每10股分配现金股利1.85元人民币（含税），合计分配现金股利8.22亿元（含税）。上述预案尚待股东大会批准。

二、公司基本情况

（一）公司简介

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（二）公司主要业务简介

吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、国际结算；办理票据的承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供担保；办理保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、贷款、汇款及外汇兑换业务、外汇票据的承兑和贴现；结汇、售汇；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；外汇同业拆借、买卖或者代理买卖股票以外的外币有价证券、外汇担保；经银行业监管机构批准的其他业务。

（三）主要会计数据和财务指标

1、主要会计数据

单位：千元

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注：1、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号一一公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》的规定计算。

2、根据新财务报表格式要求，本公司将基于实际利率法计提的金融工具利息，反映在相应金融工具中，相关金融工具已到期可收取但尚未收取的利息，列示在其他资产中。自2019年起，本公司已按上述要求调整财务报告及其附注相关内容。为便于比较，除特别说明，此处及下文贷款和垫款及存款相关项目余额未包含基于实际利率法计提的金融工具利息。

3、本期末的“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息损失准备。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款损失准备在其他综合收益中确认，有关详情请参阅财务报告附注。除特别说明，此处及下文相关项目余额均为上述口径。

2、主要财务指标

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注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

2、净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

3、资本充足率指标根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。

4、流动性指标根据中国银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。其中，流动性比例为母公司口径。

3、2019年分季度主要财务数据

单位：千元

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4、非经常性损益项目和金额

单位：千元

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5、资本构成情况

单位：千元

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注: 1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

6、杠杆率

单位：千元

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7、流动性覆盖率

单位：千元

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8、净稳定资金比例

单位：千元

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（四）股东情况

1、股东数量

单位：户

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2、截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况

单位：股

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3、控股股东及实际控制人情况

（1）控股股东情况

截至报告期末，本公司不存在控股股东。

（2）实际控制人情况

截至报告期末，本公司的实际控制人为西安市人民政府。本公司股东西投控股为西安市财政局的全资子公司；西安经开城投为事业单位西安经济技术开发区管理委员会全资子公司；西安城投（集团）为西安市人民政府的全资子公司；西安曲江文化为事业单位西安曲江新区管理委员会的三级控股子公司；西安金控为西安浐灞管委会实际控股子公司；西安浐灞管委会为事业单位；西安投融资担保为西投控股的控股子公司；长安国际信托为西投控股持股40.44%的公司，西投控股为其第一大股东。基于行政关系或股权关系，上述8家股东成为西安市人民政府的一致行动人。截至报告期末，合计持有本公司1,211,239,540股，占本公司股本总额的27.25%，具体情况如下：

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三、经营情况讨论与分析

（一）总体经营情况回顾

2019年，本公司紧抓登陆资本市场的战略机遇，围绕“乘风顺势，稳中求进，持续推动数字化、特色化、综合化转型，打造西部领先上市银行”的战略目标，紧抓国家发展战略和地方经济转型步伐，积极服务实体经济，充分发挥区位优势、股东优势、业务优势和技术优势，切实提升金融服务质效，实现高质量发展。报告期内，本公司经营管理主要呈现以下特点：

1、坚持稳中求进，经营指标持续向好。报告期内，本公司主动顺应监管政策和市场环境变化，秉承稳健经营理念，聚力转型升级和战略落地，实现了经营规模的平稳增长和盈利能力的显著提升。截至报告期末，本公司总资产规模达到2,782.83亿元，较上年末增长14.29%；吸收存款本金总额和发放贷款和垫款本金总额分别达到1,697.36亿元和1,530.32亿元，较上年末增长8.82%和15.32%。实现利润总额31.91亿元，同比增长9.86%；不良贷款率1.18%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率262.41%，较上年末上升45.88个百分点。

