新致软件：日新以致远 致力于成为中国一流的IT服务供应商
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——上海新致软件股份有限公司首次公开发行股票并在科创板上市网上投资者交流会精彩回放
出席嘉宾
上海新致软件股份有限公司董事长、总经理 郭 玮先生
上海新致软件股份有限公司董事会秘书 隋卫东先生
上海新致软件股份有限公司财务负责人 吴忠平先生
长江证券承销保荐有限公司董事总经理、保荐代表人 黄 力先生
长江证券承销保荐有限公司业务总监、保荐代表人 李 强先生
上海新致软件股份有限公司
董事长、总经理郭玮先生致辞
尊敬的各位嘉宾、各位投资者朋友、各位网友：
大家下午好！
今天，非常高兴能与大家一起就上海新致软件股份有限公司首次公开发行股票并在科创板上市进行网上交流活动。在此，我谨代表新致软件全体员工，向各位投资者朋友表示诚挚的欢迎和衷心的感谢！同时也感谢上证路演中心和中国证券网为此次网上路演提供的专业服务。
新致软件成立于1994年，是国内领先的软件外包服务提供商，主营业务包括向保险公司、银行等金融机构和其他行业终端客户提供IT解决方案、IT运维服务，以及向一级软件承包商提供软件项目分包服务。
经过26年的积累，新致软件的技术服务方案在产品功能、技术性能方面享有良好的品牌知名度。公司长期服务中国太保、中国人寿、新华保险、中国人保等保险行业巨头，与其建立了良好的合作关系。公司的支付与清算系统、信用卡系统、中间业务系统、金融风控预警监控及金融市场代客交易等IT解决方案应用于包括交通银行、建设银行等在内的30余家股份制银行。
我们深知，广大投资者的高度信任与大力支持，是新致软件成功发行的重要保障。通过本次网上交流活动，我们将积极听取各位投资者的建设性意见，深入推进公司业务的创新与发展。
最后，再次感谢各位投资者对新致软件的关注，欢迎大家踊跃提问。谢谢大家！
长江证券承销保荐有限公司
董事总经理、保荐代表人黄力先生致辞
尊敬的各位嘉宾、各位投资者朋友、各位网友：
大家下午好！
欢迎各位参加上海新致软件股份有限公司首次公开发行股票并在科创板上市网上投资者交流会。我谨代表长江证券承销保荐有限公司和项目组全体成员，向今天参与网上路演的嘉宾和投资者朋友表示热烈的欢迎和衷心的感谢！
新致软件自成立以来，一直秉持着“日新以致远”的发展理念，立足于不断变化的市场需求，深耕技术研发，拓宽产品种类，打造核心竞争力。凭借多年积累的深厚行业知识与专业服务能力，新致软件在市场占有率、核心技术储备、产品成熟度和创新研发能力等方面具备明显竞争优势，同时把握了未来软件行业发展的先机。
在与新致软件的合作过程中，我们深刻感受到了公司管理层和核心技术团队的专注、高效、创新和敬业。我们相信新致软件在科创板上市后，将会一如既往努力发展，取得更加优异的成绩来回馈广大投资者！
作为本次发行的保荐机构和主承销商，长江保荐也将切实履行保荐义务，勤勉尽职，诚实守信，做好持续督导工作。我们真诚地希望通过本次网上交流，广大投资者能够更加深入、客观地了解新致软件，从而更准确地把握公司的投资价值！
最后，预祝新致软件首次公开发行取得圆满成功！谢谢大家！
上海新致软件股份有限公司
董事会秘书隋卫东先生致结束词
尊敬的各位嘉宾、各位投资者朋友、各位网友：
大家好！
今天的网上交流即将结束，感谢广大投资者朋友的热情关注和踊跃提问，同时也感谢上证路演中心和中国证券网为我们提供了良好的交流平台，感谢长江保荐以及所有参与发行的中介机构所付出的辛勤工作！在大家的共同努力下，本次网上路演取得了圆满成功。
今天，各位投资者朋友从公司的经营管理、技术产品、行业发展、财务状况等多个方面与我们进行了深入的交流，并为公司提出了许多宝贵意见。在此，十分感谢广大投资者们的建言献策，同时，我们也深切体会到成为一家上市公司后将承担的使命、责任和压力。在登陆资本市场之后，我们会以更高的标准要求自己，以更加优异的业绩回报全体股东和广大投资者。
