恒天财富董事长周斌
打造高精尖理财师团队，做好私人财富管家
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5月19日，“向心而行·共领未来”恒天财富第三届理财师节在北京圆满举办。恒天财富董事长周斌以“向心而行 共领未来”为题发表了主题演讲。他表示，2020年是恒天财富的明道之年，公司和理财师都将全面转型。
2020年，国际知名企业管理咨询公司——波士顿咨询公司(BCG)在对恒天财富深度调研与沟通的基础上，为恒天财富提出了完善的战略蓝图与实施路径。在稳中求进的第12年，恒天财富全新发展战略正式发布。
接下来，恒天财富将在业务模式、平台建设、团队转型、数字化建设等诸多方面全力进行转型升级。新的战略下，恒天财富将建立“以客户为中心，投资研究服务驱动”的新业务模式，重塑“投资研究服务驱动”下的客户资产配置服务流程，打造高精尖理财师队伍，做独立第三方财富管理平台，做好客户的专属私人财富管家。
■ 开展三大战略咨询，全面转型
“百年老店不是一个标准，而是一种思维。”周斌表示，恒天财富的初心是做客户信任、社会尊重、员工成就的国内财富管理机构领军者。在这种百年老店的思维状态下，公司的经营决策管理都将以长远发展为重，尤其是经历过最近三年的行业出清后，恒天财富更加坚定要成为一家百年老店。
回顾12年的创业史，恒天财富分为三个发展阶段。2008年至2015年，是恒天财富的初生阶段。当时的国内财富管理行业并不规范，业内更关注销售提成，恒天财富专注生存、专注发展、成长迅速。2016年至2019年，是恒天财富的成长阶段，公司主动合规，全面落实监管要求，坚持分业持牌、独立经营、协同发展。
2020年，是恒天财富创业的第12年，是转型升级的重要历史节点，是明道之年。
周斌在演讲中表示，随着经济转型、监管调整、科技创新，市场环境正发生变化。国内经济的下行压力与不确定因素；资管新规，回归本源，净值化管理，推动资产管理和财富管理市场的改革与转型；互联网时代，客户的需求和行为日益数字化，大数据、人工智能、区块链等数字化技术应用落地，重塑行业全价值链。
从行业趋势来看，周斌认为，财富管理市场保持快速增长，大资管市场短期调整，但中长期仍将保持增长。行业竞争持续加剧，高净值、超高净值客户群是所有金融机构的发力重点。同时，行业也从过去的低门槛、无序的竞争转向有体量、规模化、专业化、国际化的格局演化。
周斌表示，回首过去，恒天财富取得骄人成绩，展望未来，现有模式亟待升级转型，把握机遇、克服挑战。目前，恒天财富邀请波士顿等三大专业咨询公司，开展战略规划升级，更加明晰了发展方向与路径，助力公司加速转型。
■ 变革的核心是转型资产配置流程
深耕财富管理行业多年，恒天财富致力于成为客户信任、社会尊重、员工成就的国内财富管理机构领军者，希望不仅为客户创造价值也能造福社会。为了实现总体目标，恒天财富将在业务模式、平台建设、团队转型、数字化建设等诸多方面，全力进行转型升级。
对于未来的发展目标，周斌表示，恒天财富的定位是做独立第三方财富管理平台。“这个定位不仅是一种身份，更是一种战略思维，要求我们时刻以客户为中心，站在买方角度为客户提供资产配置服务。”周斌指出，把初心、定位搞清楚，不是为了做得更大、更强，而是为了活得更长、更久。
对于客户来说，恒天财富的身份定位是私人财富管家。“稳中求进，为增长的每一步”是恒天财富新的服务理念。周斌指出，恒天财富的服务特色是通过“智慧平台 x 专业规划 x 立体风控 x 完善投后”开展云理财服务，包括财富管理、资产管理、保险经纪等业务板块。
