中铁信托有限责任公司
2019年年度报告摘要
1、重要提示
1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
1.2本公司全部董事均出席了审议本次年报的董事会会议，公司监事、高管列席了会议。
1.3本公司独立董事周国华先生、陈永生先生、龙宗智先生声明：保证年度报告内容的真实性、准确性和完整性。
1.4普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所根据中国注册会计师独立审计准则对本公司年度财务报告进行审计，出具了无保留意见的审计报告。
1.5本公司董事长马永红先生、总经理陈赤先生、财务负责人李正斌先生和会计机构负责人（会计主管人员）马笑薇女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1 公司简介
2.1.1 公司法定中文名称：中铁信托有限责任公司
中文名称缩写：中铁信托
公司法定英文名称：CHINA RAILWAY TRUST CO.,LTD.
英文名称缩写：CRTC
2.1.2 法定代表人：马永红
2.1.3 注册地址：成都市武侯区航空路1号国航世纪中心B座20、21、22层
2.1.4 邮政编码：610041
2.1.5 公司国际互联网网址：www.crtrust.com
2.1.6 电子信箱：crtc@crtrust.com
2.1.7 公司负责信息披露事务的高级管理人员：舒军华
联系人：王重明
电话/传真：028-82570969
电子信箱：wcm@crtrust.com
2.1.8 公司选定的信息披露报纸：《上海证券报》《证券时报》
2.1.9 公司年度报告备置地点：成都市航空路1号国航世纪中心B座26楼
2.1.10 公司聘请的会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所
住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼22、23、25、26层
2.1.11 公司聘请的律师事务所名称：泰和泰律师事务所
住所：成都市高新区天府大道中段199号棕榈泉国际中心16、17楼
2.2 组织结构
图2.2
3、公司治理结构
3.1 股东
3.1.1报告期末股东总数为17家，出资比例15%以上的股东情况：
表3.1.1
■
3.1.2公司第一大股东的主要股东情况：
表3.1.2
■
3.2 董事
3.2.1 董事会成员
表3.2-1
■
3.2.2 独立董事
表3.2-2
■
3.3 监事
表3.3
■
3.4 高级管理人员
表3.4
■
3.5 公司员工
报告期内在岗员工人数：275人
平均年龄：36岁
学历分布比例 表3.5
■
4、经营管理
4.1.1 经营目标
坚持“稳中求进、追求高质量发展”的工作总基调，坚持“资产端求稳、资金端求进、管理上提效”方向，通过拓展低风险业务、新兴战略性业务等举措优化业务布局，通过管理实验室活动提升经营管理的组织性、计划性和指导性，深化改革、提质增效，有序推进资管新规过渡期各项工作，扎实做好监管评级，全力实现各项经营目标，稳步提升行业影响力，奋力谱写公司高质量发展新篇章。
4.1.2 企业品格
公司所秉承的企业品格是：允执其中、守信如铁。
4.1.3 战略规划
抓住国家“十三五”战略发展的历史性机遇，加快改革转型步伐，提升公司治理能力，把中铁信托建设成为沿信托业价值链纵向一体化发展，具有以城市功能产业为核心，贯通上中下游产业闭环运行的投行和资产管理业务特色的、行业一流的现代综合金融企业。
4.2所经营业务主要内容
公司业务分为自营业务和信托业务。
4.2.1 自营业务
主要包括自营贷款、自营证券、金融产品投资等。
自营资产运用与分布表 表4.2.1
■
4.2.2 信托业务
信托业务是本公司的主营业务和主要收入来源，主要包括集合资金信托、单一资金信托、财产信托等。
信托资产运用与分布表 表4.2.2
■
4.3 市场分析
4.3.1外部环境机遇和挑战并存
（1）国际环境。中美贸易战加剧了全球经济的不确定性，对国内货币政策、财政政策的制定、调整产生了深远影响，降低了预期确定性。全球经济受贸易摩擦、地缘政治、人口增速放缓、老龄化加速和环境保护日益严格等诸多因素影响，也面临增速将在很长一段时间放缓的情况。同时，全球经济格局将更加多极化，越来越多的经济体进入到国际货币体系当中，国际货币体系的覆盖范围大大拓展，国际货币有逐渐多元化的趋势。
（2）国内环境。我国经济正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻坚期。供给侧结构性改革扎实推进，财税金融改革深入实施，混合所有制改革、产权保护等一系列措施，进一步完善了市场主体的公平竞争和参与，开放型经济新体制正不断完善。同时，随着金融脱虚向实各项政策推动，法律制度完善，为实体经济发展创造良好条件，国内营商环境愈发吸引国内外投资者。
