湖北双环科技股份有限公司

证券代码：000707 证券简称：ST双环 公告编号：2020-032

2020年半年度报告摘要

一、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次半年报的董事会会议

■

非标准审计意见提示

□ 适用 √ 不适用

董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

□ 适用 √ 不适用

公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□ 适用 √ 不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

■

2、主要财务数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

■

3、公司股东数量及持股情况

单位：股

■

4、控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期控股股东未发生变更。

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

公司报告期实际控制人未发生变更。

5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

6、公司债券情况

公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

否

三、经营情况讨论与分析

1、报告期经营情况简介

公司是否需要遵守特殊行业的披露要求

2020年1-6月，公司实现营业收入7.87亿元（其中化工板块营业收入7.84亿元；房地产板块营业收入0.03亿元），较去年同期下降35.73%；归属于母公司所有者的净利润-2.39亿元，较去年同期下降3974.82%；截至报告期末公司合并总资产33.97亿元，较期初下降6.57%；合并资产负债率101.59%，较期初上涨6.69%；归属于母公司所有者的净资产-0.49亿元，较期初下降125.73%。报告期内，公司收入、净利润、归母净资产较同期均大幅下降，主要系本期公司化工板块受疫情影响，公司主要产品纯碱、氯化铵产销量、价格较去年同期均出现不同程度下滑所致。

（一）化工板块，公司本期受疫情影响，主要产品纯碱、氯化铵：（1）产量较去年同期小幅度下降，纯碱产量下降约5.74%、氯化铵产量下降约2.56%；（2）销量较去年同期下降，除产量下降影响销量下降外，主要系出口通关受疫情影响，导致纯碱产品出口大幅减少；（3）销价较去年同期大幅度下降，纯碱销价下降约28%、氯化铵销价下降约22%。综上导致本期公司化工板块收入、净利润均大幅减少。

（二）贸易板块，目前公司从事贸易业务的只有子公司武汉宜富华石油化工有限公司，其外部业务基本停顿。

（三）房地产板块，公司本期收入、净利润较去年均大幅减少，主要系本期确认收入减少所致。公司目前房地产板块所在楼盘都在湖北宜昌市，我公司各楼盘目前均已进入清盘阶段，住宅基本售罄，还剩少量商铺和部分车位待售，楼市变化对我公司影响不大。

2、涉及财务报告的相关事项

（1）与上一会计期间财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

财政部于 2017 年 7 月 5 日发布了《关于修订印发〈企业会计准则第 14 号一收入〉的通知》(财会〔2017〕22 号)（以下简称“新收入准则”）， 要求在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准 则或企业会计准则编制财务报表的企业，自 2018 年 1 月 1 日起施行； 其他境内上市企业，自 2020 年 1 月 1 日起施行；执行企业会计准则的 非上市企业，自 2021 年 1 月 1 日起施行。本公司在编制 2020 年半年度财务报表时，执行了相关会计准则，并按照有关的衔接规定进行了处理。 新收入准则不会对公司财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响。

（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（3）与上一会计期间财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

证券代码：000707 证券简称：ST双环 公告编号：2020-030

湖北双环科技股份有限公司第九届董事会

第二十八次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、董事会会议召开情况

1.湖北双环科技股份有限公司第九届董事会第二十八次会议于2020年8月20日举行，本次会议以通讯表决方式进行。

2.本次会议应出席的董事9人，实际出席会议的董事9人、均以通讯表决方式出席会议。

3.本次会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和公司章程的规定。

二、董事会会议审议情况

1.湖北双环科技股份有限公司《2020年半年度报告》、《2020年半年度报告摘要》的议案。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票，议案获得通过。

议案详情见本公告披露同日公司在巨潮资讯网发布的《2020年半年度报告》、《2020年半年度报告摘要》。

2.湖北双环科技股份有限公司对湖北宜化集团财务有限责任公司的风险评估报告的议案。

表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票，议案获得通过。本议案涉及关联交易，关联董事汪万新、刘宏光、张行锋回避表决。

