青海金瑞矿业发展股份有限公司关于使用自有闲置资金进行现金管理的实施进展公告

证券代码：600714 证券简称：金瑞矿业 编号：临2020-015号

青海金瑞矿业发展股份有限公司关于使用自有闲置资金进行现金管理的实施进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

●现金管理受托方：交通银行股份有限公司（简称交通银行）

●本次现金管理金额：人民币5,000万元

●本次投资产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 181 天

●本次投资产品期限：181天

●履行的审议程序：公司董事会八届六次会议、监事会八届六次会议及2019年第二次临时股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司、孙公司以自有闲置资金进行现金管理的议案》。

青海金瑞矿业发展股份有限公司（以下简称“公司”）董事会八届六次会议、监事会八届六次会议，以及2019年第二次临时股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司、孙公司以自有闲置资金进行现金管理的议案》，在不影响正常经营及风险可控的前提下，公司及全资子公司庆龙锶盐、孙公司庆龙新材料可合计使用不超过人民币5亿元的闲置自有资金开展现金管理业务。投资品种为低风险类短期理财产品（理财产品发行机构仅限于银行及证券公司）、银行结构性存款与大额存单。自2019年12月23日起一年有效。上述额度及期限内的资金可以滚动使用。

公司经营层严格按照董事会的授权及公司内部管理制度和审批流程的要求，在额度范围内使用部分闲置自有资金开展了现金管理业务，现将具体实施进展情况公告如下：

一、现金管理产品到期赎回情况

单位:万元

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二、本次现金管理概况

（一）现金管理目的

提高闲置自有资金的使用效率，增加公司现金收益。

（二）资金来源

公司闲置自有流动资金。

（三）现金管理产品基本情况

单位:万元

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（四）公司对现金管理相关风险的内部控制

公司在资金管理上，是在确保日常运营资金需要，并在保证资金安全的前提下，合理使用部分自有闲置资金进行现金管理。通过适度现金管理，提高资金使用效率，获得相应的投资收益，为公司及股东谋取更多的投资回报。

公司本次进行现金管理的资金为暂时闲置的自有资金。在现金管理业务具体实施过程中，董事会、股东大会按职责权限对现金管理额度及相关事项予以批准授权；公司经营层根据股东大会批准授权，按照内部管理制度及审批流程，对额度范围内的产品投资进行决策并签署相关合同文件；具体业务实施部门在购买相关产品前，充分考虑产品持有期内公司运营资金需求，评估现金管理产品的风险和公司自身的风险承受能力，根据自身的风险评估情况认购相应风险等级或更低风险等级的投资产品；内部审计部门按照公司内控管理制度的规定，对购买产品的内部审批流程、风险情况等进行监督审查，确保资金链运营安全，符合公司内部资金管理要求。

三、本次现金管理的具体情况

（一）现金管理合同主要条款

(1)合同签署日期

2020年7月1日。

（2）投资冷静期

自签订销售文件起，至产品成立日前一日19:00 截止。在投资冷静期内，投资者可解除已签订的销售文件，银行将2个工作日内退还全部投资款项。

（3）产品成立日

2020 年 7 月 3 日，产品成立日当日本产品募集资金金额达到产品发行规模下限的，本产品成立。

（4）产品到期日

2020 年 12 月 31 日，遇非工作日顺延至下一个工作日，产品收益根据实际投资期限计算。

（5）浮动收益率范围

1.61% ( 低档收益率)- 3.50%( 高档收益率)（年化）。

（6）挂钩标的

上海黄金交易所AU99.99合约收盘价（以上海黄金交易所官方网站公布的数据为准）。

（7）观察日

2020年12月28日，遇非上海黄金交易所AU99.99交易日，顺延至下一个上海黄金交易所AU99.99交易日。

（8）产品结构参数

行权价：298元/克。

高档收益率：3.50%，若黄金观察日黄金定盘价大于等于行权价，则整个存续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率。