4.3.2信托行业发展面临转型
一是制度层面，信托相关制度构建和完善取得较大进展。2019年，先后下发《关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》（〔2019〕144号）和《信托公司受托责任尽职指引》，对信托公司展业进一步作出制度安排。
二是监管层面，随着国家政策基调由“强监管、去杠杆”转向“稳增长、稳杠杆”，信托行业的监管政策及相关细则陆续出台。先后下发了《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（[2019] 23号）和《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》（64号文），要求信托公司规范管理，合规展业，回归信托本源。
三是业务层面，各信托公司不断提高资产质量，合理控制资产规模增长，提高主动管理类信托规模，收缩单一信托占比。同时各信托公司防控金融风险意识逐渐增强，投资领域逐渐多元化，从传统行业逐渐转向新兴领域，产业投资基金、慈善信托等创新业务将渐次开展，并加速转型，以更好服务实体经济。
4.4内部控制概况
4.4.1 内部控制环境和内部控制文化
公司按照国家有关法律法规和自身实际，构建了较为完善的内部控制体系。通过建立和完善组织架构、发展战略、授权体系、人力资源、组织文化、社会责任、内部规章及监督评价体系，形成了研究、决策、操作、稽核与评价相互制衡的风险控制机制，并通过事前、事中、事后控制三者结合进行综合防范，营造了合规、完整、有序的内控环境。
首先，公司建立了规范的治理结构。股东会、董事会、监事会“三会”分工明确并相互制衡、各司其职、规范运作。各治理主体议事规则完备，职责规定明确，并根据发展情况及时修订，为公司法人治理结构的规范运行提供了制度保证。
其次，公司建立了授权管理制度。经理层实行总经理负责制，在董事会授权范围内，对日常业务进行风险管理和控制。通过授权管理，形成了一套由公司分级授权的逐级审查、分级审批的分工明确和权力相互制衡的业务授权体系。
第三，公司合理划分各经营管理部门的职责分工，加强各条线的内部管理、监督检查及信息传递，通过明确岗位职责，界定工作权限，制定作业流程、操作指引，形成了业务管理、合规检查和内部审计有序分工的内部控制三道防线及覆盖各层级的内部控制监督体系。
第四，公司将品牌建设融入信托文化建设中，打造“允执其中，守信如铁”的财富品牌，充分体现“受托人责任”的信托文化核心内涵。公司积极倡导和推进合规风控文化建设，持续实施多层次的合规宣导、培训，开展廉洁从业教育活动，提高员工的合规意识，培育全员参与的合规风控文化。
4.4.2 内部控制措施
公司在内部控制体系框架下，采用不相容职务分离控制、授权审批控制措施，明确各部门及岗位的权限范围、审批程序及相应的责任，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制；采用预算控制措施，制定全面预算管理办法，明确预算的各责任主体在预算管理中的职责权限，规范预算的编制、批准、下达和执行、调整、监督与考核程序；采用绩效考评控制措施，对公司各部门和全体员工的业绩进行考核评价；公司建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，对可能发生的重大风险或突发事件制定应急预案，责任到人，规范处理程序，积极做好风险处置；逐步建立信息化基础设施建设和管理的长效机制，满足公司业务开展及内部管理的信息化需求。
报告期内，公司对相关内控制度进行了废、改、立，并强化制度执行，推进企业规范管理和有序运行。
4.4.3 监督评价与纠正
公司建立了多层次的内控监督体系：监事会依法履行监督职责，并就监督过程中发现的公司治理及经营管理中需要关注的问题，及时与董事会和经理层沟通；董事会及其风险管理与审计委员会不定期召开会议，积极发挥专业判断和智库作用；运营稽核部和内控审计部负责对公司日常经营行为进行过程稽核和审计监督。
4.5 风险管理
4.5.1 风险管理概况
经营活动中面临信用风险、市场风险、操作风险、政策法律风险、道德风险等类型的风险，为此公司依据《信托法》《信托公司管理办法》等法律法规构建风控体系。公司风险管理组织结构的具体职能部门及其职责如下：
董事会对股东会负责，根据股东会和《公司章程》授予的职权，依法行使决策权。
董事会信托委员会的主要职责是：（1）负责督促公司依法履行受托职责，对公司信托业务运行情况进行评估，当公司或股东利益与受益人利益发生冲突时，研究提出维护受益人最大利益的具体措施；（2）研究信托行业的发展趋势及运行规律，对公司信托业务的发展方向和专项规划进行研究并提出建议；（3）对中国银保监会或其派出机构检查公司信托业务后要求董事会组织整改的问题进行研究并提出建议等。