议案详情见本公告披露同日公司在巨潮资讯网发布的《湖北双环科技股份有限公司对湖北宜化集团财务有限责任公司的风险评估报告》。公司独立董事发表了同意的独立意见，独立意见于本公告同日单独披露在巨潮资讯网。

3.湖北双环科技股份有限公司关于与河北省金融租赁有限公司开展融资租赁业务的议案。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票，议案获得通过。本议案需提交公司股东大会审议。

议案详情见本公告披露同日公司在巨潮资讯网发布的《湖北双环科技股份有限公司关于与河北省金融租赁有限公司开展融资租赁业务的公告》。

4.湖北双环科技股份有限公司关于修订《公司章程》的议案。

表决结果：同意9票、反对0票，弃权0票，议案获得通过。本议案需提交公司股东大会审议。

议案详情见本公告披露同日公司在巨潮资讯网发布的《湖北双环科技股份有限公司关于修订《公司章程》的公告》。公司独立董事发表了同意的独立意见，独立意见于本公告同日单独披露在巨潮资讯网。

5.湖北双环科技股份有限公司关于召开2020年度第三次临时股东大会的议案。

表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票，议案获得通过。

议案详情见本公告披露同日公司在巨潮资讯网发布的《湖北双环科技股份有限公司关于召开2020年度第三次临时股东大会的通知》。

三、备查文件

1.经与会董事签字并加盖董事会印章的董事会决议；

2.深交所要求的其他文件。

湖北双环科技股份有限公司

董事会

2020年8月21日

证券代码：000707 证券简称：ST双环 公告编号：2020-031

湖北双环科技股份有限公司第九届监事会

第十二次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、监事会会议召开情况

1.湖北双环科技股份有限公司第九届监事会第十二次会议于2020年8月20日举行，本次会议采用现场会议形式进行，会议地点为湖北省应城市东马坊团结大道26号双环科技办公大楼三楼一号会议室。

2.本次监事会会议应出席监事人数为3人，实际出席会议的监事人数3人。

3.本次监事会会议由监事会主席陈刚应先生主持。

4.本次会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和公司章程的规定。

二、监事会会议审议情况

1.湖北双环科技股份有限公司《2020年半年度报告》、《2020年半年度报告摘要》的议案。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票，议案获得通过。

经审核，监事会认为董事会编制和审议2020年半年度报告的程序符合法律、行政法规及中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

2.湖北双环科技股份有限公司对湖北宜化集团财务有限责任公司的风险评估报告的议案。

表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票，议案获得通过。

三、备查文件

1.经与会监事签字并加盖监事会印章的监事会决议；

2.深交所要求的其他文件。

湖北双环科技股份有限公司

监事会

2020年8月21日

证券代码：000707 证券简称：ST双环 公告编号：2020-033

湖北双环科技股份有限公司

关于与河北省金融租赁有限公司开展融资租赁业务的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、交易情况概述

1．本次交易基本情况

湖北双环科技股份有限公司（以下简称“公司”）2017年与河北省金融租赁有限公司（以下简称“河北租赁”）以售后回租的方式进行融资租赁交易，融资金额为人民币8000万元，租赁期限4年。现经公司与河北租赁协商，将融资租赁交易期限延期半年。

