卧龙地产集团股份有限公司
关于公司使用闲置自有资金购买理财产品的公告

证券代码：600173 证券简称： 卧龙地产 公告编号：临2020-049

卧龙地产集团股份有限公司

关于公司使用闲置自有资金购买理财产品的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 委托理财受托方：交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）

● 本次委托理财金额：人民币5亿元

● 委托理财产品名称：交银理财稳选固收精选6个月封闭式2010（公司专享）理财产品

● 委托理财期限：187天

● 履行的审议程序：2020年12月22日，卧龙地产集团股份有限公司（以下简称“公司”）召开第八届董事会第二十二次会议，审议通过了《关于公司使用闲置自有资金购买银行理财产品的议案》，在保证公司日常经营所需流动资金的情况下，同意公司使用闲置自有资金购买交通银行交银理财稳选固收精选6个月封闭式2010（公司专享）理财产品，购买委托理财产品的资金额度为人民币5亿元。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

在保证公司日常经营所需流动资金的情况下，公司使用闲置自有资金通过购买安全性高、流动性好的理财产品进行委托理财，有利于盘活闲置资金，提高资金使用效率及资金收益率，进一步提升公司业绩水平。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司对购买理财产品可能存在的相关风险采取措施如下：

1、公司董事会授权公司管理层负责理财产品的管理，公司财务部人员对理财产品进行预估和预测，购买后及时分析和监控理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。

2、公司财务部负责对理财产品的资金使用与保管情况进行内部监督，并于每个会计年度末对所有理财产品投资项目进行全面检查。

3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

4、根据信息披露的相关规定，及时披露公司购买理财产品的相关情况。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

2020年12月22日，公司与交银理财有限责任公司（以下简称“交银理财”）签署了《交银理财稳选固收精选6个月封闭式2010（公司专享）理财产品合同》，产品概况如下：

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（二）委托理财的资金投向

根据《交银理财稳选固收精选6个月封闭式2010（公司专享）理财产品合同》内容，委托理财具体资金投向如下：

本产品投资于符合监管要求的资产，主要投资范围包括但不限于（以下比例若无特别说明，均包含本数）：

直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包括永续中票）、企业债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）、可转换公司债券和可交换公司债券等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券及债务融资工具；同业借款；符合监管要求的非标准化债权类资产；境外发行的货币市场工具、债券、资产支持证券、票据；境内外发行的货币型公募证券投资基金、债券型公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资比例为80%-100%；

直接或通过资产管理产品投资权益类资产和商品及金融衍生品类资产，包括但不限于境内外发行的优先股；期货、期权、远期、互换、风险缓释工具、商品基金等。以上权益类资产和商品及金融衍生品类资产占产品资产总值的投资比例为0%-20%。

（三）风险控制分析

公司本次委托理财产品为较低风险的产品，相关协议中已充分揭示理财产品的风险，并明确约定各方的权利、义务等内容。本次委托理财的受托方，对相关理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格。产品存续期间，公司将于受托方保持密切联系，及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进展情况，如评估发现可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。

三、委托理财受托方的基本情况

交银理财为本次理财产品的管理人，于2019年6月6日成立，为交通银行全资子公司。交通银行为本次理财产品的托管人，交通银行（股票代码：601328）为已上市金融机构，与公司、控股股东及实际控制人不存在关联关系。

四、对公司的影响

（一）最近一年又一期的主要财务指标：

单位：万元

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截止2020年9月30日，公司货币资金282,422.13万元，本次委托理财资金占公司最近一期期末货币资金的比例为17.70%，占公司最近一期期末净资产的比例为17.45%。公司有息负债为0，不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。

（二）委托理财对公司的影响

公司本次使用闲置自有资金投资理财产品是在保证公司日常经营所需流动资金的前提下进行的，同时能够提高资金使用效率及资金收益率，进一步提升公司业绩水平，为公司和股东谋取更多的投资回报。

（三）会计处理方式

公司委托理财本金计入资产负债表中“交易性金融资产”，理财收益计入利润表中“投资收益”。具体以年度审计结果为准。

五、风险提示

公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，产品可能受到政策风险、市场风险、信用风险、流动性风险等风险的影响，理财产品的收益率可能会受到波动，理财产品的收益具有一定的不确定性，敬请广大投资者注意投资风险。

六、决策程序的履行及独立董事意见

2020年12月22日，公司召开第八届董事会第二十二次会议，审议通过了《关于公司使用闲置自有资金购买银行理财产品的议案》，在保证公司日常经营所需流动资金的情况下，同意公司使用闲置自有资金购买交通银行交银理财稳选固收精选6个月封闭式2010（公司专享）理财产品，购买委托理财产品的资金额度为人民币5亿元。本次议案在董事会审议权限内，无需提交股东大会审议。

公司独立董事对该事项发表了同意的独立意见：公司目前经营情况良好，财务状况稳健且自有资金充裕，在不影响日常经营业务开展的情况下，使用闲置自有资金购买短期理财产品，有利于提高资金使用效率，增加公司投资收益，符合公司和全体股东的利益，不会影响公司日常资金周转需要，不影响公司主营业务的正常开展，且本次购买金融机构理财产品不构成关联交易，没有损害公司及中小股东的利益。 因此，作为独立董事，我们同意利用公司部分闲置自有资金进行委托理财业务。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况

金额：万元

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特此公告。

卧龙地产集团股份有限公司董事会

2020年12月23日