厦门金龙汽车集团股份有限公司2020年第三季度报告

一、重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。

1.3 公司负责人陈建业、主管会计工作负责人梁明煅及会计机构负责人（会计主管人员）梁明煅保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第三季度报告未经审计。

二、公司主要财务数据和股东变化

2.1主要财务数据

单位：元 币种：人民币

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上表中本报告期归属于上市公司股东的净利润包含报告期归属于划分为权益 的永续债持有人的利息3643.75万元，计算每股收益、加权平均净资产收益率等指标时均已扣除划分为权益的永续债9亿元及本报告期归属于划分为权益的永续债持有人利息的影响。

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

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2.2截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

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2.3截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

□适用 √不适用

三、重要事项

3.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

资产负债表相关科目变动分析

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1.主要是销售商品、提供劳务收到的现金减少,及本期金龙汽车漳州龙海异地迁建项目建设继续投入。

2.主要是购买的银行理财产品增加

3.主要是本期采用票据方式收取货款减少。

4.主要是首次执行新收入准则，期末应收新能源国家补贴列示为合同资产。

5.主要是投标保证金、出口退税及备用金等的减少。

6.主要是首次执行新收入准则，应收新能源国家补贴列示为合同资产。

7.主要是待抵扣增值税进项税额减少。

8.主要是漳州龙海异地迁建项目建设投入增加。

9.主要是首次执行新收入准则，调整预收账款为合同负债。

10.主要是首次执行新收入准则，确认的预收款项中包含的增值税。

11.系本期非公开发行股票募集资金形成的股本溢价。

利润表相关科目变动分析

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1.主要是汇率变动,本期产生汇兑损失所致。

2.是持有未到期的远期外汇合约公允价值变动产生净收益增加。

3.主要是本期应收汽车信贷担保垫付款项增加相应计提坏账损失增加，及预计买方信贷担保损失增加。

4.主要是存货跌价准备增加。

5.主要是固定资产处置收益减少。

6.本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98个百分点。

7.主要是无法支付的应付款项减少。

8.主要是本期对外捐赠负压救护车等抗疫物资，以及子公司违约金、赔偿金增加。

9.本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98个百分点。

10.主要是本期应纳所得税额和递延所得税减少。

11.本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98个百分点。

12.本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98个百分点。

现金流量表相关科目变动分析

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1.主要是出口退税减少。

2.主要是销售商品、提供劳务收到的现金减少。

3.主要银行理财收益增加。

4.主要是处置固定资产增加。

5.主要远期外汇合约损失减少

6.主要是本期金龙汽车漳州龙海异地迁建项目建设继续投入。

7.主要是去年同期归还可续期信托贷款5亿元。

8.主要是本期非公开发行股票募集资金 7.04 亿元，及本期归还银行借款减少。

9.主要是汇率变动影响。

10.主要是销售商品、提供劳务收到的现金减少,及本期金龙汽车漳州龙海异地迁建项目建设继续投入。

3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

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证券代码：600686 证券简称：金龙汽车 编号：临2020-083

厦门金龙汽车集团股份有限公司

关于2020年7-9月份委托理财情况的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、厦门银行股份有限公司、厦门农村商业银行股份有限公司。

● 本次委托理财金额：252,920万元

● 委托理财产品名称：厦门银行结构性存款、中国银行结构性存款、中国建设银行结构性存款、交通银行蕴通财富定期型结构性存款（黄金挂钩）、中国光大银行结构性存款、交通银行蕴通财富定期型结构性存款77天（黄金挂钩看涨）、交通银行蕴通财富定期型结构性存款67天（黄金挂钩看涨）、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人结构性存款-专户型2020年第123期F款、交通银行蕴通财富定期型结构性存款70天（黄金挂钩看涨）、中国光大银行2020年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品187、中国光大银行2020年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品361、中国光大银行2020年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品163、中国工商银行保本型“随心E”法人理财产品、中国工商银行工银理财保本型“随心E”（定向）、上海浦东发展银行结构性存款、中国工商银行结构性存款、交通银行结构性存款、厦门农商银行结构性存款、农业银行“本利丰步步高”开放式人民币理财产品、兴业银行结构性存款。