公司与河北租赁无关联关系，本次交易不构成关联交易，亦不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

2．公司第九届董事会第二十八次会议审议通过了本次融资租赁议案。本次融资租赁议案还需经过公司股东大会审议批准，股东大会通知见巨潮资讯网同日披露的公告。

二、交易对方基本情况

1．公司名称：河北省金融租赁有限公司

2．统一社会信用代码：91130000104361580W

3．公司类型：其他有限责任公司

4．注册地址：石家庄市裕华西路9号

5．法定代表人：徐敏俊

6．注册资本：人民币392000万元

7．成立日期：1995年12月11日

8．经营范围：融资租赁业务。

三、交易标的基本情况

1．标的名称：公司部分设备

2．类别：固定资产

3．权属：交易标的在交易前归公司所有，交易标的不存在抵押、质押或者其他第三人权利，亦不存在涉及有关资产的重大争议、诉讼或仲裁事项，不存在查封、冻结等司法措施。

4．设备净值：8000万元

四、交易的主要内容

1．租赁物：公司部分设备

2．融资金额：人民币8000万元，当前未付本金2165万元

3．租赁形式：回租租赁

4．租赁物件留购费：100元

5．租金支付方式：租赁利率为4.716%；租金按季支付不等额租金、即逐步增加每季度支付租金金额，以缓解疫情期间公司资金压力。

6．租赁期限：4.5年（至2021年11月12日）

公司董事会授权公司管理层根据公司资金需求情况签署相关协议并办理融资租赁相关手续。

五、本次融资租赁的目的及对公司的影响

1．本次与河北租赁开展售后回租融资租赁业务期限延长，能够缓解新型冠状病毒肺炎疫情对公司的资金压力。本次实施售后回租融资租赁业务期限延长，不会影响公司对租赁标的物的正常使用。

2．本次售后回租业务虽然将指定的租赁物出售给金融租赁公司并租回给本公司使用、租赁期满公司支付100元购回全部租赁物所有权，但根据租赁合同和会计准则，租赁期间本公司仍将租赁物用于自身经营，租赁物仍在本公司核算和计提折旧、计提折旧的方法不变，不会因为出售或者留购产生处置损益。仅因发生的融资费用（主要为租赁利息）对公司利润产生影响、该影响在租赁期分摊至各报告期。

六、备查文件

1．经与会董事签字并加盖董事会印章的董事会决议；

湖北双环科技股份有限公司

董事会

2020年8月21日

证券代码：000707 证券简称：ST双环 公告编号：2020-034

湖北双环科技股份有限公司

关于会计政策变更的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、本次会计政策变更情况概述

根据财政部于2017年7月5日修订发布的《企业会计准则第14号一收入》的通知（财会[2007]22号）（以下简称“新收入准则”）文件规定，在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自2018年1月1日起施行新收入准则；其他境内上市企业自2020年1月1日起施行新收入准则；执行企业会计准则的非上市企业，自2021年1月1日起施行。

湖北双环科技股份有限公司（以下简称“公司”） 根据上述新收入准则的修订及执行期限要求对收入会计政策进行变更，自2020年1月1日起执行该准则。

二、本次会计政策变更具体情况

1．会计政策变更原因及日期

（1）变更原因：财政部于2017年7月5日发布了新收入准则，并要求境内上市公司自 2020年1月1日起施行。

（2）变更日期：2020 年 1 月 1 日。

2．变更前后会计政策的变化

（1）变更前的会计政策

本次会计政策变更前，公司执行财政部发布的《企业会计准则一基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定。

（2）变更后的会计政策

本次会计政策变更后，公司将执行新收入准则。其他未变更的部分，仍按照财政部前期颁布的《企业会计准则一基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定执行。

（3）新旧准则变更的主要内容

根据财政部修订的新收入准则，将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型，以控制权转移替代风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准，并对于包含多重交易安排的合同的会计处理提供了更明确的指引，对于某些特定交易（或事项）的收入确认和计量给出了明确规定。

三、本次会计政策变更对公司的影响

根据新旧准则衔接规定，公司自2020 年1月1日起执行新收入准则，本次会计政策变更不涉及对公司以前年度的追溯调整，不会对公司财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响，不会导致本公司收入确认方式发生重大变化，不会对财务报表产生重大影响，亦不存在损害公司及股东利益的情况。

本次会计政策变更及公司适用新收入会计准则是根据财政部相关文件的要求进行的合理变更，能更加客观、公允地反映公司财务状况、经营成果和实际情况，能提供更可靠、更准确的会计信息，符合有关规定和公司的实际情况，符合《企业会计准则》的相关规定。本次变更不会对财务报表产生重大影响，不存在损害公司及股东利益，特别是中小股东利益的情形。

