金洲慈航集团股份有限公司
2019年年度报告摘要

证券代码：000587 证券简称：金洲慈航 公告编号：2020-31

金洲慈航集团股份有限公司

2019年年度报告摘要

一、重要提示

本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

董事、监事、高级管理人员异议声明

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声明

除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议

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非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

□ 适用 √ 不适用

公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 □ 不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

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2、报告期主要业务或产品简介

报告期内公司主要有两大业务：一是黄金珠宝业务；二是融资租赁业务。具体情况如下：

（一）黄金珠宝业务

主营业务为黄金珠宝首饰研发设计、加工制造、批发零售及品牌加盟等。拥有全套的黄金首饰加工生产设备和技术力量。

2019年，公司虽然处在行业的前端，作为加工销售端，主要受两方面原因影响，一是受到下游零售端消费下降的影响：由于受全球经济不稳和美国单边主义的影响，黄金价格持续上涨，国内黄金珠宝零售消费持续下降的影响，如同行业下游的明牌珠宝其业绩快报公告2019年度营收下降16.21%，萃华珠宝业绩快报公告称其2019年度营收下降了15.55%。二是受自身因素的影响，在国家的宏观经济因素影响下，银行不断收取贷款，公司资金紧缺，并且相关银行账户被冻结也影响了公司资金的正常周转，厂房和生产设备也因银行催收贷款而被活封，同时，下游客户也由于资金紧张而无法及时回笼货款。因此，公司无法开展正常的加工销售活动，生产加工基本停止，被迫逐步遣散员工。公司主要工作是对客户欠款欠料进行催收工作。

公司在整个年度中一直致力于资产的重组，并与有关第三方签订了资产置出的协议，计划将效益已经不好的珠宝板块置出，但是由于各种原因的影响，方案仍在实施中，尚未达成资产重组的目标，目前仍在努力中。

（二）融资租赁业务

丰汇租赁根据不同的业务模式，其经营收入主要包括融资租赁租金收入和委托贷款利息收入。融资租赁租金收入是指丰汇租赁通过售后回租、直接租赁等融资租赁方式为承租人提供融资租赁服务，同时按照《融资租赁协议》约定的租息率和租金支付方式，向承租人收取租金。委托贷款利息收入是指丰汇租赁利用资金，委托银行根据其确定的对象、用途、金额、期限、利率等条件代为发放贷款、监督使用贷款并协助收回本息的利息收入。丰汇租赁是国家税务总局和商务部2009年12月联合审批设立的第六批内资试点融资租赁公司，自取得内资试点融资租赁公司资格以来，融资租赁业务取得了快速的发展，2013至2016年均获得“北京市融资租赁十强企业”，2016年在北京市租赁协会评选中排名第一。2017年以来融资租赁公司融资成本有所提升，部分融资手段和业务模式面临限制，行业企业经营压力加大。公司融资租赁业务通过资产支持计（ABS）、银行授信、公司债盘活租赁资产并拓宽资金来源，通过项目立项、尽职调查及项目审查、项目评审、合同签订、租赁项目资金发放、租后管理（租息及资产管理）的一整套流程管理来实现对项目的风险控制、并取得项目收益。但是，自从2018年以来，公司融资租赁板块的业务利率倒挂，下游客户资金链紧张，无法正常回笼贷款和支付利息，造成公司资金紧张，公司无法正常开展新的正常业务，造成公司营业收入严重下降，利润总额严重下滑。

3、主要会计数据和财务指标

（1）近三年主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

单位：元

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（2）分季度主要会计数据

单位：元

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上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

□ 是 √ 否

4、股本及股东情况

（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位：股

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（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

■

5、公司债券情况

公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

是

（1）公司债券基本信息

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（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

大公国际资信评估有限公司将金洲慈航主体信用等级调整为C，“17金洲01”信用等级调整为C。评级结果披露地点为中国证监会指定披露网站巨潮资讯网。请投资者关注公司资信评级情况。

