融钰集团股份有限公司关于对深圳证券交易所2019年年报问询函回复的公告
报告期内前五名客户、供应商主要来自公司征信大数据软件业务和实业开关产品，上年度公司前五名客户、供应商主要来自公司广告服务业务和咨询业务，两期对比发生较大变化。主要原因系报告期内公司处置子公司，公司合并范围变动。从事广告服务业务的融钰互动自2019年8月不再并入公司合并报表且报告期内其广告业务收入较上年度减低；从事咨询业务的中远恒信自2019年4月不再并入公司合并报表。上述原因导致公司广告服务业务、咨询业务收入规模减低；报告期公司营业收入主要由征信大数据软件业务和电气开关业务构成，合计占比84%。
八、报告期内，你公司存在3笔以公允价值计量的金融资产，资产类别显示为“基金”及“股票”。请说明相关金融资产的具体名称 ，是否属于风险投资事项，相关业务开展前是否履行了相应审议程序和信息披露义务 。
回复：
报告期内，公司存在的3笔以公允价值计量的金融资产分别为中远盛世天鸾私募证券投资基金、新科技新制造新动能产业投资并购私募基金、北京万泰中联科技股份有限公司股权投资。
相关金融资产具体列示：
单位：万元
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（1）中远盛世天鸾私募证券投资基金
该笔金融资产由中远恒信在2018年8月至10月间购入，属于风险投资品种，公司根据企业会计准则相关规定，基金的公允价值是依据基金管理人出具的该基金截止期末的资产估值表进行确认。
中远恒信是一家集募、投、管、退为一体的财富管理机构，中远恒信旗下有多家经营业务范围涉及投资管理、项目投资及资产管理的参、控股子公司。报告期内中远恒信购入“中远盛世天鸾私募证券投资基金”事项，因其对风险投资类产品辨别意识不强，当时未履行相应审议程序，公司发现后要求中远恒信加强员工培训并进行整改，目前如上事项已经中远恒信股东会审议通过。2019年4月4日，公司召开第四届董事会第二十五次临时会议，审议通过了《关于转让中远恒信实业集团有限公司 100%股权的议案》，该议案已经公司2019年第三次临时股东大会审议通过，目前中远恒信及其子公司均已出售转让。
（2）新科技新制造新动能产业投资并购私募基金
2018年4月12日，公司召开第四届董事会第十三次临时会议审议通过了《关于拟投资设立产业并购基金的议案》，同意公司以自有资金人民币3亿元与上海襄蓝资产管理有限公司共同发起设立新科技新制造新动能产业投资并购私募基金，产业并购基金总规模拟为人民币15亿元（分三期）。此成立并购私募基金事项属于风险投资，该事项已经公司2018年5月2日召开的2018年第三次临时股东大会审议通过。
（3）北京万泰中联科技股份有限公司股权投资
2018年12月23日，公司召开第四届董事会第二十一次临时会议审议通过了《关于受让北京万泰中联科技股份有限公司部分股权的议案》，同意公司以自有资金人民币 79,540,650 元受让宜春市铭博企业管理中心（有限合伙）、北京盛德弘业投资管理中心（有限合伙）、刘俊杰合计持有的万泰中联 18,606,000 股股份。本次受让完成后，公司将持有万泰中联20%股权，万泰中联成为公司的参股子公司。本次投资事项主要是以战略投资为目的，并不属于风险投资。
九、报告期内，你公司确认财务费用3,884.38万元，其中利息费用3,910.9万元，同比增长12.59%。报告期末，你公司短期借款余额3.27亿元，较期初增长151.35%；长期借款余额48万元，较期初下降99.52%。请结合有息负债明细情况、期限结构及其变化等，具体说明利息支出大幅增长的具体原因，并结合公司收入、净利润下滑、现金流入增加的情况等，具体说明报告期内长短期借款整体余额增加的原因和合理性，是否存在短期债务偿付风险。
回复：
公司有息负债明细情况：
2018年度：
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2019年度：
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公司利息支出2019年度较上年度增加437.41万元，增长12.59%。主要原因系报告期内公司部分贷款利率上升导致利息支出增加所致。
公司用于支付利息、清偿借款的自筹资金主要来源于公司的经营所得、投资分红、资产处置所得等。
截止问询函回复日，公司已完成对吉林磐石农村商业银行股份有限公司、吉林东丰农村商业银行股份有限公司、长春绿园融泰村镇银行股份有限公司、长白朝鲜族自治县农村信用合作联社、梅河口市农村信用合作联社取得的银团贷款续贷，新的贷款期限为2020年4月29日至2022年4月28日。公司第四届董事会第三十一次临时会议已审议通过与中融国际信托有限公司、温州银行股份有限公司贷款到期续贷事项，目前公司与相关银行正积极办理相关续贷手续。
综上所述，公司不存在短期债务偿付风险。
十、报告期内，你公司购买理财产品支出7,270万元，收回理财产品4,320万元，期末余额2,950万元。请说明在年报“委托他人进行现金资产管理情况”部分补充披露报告期内所购买的理财产品的详细信息（包括产品名称、受托机构、类型、起始日期、实际收益、收回情况等） ，并说明你公司针对委托理财行为是否履行了必要的审议程序和信息披露义务 。