网上路演即将结束，但我们衷心希望今天与大家的互动交流只是一个开始，未来我们继续保持联系，公司也随时欢迎广大投资者前来考察。请大家放心，我们一定会更加努力，牢牢抓住资本市场赋予我们的发展契机，依法经营、规范运作，实现股东价值、员工价值、社会价值的最大化，成为一家值得信赖的优秀上市公司！
最后，再次感谢广大投资者及各位网友对新致软件的关心和支持！祝大家投资顺利、万事如意！谢谢大家！
经营篇
问：公司的主营业务是什么？
郭玮：公司是国内领先的软件外包服务提供商，主营业务包括向保险公司、银行等金融机构和其他行业终端客户提供IT解决方案、IT运维服务，以及向一级软件承包商提供软件项目分包服务。
问：公司目前服务的客户有哪些？
郭玮：公司通过提供高质量的服务逐步获得了客户认可，客户规模稳步扩大，积累了保险、银行、电信、汽车等行业的一大批优质客户，如中国太保、中国人寿、中国人保、新华保险、交通银行、建设银行、中国电信、上汽集团、复星集团等，并与上述客户建立了长期稳定的战略合作关系。在公司的海外客户中，大部分都为世界500强企业。其中，公司与日本排名前十的软件一级接包商NEC、TIS维持了长达10多年的业务合作和战略合作伙伴关系，还为NTTData、日立、IBM、HP、阿尔卡特、通用汽车等大型全球企业提供服务。
问：公司获得过哪些荣誉？
隋卫东：公司先后被评为“高新技术企业”“上海市企业技术中心”“上海市科技小巨人企业”“上海软件企业规模百强”“国家规划布局内重点软件企业”等荣誉称号。
问：公司是否有代表性的产品或案例？
隋卫东：公司在金融行业有诸多典型案例，其中“金融大数据ECIF平台”和“金融风控预警监控平台”等入选由中国信息通信研究院编写的《2019年金融科技创新应用案例集》，另有20余款产品被评为上海市移动互联网优秀案例及优秀产品。公司拥有软件企业和软件产品“双软”认证，通过了ISO27001、ISO9001质量体系认证、CMMI5（能力成熟度模型集成）认证和软件服务商一级交付能力评估。
问：公司目前有多少软件著作权？
隋卫东：截至招股说明书（注册稿）签署日，公司及控股子公司已取得312项软件著作权。
问：公司专有技术有哪些？
郭玮：公司的专有技术主要包括保险行业数据模型、异构大数据一站式处理技术和保险知识图谱技术，应用于公司向金融机构提供的解决方案。其中，保险行业数据模型为保险公司信息系统的自主可控贡献力量；异构大数据一站式处理技术提升了数据处理的效率；保险知识图谱技术提高了保险行业信息系统的智能化程度，该技术积累了丰富的应用场景，大幅提高了机器应答时间，明显提升了搜索精度和速度，支持多轮人机对话。
问：公司近几年的研发费用是多少？
吴忠平：公司不断加大研发力度，将大数据、移动互联、云计算等新一代信息技术逐步运用到解决方案的实施过程中，助力金融客户原有信息系统持续升级，以适应复杂化、多样化的业务场景。2017年、2018年、2019年和2020年1月到6月，公司研发投入持续增长，研发费用分别为6184.82万元、7771.09万元、9147.81万元和4347.40万元，持续的研发投入使得公司拥有将新技术产业化的实践能力。
问：公司近几年的营收和归母净利润分别是多少？
吴忠平：2017年、2018年、2019年，公司营业收入及利润规模持续较快增长，实现营业收入分别为88055.61万元、99335.79万元和111769.86万元，年均复合增长率12.66%；归属母公司所有者净利润分别为3476.48万元、6068.70万元和7957.79万元，年均复合增长率51.30%。
问：公司近几年的毛利率是多少？
吴忠平：2017年、2018年、2019年和2020年1月到6月，公司毛利率分别为26.70%、27.84%、30.51%和31.02%，呈稳步增长趋势。