（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

单位：万元

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三、经营情况讨论与分析

1、报告期经营情况简介

（一）2019年总体发展状况

自2018年以来，中国供给侧结构性改革不断推进，为制造业升级和技术产业发展提供空间，随着宏观经济的平稳发展和消费升级，黄金珠宝行业稳步发展，相关产业链不断完善，同时黄金珠宝行业也面临行业集中度低，市场竞争激烈发展现状，对公司技术水平及管理能力的提升提出更高需求。

同时，国内宏观经济形势及金融监管政策发生较大变化，使得公司融资租赁业务面临外部环境持续变动的诸多挑战，在业务经营上也遭遇了更多不确定性。随着金融去杠杆的不断深入，市场流动性波动加剧，同时由于境内资金市场银根紧缩，公司融资规模受到一定程度影响，资金成本进入持续上升通道，对公司2019年经营产生较大影响。

在此背景下，公司积极推进转型升级，加强成本管控和内部管理体系建设，专注产品技术研发，提升抗风险能力，保障公司可持续发展。

（二）2019年工作总结

1、黄金珠宝加工批发业务基本停滞

公司以研发生产为核心优势，20多年来一如既往重视珠宝行业的技术创新、工艺改良及设备升级，并不断瞄准行业的前沿顶端技术，引进高新科技设备及高水平的技术人才，不断提升公司产品质量管理水平。公司不仅加强设计研发中心的构建，在产品工艺上也有创新突破，用于加工镂空产品的水融蜡工艺及对精细化程度要求较高的七彩拉丝工艺均获得了技术提升，使公司技术工艺一直保持业内领先制造水平。公司自主开发产品有万纯至尊、吉祥金等概念黄金精品系列，精彩希腊、心运动等文化黄金精品系列，唯有金、炫丽等时尚黄金精品系列，围爱主义、魔力情缘、完美爱人等钻石精品系列；在“金叶珠宝”品牌打造方面，截至目前，公司获得4项发明专利，57项实用新型专利以及100多项外观设计专利，在黄金珠宝加工批发业务方面有着雄厚的历史积淀。

在去年一年里，由于银行紧缩银根和收贷的影响，使得公司自身经营资金紧张，同时，下游客户的资金也相当紧张，个别客户资金链断裂无法按时支付货款及利息，严重的影响了公司资金的正常流转，以及正常的还贷、转贷。银行对公司进行了起诉，对公司的厂房和机器设备进行了登记、活封，同时冻结了公司一些银行账户，因此，公司的传统业务无法正常开展，公司处于停摆状态，为了减少开支，公司无奈进行了大规模的裁员。这些对公司的市场竞争力和品牌加盟造成了巨大的影响。

2、重贷重管，开拓融资模式，提高公司资产的流动性和安全性

丰汇租赁加强对所投项目的贷后管理，尽早发现可能面临的财务问题，提早做出相应措施，从而确保公司资产的流动性和安全性。公司坚持“重贷重管”，严抓项目全过程风险管理，实行“审贷分离”，保持风控中心评审项目的独立性，由资管中心接手放款条件的落实，提高放款效率，有效衔接放款环节与贷后管理环节。强化项目贷后运营管理，在贷后检查过程中推进项目提前还款进程，加快资金使用周转率。结合资金成本攀高及监管政策变化的现实情况，公司研究开拓新的融资业务模式，对当前融资业务的表单管理、项目资料等进行规范化的系统管理，严格执行内部审批流程留痕且合规，提高管理效率。资金管理部不断加强与其他各职能部门的协同，在充分了解各部门资金需求的情况下，制定合理的资金管理策略，进一步完善相关制度，优化流程设计。在此前提下，尽可能规避流动性风险并提高资金使用效率，提高闲置资金使用效率。但是，丰汇租赁开展业务的主要资金均来自融资，资金成本高企，甚至与收入形成了倒挂，因此，极大的影响了丰汇租赁的新的业务的开展，在过去一年里，基本上没有新的好项目开展，主要是催收原来到期客户欠款。