董事会风险管理与审计委员会的主要职责是：(1)监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对公司风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善风险管理和内部控制的意见；（2）检查公司风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况；（3）负责公司年度审计工作，提出外部审计机构的聘请与更换建议，并就审计后的财务报告信息真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告，提交董事会审议；（4）负责关联交易的管理、审查，控制关联交易风险。
公司经理层在董事会的领导下，执行董事会决议并负责公司的日常经营管理。经理层实行总经理负责制。
投资评审委员会在总经理授权范围内对集合资金信托业务、单一资金信托业务、财产信托业务、自营业务进行风险评估、可行性评审和操作实施方案的审议，最终形成公司集体审议意见。
风险管理部主要负责固有业务和主动管理类信托业务的信用风险、操作风险及市场风险揭示，负责组织投资评审委员会的召开。
法律合规部主要负责事务管理类信托业务风险揭示，固有和信托业务的合规风险控制，负责日常法律事务工作，牵头组织反洗钱工作。
运营稽核部主要负责稽核信托业务放款前手续落实情况，稽核主动管理集合信托项目的投（贷）后管理情况，以及对即将到期或出现风险隐患的主动管理集合信托项目出具风险评级意见。
4.5.2 风险状况
4.5.2.1信用风险状况
信用风险是指交易对手未能履行合同，所带来的经济损失风险。公司所面临的信用风险主要表现为：在信托融资、资产回购、后续资金安排、担保、履约承诺等交易过程中，借款人、担保人、保管人（托管人）等交易对手不履行承诺，不能或不愿履行合约承诺而使信托财产和固有财产遭受潜在损失的可能性。
公司一般准备、专项准备的计提方法和统计方法为：合理估计资产风险程度和可能发生的损失，并按照财政部规定的准备金提取范围对风险资产计提资产损失准备。
公司的抵押品确认原则为：（1）合法性，即要求抵押物和质押物必须符合国家法律规定，产权或处分权合法清晰，抵押品他项权利登记合法有效；（2）保证能力充足性，即公司根据抵押物、质押物的保值能力和变现难易程度对不同抵押、质押物设置不同的抵押率，对于需要估价的抵（质）押财产，必须经过公司认可的资产评估中介机构进行估价，价值认定和评估真实准确；（3）可操作性，即要求抵（质）押财产标的明确、易于保管、转让和变现。
公司对保证贷款的管理原则为：（1）保证人资格必须合法有效，应具有独立的法人资格，对其拥有的财产享有所有权或依法处分权；（2）保证人应具备良好的资信状况，有信誉，有充足的还款能力，有良好的还款记录，经营业绩稳定，财务状况良好，具备足够的担保能力；（3）担保文件合法有效；（4）公司对保证人加强保证的后期管理，对其资信状况和偿债能力及保证合同的履行情况定期进行检查，督促保证人按照保证合同的约定按期提交有关材料并履行各项义务。
4.5.2.2 市场风险状况
市场风险是指公司在信托和自营业务中，因股价、汇率、利率及其他价格因素变动对公司盈利能力和财务状况的影响，其可以分为金融资产价格风险、汇率风险、利率风险等。
（1）股价变动对公司盈利能力和财务状况的影响分析
2019年，公司在证券二级市场开展的业务量在信托总规模中占比持续维持在较小的比例，因此证券市场的股价变动对公司的盈利和财务状况的影响有限。
（2）汇率变动对公司盈利能力和财务状况的影响分析
公司目前暂未开展外汇业务，不会给公司的盈利和财务状况造成影响。
（3）利率变动对公司盈利能力和财务状况的影响分析
公司信贷业务的执行利率多数为固定利率，因此利率变动对公司盈利能力和财务状况的直接影响较小。
（4）其他价格因素变动对公司盈利能力和财务状况的影响分析
公司的主营业务之一是信托业务，主要业务收入来源于信托报酬收入，因而其行业费率的变动（特别是监管政策的变化及同业竞争）对公司的盈利能力和财务状况具有一定影响。
4.5.2.3 操作风险状况
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，包含了法律风险。
公司持续加强业务操作流程化、标准化和规范化，构建了合规管理体系，在操作层面进一步防范合规性风险；对信托合同及项目合同进行了修改完善，进一步提高合同标准化程度，并配套发布相关指引指导实施，降低合同风险；梳理优化业务审批流程、用印等流程管控和相关制度，严格业务、反洗钱等各项合规审查。
