中证协秘书长张冀华：全面落实投资者保护主体责任 强化投教工作实效

⊙记者 刘艺文 ○编辑 孙放

9月4日，在第三届中小投资者服务论坛上，中国证券业协会秘书长张冀华表示，证券行业要切实担负起落实投资者适当性管理工作的主体责任。要把投资者适当性管理作为保护投资者的第一道防线，健全公司层面各业务链的适当性细则及操作流程，精准实现对客户与产品的分类分级，动态关注客户与产品风险，健全以适当性为中心的风控模式，不断提高投资者适当性管理水平。

张冀华建议，下一步可重点从多方面继续加强投资者适当性管理和投资者保护工作。包括持续提升投资者服务理念，不断强化投资者教育工作实效，创新投资者服务方式，高度重视投资者权益救济工作等。

她建议，要持续提升投资者服务理念。证券行业要逐步树立敬畏市场、敬畏法治、敬畏专业、敬畏风险的经营意识，持续涵养诚信、合规、专业、稳健的行业文化，用文化的力量引领方向、促进发展、塑造形象。不断提升投资者服务理念，筑牢投资者服务与保护意识，通过制定完善投资者服务激励机制、规范及保障机制，切实提高投资者服务效果。

张冀华表示，要不断强化投资者教育工作的实效。要将投资者教育纳入开户、交易、服务及营销等各项具体业务规则中，建立以介绍投资产品、业务信息和风险揭示为核心的常态化工作机制。对新入市的中小投资者，要开展基础知识培训和投资风险教育。对新推出的产品，要作出专门的风险提示。对新出台的政策规则，要以通俗易懂的方式进行说明和解释。要将投资者权利维护和自我保护措施作为中小投资者教育的重要内容，同时积极利用各类媒体的舆论引导作用，加强对中小投资者的教育宣传。

张冀华认为，要加大金融科技的应用力度，不断创新投资者服务方式。继续深化对金融科技的探索和实践，持续加大投资者服务系统平台的建设投入，通过搭建综合服务平台、优化线上业务办理模块、引入智能服务科技等方式，为投资者提供智能化应用与服务。

她还表示，要高度重视投资者权益救济工作。要积极稳妥处理与投资者之间的纠纷，特别是群体性纠纷，通过线上线下服务渠道，及时了解客户诉求，真正承担起投资者纠纷调解的首要责任。

“中国证券业协会将在中国证监会的领导下，站在新的起点，落实好新证券法赋予协会的职责，进一步引导和督促证券业会员单位不断提升投资者服务水平、持续加强投资者教育、努力夯实投资者保护工作。”张冀华总结道。