中国邮政储蓄银行股份有限公司2020年第三季度报告

1. 重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 2020年10月29日，本行董事会审议通过了《2020年第三季度报告》。会议应出席董事13名，亲自出席13名。

1.3 本季度财务报表未经审计。

1.4 本行法定代表人张金良、主管财务工作副行长张学文及财务会计部负责人刘玉成声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

2. 公司基本情况

2.1 公司基本信息

■

2.2 主要会计数据及财务指标

本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币列示。

2.2.1 主要会计数据及财务指标

除特别注明外，以人民币百万元列示

■

除特别注明外，以人民币百万元列示

■

注（1）：根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。本集团并无潜在摊薄普通股，因此稀释每股收益与基本每股收益相同。

非经常性损益项目列示如下：

除特别注明外，以人民币百万元列示

■

2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

2.3 普通股股东数量及持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数277,059名（其中包括274,293名A股股东及2,766名H股股东），无表决权恢复的优先股股东。

截至报告期末，前十名普通股股东持股情况如下：

股

■

注（1）：香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，其中包括中国邮政集团有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有的67,400,000股H股。

注（2）：本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。

截至报告期末，前10名无限售条件普通股股东持股情况如下：

股

■■

注（1）：香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，其中包括中国邮政集团有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有的67,400,000股H股。

注（2）：香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪港通股票）。

注（3）：本行未知上述股东之间以及上述股东与前十名股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。

2.4 境外优先股股东数量及持股情况

截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。本行前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况如下表所示：

股

■

注（1）：境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。

注（2）：本次境外优先股为境外非公开发行，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

注（3）：“持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

3. 季度经营简要分析

财务业绩

报告期内，本集团实现净利润528.95亿元，同比下降2.67%。年化平均总资产回报率0.66%，年化加权平均净资产收益率13.17%。

报告期内，本集团实现营业收入2,162.63亿元，同比增长2.80%。

利息净收入1,864.03亿元，同比增长4.03%。净利差2.35%，净利息收益率2.40%。手续费及佣金净收入149.52亿元，同比增长11.18%。成本收入比54.14%。

资产负债

截至报告期末，本集团资产总额111,339.42亿元，较上年末增加9,172.36亿元，增长8.98%。发放贷款和垫款总额56,521.01亿元，较上年末增加6,779.15亿元，增长13.63%。其中，公司贷款19,914.47亿元，个人贷款31,939.96亿元，票据贴现4,666.58亿元。

负债总额104,757.00亿元，较上年末增加8,038.73亿元，增长8.31%。吸收存款100,063.31亿元，较上年末增加6,922.65亿元，增长7.43%。其中，公司存款12,525.08亿元，个人存款87,510.57亿元。

股东权益合计6,582.42亿元，较上年末增加1,133.63亿元，增长20.81%。

资产质量和资本充足情况

截至报告期末，按照贷款质量五级分类，本集团不良贷款余额为497.62亿元，不良贷款率为0.88%，拨备覆盖率为403.21%。

截至报告期末，核心一级资本充足率9.51%，一级资本充足率11.81%，资本充足率13.86%，均满足监管要求。

4. 重要事项

4.1 公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

除特别注明外，以人民币百万元列示

■

除特别注明外，以人民币百万元列示

■

4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

4.2.1 无固定期限资本债券发行情况

2020年5月，本行召开2019年年度股东大会审议通过了《关于中国邮政储蓄银行发行减记型无固定期限资本债券的议案》，拟发行总额不超过人民币600亿元（含600亿元）或等值外币的减记型无固定期限资本债券。报告期内，本行先后收到中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批复，同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超过600亿元人民币无固定期限资本债券。具体情况请参见本行在上海证券交易所网站和香港交易所“披露易”网站发布的公告。

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况

√适用 □不适用

本行于2020年5月28日召开的2019年年度股东大会审议通过了本行2019年度利润分配方案，以86,978,562,200股普通股为基数，向股权登记日登记在册的全部普通股股东派发现金股利，每10股派发人民币2.102元（含税），派息总额约为人民币182.83亿元（含税）。该利润分配方案已经实施完毕。

根据股东大会的决议及授权，经本行董事会2020年第五次会议审议通过，批准本行于2020年9月27日派发自2019年9月27日（含该日）至2020年9月27日（不含该日）的境外优先股股息，股息率4.50%（税后），共计分派股息3.625亿美元（税前），其中实际支付给境外优先股股东3.2625亿美元（税后）。境外优先股股息分配方案已经实施完毕。

5.发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.psbc.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.psbc.com）。

中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会

二〇二〇年十月二十九日

证券代码：601658 证券简称：邮储银行 公告编号：临2020-047

中国邮政储蓄银行股份有限公司

董事会决议公告

中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称本行）董事会于2020年10月15日以书面形式发出会议通知，于2020年10月29日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事13名，亲自出席董事13名。部分监事及高级管理人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》（以下简称公司章程）的有关规定。