在政策法律风险管理方面，公司根据国家法律法规和银保监会要求制定公司规章和内控制度，针对监管政策以及信托行业的形势变化，及时调整经营策略，以规范业务行为。
4.5.2.4 其他风险状况
其他风险主要是指公司业务开展中的声誉风险、道德风险等。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的风险。声誉对信托公司市场价值的影响非常深远，并且可能引发多种严重后果。
道德风险是指公司员工在获取信息不对称的情况下，采取以自身效用最大化的自私行为，侵占公司和客户的利益，给公司财产和信托财产带来的损失。
报告期内，公司未发生因其他风险所造成的损失。
4.5.3 风险管理
4.5.3.1 信用风险管理
公司的信用风险控制策略是通过规范对交易对手的尽职调查进行事前控制；通过设定抵质押担保措施、引入风险转移措施、风险定价等手段规避或减少信用风险。公司强调积极实施主动管理类信托业务，将风险管理前移，加大信息化系统建设，强化稽核审计及风险管理，以控制信用风险。
4.5.3.2 市场风险管理
公司市场风险管理的策略是：一是通过多领域的业务组合来分散风险。业务开展中，在公司较为擅长的业务领域内，逐渐建立较为稳定的固定业务关系客户群，减少因不熟悉行业情况而造成的风险和损失。二是加强对交易对手在其所处行业的市场竞争能力的分析，准确把握资金进入时机，密切跟踪市场，及时调整投资策略和投资组合，密切关注经济运行状况，规避宏观政策调控带来的不良影响。三是根据项目的期限长短以及交易对手的财务状况和资金调剂能力，合理约定信托资金的还款方式、价格、期限及内控措施，避免市场风险带来的信托财产收益的不确定性。
4.5.3.3 操作风险管理
公司操作风险管理的策略是：一是建立科学的风险内控体系，明确各项业务的操作规程，形成良好的操作风险监测和报告线路。二是持续加强公司治理体系建设，从议事决策机制上严防操作风险。三是积极培育全员风险管理文化，强化全员风险防范理念。四是优化内部风险管控模式，努力建立覆盖全业务、全部门的信息管理系统。
4.5.3.4 其他风险管理
在声誉风险管理方面，从完善内部控制体系、强化声誉风险管理意识、健全声誉风险预警机制和应急机制以及积极维护传播渠道等入手，加强对声誉风险的识别、预警、监测和控制。公司通过多种形式的培训和宣传，让员工知悉声誉风险管理的重要性，并积极投入到声誉风险防范工作中来。
在道德风险管理方面，一是继续强化合法合规经营的理念，建立健全各项规章制度，通过严格的内控体系对员工的行为进行规范。二是完善人事管理制度，建立合理的奖惩制度并严格执行，落实责任追究制度。三是加强思想政治和职业道德教育，增强员工的工作责任心，强化勤勉尽责的意识。四是加强内部稽核和审计监督，对于发现违规违纪的员工进行问责处理。
4.6 社会责任
4.6.1积极服务实体经济
公司始终坚持服务实体经济的根本方向，发挥信托优势，助推地方经济发展。
一是服务四川经济发展，与天府新区、成渝统筹城乡实验区等重大战略部署和民生工程全面对接，积极参与轨道交通、旧城改造、水电能源及节能环保、生物医药等工程建设和新兴产业发展，通过多种方式提供资金支持。2019年，公司引导社会资金投向四川各类工商企业总额627亿元，投向省内中小企业信托投融资规模444亿元，有力地支持了四川实体经济发展。
二是服务国家重大战略和地方经济建设，一方面，积极参与支持码头建设、物流园基础设施等民生项目；另一方面，通过不同交易结构为科技产业园建设、文旅项目等产业提供资金支持。2019年，公司引导社会资金投向全国工商企业总额1186亿元，支持河北、福建、广东、陕西、西藏、云南等多个省市实体企业的发展。
4.6.2助力脱贫攻坚
公司积极响应党中央坚决打赢脱贫攻坚战的号召，先后精准扶贫帮扶泸州市叙永县、西藏班戈县、甘孜州德格县、阿坝州金川县，以及阆中市二龙镇等贫困地区，累计捐款捐物超过200万元，并通过中铁信托爱心基金募集善款近300万元，惠及了一大批困难群众。帮助叙永县贫困农户、农业合作社、专业大户等提供有关市场信息，助推产销衔接。公司助力地方脱贫攻坚工作得到肯定，连续三年获评“四川金融扶贫工作先进单位”。
4.6.3热心公益慈善
公司积极参与四川省慈善总会组织的“百企扶贫”活动，通过中铁信托爱心基金累计募集善款共计272.45万元，先后实施了德格县小学食堂、青羊区居家养老、蒲江助教助学等十余个项目，惠及了当地群众，产生了良好的公益示范效应。公司高度重视消费者权益保护工作，不断加强员工培训、开展宣传教育活动，帮助员工和公众提高风险识别和防范能力。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1 自营资产
5.1.1 会计师事务所审计结论