3、打造产融结合平台，推进产融发展之路

随着我国宏观经济的趋稳向好，黄金消费筑底回暖，由公司联合紫金矿业集团资本投资有限公司共同发起成立金洲（厦门）黄金资产管理公司，发挥黄金产业龙头的集聚与引流作用，通过深度参与厦门黄金产业园运营及加强自身黄金加工实力，逐步建立起黄金金条、首饰设计、加工及批发产业链，建立起黄金加工、批发零售、国际贸易、消费金融支持、旧金回收及旅游文创等黄金产业链细分领域，促进现有产业转型升级，实现黄金产业链业务资源整合。

4、加强内部控制

2018年，公司加强整合管理能力，强化公司人力资源管理制度的体系化、流程化和标准化建设。一方面，公司优化管理人才，结合人才测评工具，做好企业人才盘点；另一方面，公司开展人才培养工作，通过从员工到中层干部的逐级培训，优化人力资源的体系搭建和制度梳理。此外，公司结合员工年度考核评估和市场的薪酬水平，改革激励方案，推动各部门的组织绩效评估，规范和评估管理标准和流程，提高了员工整体工作效率。

2、报告期内主营业务是否存在重大变化

□ 是 √ 否

3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

√ 适用 □ 不适用

单位：元

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4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

□ 是 √ 否

5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

□ 适用 √ 不适用

6、面临暂停上市和终止上市情况

√ 适用 □ 不适用

按照《深圳证券交易所股票上市规则》，因公司2018年及2019年连续两年亏损，公司将面临实行退市风险警示。

7、涉及财务报告的相关事项

（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

■

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

股票简称：*ST金洲 股票代码：000587 公告编号：2020-67

金洲慈航集团股份有限公司

关于2019年年度报告的更正公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

金洲慈航集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月30日在公司指定的信息披露媒体《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网上披露了《2019年度报告》，经事后审核，发现如下几个问题：

一、子公司东莞金叶珠宝集团下属子公司一一深圳市金叶珠宝有限公司在年报之前2020年3月25日服务器被网络黑客攻陷，黑客勒索金钱，公司指令深圳金叶会计重新制作其2019年的账套，会计错将2018年度已经处理的发出黄金货品放到其他应收款计提坏账损失准备的部分重新做发出商品，其效果相当于在没有出现可以回收迹象的情况下，错误予以转回，导致利润增加，所以，需要更正。本次调整将使得合并资产负债表的存货项目减少89528126.04元，合并利润表的营业利润也将减少89528126.04。但由于并没涉及现金的流入、流出，所以对于现金流量表没有影响。

二、子公司丰汇租赁在利润表中将原来计入营业成本的利息支出记入了财务费用，导致营业毛利增大。本事项调整只是减少了合并利润表中的财务费用金额4.55亿以及营业成本项目增加同样的金额，并不会影响营业利润。但是上，对于现金流量表支付经营有关的现金流出增加，同时分配股利、利润或偿付利息支付的现金减少同样的金额，对于现金净流量并没有影响。

三、由于此两项差错的影响，其他分类明细核算中也存在一定的差错现象，所以，年报附注内容需进行补充更正。此事项不涉及科目的调整，不影响合并利润表和资产负债表，也不影响现金流量表。

对于上述差错，现予以更正。

1、“第二节公司简介和主要财务指标 六、主要会计数据和财务指标”中披露的“主要会计数据和财务指标”有误，现更正披露如下：

更正前：

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更正后：

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2、“第二节公司简介和主要财务指标 八、分季度主要财务指标”中披露的“第四季度主要财务指标”有误，现更正披露如下：

更正前：

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更正后：

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3、“第三节公司业务概要2、主要境外资产情况”中披露的“ZHI US Special境外资产占公司净资产的比重”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

更正后：

■

4、“第四节经营情况讨论与分析 一、概述（一）实体经营直营门店经营情况 深圳金叶展厅”中披露的“营业利润”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

更正后：

■

5、“第四节经营情况讨论与分析 一、概述”中披露的“存货情况”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

更正后：

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6、“第四节经营情况讨论与分析 二、主营业务分析”中披露的“收入与成本”信息有误，现更正披露如下：

