关于中融国证钢铁行业指数
分级证券投资基金
之钢铁A份额及钢铁B份额终止运作
的特别风险提示公告

根据《关于中融国证钢铁行业指数分级证券投资基金之钢铁A份额及钢铁B份额终止运作、终止上市并修改基金合同的公告》，中融国证钢铁行业指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”，中融钢铁份额（基础份额），场内简称：钢铁母基，基金代码：168203）之钢铁A份额（场内简称：钢铁A，基金代码：150287）和钢铁B份额（场内简称：钢铁B，基金代码：150288）的终止上市日为2021年1月4日（最后交易日为2020年12月31日），基金份额折算基准日为2020年12月31日。以基金份额折算基准日日终中融钢铁份额的基金份额净值为基准，钢铁A份额和钢铁B份额按照各自的基金份额参考净值折算成场内中融钢铁份额。

针对本基金之钢铁A份额和钢铁B份额终止运作、终止上市的相关安排，基金管理人特别提示如下事项，敬请投资者关注：

1、基金份额折算基准日前（含基金份额折算基准日），钢铁A份额和钢铁B份额仍可正常交易，期间敬请投资者高度关注以下风险：

（1）钢铁A份额和钢铁B份额的折溢价率可能发生较大变化。投资者如以溢价买入或持有，在钢铁A份额和钢铁B份额折算为中融钢铁份额后，可能遭受因溢价消失带来的较大损失（具体折算方式及示例详见本公告第4条）。敬请投资者关注市场交易价格与折溢价所带来的风险。

投资者应密切关注钢铁A份额与钢铁B份额的基金份额参考净值变化情况，可通过本公司网站（http://www.zrfunds.com.cn/）等方式进行查询。

（2）钢铁A份额具有低预期风险、预期收益相对稳定的特征，分级运作期内按基金合同约定获得相应年基准收益，但在份额折算后，钢铁A份额的持有人将持有具有较高预期风险、较高预期收益特征的中融钢铁份额，基金份额风险收益特征将因折算而发生较大变化。由于中融钢铁份额为跟踪国证钢铁行业指数的基础份额，其份额净值将随标的指数的涨跌而变化，原钢铁A份额持有人将承担因市场下跌而遭受损失的风险。

钢铁B份额具有一定的杠杆属性，具有高预期风险、预期收益相对较高的特征，但在份额折算后，钢铁B份额的持有人将持有具有较高预期风险、较高预期收益特征的中融钢铁份额，基金份额风险收益特征将因折算而发生较大变化。由于中融钢铁份额为跟踪国证钢铁行业指数的基础份额，没有杠杆特征，其基金份额净值将随标的指数的涨跌而变化，不会形成杠杆性收益或损失，但原钢铁B份额持有人仍需承担因市场下跌而遭受损失的风险。

2、钢铁A份额与钢铁B份额折算为场内中融钢铁份额前，钢铁A份额与钢铁B份额的持有人有两种方式退出：

（1）在场内按市价卖出基金份额；

（2）在场内买入等量的对应份额（即钢铁A份额持有人买入等量的钢铁B份额，或者钢铁B份额持有人买入等量的钢铁A份额），合并为场内中融钢铁份额，按照中融钢铁份额的基金份额净值申请场内赎回或转托管至场外后申请赎回。

3、由于钢铁A份额与钢铁B份额的持有人可能通过选择场内卖出或合并赎回等方式退出，场内份额数量可能发生较大下降，可能出现场内流动性不足的情况，请投资者注意流动性风险。

4、在份额折算基准日日终，以中融钢铁份额的基金份额净值为基准，钢铁A份额、钢铁B份额按照各自的基金份额参考净值（而不是二级市场价格）折算成场内中融钢铁份额。折算前存在溢价交易的基金份额的持有人将会因为溢价的消失而造成损失。

钢铁A份额和钢铁B份额基金份额持有人持有的折算后场内中融钢铁份额取整计算（最小单位为1份），不足1份的零碎份额的处理方式按照中国证券登记结算有限责任公司的相关规则处理，折算后的基金份额以登记结算机构最终确认的数据为准。由于基金份额数取整计算产生的误差，基金份额持有人将面临其所持基金资产净值减小的风险，对于持有份额数极少的钢铁A份额、钢铁B份额持有人，将面临持有的基金份额折算后份额数不足一份而被计入基金资产的风险。