会议由张金良董事长主持，出席会议的董事审议并表决通过了以下议案：

一、关于《中国邮政储蓄银行2020年第三季度报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容请见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

二、关于修订《中国邮政储蓄银行反洗钱内部审计管理办法》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

三、关于制定《中国邮政储蓄银行社会责任工作指引》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

四、关于修订《中国邮政储蓄银行社会责任（环境、社会、管治）报告编制管理办法》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

五、关于修订《中国邮政储蓄银行市场风险管理办法》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

六、关于《中国邮政储蓄银行2020年三季度流动性风险压力测试报告》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

七、关于中国邮政储蓄银行2019年度董事薪酬清算方案的议案

（一）执行董事薪酬清算方案

张学文、姚红董事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

（二）非执行董事薪酬清算方案

张金良、韩文博、刘尧功、刘悦、丁向明董事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

（三）独立非执行董事薪酬清算方案

傅廷美、温铁军、钟瑞明、胡湘、潘英丽董事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

独立董事对本项议案发表如下意见：同意。

本项议案尚需提交本行股东大会审议。

本行2019年度董事薪酬清算方案请见本公告附件一。

八、关于中国邮政储蓄银行2019年度高级管理人员及内审部门负责人薪酬清算方案的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

独立董事对本项议案发表如下意见：同意。

本行2019年度高级管理人员薪酬清算方案请见本公告附件二。

九、关于提名刘悦先生为中国邮政储蓄银行非执行董事候选人的议案

刘悦董事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

独立董事对本项议案发表如下意见：同意。

本行非执行董事刘悦先生任期将于2020年12月22日到期，根据《公司法》等有关法律法规和公司章程的有关规定，刘悦先生可以连选连任。现提名刘悦先生为本行非执行董事候选人，连任非执行董事。

刘悦先生不从本行领取薪酬。刘悦先生的董事任职期限3年，新的任职期限自股东大会审议通过之日起计算。刘悦先生的简历请见本公告附件三。

本项议案尚需提交本行股东大会审议。

十、关于提名丁向明先生为中国邮政储蓄银行非执行董事候选人的议案

丁向明董事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

独立董事对本项议案发表如下意见：同意。

本行非执行董事丁向明先生任期已于2020年10月19日到期，根据《公司法》等有关法律法规和公司章程的有关规定，丁向明先生可以连选连任。现提名丁向明先生为本行非执行董事候选人，连任非执行董事。

丁向明先生不从本行领取薪酬。丁向明先生的董事任职期限3年，新的任职期限自股东大会审议通过之日起计算。丁向明先生的简历请见本公告附件四。

本项议案尚需提交本行股东大会审议。

十一、关于提名胡湘先生为中国邮政储蓄银行独立非执行董事候选人的议案

胡湘董事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

独立董事对本项议案发表如下意见：同意。

本行独立非执行董事胡湘先生任期已于2020年10月19日到期，根据《公司法》等有关法律法规和公司章程的有关规定，胡湘先生可以连选连任。现提名胡湘先生为本行独立非执行董事候选人，连任独立非执行董事。

胡湘先生担任本行独立非执行董事的薪酬按照2019年度股东大会《关于中国邮政储蓄银行独立非执行董事薪酬调整方案的议案》的有关决议执行。胡湘先生的董事任职期限3年，新的任职期限自股东大会审议通过之日起计算。胡湘先生的简历请见本公告附件五。

本项议案尚需提交本行股东大会审议。

特此公告。

附件：一、2019年度董事薪酬清算方案

二、2019年度高级管理人员薪酬清算方案

三、刘悦先生简历

四、丁向明先生简历

五、胡湘先生简历

中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会

二〇二〇年十月二十九日

附件一

2019年度董事薪酬清算方案

根据本行2019年年度报告披露的安排，经本行董事会审议通过，本行董事2019年度税前薪酬的其余部分披露如下：

■

注：

1.本行2019年年度报告已披露本行董事的部分薪酬情况，上表披露薪酬为已获确认的税前薪酬其余部分。

2.董事长、非执行董事张金良先生在本行的控股股东邮政集团领取薪酬，未在本行领取薪酬。

3.相关董事的税前薪酬中，部分绩效年薪实行延期支付，延期支付期限为3年，每年支付比例为1/3。如在规定期限内出现上述人员职责内的风险损失超常暴露，本行将对部分或所有未付金额不予支付。