更正前：

（2）占公司营业收入或营业利润10%以上的行业、产品或地区情况

■

（5）营业成本构成

行业和产品分类

行业分类

单位：元

■

注：1、公司应当按行业或产品披露本年度营业成本的主要构成项目（如原材料、人工工资、折旧、能源和动力等）在成本总额中的占比情况，并提供上年同口径可比数据，如无法取得可比数据，公司应当说明原因。

2、如果涉及商业秘密的，公司可以仅披露占比最高或最主要的单个项目。

产品分类

单位：元

■

更正后：

（2）占公司营业收入或营业利润10%以上的行业、产品或地区情况

■

（5）营业成本构成

行业和产品分类

行业分类

单位：元

■

注：1、公司应当按行业或产品披露本年度营业成本的主要构成项目（如原材料、人工工资、折旧、能源和动力等）在成本总额中的占比情况，并提供上年同口径可比数据，如无法取得可比数据，公司应当说明原因。

2、如果涉及商业秘密的，公司可以仅披露占比最高或最主要的单个项目。

产品分类

单位：元

■

7、“第四节经营情况讨论与分析 3、费用”中披露的“财务费用”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

更正后：

■

8、“第四节经营情况讨论与分析”中披露的“现金流”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

单位：元

相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明

√ 适用 □ 不适用

■

更正后：

■

相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明

√ 适用 □ 不适用

■

9、“第四节经营情况讨论与分析 三、非主营业务分析”中披露的“资产减值”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

更正后：

■

10、“第四节经营情况讨论与分析 四、资产构成重大变动情况”中披露的“存货”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

更正后：

■

11、“第四节经营情况讨论与分析 七、主要控股参股公司分析”中披露的“主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况”有误，现更正披露如下：

更正前：

主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况

单位：元

■

更正后：

■

12、“第五节重要事项 一、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况”中披露的“公司近三年（包括本报告期）普通股现金分红情况”有误，现更正披露如下：

更正前：

公司近三年（包括本报告期）普通股现金分红情况表

单位：元

■

更正后：

公司近三年（包括本报告期）普通股现金分红情况表

单位：元

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13、“第五节重要事项 十二、重大诉讼、仲裁事项”中披露的“重大诉讼、仲裁事项”有误，现更正披露如下：

更正前：

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更正后：

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14、“第五节重要事项 十七、重大合同及履行情况3、委托他人进行现金资产管理情况”中披露的“委托理财情况”有误，现更正披露如下：

更正前：

（1）委托理财情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在委托理财。

更正后：

报告期内委托理财概况

单位：万元

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15、“第六节 股份变动及股东情况 三、股东和实际控制人情况”中披露的“公司股东数量及持股情况”有误，现更正披露如下：

更正前：

■

更正后：

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16、“第十节公司治理 九、内部控制情况”中披露的“报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况”、“内控自我评价报告”有误，现更正披露如下：

更正前：

1、报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况

□ 是 √ 否

■

注：报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况，包括缺陷发生的时间、对缺陷的具体描述、缺陷对财务报告的潜在影响，已实施或拟实施的整改措施、整改时间、整改责任人及整改效果。如果未发现内部控制重大缺陷，请披露“报告期内未发现内部控制重大缺陷”。

2、内控自我评价报告

■

更正后：

1、报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况

√ 是 □ 否

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注：报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况，包括缺陷发生的时间、对缺陷的具体描述、缺陷对财务报告的潜在影响，已实施或拟实施的整改措施、整改时间、整改责任人及整改效果。如果未发现内部控制重大缺陷，请披露“报告期内未发现内部控制重大缺陷”。

2、内控自我评价报告

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17、“第十一节公司债券相关情况”中披露的“报告期内对其他债券和债务融资工具的付息兑付情况”有误，现更正披露如下：

更正前：

不适用

更正后：

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18、“第十二节财务报告 二、财务报表”中披露的“合并资产负债表”“合并利润表”有误，现更正披露如下：

更正前：

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更正后：

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19、“第十二节财务报告 二、财务报表”中披露的“合并现金流量表”有误，现更正披露如下：

更正前：

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更正后：

(下转122版)