发展篇
问：公司目前的发展思路是什么？
郭玮：公司秉承“日新以致远”的发展理念，强调立足于不断革新的经营理念，在确保自身稳定发展前提下达成长远发展目标。公司致力于成为中国一流的IT服务供应商，为客户提供安全、健康、持续优化的软件服务。为此，公司将顺应信息产业发展规划和政策指引下的产业调整趋势，深入把握行业发展规律，全面分析行业与区域竞争情况，充分认清公司的竞争优势。同时，公司将不断团结高级人才，打造卓越团队，以保持创新发展的不竭动力。凭借明显的竞争优势，公司将进一步挖掘客户潜在需求，为其提供从高端到低端的连贯性技术支持服务，通过满足其多样化的需求来不断提高客户满意度和忠诚度。
问：公司上市后的发展规划是怎样的？
郭玮：未来公司将继续专注于软件基础平台领域，并结合云计算、大数据、移动互联和区块链等新一代信息技术带来的变化，持续提升技术研发水平，加大专业化人才培养力度，进一步丰富和完善产品线，帮助用户更加适应新技术环境下的数字化转型需求。同时，公司将继续深化“标准产品+平台定制+应用开发”的业务模式，拓展营销和服务的覆盖区域及行业应用领域，为公司实现长期战略发展目标打好基础。
日本作为全球软件外包主要发包国之一，信息产业市场发展程度较高。随着新一代信息技术发展，越来越多的日本企业开始致力于数字化转型，希望通过新兴技术与行业场景应用的融合提高自身竞争力，为日本IT市场带来了大量的市场需求。近年来，日本IT市场人才需求快速增长和人口老龄化日趋严重导致日本IT人才资源匮乏，因此，公司对日软件业务存在较大的市场机遇。
问：公司相比同行有哪些竞争优势？
隋卫东：公司的竞争优势主要有以下几点：1）为下游行业服务多年，积累了丰富的行业经验和实践案例；2）项目管理能力的标准严格、手段先进、组织完善；3）建立科学高效的研发体系；4）拥有精通专业、经验丰富的管理和研发团队；5）具备一批长期稳定的战略客户。
问：公司是否有涉及境外的业务？
郭玮：公司在日本市场经营多年，主要以项目分包方式从日本的一级软件接包商获取软件分包项目。公司日本业务的重点将逐步向产业链高技术和高附加值阶段过渡，减少仅提供软件代码编写等低附加值的软件分包业务，扩大承接包含基本设计、详细设计、连接测试和系统测试等附加值较高的覆盖全产业链的业务份额，增强独立承接软件项目的能力。
公司拟依靠“在岸为主、离岸为辅”的服务模式，将国内优秀的IT解决方案在日本相关领域进行推广应用，提升在日业务的软件开发服务能力，拓展日本终端客户市场，丰富公司的日本整体业务生态，从而让公司对日业务走向更高的价值链环节。
行业篇
问：软件外包市场前景如何？
黄力：随着全球化和金融国际化的发展，金融服务外包依托金融业专业化程度高、技术应用更新快、规范控制要求高的特性快速发展，发展金融服务外包成为金融服务国际化的必然趋势。尤其在金融业服务内容日益丰富、产品日趋复杂情况下，越来越多的金融机构逐渐将内部流程和业务环节实施外包，从整体上获取更低成本、更高效率和更多样化的优质服务。随着我国金融业对外开放的深化，金融业竞争日益加剧，都将带来金融服务外包业务的发展。
根据IDC（互联网数据中心）数据显示，2011年我国金融服务外包ITO（信息技术服务外包）业务规模为35.06亿美元，2016年我国金融服务外包ITO业务规模达到65.84亿美元，相当于2011年的1.88倍。从外包业务规模看，金融服务外包ITO市场规模最大，业务范围最广，已遍及整个金融业。因此，我国金融服务外包ITO业务发展速度较快，未来潜力十分巨大。
问：公司的行业地位怎么样？能否从业务覆盖率方面谈一谈？