2、践行初心使命，提升金融服务质效。报告期内，本公司始终严格贯彻落实政策导向和监管要求，回归实体经济本源，加大对实体经济的支持力度。一是优化信贷资源配置，持续加大投融资力度。综合运用传统信贷手段和结构化融资、产业基金、资产管理等创新投融资手段，拓展投融资渠道，精准支持重点领域、重点区域、重大项目的资金需求。二是特色金融品牌持续彰显。深耕行业金融，支持优势产业发展，通过创新业务模式和产品体系，营造双创良好环境，提升行业纵深金融服务能力；建立以绿色信贷理念主导的信贷业务体系和风险管理框架，有效推进绿色信贷业务发展；积极开展投贷联动，强化对科创型企业的支持力度，助力西安“硬科技之都”建设。三是零售转型升级持续深化。坚持以客户为中心，不断创新产品服务，优化升级心意存2.0、智惠存2.0等特色储蓄产品，加速推进线上消费信贷发展和房屋按揭贷款下沉，持续丰富基金、保险、贵金属等代销产品体系，客户基础进一步夯实，品牌影响力持续提升。四是自觉强化责任担当，切实加大对民营、小微企业的服务力度。制定支持民营、小微企业发展方案，打造“西银e贷”产品体系，成功发行40亿元小微专项金融债券，依托央行LPR改革，切实降低民营企业尤其是民营企业中的小微企业融资成本。

3、坚持创新驱动，发展活力不断增强。报告期内，本公司依托科技赋能，形成开放金融生态，通过数字化发展提升客户体验，降低综合成本，提升运营效率，促进业务、运营、管理的高质量发展。一是加快数字化银行建设。继续深化与主流互联网技术公司的多维合作，加速构建以大数据为支撑的业务运营平台和互联网金融的技术平台，推进网点无卡化转型，完善手机银行等互联网渠道的功能及产品体验，建立风险定价决策模型，开展线上线下业务整合，布局精准营销，不断提升线上服务水平。二是金融科技赋能业务转型升级。积极应用大数据、人工智能等技术，发挥科技优势，持续升级优化西银惠付、慧管家、云缴费及智慧医院等互联网金融核心产品，为热力公司、出租车协会、地铁、城墙、保障住房、商业综合体等定制个性解决方案及相关产品服务，加速金融生态圈建设，进一步提升客户拓展和服务能力。

4、严守风险底线，发展基础持续夯实。本公司始终把提升风险管理水平与能力作为核心竞争力，秉承审慎稳健的经营理念，坚持风险管理先行，将动态满足监管要求作为风险管理的生命线，切实把“防风险、抓重点、补短板”贯彻到各项经营管理工作当中。一是不断完善全面风险管理体系，进一步健全内部控制以及重大、关键风险的管控体系和机制流程。二是持续完善全面风险管理治理能力和风险偏好体系，坚持“稳健审慎”和“主动进取”的风险偏好，确定具体风险指标限额并配套多级风险预警处置机制，科学评估和有效控制各类风险。三是强化并表全口径信用风险统筹管理，充分做到表内表外，线上线下、自营代理的风险覆盖和资本计量，严控新增投融资贷款的信用风险。分门别类加大不良贷款处置力度，保持资产质量逐季向好的态势。四是加大各专业领域的风险治理，加强反洗钱与合规体系建设，确保关联方及时确认以及关联交易严格审查和合规披露，重点梳理同业业务的分层管理与风险治理，加强资管业务、直销银行平台资产的风险评估与防范；加强对参股、控股机构穿透管理的力度，使公司运营平稳，整体风险可控。

5、市场评价向好，投资价值显著提升。报告期内，持续保持监管评级优秀序列，被人民银行确定为LPR报价行，主体长期信用等级由AA+被调升为AAA。在中国《银行家》城市商业银行竞争力排名中位列2000-3000亿元城商行第1位，连续蝉联“最佳公司治理城市商业银行”和“最佳金融创新奖”，获得“十佳民营企业创新奖”、“十佳手机银行创新奖”以及第一财经金融价值榜“年度城商行”等多项荣誉，在资本市场和区域市场多维度展示了“治理优良、运行稳健、社会担当”的区域性上市银行品牌形象，资本市场品牌价值和投资价值显著提升。

（二）主要经营情况分析

1、利润表分析

报告期内，本公司实现营业收入68.45亿元，同比增长14.55%；归属于母公司股东的净利润为26.75亿元，同比增长13.27%。在生息资产规模和净息差量价的共同作用下，本公司营业收入及利润保持稳定增长，下表列出本公司主要损益项目变化：

单位：千元

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注：根据新金融工具准则和新财务报表格式的相关要求，本公司金融资产减值以“预期信用损失”模型取代“已发生损失”模型，并由原“资产减值损失”科目计入“信用减值损失”科目。

2、资产负债表分析

截至报告期末，本公司资产总额2,782.83亿元，较上年末增长14.29%；负债总额2,546.15亿元，较上年末增长13.92%；股东权益236.68亿元，较上年末增长18.37%，规模实现均衡稳健增长。主要资产负债情况见下表：