特此公告。

湖北双环科技股份有限公司

董事会

2020年8月21日

证券代码：000707 证券简称：ST双环 公告编号：2020-035

湖北双环科技股份有限公司

关于修订《公司章程》的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

湖北双环科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年8月20日召开的第九届董事会第二十八次会议审议通过了《湖北双环科技股份有限公司关于修订《公司章程》的议案》，同意由于部分产品经营许可证时间到期对经营范围进行变更。本次修订《公司章程》还需提交公司股东大会审议通过后生效。

《公司章程》修订对照表如下：

■

湖北双环科技股份有限公司

董 事 会

2020年8月21日

证券代码：000707 证券简称：ST双环 公告编号：2020-036

湖北双环科技股份有限公司

关于召开2020年度第三次临时股东大会的通知

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、召开会议的基本情况

（一）本次股东大会是2020年度第三次临时股东大会。

（二）本次股东大会由湖北双环科技股份有限公司（以下简称“公司”）董事会召集。

2020年8月20日召开了公司第九届董事会第二十八次会议，会议审议通过了《湖北双环科技股份有限公司关于召开2020年度第三次临时股东大会的议案》，同意召开本次股东大会。

（三）本次股东大会的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和本公司章程的规定，会议的召开合法、合规。

（四）会议召开时间：

1．本次股东大会现场会议召开时间为：2020年9月7日（星期一）下午 14:45。

2．深交所互联网投票系统的投票时间为：2020年9月7日上午9:15－下午15:00。

3．深交所交易系统投票时间为：2020年9月7日上午9:15一9:25，9:30一11:30 和下午13:00一15:00。

（五）会议的召开方式：

本次股东大会采取现场会议与网络投票相结合的方式。根据相关规定，公司将通过深交所交易系统和互联网投票系统向全体股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。公司股东应选择现场投票、网络投票中的一种方式， 如果同一表决权出现重复投票表决的，以第一次投票表决结果为准。

本次股东大会不涉及征集投票权。

（六）股权登记日

本次股东大会的股权登记日为2020年8月31日（星期一）。

（七）出席对象

1．在股权登记日持有公司股份的普通股股东或其代理人；

于2020年8月31日（股权登记日）下午收市后在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体普通股股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东。

2．公司董事、监事、高级管理人员；

3．公司聘请的见证律师；

4．根据相关法规应当出席股东大会的其他人员。

（八）现场会议地点：湖北省应城市东马坊团结大道26号双环科技办公大楼三楼一号会议室。

二、会议审议事项

1.审议“湖北双环科技股份有限公司关于与河北省金融租赁有限公司开展融资租赁业务的议案”。

2.审议“湖北双环科技股份有限公司关于修订《公司章程》的议案”。本议案为特别决议事项，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的三分之二以上通过。

上述二个议案分别详见公司2020年8月21日在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)上披露的公告：《湖北双环科技股份有限公司关于与河北省金融租赁有限公司开展融资租赁业务的公告》、《湖 北双环科技股份有限公司关于修订《公司章程》的公告》。

上述议案已由公司董事会会议审议通过，审议事项具备合法性、完备性。

三、提案编码

表一：本次股东大会提案编码示例表

■

四、股东大会会议登记等事项

（一）登记方式：现场、信函或传真方式。

（二）登记时间：在股权登记日交易结束后至股东大会主持人宣布现场出席会议的股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数之前的工作日工作时间段（上午8:30一12:00和下午14:00一17:30）。

