广州海鸥住宅工业股份有限公司
第六届董事会第二十次临时会议决议公告
证券代码：002084证券简称：海鸥住工 公告编号：2021-005
广州海鸥住宅工业股份有限公司
第六届董事会第二十次临时会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、董事会会议召开情况
广州海鸥住宅工业股份有限公司(以下简称“公司”、“本公司”、“海鸥住工”) 第六届董事会第二十次临时会议通知于2021年1月18日以书面形式发出，会议于2021年1月21日（星期四）上午10:00在公司会议室以现场结合通讯表决方式召开。会议应出席董事九人，亲自出席董事九人。会议由董事长唐台英先生主持，公司监事及部分高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定，会议的召开合法有效。
二、董事会会议审议情况
（一）以9票同意，0票反对，0票弃权的结果，审议通过了《关于向银行申请综合授信融资的议案》。
相关内容详见2021年1月22日《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网上刊载的《海鸥住工关于向银行申请综合授信融资的公告》。
（二）以9票同意，0票反对，0票弃权的结果，审议通过了《关于2021年度开展远期结售汇业务的议案》。
独立董事发表了认可的独立意见，详见2021年1月22日巨潮资讯网。
相关内容详见2021年1月22日《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网上刊载的《海鸥住工关于2021年度开展远期结售汇业务的公告》。
（三）以9票同意，0票反对，0票弃权的结果，审议通过了《关于开展远期结售汇业务的可行性分析报告的议案》。
相关内容详见2021年1月22日巨潮资讯网上刊载的《海鸥住工关于开展远期结售汇业务的可行性分析报告》。
（四）以9票同意，0票反对，0票弃权的结果，审议通过了《关于对控股子公司提供担保的议案》。
独立董事发表了认可的独立意见，详见2021年1月22日巨潮资讯网。
相关内容详见2021年1月22日《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网上刊载的《海鸥住工关于对控股子公司提供担保的公告》。
三、备查文件
1、海鸥住工第六届董事会第二十次临时会议决议；
2、海鸥住工独立董事关于公司第六届董事会第二十次临时会议相关事项的独立意见。
特此公告。
广州海鸥住宅工业股份有限公司董事会
2021年1月22日
证券代码：002084证券简称：海鸥住工 公告编号：2021-006
广州海鸥住宅工业股份有限公司
关于向银行申请综合授信融资的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
广州海鸥住宅工业股份有限公司(以下简称“公司”、“本公司”、“海鸥住工”)于2021年1月21日召开第六届董事会第二十次临时会议，会议审议通过了《关于向银行申请综合授信融资的议案》。现将相关内容公告如下：
一、本次向银行申请综合授信融资的基本情况
(一）向中国光大银行股份有限公司广州分行申请人民币8,000万元的综合授信额度
1、同意向中国光大银行股份有限公司广州分行申请综合授信额度人民币8,000万元，期限二年。
2、同意授权唐台英先生代表本公司与中国光大银行股份有限公司广州分行签署上述融资项下的有关法律文件。
(二)向玉山银行台湾分行申请美元1,500万元综合授信额度
1、同意公司全资子公司海鸥（香港）住宅工业有限公司（以下简称“海鸥（香港）住工”）向玉山银行台湾分行申请美元 1,500 万元授信额度，期限一年。
2、授权唐台英先生代表海鸥（香港）住工与玉山银行台湾分行签署上述授信融资项下的有关法律文件。
二、本次向银行申请综合授信融资的审议程序
公司于2021年1月21日召开第六届董事会第二十次临时会议审议通过了《关于向银行申请综合授信融资的议案》，同意公司向上述银行申请综合授信融资。
三、本次向银行申请综合授信融资的目的和影响
本次公司向银行申请综合授信融资可满足公司生产经营和资金周转需要，提高工作效率，风险可控，有利于促进公司现有主营业务的持续稳定发展和整装卫浴及一带一路市场的快速布局，对公司的生产经营具有积极的作用。
四、备查文件
1、海鸥住工第六届董事会第二十次临时会议决议。
特此公告。
广州海鸥住宅工业股份有限公司董事会
2021年1月22日
证券代码：002084证券简称：海鸥住工 公告编号：2021-007
广州海鸥住宅工业股份有限公司
关于2021年度开展远期结售汇业务的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
广州海鸥住宅工业股份有限公司(以下简称“公司”、“本公司”、“海鸥住工”)于2021年1月21日召开第六届董事会第二十次临时会议，审议通过了《关于2021年度开展远期结售汇业务的议案》，独立董事发表了同意的独立意见。因业务发展需要，公司2021年度需开展外币远期结售汇业务。相关情况公告如下：