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所认为，中铁信托财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中铁信托2019年12月31日的公司及合并财务状况以及2019年度的公司及合并经营成果和公司及合并现金流量。
5.1.2 资产负债表
编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币 元
公司及合并资产负债表
2019年12月31日止年度
■
一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一一
法定代表人： 马永红 主管会计工作负责人：李正斌 会计机构负责人：马笑薇
5.1.3 利润和利润分配表
编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币 元
公司及合并利润表
2019年12月31日止年度
■
■
■
■
法定代表人： 马永红 主管会计工作负责人：李正斌 会计机构负责人：马笑薇
5.1.4 公司及合并现金流量表
编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币 元
公司及合并现金流量表
2019年12月31日止年度
■
■
法定代表人：马永红 主管会计工作负责人：李正斌 会计机构负责人：马笑薇
5.1.5 所有者权益变动表
编制单位：中铁信托有限责任公司 金额单位：人民币 元
公司及合并所有者权益变动表
2019年12月31日止年度
合并所有者权益变动表
■
合并所有者权益变动表
■
公司所有者权益变动表
■
公司所有者权益变动表
■
法定代表人：马永红 主管会计工作负责人：李正斌 会计机构负责人：马笑薇
5.2 信托资产
5.2.1 信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债汇总表
编制单位：中铁信托有限责任公司 2019年12月31日 金额单位：人民币万元
■
法人代表：马永红 信托财务部负责人：马东开 制表：李涛
备注：非上市公司报表，暂未采用新金融工具准则与新金融企业财务报表格式。
5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配表
编制单位：中铁信托有限责任公司 2019年 金额单位：人民币万元
■
法人代表：马永红 信托财务部负责人：马东开 制表：李涛
备注：非上市公司报表，暂未采用新金融工具准则与新金融企业财务报表格式。
6、会计报表附注
6.1 简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化
本公司于2019年1月1日首次执行新租赁准则，除此之外，无其他会计政策、报表编制基础、会计估计、核算方法的变化。
6.2 或有事项说明
截至2019年12月31日，本公司并无其他重大的担保事项及其他需要说明的或有事项。
6.3 重要资产转让及其出售的说明
本年无重要资产转让及出售事宜。
6.4 会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1 自营资产经营情况
6.4.1.1 按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数
单位：万元 表6.4.1.1
■
注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类
6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备应分别披露
单位：万元 表6.4.1.2
■
6.4.1.3 自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数
单位：万元 表6.4.1.3
■
6.4.1.4 按投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等（从大到小顺序排列）
单位：万元 表6.4.1.4
■
6.4.1.5 前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等（从大到小顺序排列）
无。
6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露
单位：万元 表6.4.1.6
■
6.4.1.7 公司当年的收入结构
单位：万元 表6.4.1.7
■
6.4.2 信托资产管理情况
6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数