钢铁A份额与钢铁B份额的基金份额持有人持有的基金份额数量将会在折算后发生变化，示例如下：

假设份额折算基准日中融钢铁份额的基金份额净值、钢铁A份额与钢铁B份额的基金份额参考净值的分别为：0.900元、1.010元、0.790元，投资者甲、乙、丙分别持有场内中融钢铁份额、钢铁A份额、钢铁B份额各100,000份，其所持基金份额的变化如下表所示：

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注：具体折算结果以登记结算机构为准

5、钢铁A份额与钢铁B份额折算为中融钢铁份额后，投资者可以申请场内赎回基金份额或者转托管至场外后申请赎回基金份额。部分投资者可能由于所在证券公司不具备基金销售资格或其他原因无法直接办理场内赎回，需先转托管至场外后再申请赎回或者先转托管到具有基金销售资格的证券公司后再申请赎回。

6、根据中国证券登记结算有限责任公司的有关业务规则，钢铁A份额与钢铁B份额合并或折算为中融钢铁份额后，基金份额持有期自中融钢铁份额确认之日起计算，其中钢铁A份额和钢铁B份额基金份额持有人持有的折算后场内中融钢铁份额持有期自2021年1月4日起计算。如果赎回份额时持有期较短，基金份额持有人将承担较高的赎回费。

根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及本基金招募说明书的约定，本基金的赎回费率如下：

（1）场外赎回费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对赎回费率随基金份额持有时间增加而递减，具体如下：

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（2）场内赎回费率

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（注：Y：持有时间，1年=365日。赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记结算机构的登记日开始计算。）

本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于7日的投资者收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书（更新）和基金产品资料概要（更新）等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

投资者欲了解详情，请拨打中融基金管理有限公司客户服务电话400-160-6000、010-56517299或登录本公司网站（www.zrfunds.com.cn）进行咨询。

特此公告。

中融基金管理有限公司

2020年12月31日

中融国证钢铁行业指数型证券投资

基金基金产品资料概要更新

编制日期：2020年12月28日

送出日期：2020年12月31日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

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注：本基金由中融国证钢铁行业指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来。

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

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（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

无。

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

申购费：本基金不收取申购费用。

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注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

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注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、 风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、指数投资的特有风险。（1）系统性风险。（2）指数复制风险。（3）标的指数回报与行业平均回报偏离风险。（4）标的指数变更风险。

2、上市交易的风险。

3、投资资产支持证券的风险。

4、投资于本基金的风险：

（1）市场风险。1）经济周期风险、2）政策风险、3）利率风险、4）信用风险、5）再投资风险、6）购买力风险、7）上市公司经营风险、8）期货市场波动风险。

（2）管理风险。1）管理风险、2）新产品创新带来的风险。

（3）估值风险。

（4）流动性风险。1）市场整体流动性问题。2）市场中流动性不均匀，存在个股和个券流动性风险。

5、其他风险

（1）技术风险。（2）大额申购/赎回风险。（3）由跨系统转托管导致的基金份额赎回费计费方式的变化。（4）顺延或暂停赎回风险。（5）其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见中融基金官方网站[www.zrfunds.com.cn][客服电话：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、 其他情况说明

争议解决方式：对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

中融基金管理有限公司

关于旗下部分基金参加交通银行股份有限公司基金申购及定期定额投资

手续费率优惠活动的公告

为答谢广大投资者长期以来给予的信任与支持，中融基金管理有限公司（以下简称“本公司”）经与交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）协商一致，决定自2021年1月1日00:00至2021年6月30日24:00期间，本公司旗下部分基金参与交通银行开展的基金申购及定期定额投资（以下简称“定投”）手续费率优惠活动，现将有关事项公告如下：

一、适用投资者范围

所有交通银行手机银行客户和通过非手机银行渠道参与定投的客户。

二、适用基金

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费率优惠期限内，如本公司新增通过交通银行销售的基金产品，则自该基金产品开放申购或定投业务当日起，将同时开通该基金上述优惠活动，本公司将不再另行公告。原基金申购费率按笔收取固定费用的，不再额外参加本次费率优惠活动。