本公司出口业务所占比重约为60%，主要采用美元、欧元等外币进行结算，因此当汇率出现较大波动时，汇兑损益对公司的经营业绩会造成较大影响。
为熨平汇率波动对公司利润的影响，使公司专注于生产经营，公司与国家外汇管理局和中国人民银行批准、具有远期结售汇业务经营资格的金融机构开展远期结售汇业务。远期结售汇是经中国人民银行批准的外汇避险金融产品，其交易原理是，与银行签订远期结售汇协议，约定未来结售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务，从而锁定当期结售汇成本。公司在具体操作上，以远期结汇汇率为基础向客户报价，同时根据外币回款预测,或资产负债表外汇敞口预测，与银行办理外汇套期保值业务，从而锁定公司的汇率风险。
一、2021年度预计开展的远期结售汇交易情况：
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二、远期结售汇的目的
目前公司从事远期结汇交易，目的是充分利用远期结售汇的套期保值功能，通过远期结汇操作熨平汇率波动对公司的影响，使公司专注于生产经营，在汇率发生大幅波动时，公司仍能保持一个稳定的利润水平。
三、远期结售汇品种
公司的远期结售汇业务，只限于从事与公司生产经营所使用的主要结算货币相同的币种，即美元和欧元，开展交割期与预测回款期一致，且金额与预测回款金额相匹配的远期结汇业务。
四、拟投入资金及业务期间
2021年远期结汇业务，由银行授予的可循环使用资金业务综合额度担保，其中仅需提供较小比例（预计总额不超过人民币1,500万元）的保证金资金投入，业务期限自公司董事会审议通过之日起至下一年度相应董事会召开之日止。
五、远期结售汇的风险分析
公司进行的远期结汇业务一直遵循的是锁定汇率风险、套期保值的原则，不做投机性、套利性的交易操作，因此在签订远期结汇合约时进行严格的风险控制，完全依据公司与客户报价所采用的汇率的情况，严格与回款时间配比进行交易。
远期结售汇操作可以熨平汇率波动对公司的影响，使公司专注于生产经营，在汇率发生大幅波动时，公司仍保持一个稳定的利润水平，但同时远期结售汇操作也会存在一定风险：
1、汇率波动风险：在汇率行情变动较大的情况下，银行远期结汇汇率报价可能低于公司对客户报价汇率，使公司无法按照对客户报价汇率进行锁定，造成汇兑损失。
2、内部控制风险：远期结售汇交易专业性较强，复杂程度较高，可能会由于内控制度不完善而造成风险。
3、客户违约风险：客户应收账款发生逾期，货款无法在预测的回款期内收回，会造成远期结汇延期交割导致公司损失。
4、回款预测风险：营销中心根据客户订单和预计订单进行回款预测，实际执行过程中，客户可能会调整自身订单和预测，造成公司回款预测不准，导致远期结汇延期交割风险。
六、公司采取的风险控制措施
1、营销中心会采用银行远期结汇汇率向客户报价，以便确定订单后，公司能对客户报价汇率进行锁定；当汇率发生巨幅波动，如果远期结汇汇率已经远低于对客户报价汇率，公司会提出要求，与客户协商调整价格。
2、公司第五届董事会第五次会议审议批准专门的内控制度，对远期结售汇额度、品种、审批权限、内部审核流程、责任部门及责任人、信息隔离措施、内部风险报告制度及风险处理程序、信息披露等作出明确规定。
根据该制度，公司设立了专门的风险控制岗位，实行授权和岗位牵制。公司将严格按照规定安排和使用专业人员，建立严格的授权和岗位牵制制度，加强相关人员的职业道德教育及业务培训，提高相关人员的综合素质。同时建立异常情况及时报告制度，并形成高效的风险处理程序。
3、为防止远期结售汇延期交割，公司高度重视应收账款的管理，积极催收应收账款，避免出现应收账款逾期的现象，同时公司为出口货款购买了信用保险，从而降低客户拖欠、违约风险。
4、公司进行远期结售汇交易必须基于公司真实交易产生的外币资产、外币收（付）款；合约的外币金额不得超过公司的外币资产、外币收（付）款的金额；交割期间需与公司的当期外币资产、预测的外币收（付）款时间相匹配。
七、独立董事意见
独立董事认为：公司开展远期结售汇业务是以具体经营业务为依托，以套期保值为手段，以规避和防范汇率波动风险为目的，以保护正常经营利润为目标，具有一定的必要性；公司已制定了《海鸥住工远期结售汇业务内部控制制度》，并完善了相关内控流程，公司采取的针对性风险控制措施可行；同时，公司拟开展的远期结售汇业务的保证金将使用自有资金，不涉及募集资金。同意公司2021年度开展远期结售汇业务。
八、备查文件
1、海鸥住工第六届董事会第二十次临时会议决议；
2、海鸥住工独立董事关于公司第六届董事会第二十次临时会议相关事项的独立意见。
特此公告。
广州海鸥住宅工业股份有限公司董事会
2021年1月22日
证券代码：002084证券简称：海鸥住工 公告编号：2021-008
广州海鸥住宅工业股份有限公司
关于对控股子公司提供担保的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、担保情况概述