（三）登记地点：湖北省应城市东马坊团结大道26号双环科技证券部及股东大会现场。

（四）登记和表决时需提交文件的要求：

法人股股东持股东账户卡、持股凭证、法定代表人证明文件或法人代表授权委托书、营业执照复印件和出席人身份证；

个人股股东持股东帐户卡、持股凭证和个人身份证；

委托代理人持身份证、授权委托书、委托人股东账户卡、持股凭证。

（五）会议联系方式：

地 址：湖北省应城市东马坊团结大道26号双环科技证券部

邮政编码：432407

电 话：0712-3580899

传 真：0712-3614099

电子信箱：sh000707@163.com

联 系 人：张雷

（六）会议费用：出席会议者交通及食宿费用自理

五、参与网络投票的股东身份认证与投票程序

本次股东大会上，股东可以通过深交所交易系统和互联网投票系统（地址为 http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，具体方法见本通知附件 1。

六、备查文件

（一）提议召开本次股东大会的公司第九届董事会第二十八次会议决议。

湖北双环科技股份有限公司

董事会

2020年8月21日

附件 1：参加网络投票的具体操作流程

一、网络投票的程序

（1）普通股的投票代码与投票简称

投票代码：股东的投票代码为“360707”。

投票简称：“双环投票”。

（2）填报表决意见或选举票数。

对于非累积投票提案，填报表决意见：同意、反对、弃权。

（3）股东对总议案进行投票，视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。

股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

二、通过深交所交易系统投票的程序

1．投票时间：2020年9月7日上午9:15一9:25，9:30一11:30 和下午13:00一15:00。

2．股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

三、通过深交所互联网投票系统投票的程序

1．互联网投票系统投票的时间为 2020年9月7日上午 9:15－下午 15:00。

2．股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016 年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统 http://wltp.cninfo.com.cn 规则指引栏目查阅。

3．股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

附件2:股东代理人授权委托书（样式）

授 权 委 托 书

兹委托 先生（女士）代表本人（本股东单位）出席湖北双环科技股份有限公司2020年度第三次临时股东大会。

代理人姓名：

代理人身份证号码：

委托人姓名：

委托人证券帐号：

委托人持股数：

委托书签发日期：

委托有效期：

本次股东大会提案表决意见表

■

委托人签名（法人股东加盖单位印章）：

湖北双环科技股份有限公司

对湖北宜化集团财务有限责任公司的风险评估报告

根据深交所《主板信息披露业务备忘录第2号一交易和关联交易》的要求，湖北双环科技股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验《金融许可证》、《企业法人营业执照》，取得并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的2020年半年度财务报告，评估本公司之关联方一一湖北宜化集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）的经营资质、业务与财务风险，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司是经中国银行业监督管理委员会批准（金融许可证机构编码00433406），在宜昌市工商行政管理局（统一社会信用代码：91420500582496287T），由湖北宜化集团有限责任公司（出资比例80%）、湖北双环科技股份有限公司（出资比例10%）、贵州宜化化工有限责任公司（出资比例10%）于2011年共同出资设立的一家非银行金融机构，现注册资本5亿元人民币。

财务公司按照现代企业制度和金融监管部门要求建立了完善的公司法人治理结构。财务公司最高权力机构是股东会，下设董事会、监事会以及对董事会负责的风险管理委员会。财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，根据业务发展以及监督牵制的要求设有结算业务部、信贷管理部、风险管理部、稽核审计部、计划财务部、综合管理部六个部门。

经中国银行业监督管理委员会审核批准，公司经营下列本外币业务：（1）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；（2）协助成员单位实现交易款项的收付；（3）经批准的保险代理业务；（4）对成员单位提供担保；（5）对成员单位办理票据承兑与贴现；（6）办理成员单位之间的委托贷款；（7）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（8）吸收成员单位的存款；（9）从事同业拆借、对成员单位办理贷款。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

公司最高权力机构为股东会，下设董事会、监事会。公司实行董事会领导下的总经理负责制，下设结算业务部、信贷管理部、风险管理部、稽核审计部、计划财务部、综合管理部六个部门。

财务公司将加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，全面完善公司内部控制制度。

（二）风险的识别与评估

财务公司制定有完善的内部控制管理制度体系，内部控制制度的实施由公司经营层组织，各业务部门根据各项业务的不同特点制定各自不同的标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，稽核部门对内控执行情况进行监督评价。各部门责任分离、相互监督，对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。