恒天财富转型背后是重塑恒天财富管理体系，建立“以客户为中心，投资研究服务驱动”的新业务模式，变革的核心是由销售团队驱动下的产品销售流程转型为总部驱动的资产配置流程。
周斌表示，过去，从产品视角出发的产品销售流程是自上而下的理顾驱动模式。现在，从客户需求出发的“资产配置”流程是通过深入了解客户，从而进行资产配置，挑选最佳产品，实施销售服务。这是自上而下的投资研究服务驱动模式。
在新的战略规划下，在商业模式方面，公司将向“以客户为中心，投资研究服务驱动”的新业务模式全力转变，重塑“投资研究服务驱动”下的客户资产配置服务流程；在平台建设方面，客户经营、产品服务、投研投顾、销售管理四大平台将同步升级；团队升级转型方面，员工是成功实施新战略的关键，将强化产品专家团队建设；数字化赋能方面，恒天财富将在推进数字化的进程中提升运营效率，增强各平台创新力，为客户创造更多价值。
作为财富管理行业的领军者，恒天财富对创新变革的探索从未停歇。新冠肺炎疫情爆发期间，恒天财富以客户需求为中心，率先提出线上云理财服务理念，全面开启了线上化财富管理模式。伴随着线上工作模式的迅速转换，恒天财富各项工作均平稳有序地开展，同时，针对云理财时代的到来，公司采取了更积极的策略来把握当前的窗口期。
此次全新战略升级，是恒天财富积极探索变革的成果。恒天财富董事长周斌曾提出云理财时代，将会以人为中心；同时他也提出未来财富工作的价值链将是全面了解客户，为客户制定资产配置方案，通过跟客户交流，最终确定方案和执行方案，能提供管家级服务的理财师和机构，会成为未来的赢家。针对云理财时代的要求和即将带来的变化，恒天财富积极打造管家级财富管理综合服务平台，为成为客户的私人财富管家持续努力。
“公司在转型，理财师也需要转型。在为客户提供资产配置服务方面，恒天财富将成为专家型平台，理财师将成为专家型服务人才。”周斌表示，“产品销售-理财顾问-私人财富管家”是理财师行业的发展路径。希望全体理财师利用恒天财富这个大平台，不断学习，追求卓越，成为一名符合未来发展趋势的私人财富管家。
■ 战略落地，创新变革聚焦五大方面
为了将三大咨询成果落地，恒天财富将围绕一条客户旅程为主线，对应四大能力平台及基础管控能力建设，从客户经营、营销管理、产品管理、人才发展、平台赋能五个方面进行创新与变革，推动公司成功转型。
品牌建设与提升方面，恒天财富追求品效合一，打造客户营销4.0。今年，恒天财富将全面升级客户会员等级，从财富增值、资产配置、定制礼遇、私享活动等维度为客户提供全方位管家级服务体验。
销售团队转型方面，支持新客户服务模式落地。恒天财富将增加对理财师专业能力、专业资质方面的评价和分级，增加职业操守方面的要求。
产品服务方面，在多策略的基础上，恒天财富将丰富产品形式，建立立体式产品货架。同时，提升产品筛选能力，建立产品专家团队，基于精选单策略产品提供产品组合，输出自主产品管理和账户全委管理能力，最终为客户提供包含投资及服务型产品的一站式产品解决方案。
持续完善恒天财富专业化投后管理团队，及早发现和处置风险，形成客户服务规范。风控升级方面，恒天财富将形成事前、事中和事后风控的无缝对接，在机构准入、产品审核、集中度管控、投后重审等方面形成联动机制。
未来，恒天财富还将加强科技赋能，建立智能化+O2O平台生态。通过线上线下多渠道、多平台与客户互通互联，恒天财富通过每个精准触点，逐步实现千人千面的资产配置方案，通过全线上交易平台实现交易的快捷、安心达成。
站在新的历史起点，恒天财富会将“以客户为中心，做好财富管理”的使命融入产品创新和商业新布局之中，不止步于对商业模式的探索与重塑，更希望通过全新的财富管理为人们创造美好生活。周斌最后表示，在全新发展战略指引下，恒天财富未来将更加坚定、高效地走好增长的每一步！ （CIS）