基金产品费率优惠业务办理的业务规则和流程以交通银行的安排和规定为准。

二、 具体优惠内容

在费率优惠活动期间，凡已领取基金1折权益的个人投资者，通过交通银行手机银行渠道申购上述开放式基金，享受基金申购手续费率1折优惠。基金1折权益是指：在费率优惠活动期间，通过交通银行手机银行渠道领取的可享受基金申购、定投费率1折优惠的权益。

在费率优惠活动期间，凡已领取基金1折权益的个人投资者，通过交通银行手机银行渠道签约定投协议，并于费率优惠活动期间成功扣款的定投交易，享受定投1折费率优惠。

个人投资者通过交通银行柜面、网上银行等非手机银行渠道签约定投协议，并于费率优惠活动期间成功扣款的定投交易，享受基金定投手续费率8折优惠。

三、重要提示

1、未领取基金1折权益的客户在手机银行不享受本次费率优惠。

2、交通银行手机银行基金申购及定投手续费率优惠仅针对处于正常申购期的指定开放式基金(前端模式)申购及定投手续费。不包括转换费率、后端收费模式基金的申购及定投、处于基金募集期的开放式基金认购手续费。“前端模式申购”是指申购基金时就需要支付申购费的购买方式。

3、费率优惠活动期间，客户在手机银行进行基金组合、基金投顾成份基金产品的申购与定投享受1折费率优惠（无前端申购费率或不支持费率优惠的开放式基金除外）。

4、本次费率优惠活动解释权归交通银行所有。有关费率优惠的具体规定如有变化，敬请投资者留意交通银行的有关公告，本公司不再另行公告。

四、 投资者可通过以下途径了解或咨询相关情况

1.交通银行股份有限公司

客户服务电话：95559

网址：www.bankcomm.com

2.中融基金管理有限公司

客户服务电话：400-160-6000，010-56517299

网址：www.zrfunds.com.cn

五、风险提示

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金定投并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资者获得收益。投资者投资于上述基金前应认真阅读上述基金的基金合同和招募说明书。敬请投资者注意投资风险。

特此公告。

中融基金管理有限公司

2020年12月31日

中融基金管理有限公司

关于旗下部分基金参加中国邮政储蓄

银行股份有限公司2021年个人网上银行和手机银行基金申购费率优惠

活动的公告

为满足广大投资者的需求，中融基金管理有限公司（以下简称“本公司”）经与中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“中国邮政储蓄银行”）协商一致，决定旗下部分基金参与中国邮政储蓄银行开展的个人网上银行和手机银行基金申购费率优惠活动。现将有关事项公告如下：

一、活动时间

2021年1月1日至2021年12月31日。

二、适用基金

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优惠期间本公司新增通过中国邮政储蓄银行个人网上银行和手机银行渠道销售的开放式公募基金，相关费率自动适用本公告优惠费率，届时将不再就此事项单独另行公告。

三、具体优惠内容

个人客户通过中国邮政储蓄银行个人网银和手机银行申购基金的，申购费率享受8折优惠。具体办法如下：

（一）优惠前申购费率（含分级费率）等于或低于0.6%的，不享受优惠，按原费率执行。

（二）优惠前申购费率（含分级费率）高于0.6%的，优惠后申购手续费=原申购费率×0.8，若优惠后申购费率低于0.6%，按0.6%执行。

四、投资者可通过以下途径了解或咨询相关情况

1. 中国邮政储蓄银行股份有限公司

客服热线：95580

网址： www.psbc.com

2.中融基金管理有限公司

客户服务电话：400-160-6000，010-56517299

网址：www.zrfunds.com.cn

五、重要提示

1、本次活动对认购、转换、后端申购费等其余基金交易费率不进行优惠，对定投按照中国邮政储蓄银行原定投优惠办法执行。

2、费率优惠解释权归中国邮政储蓄银行所有，有关费率优惠的具体规定如有变化，敬请投资者留意邮储银行的有关规定。

3、费率优惠期间，业务办理的规则及流程以中国邮政储蓄银行的规定为准。投资者欲了解基金产品的详细情况，请仔细阅读基金的基金合同、招募说明书（更新）等法律文件。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金定投并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资者获得收益。投资者投资于上述基金前应认真阅读上述基金的基金合同和招募说明书。敬请投资者注意投资风险。

特此公告。

中融基金管理有限公司

2020年12月31日