郭玮：经过了26年的积累，公司的技术服务方案在产品功能、技术性能方面享有良好的品牌知名度。截至2019年12月31日，新致软件向国内91家人寿保险公司（含开业和筹建）中的43家提供了渠道及管理类IT解决方案，向国内88家财产保险公司中（含开业和筹建）的26家提供了渠道及管理类IT解决方案，向30余家股份制银行提供了支付与清算系统、信用卡系统、中间业务系统、金融风控预警监控、金融市场代客交易等IT解决方案。
公司长期服务于中国太保、中国人寿、新华保险、中国人保等保险行业巨头，与其建立了良好的合作关系，为其不断开发建设信息系统。经过多年发展，公司在保险行业IT解决方案领域积累了丰富的经验，形成了完善的信息技术服务体系，因此，在保险行业IT解决方案市场的行业地位较高。
问：公司在保险和银行领域的主要竞争对手有哪些？
郭玮：公司在保险行业的主要竞争对手有：中科软科技股份有限公司、易保网络技术有限公司、软通动力信息技术（集团）有限公司、IBM、Teradata（天睿公司）；在银行业的主要竞争对手有：IBM、神州数码融信软件有限公司、文思海辉技术有限公司、北京宇信科技集团股份有限公司、高伟达软件股份有限公司、北京科蓝软件系统股份有限公司、上海华腾软件系统有限公司、江苏润和软件股份有限公司。
问：公司所处行业是否存在季节性波动特征？
李强：公司的主要客户包括保险、银行等金融机构，中国电信、上海汽车等国有企业。由于上述客户在实施信息化建设时大多有严格的预算管理制度，其审批、招标安排通常在上半年，而系统测试、验收则更多集中在下半年，因此，公司主营业务收入呈季节性波动。
发行篇
问：公司此次发行多少股？
黄力：公司此次拟公开发行不超过4550.56万股，发行后股份总数为不超过18202.2280万股。
问：公司此次拟募集资金是多少？募投项目主要有哪些？
黄力：此次发行上市公司拟募集的资金为52458.67万元，募投项目主要有：1）保险业IT综合解决方案升级项目；2）银行业IT综合解决方案升级项目；3）研发技术中心升级项目。
问：请介绍保险业IT综合解决方案升级项目的情况。
郭玮：保险业IT综合解决方案升级项目是结合新一代信息技术以及Newtouch One开发框架，对公司现有IT解决方案进行改造升级，使其适应最新的保险业务发展趋势和业务需求，支持传统+移动+云架构，涵盖核心业务、营销渠道、产品管理、数据分析等，将进一步提升相关业务的交付实施能力，缩短交付周期，同时降低运营成本，以提升公司的核心竞争力。本项目预计投资总额为21540.45万元，项目建设周期2年，投资内容包括办公场地的租赁及装修、新增软硬件设备、扩充人才队伍等。
问：请介绍银行业IT综合解决方案升级项目的情况。
郭玮：银行业IT综合解决方案升级项目是对公司现有银行业IT解决方案的升级，结合新一代信息技术，实现对银行各业务环节信息化应用的全覆盖。本项目预计投资总额为15701.51万元，项目建设周期2年，投资内容包括办公场地的租赁及装修、新增软硬件设备、扩充人才队伍等。本项目的主要目标是将传统的银行业务与系统进行云化整合和迁移，并通过大数据、人工智能等新技术应用，为银行业务提供技术驱动力。
问：请介绍研发技术中心升级项目的情况。
郭玮：研发技术中心负责从公司发展战略考量，整合公司内外部资源，通过科研进步和技术创新机制，促进整个公司创新技术的产业化、商业化和收益最大化，并解决和协调好投资与技术创新之间的关系。针对行业客户的需求开展通用基础技术领域研发、创造良好研发环境；全面科学地进行技术开发规划，同时还将承担公司重大战略决策的技术支持；了解国内外相关的前沿技术，并进行创新性的应用技术开发，形成公司的核心技术体系。公司现有研发技术中心包括云计算、大数据、人工智能、区块链实验室，研发技术中心升级项目计划对现有研发技术中心进行拓展，进一步增强公司产品研发及软件开发能力。本项目预计投资总额为15216.71万元，项目建设周期2年。
文字整理 姚炯
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