（三）重要控制活动

1、资金管理业务控制情况

财务公司根据中国银行业监督管理委员会的各项规章制度，制定了资金管理、结算管理等各项业务管理办法和业务操作流程，有效控制了业务风险。

（1）在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，在银监会颁布的规范权限内严格操作，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

（2）资金集中管理和内部转账结算业务方面，财务公司主要依靠业务管理信息系统进行系统控制。成员单位在财务公司开设结算账户，通过登入财务公司业务管理信息系统网上提交指令及提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。财务公司设立严格、完善的对账系统，具备网上对账功能；印章、印鉴及其他重要空白凭证设置不同岗位人员保管，且禁止带出单位使用。

（3）在资金审批联签方面，财务公司制定了《资金支付联签审批制度》，明确规定财务公司对内对外的资金的审批管理，形成一套严格和标准统一的制度，有效防范资金支付风险。

2、信贷业务控制

（1）内控制度建设执行评价

财务公司根据《贷款通则》、《企业集团财务公司管理办法》及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行的有关规定制定了包括作为纲领性文件的《信贷管理办法》及12余项据此制定的具体操作规程，构成一个全面、操作性强的业务制度体系，全面涵盖了财务公司开展的信贷业务。同时，财务公司根据近年监管机构出台的政策规范文件要求，对有关内控制度进行修订和完善，使业务更规范化。

（2）贷后检查情况

财务公司制定了《贷后检查操作规程》、《信贷资产质量监控管理办法》，由信贷部按季度对有存量贷款的单位进行了贷后检查。同时由风险管理人员对信贷资产质量及贷后检查工作执行情况进行监控。

3、资金业务控制情况

财务公司制定了包括《信贷资产转让管理办法》、《票据转贴现管理办法》在内的多项内控制度，目前已开展的信贷资产转让、票据转贴现和同业拆借业务严格按照内部管理制度与操作流程，交易对手基础资料完备、转让协议经合规审核程序、资金划拨和账务处理均准确无误。

4、内部稽核控制

财务公司实行内部审计监督制度，设立对经营层负责的内部审计部门一一稽核审计部，建立了包括《稽核审计工作管理办法》、《事后监督管理办法》等较为完整的内部稽核审计管理办法和操作规程，对各项经营和管理活动进行内部审计和监督。

稽核审计部负责内部稽核业务。针对内部控制执行情况、业务和财务活动的合法合规性、安全性、准确性、效益性进行监督检查，并向管理层提出有价值的改进意见和建议。

5、信息系统控制

财务公司现行信息系统身份认证采用了用户口令加USBkey数字证书两种形式进行分级管理，控制合理、安全。系统业务功能模块包括用户及业务管理、客户管理、账户管理、资金计划、结算管理、银企直连、信贷管理、特殊业务处理、报表管理、日终业务处理、风险监控预警等11个模块，实现了结算管理、信贷管理、资金计划、报表管理、用户管理及权限分配、审批流程管理等相关的业务处理功能，系统支持资金的归集和下拨、网上支付和实时对账，实现了银企互联、内外部账户、资金计划、信贷合同等相关业务数据之间的联动，实现了跨模块之间的业务流程控制等功能。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）经营情况

截止2020年6月30日，财务公司的总资产为2,036,741,157.35元，负债为1,398,376,732.95元，净资产638,364,424.4元,营业收入为17,753,464.65元，净利润为5,953,557.81元（未经审计）。

（二）管理情况

自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、企业会计准则、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。

（三）监管指标

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（四）股东存贷情况

截至2020年6月30日，相关指标如下：

金额单位：万元

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四、结论

基于以上分析与判断，本公司认为：财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，公司严格按银监会《企业集团财务公司管理办法》(中国银监会令〔2006〕第8号)规定经营，各项监管指标均符合该办法第三十四条的规定要求。根据本公司对风险管理的审查和评价，未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题。

湖北双环科技股份有限公司

董事会

2020年8月21日