号百控股股份有限公司
关于以自有短时闲置资金购买银行理财产品的公告
证券代码:600640 股票简称:号百控股 编号:临2020-024
号百控股股份有限公司
关于以自有短时闲置资金购买银行理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
● 委托理财受托方:民生银行股份有限公司上海分行
● 本次委托理财金额:人民币45000万元
● 委托理财产品名称:中国民生银行结构性存款
● 委托理财期限:2020年7月7日至2021年7月7日,共计365天
● 履行的审议程序:
号百控股股份有限公司(以下简称公司或本公司) 2018年度股东大会及2019年度股东大会,均审议并通过了《关于利用短时闲置资金购买银行理财产品的议案》。
一、公司前次使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回的情况
(一)本公司下属子公司天翼视讯、爱动漫、尊茂酒店控股
及其下属6家子公司于2020年1月3日分别以自有资金人民币0.32亿元、0.2亿元、5.48亿元,合计6亿元,购买民生银结构性存款理财产品,到期日至2020年6月29日,实际年化收益率3.27%。本公司已按期全部收回本金和收益。
(二)本公司下属子公司爱动漫、新疆银都酒店于2020年1
月17日分别以自有资金人民币0.3亿元、0.4亿元,合计0.7亿元,购买中信银行结构性存款理财产品,到期日至2020年6月29日,实际年化收益率3.73%。本公司已按期全部收回本金和收益。
(三)本公司下属子公司天翼视讯、天翼阅读于2020年3月
13日分别以自有资金人民币2.9亿元、0.4亿元,合计3.3亿元,购买民生银行结构性存款理财产品,到期日至2020年6月29日,实际年化收益率3.85%。本公司已按期全部收回本金和收益。
二、本次购买结构性存款产品的概况
(一)购买结构性存款的目的
本公司为更好地盘活资金资源,提升资金收益,在保证业务扩张性投资资金和正常生产经营不受影响,充分利用短时闲置资金,在确保资金安全、操作合法合规的前提下,投资于风险较低、期限合适、收益稳定性较强的保本型银行理财产品。
(二)资金来源
本次购买结构性存款产品的资金来源系本公司下属子公司自有短时闲置资金。
(三) 委托理财产品的基本情况
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(四) 公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,由专门的投资理财风险管控小组,对理财产品的投资严格把关,谨慎决策,严格按照股东大会和董事会授予的权限,在确保资金安全,操作合法合规的情形下进行银行理财类产品投资。本次公司选择的结构性存款为保本浮动收益型理财产品,在购买期间,公司将与银行保持联系,跟踪理财资金的运作情况,加强风险控制和监督,严格控制资金的安全。
三、本次购买结构性存款产品的具体情况
(一)结构性存款合同主要条款
产品名称:中国民生银行结构性存款
购买金额:45000万元
产品类型:保本浮动收益型
产品期限:365天
产品成立日及收益起算日:2020 年7 月7日
产品到期日及收益支付日:2021 年7月7日
产品挂钩指标:USD-3MLIBOR(美元三个月伦敦银行同业拆借利率)
产品预期收益率(年):年化收益=1.5%+2.112%*n/N,(-2.5%-4%),其中n为挂钩标的落在-2.5%-4%区间的天数,N为起息日至到期日之间(算头不算尾)的实际天数。USD-3MLIBOR按当个伦敦工作日水平确定。对于非伦敦工作日,USD-3MLIBOR按其上一个伦敦工作日执行的水平确定。到期日前第5个伦敦工作日的USD-3MLIBOR水平作为到期日前剩余天数的USD-3MLIBOR水平
(二)委托理财的投资范围
本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理,并以该存款收益部分于交易对手叙作和USD-3MLIBOR挂钩的金融衍生品交易。
(三)风险控制分析
公司本次购买的是低风险、保本浮动收益型产品,民生银行股份有限公司承诺本金的完全保障。在购买结构性存款的期间,公司与银行保持联系,跟踪理财资金的运作情况,加强风险控制和监督,严格控制资金的安全性。
四、结构性存款受托方的情况
本次结构性存款受托方民生银行股份有限公司为已上市金融机构,与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间无关联关系。
五、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期的财务情况如下:
单位:万元
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(二)对公司的影响
公司不存在有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。截至 2020年3月31 日,公司货币资金为246546.76万元,本次委托理财支付金额为45000万元,占一季度末货币资金的18.25%。公司使用部分短时闲置自有资金购买理财产品,是在保证业务扩张性投资资金和正常生产经营不受影响,进一步提高资金利用效率,更好地盘活资金资源,提升资金收益,不存在损害公司和股东利益的情形。
(三)会计处理
根据财政部发布的新金融工具准则的规定,公司委托理财产品计入资产负债表中交易性金融资产或其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收益。
六、风险提示
(一)市场风险:如果在结构性存款产品运行期间,市场未按照产品成立之初预期运行甚至反预期运行,公司将仅获得本金及最低收益;
(二)流动性风险:投资本结构性存款产品期限内,除非另有约定,公司不能提前终止或赎回;在产品期限内,如果公司产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险,并可能使公司丧失其他投资机会;
七、决策程序的履行
2019年6月21日及2020年6月29日,公司分别召开了2018年度股东大会及2019年度股东大会,均审议并通过了《关于利用短时闲置资金购买银行理财产品的议案》,同意在2019年8月1日至2020年7月31日及2020年8月1日至2022年7月31日期间,在公司合并范围内(号百控股及下属控股子公司),在保证业务扩张性投资资金和正常生产经营不受影响,充分利用短时闲置资金,在确保资金安全、操作合法合规的前提下,投资总额控制在10亿元以内,投资于风险较低、期限合适、收益稳定性较强的保本型银行理财产品。在投资限额内的具体实施由公司管理层研究决定。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。(上述决策事项详见公司于上海证券交易所网站发布的公告:临2019-013,临2020-021)
八、 截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况(含本次)
金额:万元
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前期具体购买情况详见公司临2019-014号、临2020-001号、临2020-002号、临2020-005号公告。
九、备查文件
1、公司董事会九届十次、十七次会议决议;
2、公司2018、2019年度股东大会决议公告;
3、公司下属子公司与民生银行签署的购买理财产品的合同等。
特此公告。
号百控股股份有限公司
董事会
2020年7月8日