单位：千元

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注：1、报告期其他资产包括：长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税资产等。

2、报告期其他负债包括：应付职工薪酬、应交税费、预计负债等。

3、根据新财务报表格式，上表报告期末资产及负债项目为包含其对应应计利息的净额。

3、现金流量表分析

单位：千元

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4、可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

单位：千元

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5、比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目

单位：千元

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6、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正说明

详见财务报告附注“三、银行重要会计政策、会计估计”。

7、公司对重大会计差错更正原因及影响分析说明

□适用 √不适用

8、与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明

□适用 √不适用

西安银行股份有限公司董事会

2020年4月21日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2020-010

西安银行股份有限公司

第五届董事会第三十九次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月10日以电子邮件及书面方式发出关于召开第五届董事会第三十九次会议的通知。会议于2020年4月21日在公司总部4楼第1会议室以现场和电话通讯相结合的方式召开，郭军董事长主持会议，本次会议应出席董事12名，实际出席董事12名。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度财务报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

二、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

三、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度利润分配预案》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2019年年度利润分配方案公告》。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司2019年度利润分配预案符合相关法律法规和公司章程关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。同意将本议案提交股东大会审议。

本议案需提交股东大会审议。

四、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度董事会工作报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

五、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度行长工作报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

六、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2019年年度报告》和《西安银行股份有限公司2019年年度报告摘要》。

七、审议通过了《西安银行股份有限公司2020年第一季度报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2020年第一季度报告》。

八、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度社会责任报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2019年度社会责任报告》。

九、审议通过了《西安银行股份有限公司关于2019年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十、审议通过了《西安银行股份有限公司董事会审计委员会2019年度履职报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十一、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年内部控制评价报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司已按照相关法律法规在重大方面建立了合理的内部控制制度，并得以有效贯彻执行。公司的内部控制在完整性、合理性及有效性方面不存在重大缺陷。公司2019年内部控制评价报告真实、客观、完整地反映了公司内部控制制度的建设及运行情况。

十二、审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2020年会计师事务所的议案》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于聘请2020年会计师事务所的议案》。

上述议案在提交公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）作为公司2019年外部审计机构，按期完成了公司财务报表审计工作，独立客观地出具了审计意见，满足了公司外部审计工作的相关要求。公司续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2020年外部审计机构的相关决策程序符合有关法律法规及公司章程的规定，同意将本议案提交股东大会审议。

本议案需提交股东大会审议。

十三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于会计政策变更的议案》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，本次会计政策变更是根据财政部相关文件规定进行的合理变更，符合财政部、中国证监会和上海证券交易所等监管机构的相关规定，能够更加客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合公司和股东的利益。本次会计政策变更的审议程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

十四、审议通过了《西安银行股份有限公司风险偏好陈述书（2020年）》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

十五、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度关联交易专项报告》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，《西安银行股份有限公司2019年度关联交易专项报告》全面、客观、真实地反映了公司2019年度的关联交易情况，不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。2019年度公司的关联交易活动不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形。同意将本议案提交股东大会审议。

本议案需提交股东大会审议。

十六、审议通过了《西安银行股份有限公司关于2020年日常关联交易预计额度的议案》

涉及本议案的关联董事王欣、巩宝生、李勇、陈永健、冯仑先生回避表决。

表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于2020年日常关联交易预计额度的议案》。

上述议案在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司2020年日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况造成重大影响。《西安银行股份有限公司关于2020年日常关联交易预计额度的议案》已在公司第五届董事会第三十九次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。同意将本议案提交股东大会审议。

本议案需提交股东大会审议。

十七、审议通过了《西安银行关于与关联方加拿大丰业银行开展同业业务合作的议案》

涉及本议案的关联董事李勇、陈永健先生回避表决。

表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

上述关联交易属于公司与中国银保监会和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2020年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。上述议案已在公司第五届董事会第三十九次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

十八、审议通过了《西安银行关于与关联方比亚迪汽车金融有限公司开展同业业务合作的议案》

涉及本议案的关联董事王欣先生回避表决。

表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。

上述关联交易属于公司与中国银保监会和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2020年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。上述议案已在公司第五届董事会第三十九次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