广州海鸥住宅工业股份有限公司(以下简称“公司”、“本公司”、“海鸥住工”)于2021年1月21日召开第六届董事会第二十次临时会议，会议审议通过了《关于对控股子公司提供担保的议案》，同意公司控股子公司海鸥冠军有限公司(以下简称“海鸥冠军”)，根据生产经营和发展的需要，向中国建设银行股份有限公司昆山分行申请人民币2,000万元授信额度,向中国工商银行股份有限公司昆山分行申请人民币2,000万元授信额度,授信品种包括但不限于短期流动资金贷款等综合授信；同意为其向中国建设银行股份有限公司昆山分行申请的融资及授信融资展期项下债务提供连带责任保证担保，担保的最高额为人民币2,000万元；同意为其向中国工商银行股份有限公司昆山分行申请的融资及授信融资展期项下债务提供连带责任保证担保，担保的最高额为人民币2,000万元。
二、被担保人基本情况
海鸥冠军有限公司
统一社会信用代码：91320583MA210B5K78
类型：有限责任公司
住所：昆山市玉山镇元丰路8号7号楼
法定代表人：唐台英
成立日期：2020年03月12日
经营范围：许可项目：货物进出口；技术进出口（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准） 一般项目：卫生陶瓷制品销售；电子产品销售；人工智能硬件销售；数字视频监控系统销售；网络设备销售；建筑、家具用金属配件销售；新型陶瓷材料销售；仪器仪表修理；室内装饰装修；建筑陶瓷制品销售；物业管理；企业管理；建筑材料批发；金属制品批发；搪瓷制品销售；厨具卫具及日用杂品批发；软件销售；通用设备修理；市场营销策划；软件开发；信息系统集成服务；信息系统运行维护服务；互联网数据服务；区块链技术相关软件和服务；日用电器修理；日用产品修理（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
股权结构：公司持有海鸥冠军56.54%股权，信益陶瓷（中国）有限公司持有海鸥冠军43.46%股权
主要财务指标：截止2020年12月31日，该公司资产总额为34,740.07万元，净资产为20,522.05万元。2020年4-12月实现营业收入33,595.07万元，2020年4-12月实现净利润3,543.05万元（以上数据未经审计）。
信用情况：海鸥冠军不是失信被执行人
三、担保事项具体情况
(一)海鸥冠军有限公司
1、担保事项的发生时间：担保合同的签署日期
2、担保方名称：广州海鸥住宅工业股份有限公司
3、被担保方名称：海鸥冠军有限公司
4、债权人名称：中国建设银行股份有限公司昆山分行
5、担保合同主要条款：
保证人为债务人向债权人申请的包括但不限于短期流动资金贷款等综合授信提供连带责任保证，担保的最高额为人民币2,000万元。该笔授信额度期限一年，保证期间为两年，即自债务人依具体业务合同约定的债务履行期限届满之日起两年，担保范围为主合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。
(二)海鸥冠军有限公司
1、担保事项的发生时间：担保合同的签署日期
2、担保方名称：广州海鸥住宅工业股份有限公司
3、被担保方名称：海鸥冠军有限公司
4、债权人名称：中国工商银行股份有限公司昆山分行
5、担保合同主要条款：
保证人为债务人向债权人申请的包括但不限于短期流动资金贷款等综合授信提供连带责任保证，担保的最高额为人民币2,000万元。该笔授信额度期限一年，保证期间为两年，即自债务人依具体业务合同约定的债务履行期限届满之日起两年，担保范围为主合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。
四、董事会意见
1、担保的目的和必要性
董事会认为，公司为海鸥冠军向银行申请综合授信业务提供连带责任保证，有利于保证其正常的营运资金需求，提高工作效率，满足其经营发展需要，符合公司整体利益。同意为海鸥冠军提供上述担保。
2、担保对象的资信情况
海鸥冠军为公司控股子公司，资产负债率为40.93%，为其担保风险可控。
五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至2020年12月31日，公司及控股子公司对外担保累计余额为4,362.36万元，主要是：为控股子公司重庆国之四维卫浴有限公司提供担保1,361.11万元，为控股子公司广东雅科波罗橱柜有限公司提供但保2,990.00万元，为控股孙公司青岛海鸥福润达家居集成有限公司提供但保11.25万元,占2020年归属于未经审计的上市公司股东的净资产的2.47%。公司及控股子公司未向其他单位提供担保，无逾期对外担保情况。
六、独立董事发表的意见
独立董事认为：公司董事会对本次对控股子公司提供担保事项的审议及表决符合《公司法》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等有关法律法规、规范性文件和《公司章程》的规定，决策程序合法有效。被担保对象为公司控股子公司，本次对控股子公司提供担保有助于其获得发展所需资金，风险可控，符合本公司的整体利益，不存在损害公司和全体股东特别是中小股东利益的情形。同意公司本次对控股子公司提供担保事项。
七、备查文件
1、海鸥住工第六届董事会第二十次临时会议决议；
2、海鸥住工独立董事关于公司第六届董事会第二十次临时会议相关事项的独立意见。
特此公告。
广州海鸥住宅工业股份有限公司董事会
2021年1月22日