回复：
公司理财产品的详细信息：
单位：万元
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根据公司《重大经营和投资决策管理制度》:“公司投资低风险金融产品（指短期银行结构性存款理财产品、国债产品、或为控制海外业务汇率风险而接受远期结售汇、外汇掉期等金融服务）的，应遵守下列审批程序：
1、对于单笔业务，公司董事长在公司最近一个会计年度经审计净资产的10%以下，且金额不超过10000万元的范围内做出决定。
2、对于连续12个月同类金融产品的投资，董事长有权在不超过公司最近一个会计年度经审计净资产的30％范围内做出决定。”
智容科技购买理财产品的前提是将已规划好的准备资金在空闲时进行合理安排，由财务部资金管理人员向智容科技管理层发起申请，经审核评估合理后提交至智容科技管理层商议决定，并由公司董事长核准，本次购买理财产品金额在在董事长审批权限范围内。根据《深圳证券交易所股票上市规则》及相关法律法规，公司报告期内购买理财产品支出7,270万元，收回理财产品4,320万元，期末余额2,950万元，未构成上市公司重大事项临时公告信息披露标准。
十一、报告期内，你公司确认营业外收入452.45万元、营业外支出301.13万元，主要原因均系收取或支付违约金等。请说明涉及事项的具体交易背景，违约原因，后续款项收回及支付情况 ，是否属于应披露的重大进展 。
回复：
营业外收入-赔偿收入情况列示：
单位：万元
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营业外支出-赔偿支出情况列示：
单位：万元
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根据《深圳证券交易所股票上市规则》7.6条，结合公司已履行的审议程序及合计金额，公司后续款项收回及支付情况不属于应披露的重大进展。
十二、年报显示，你公司2019年度未进行利润分配，而报告期内盈利且母公司可供分配利润为正。你公司认为留存未分配利润主要用于公司经营发展、相关项目投资及补充日常运营所需流动资金。请说明业务布局预计的资金投入 情况，不进行利润分配是否有利于公司发展，是否符合你公司章程、股东回报规划等相关规定 。
回复：
公司近几年正处于业务转型期，根据战略规划和经营、投资发展的需要，公司需做好相应的资金储备，降低公司经营过程中可能出现的风险。公司2019年度归属于上市公司股东的净利润为7,440,930.97元，虽然公司实现了年度盈利，但可供分配利润的平均数额较小，为保持公司正常经营，能够更好地回馈股东，董事会提议不进行现金分红，且已提交股东大会审议通过。
同时，目前公司主营业务为公司实业板块及创新科技板块业务。鉴于公司实业板块电气开关业务受宏观环境及疫情影响较大，上下游供应商及客户的需求及偿付能力均存在一定的不确定性。且创新科技板块软件开发业务主要聚焦于政务大数据、智慧市场监管、智慧物联网及社会信用服务四大领域。目前智容科技的主要客户包括江西省人民政府办公厅、江西省信息中心（大数据中心）、江西省市场监督管理局、河南省市场监督管理局、抚州市政务信息化工作办公室、南昌市新建区人民政府、江西省工商联等政府部门，政府机关往往于每年底结算付款，因此需要一定现金储备维持业务持续运行。
另外，为保证公司的正常经营和技术进步，维持公司产品在因新冠病毒疫情对全球经济发展不确定的情况下具有持续竞争力，公司留存资本金以保障正常生产经营和研发需求，确保公司在持续稳健发展的同时顺利实现转型升级。
综上，基于上述情况，考虑到公司可持续发展的需要，公司2019年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本，公司留存未分配利润主要用于公司经营发展、研发项目投资及补充日常运营所需流动资金，确保公司稳健发展，最终实现股东利益最大化。
公司独立董事对上述利润分配方案发表了同意的独立意见。
《公司章程》中规定的利润分配政策内容如下：
1、利润分配的形式：公司采用现金、股票或者现金与股票相结合的方式分配股利。在有条件的情况下，公司可以进行中期利润分配。
2、公司现金分红的具体条件：
除特殊情况外，公司应当实施现金分红并优先采用现金方式分配股利，公司进行现金分红应当同时满足如下条件：
（1）根据《公司法》等有关法律法规及《公司章程》的规定，在足额提取法定公积金、任意公积金后，公司当年盈利且累计未分配利润及当年经营活动产生的现金流量净额为正。
（2）审计机构对公司该年度财务报告出具标准无保留意见的审计报告。
（3）实施现金分红后不会影响公司未来持续经营。
公司2019年度盈利且累计未分配利润为正，但公司充分考虑了现阶段的发展状况和资金需求，以此制定的2019年度利润分配方案符合公司的发展需要，且符合《公司章程》等的相关规定。
十三、其他你公司认为应予说明的事项。
回复：无。
特此公告。
融钰集团股份有限公司董事会
二〇二〇年六月二十二日
(上接153版)