十九、审议通过了《西安银行股份有限公司2020年高级管理人员绩效考核指标设置方案》

涉及本议案的关联董事郭军、王欣先生回避表决。

表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司2020年高级管理人员绩效考核指标设置方案符合公司绩效考核的相关规定。本次绩效考核指标设置方案的审议程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

二十、审议通过了《西安银行股份有限公司关于召开2019年度股东大会的议案》

表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

同意于2020年5月12日（星期二）在公司总部召开2019年度股东大会。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于召开2019年度股东大会的通知》。

特此公告。

西安银行股份有限公司董事会

2020年4月22日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2020-011

西安银行股份有限公司

第五届监事会第二十次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月10日以电子邮件及书面方式发出关于召开第五届监事会第二十次会议的通知，会议于2020年4月21日在公司总部4楼第5会议室以现场和电话通讯相结合的方式召开，刘志顺监事长主持会议，本次会议应出席监事9名，实际出席监事9名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度监事会工作报告》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度监事会对董事会和董事履职评价报告》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会同意将评价意见纳入《2019年度监事会工作报告》提交股东大会审议。

三、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度监事会对高级管理层及其成员履职评价报告》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会同意将评价意见纳入《2019年度监事会工作报告》提交股东大会审议。

四、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度监事会和监事履职评价报告》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会同意将评价意见纳入《2019年度监事会工作报告》提交股东大会审议。

五、审议通过了《关于修订〈西安银行股份有限公司监事会和监事履职评价办法〉的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

六、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度关联交易专项报告》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司关联交易的审议、表决、披露、履行等流程符合国家法律、法规和公司章程规定，未发现有损害公司和其他利益相关者利益的行为。

本议案需提交股东大会审议。

七、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度利润分配预案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2019年度利润分配预案，综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司章程的规定。

本议案需提交股东大会审议。

八、审议通过了《西安银行股份有限公司关于会计政策变更的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：本次会计政策变更是根据财政部相关文件规定进行的变更，符合财政部、中国证监会和上海证券交易所等监管机构的相关规定，能够更加客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合公司和股东的利益。本次会计政策变更的审议程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

九、审议通过了《西安银行股份有限公司关于2019年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

十、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度财务年度报告审计结果》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2019年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所出具了标准无保留意见的审计报告，财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。

十一、审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请2020年会计师事务所的议案》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

十二、审议通过了《西安银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2019年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

十三、审议通过了《西安银行股份有限公司2020年第一季度报告》

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

监事会认为：公司2020年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

会议还听取了数据治理、并表管理、2019年四季度流动性风险压力测试以及2019年市场风险压力测试等工作情况的汇报。

特此公告。

西安银行股份有限公司监事会

2020年4月22日

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2020-014

西安银行股份有限公司

2019年度利润分配方案公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 每股分配比例：每10股派发现金股利1.85元（含税）。

● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

● 在实施权益分派的股权登记日前本公司总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。

● 本次利润分配预案尚需提交公司2019年度股东大会审议通过后方可实施。

一、利润分配方案内容

2019年度，公司聘请的毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2019年度会计报表按国内会计准则进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。按照审计报告，公司2019年度实现净利润26.72亿元，拟定2019年度利润分配预案如下：

（一）按当年税后利润10%的比例提取法定盈余公积2.67亿元；

（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备1.88亿元；

（三）经过以上提取，2019年可供分配的净利润为22.17亿元。以本公司普通股总股本4,444,444,445股为基数，向实施利润分配股权登记日的全体股东派发现金股利，每10股分配现金股利1.85元人民币（含税），合计分配现金股利8.22亿元人民币（含税）。

经上述分配后，剩余的未分配利润结转下一年度。公司留存的未分配利润将主要用于推进公司战略规划的实施，支持公司长期可持续发展，同时加强资本积累，不断增强风险抵御能力，持续满足资本监管要求。

二、公司履行的决策程序

（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

本公司于2020年4月21日召开第五届董事会第三十九次会议审议通过了《西安银行股份有限公司2019年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。

（二）独立董事意见

本公司独立董事发表独立意见认为，公司2019年度利润分配预案符合相关法律法规和公司章程关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。同意将利润分配预案提交股东大会审议。

（三）监事会意见

本公司监事会认为，公司2019年度利润分配预案，综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司章程的规定。

三、相关风险提示

本次利润分配预案尚需提交公司2019年度股东大会审议通过后方可实施。

特此公告。

西安银行股份有限公司董事会

2020年4月22日

（下转100版）