● 委托理财期限：一年以内。

● 履行的审议程序：厦门金龙汽车集团股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第二十一次会议及公司2020年第一次临时股东大会审议通过《关于公司 2020 年度使用闲置自有资金进行委托理财》的议案，根据该议案，为提高资金使用效率，降低财务成本，在确保资金安全的前提下，公司及下属子公司可使用自有闲置资金用于购买金融机构（包括银行、证券、基金、信托等）的固定收益或低风险的短期理财产品，理财期限一年以内。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

本次委托理财目的是在确保资金安全的前提下，提高资金使用效率，降低财务成本，获得一定的投资收益。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源均为公司及下属子公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司将本着严格控制风险的原则，对理财产品进行严格的评估、筛选，购买安全性高、流动性好、低风险的保本型理财产品，在投资理财产品期间，及时跟踪理财产品情况，加强风险控制与监督，保障资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款及资金投向

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（二）风险控制分析

公司开展的银行理财业务，通过选取短周期的银行理财产品，可避免银行理财产品政策性变化等带来的投资风险；此外，公司购买理财产品的银行均为与公司日常经营业务合作较多的商业银行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过与合作银行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风险。

三、委托理财受托方的情况

（一）受托方的基本情况

本次委托理财，以下受托方为已上市金融机构：中国工商银行股份有限公司（证券代码：601398）、中国建设银行股份有限公司（证券代码：601939）、交通银行股份有限公司（证券代码：601328）、中国农业银行股份有限公司（证券代码：601288）、中国光大银行股份有限公司（证券代码：601818）、上海浦东发展银行股份有限公司（证券代码：600000）、中国银行股份有限公司（银行代码：601988）、兴业银行股份有限公司（证券代码：601166）、厦门银行股份有限公司（证券代码：601187）。

厦门农村商业银行股份有限公司为非上市金融机构，其基本信息如下：

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（二）非上市金融机构主要业务最近一年主要财务指标

单位：万元

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（三）上述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。

（四）公司董事会尽职调查情况

公司已对上述受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查，上述交易各方当事人符合公司委托理财的各项要求。

四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下：

单位：元

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（二）委托理财对公司的影响

公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，并非以中长期投资为目的，只针对日常营运资金出现银行账户资金短期闲置时，为提高资金使用效率，降低财务成本，购买固定收益或低风险的短期银行理财产品。用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司整体收益，符合公司和全体股东的利益。因此，委托理财不会对公司产生不利的影响。

（三）委托理财的会计处理方式及依据

根据财政部发布的新金融工具准则的规定，理财产品中保本浮动收益、非保本浮动收益的产品由报表列报的项目“其他流动资产”分类调整至报表列报的项目为“交易性金融资产”，理财产品中保本保收益产品依旧在“其他流动资产”列报。

五、风险提示

公司购买的理财产品均为低风险或固定收益理财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除公司投资理财产品收益可能受到市场波动的影响。

六、决策程序的履行

公司第九届董事会第二十一次会议及公司2020年第一次临时股东大会审议通过《关于公司 2020 年度使用闲置自有资金进行委托理财》的议案，根据该议案，为提高资金使用效率，降低财务成本，在确保资金安全的前提下，公司及下属子公司可使用自有闲置资金用于购买金融机构（包括银行、证券、基金、信托等）的固定收益或低风险的短期理财产品，理财期限一年以内。董事会授权董事长在年度委托理财余额合计上限不变的情况下，根据实际情况批准公司及各子公司委托理财余额上限的适当调整。在该议案中，公司独立董事认为：在符合国家法律法规、保障购买资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下，公司使用暂时闲置的自有资金购买低风险金融机构理财产品，有利于提高自有资金的使用效率，获得一定的投资收益，符合公司和全体股东的利益。不存在损害公司利益或中小股东利益的情形。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况

金额：万元

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特此公告。

厦门金龙汽车集团股份有限公司

2020年10月30日

公司代码：600686 公司简称：金龙汽车

厦门金龙汽车集团股份有限公司

2020年第三季度报告