4.非执行董事韩文博先生、刘尧功先生、刘悦先生、丁向明先生未在本行领取薪酬。

5.已离任的原执行董事、行长吕家进先生离任前在本行的控股股东邮政集团领取薪酬，未在本行领取薪酬。

6.已离任的原非执行董事唐健先生离任前未在本行领取薪酬。

7.本行董事的任期请参见本行2019年年度报告。

附件二

2019年度高级管理人员薪酬清算方案

根据本行2019年年度报告披露的安排，经本行董事会审议通过，本行高级管理人员2019年度税前薪酬的其余部分披露如下：

■

注：

1.本行2019年年度报告已披露本行高级管理人员的部分薪酬情况，上表披露薪酬为已获确认的税前薪酬其余部分。

2.相关高级管理人员的税前薪酬中，部分绩效年薪实行延期支付，延期支付期限为3年，每年支付比例为1/3。如在规定期限内出现上述人员职责内的风险损失超常暴露，本行将对部分或所有未付金额不予支付。

3.副行长、董事会秘书杜春野先生2019年为本行专职董事会秘书，薪酬执行专职董事会秘书标准。

4.本行高级管理人员的任期请参见本行2019年年度报告。

附件三

刘悦先生简历

刘悦，男，中国国籍，1962年出生。

刘悦先生自2017年12月任中国邮政储蓄银行非执行董事。刘悦先生曾任中国船舶工业总公司综合计划局工程师、副处长，国家航天局科技与质量司副处长，中船重工科技投资发展有限公司董事会秘书、董事、常务董事，中国船舶重工集团有限公司规划发展部主任助理、副主任、主任、总经济师等职务。现任中国船舶资本有限公司董事长。毕业于哈尔滨工程大学，获工学博士学位，高级工程师。

附件四

丁向明先生简历

丁向明，男，中国国籍，1968年出生。

丁向明先生自2017年10月任中国邮政储蓄银行非执行董事。丁向明先生曾任上海集装箱码头有限公司军工路码头技术部技术管理主任、宝山码头技术部设备总监、工程技术部技援总监、总经理办公室企管主任，上海港集装箱股份有限公司投资管理部经理助理，上海国际港务（集团）股份有限公司投资发展部项目开发室经理，投资发展部副总经理、总经理等职务。现任上海国际港务（集团）股份有限公司副总裁兼董事会秘书。毕业于上海海运学院，获工商管理学硕士学位，正高级经济师及工程师。

附件五

胡湘先生简历

胡湘，男，中国国籍，1975年出生。

胡湘先生自2017年10月任中国邮政储蓄银行独立非执行董事。曾任全国社会保障基金理事会投资部委托投资处主任科员、境外投资部转持股票处副处长（主持工作），鹏华基金管理有限公司副总经理、上海智通建设发展股份有限公司董事。现任浙江大钧资产管理有限公司董事长、总经理。目前兼任沃德传动（天津）股份有限公司董事，新华基金管理股份有限公司独立董事。毕业于中国人民银行研究生部，获经济学硕士学位。

证券代码：601658 证券简称：邮储银行 公告编号：临2020-048

中国邮政储蓄银行股份有限公司

监事会决议公告

中国邮政储蓄银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称本行）监事会于2020年10月16日以书面形式发出会议通知，于2020年10月29日在北京以现场方式召开会议。会议应出席监事9名，亲自出席8名，委托出席1名，李玉杰监事由于其他公务安排，书面委托赵永祥监事出席会议并代为行使表决权。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议由陈跃军监事长主持，出席会议的监事审议并表决通过了以下议案：

一、关于《中国邮政储蓄银行2020年第三季度报告》的议案

议案表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本行监事会认为，本行2020年第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

二、关于中国邮政储蓄银行2019年度监事薪酬清算方案的议案

（一）监事长薪酬清算方案

陈跃军监事长对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

（二）股东代表监事薪酬清算方案

李玉杰、赵永祥监事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

（三）外部监事薪酬清算方案

吴昱、白建军、陈世敏监事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

（四）职工监事薪酬清算方案

李跃、宋长林、卜东升监事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。

议案表决情况：有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

本项议案尚需提交本行股东大会审议。

本行2019年度监事薪酬清算方案请见本公告附件。

特此公告。

附件：2019年度监事薪酬清算方案

中国邮政储蓄银行股份有限公司监事会

二〇二〇年十月二十九日

附件

■

注：

1.本行2019年年度报告已披露本行监事的部分薪酬情况，上表披露薪酬为已获确认的税前薪酬其余部分。

2.监事长、股东代表监事陈跃军先生的税前薪酬中，部分绩效年薪实行延期支付，延期支付期限为3年，每年支付比例为1/3。如在规定期限内出现上述人员职责内的风险损失超常暴露，本行将对部分或所有未付金额不予支付。

3.股东代表监事李玉杰先生、赵永祥先生未在本行领取薪酬。

4.外部监事吴昱先生未在本行领取薪酬。

5.本行职工监事作为职工监事身份不领取薪酬，未统计其在本行按照员工薪酬制度领取的薪酬。

6.本行监事的任期请参见本行2019年年度报告。

中国邮政储蓄银行股份有限公司

2020年第三季度报告