单位：万元 表6.4.2.1
■
6.4.2.1.1 主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露
单位：万元 表6.4.2.1.1
■
6.4.2.1.2 被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露
单位：万元 表6.4.2.1.2
■
6.4.2.2 本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率
单位：万元 表6.4.2.2.1
■
6.4.2.2.2 本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露
单位：万元 表6.4.2.2.2
■
6.4.2.2.3 本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露
单位：万元 表6.4.2.2.3
■
6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、合计金额
单位：万元 表6.4.2.3
■
6.4.2.4 本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）
本公司遵守信托法和信托文件对受托人义务的规定，为受益人的最大利益处理信托事务。管理信托财产时，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，没有因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。
6.5 关联方关系及其交易的披露
6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策
表6.5.1
■
6.5.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等
表6.5.2
■
6.5.3 本公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1 固有财产与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数
单位：万元 表6.5.3.1
■
6.5.3.2 信托资产与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数本期发生额汇总数、期末汇总数
单位：万元 表6.5.3.2
■
6.5.3.3 信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额
6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
单位：万元 表6.5.3.3.1
■
6.5.3.3.2 信托项目之间的交易金额:期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
单位：万元 表6.5.3.3.2
■
6.5.4 关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况
无。
6.6 会计制度的披露
本财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则一基本准则》、各项具体会计准则及相关规定（合称“企业会计准则”）编制。
7、财务情况说明书
7.1 利润实现和分配情况
2018年末，母公司未分配利润127,152万元，2019年实现净利润83,676万元，按规定计提法定盈余公积8,368万元、一般风险准备金-208万元、信托赔偿准备金8,368万元，分配股利38,486万元。综上，2019年年末，公司未分配利润155,814万元。
2018年末，公司合并未分配利润128,288万元，2019年，公司合并实现净利润103,162万元，实现合并归属母公司净利润101,797万元，按规定计提盈余公积8368万元，一般风险准备金1,311万元、信托赔偿准备金8,368万元，分配股利38,486万元。综上，2019年末，公司合并未分配利润173,552万元。
7.2 主要财务指标
表7.2
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7.3 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
报告期内，公司未发生对财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
8、特别事项简要揭示