低档收益率：1.61%，若黄金观察日黄金定盘价小于行权价，则整个存续期客户获得的实际年化收益率为低档收益率。

（9）本金及收益

产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向投资者支付应得收益。

（10）提前终止权

投资者不得提前终止本产品，银行有权自行决定并单方面提前终止本产品。

（11）收益计算方式

本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到期日的实际天数,不包括产品到期日当天）/365，精确到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入。

（12）相关风险

本结构性存款资金管理运用可能面临政策风险、流动性风险、产品提前终止风险、产品不成立风险、信息传递风险、以及不可抗力及意外事件风险等多种风险因素。

（二）风险控制分析

为防范投资产品可能存在的流动性、金融政策、信息传递、不可抗力、提前终止及其他风险，确保现金管理资金安全，公司采取以下风险管理策略及措施：

1、现金管理额度根据公司章程规定的相关权限标准，经董事会、股东大会审批和授权后执行，公司独立董事和监事会发表专项意见。公司董事会授权经营层根据公司内部管理制度及审批流程，行使额度范围内的现金管理投资决策权并签署相关合同文件。

2、现金管理产品的选择上，以保证本金或选择较低风险等级产品为前提；受托方的选择上，均为已上市的银行或全国性国有银行，以及资信良好、业务规模排名前十的国内证券公司，确保受托方信用良好及其发行产品安全性有保障。

3、公司财务资金部负责组织实施，及时分析和跟踪金融机构现金管理产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断出现不利因素，及时采取相应的保全措施，严格控制投资风险。

4、公司内审部负责监督审查现金管理的审批、实际操作、资金使用及收益情况等。督促财务资金部及时进行账务处理，并对账务处理情况进行核实，定期对金融机构现金管理产品投资项目进行跟踪检查。

5、独立董事、监事会有权对现金管理的资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

四、现金管理受托方的情况

本次现金管理的受托方为交通银行,系在上海证券交易所上市的股份制商业银行。公司与其不存在产权、债务、人员等方面的其它关系。

五、对公司的影响

（一）公司主要财务数据

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（二）现金管理的合理性与必要性

截止2020年3月末，公司资产负债率为8.83%，远低于同行业上市公司水平。截至本公告披露日，公司无银行借款，不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司使用自有闲置资金进行现金管理，有利于提高资金使用效率，获得相应的投资收益，属于合理的经营手段，能为公司及股东谋取更多的投资回报。

（三）对公司的影响

公司本次现金管理对公司未来主营业务不产生影响，对公司财务状况、经营成果和现金流量的影响如下（理财收益按本公告“二、（三）现金管理产品的基本情况之预计收益金额测算）：

1、本次公司购买银行理财产品5,000万元，使公司2020年度交易性金融资产增加5,000万元，货币资金减少5,000万元。

2、本期公司购买的银行理财产品持有至到期，预计共增加理财收益39.92万元（不含税），其中对2020年度利润影响金额预计为39.92万元。

3、对现金流量影响为2020年度投资活动现金流出5,000万元。产品到期后，预计增加2020年度投资活动现金流入5,039.92万元，其中本金 5,000万元、理财收益 39.92万元（含税）。

（四）会计处理方式及依据

公司持有该产品以收取合同现金流量为目标。根据该结构性存款相关条款，本产品为黄金挂钩二元期权结构产品。故根据《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的相关规定，公司将此产品划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，并根据流动性在交易性金融资产科目中列示，持有期间及处置时的理财收益计入公允价值变动损益和投资收益。

六、风险提示

公司本次购买的现金管理产品属于保本浮动收益型银行理财产品，风险较低，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大，公司投资的现金管理产品可能 受到市场波动的影响，投资收益存在不确定性。

七、决策程序的履行

2019年12月5日，公司董事会八届六次会议、监事会八届六次会议及2019年12月23日公司2019年第二次临时股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司、孙公司以自有闲置资金进行现金管理的议案》，公司独立董事发表同意的独立意见（具体内容详见公司于2019年12月6日、24日发布的相关公告）。

八、截至本公告日，最近十二个月现金管理的情况

金额：万元

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特此公告。

青海金瑞矿业发展股份有限公司董事会

二〇二〇年七月四日