8.1前五名股东报告期内变动情况及原因
8.1.1前五名股东变更
无。
8.1.2控股股东变更
无。
8.2董事、监事、高级管理人员变动情况及原因
8.2.1 董事变更
经公司第五届董事会第二十一次会议审议通过，同意邹纯余不再担任本公司职工董事。
经公司股东会2019年第一次（临时）会议选举，魏道洪为公司第五届董事会董事。2019年9月，中国银保监会四川监管局核准魏道洪中铁信托有限责任公司董事的任职资格，魏道洪正式履行公司董事职责。
8.2.2 监事变更
根据相关规定，公司于2019年1月召开二届一次职代会联席会议2019年第2次会议，审议通过选举郭洋为公司职工监事，并在公司第五届监事会第五次会议予以通报。
8.2.3 高级管理人员变更
本年度无高级管理人员变更。
8.3变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项
本年度公司注册资本、注册地址、公司名称未发生变更，公司未发生分立合并事项。
8.4 公司的重大未决诉讼事项
本年度公司无新发生重大诉讼和被诉案件。
8.5 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
本年度公司及公司董事、监事和高级管理人员未受到处罚。
8.6 银保监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况说明
2019年7月，四川银保监局对公司实施了现场检查，提出了如下整改意见：一是严格落实房地产市场调控政策要求。牢固树立大局意识，坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”根本定位，深刻把握“稳地价、稳房价、稳预期”和“一城一策、因城施策”等政策内涵，严格落实好各项房地产市场调控政策要求，促进房地产市场平稳健康发展。二是严格执行房地产信托业务监管政策。严格执行《关于开展‘巩固治乱象成果 促进合规建设’工作的通知》（银保监发﹝2019﹞23号）、《中国银保监会办公厅关于进一步加强信托公司房地产信托业务监管的通知》（银保监办便函﹝2019﹞957号）相关监管要求，规范开展房地产信托业务。
2019年12月，四川银保监局对公司实施了现场检查，检查内容为全面风险排查，要求进一步强化风险管理工作。
报告期内，针对上述监管意见，公司高度重视，制定整改措施并认真做好整改：
一是认真落实监管政策要求，坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”根本定位，深刻把握“稳地价、稳房价、稳预期”和“一城一策、因城施策”等政策内涵，并据此指导业务开展。二是科学控制总量，指派专人负责存量业务到期结束情况监测，新增业务按规定事前向监管申报，获批后实施，确保公司房地产业务总量符合监管要求。三是进一步加强风险管理工作，完善尽调标准，一方面进一步从项目区域、项目经济指标、项目业态、抵押物、抵押率设置等方面制定了更为严格的准入标准；另一方面，加强对存续业务的贷后管理，加强对融资方、担保方的财务情况、抵质押物价值及现状等的动态分析，提早发现存续项目的潜在风险，提前落实风险处置预案。四是持续以查促改，严格落实房地产市场调控政策要求，针对现场检查提出的问题，进一步加强合规展业的培训教育工作。同时，加大业务尽调合规性的考核力度，将合规经营指标纳入考核体系，进一步将监管要求、合规经营落实到制度中，不断提高公司合规管理能力和水平。
8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
公司于2019年4月29日在《证券时报》B013版和《上海证券报》7版进行了2018年年度报告摘要的公开信息披露。
8.8 本年度净资本管理情况
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8.9 银保监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无。
9、公司监事会意见
公司监事会认为，本报告期内，董事会运作规范、决策合理、程序合法；公司董事、高管人员能够认真执行董事会、股东会决议，忠实履行诚信勤勉义务，未发现公司董事、高管人员在执行公司职务时违反法律法规、公司章程或损害公司、股东、员工和信托受益人利益的行为；公司建立了较为完善的内部控制体系，并具有合法性、合理性和有效性；公司关联交易公平、公正，交易价格合理，未发现违规关联交易；公司财务报告真实地反映了公司财务状况和经营成果，聘请的会计师事务所出具的审计报告客观真实；公司严格执行信息披露相关规定，认真履行信息披露人的义务和责任，真实、准确、完整、及时披露公司应披露的信息。
中铁信托有限责任公司
二〇二〇年四月
