苏州信托有限公司

2020年年度报告摘要

1、重要提示

1.1本公司保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对本报告所载资料内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

1.2公司独立董事顾迎斌先生、庄毓敏女士、王则斌先生声明：本年度报告内容真实、准确、完整。

1.3公司董事长沈光俊先生、主管会计工作的负责人周也勤先生、会计机构负责人赵晓萍女士声明：本报告中财务会计报告内容真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

苏州信托有限公司（以下简称“苏州信托”）原名苏州信托投资有限公司，于1991年3月18日经中国人民银行批准设立；2002年9月18日获准重新工商登记；2007年7月12日经银监会（银监复[2007]282号文）批准同意，公司变更为现名称，并调整业务范围，同年9月4日换领新的金融许可证；2008年5月20日，公司获中国银行业监督管理委员会（银监复[2008]182号）文件的批复，同意引进新股东，实行增资扩股，注册资本增至5.9亿元人民币；2012年9月，公司获江苏监管局（苏银监复[2012]447号文）批准同意，完成二次增资，注册资本金增至12亿元人民币。

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2.2组织结构

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3、公司治理

3.1公司股东

截至报告期末公司股东有三名，相关情况如下：

表3. 1

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公司股东出资额与出资比例相关情况如下：表3.1-2

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公司控股股东为苏州国际，实际控制人为苏州市国有资产监督管理委员会。公司三方股东不存在关联关系，也不属于一致行动人。

3. 2 公司第一大股东的主要股东情况

表3. 2

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3.3董事、董事会

董事会成员 表3. 3-1

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独立董事 表3.3- 2

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3. 4公司监事、监事会及其下属委员会

公司监事的基本情况如下表：表3. 4

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公司监事会未设立下属委员会。

3. 5高级管理人员 表3. 5

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3. 6公司员工

表3.1.6

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4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略

公司经营目标：继续理顺治理机制；完善以规划为导向、以人才为基础、以制度为标准的科学发展模式；积极探索利用股东资源和开发战略联盟资源进行合作的方式，拓宽和加深核心业务的开发培育；逐步建立更加有效的绩效考核和激励机制，吸引更多更优秀的人才为公司发展服务；进一步提升市场营销与项目拓展能力，加大客户开发、产品供给的力度，为客户提供更丰富的产品和更优质的服务；努力实现由地方性中小机构向全国性信托公司转变，最终成为独具特色的信托理财专业机构。

公司经营方针：坚持依法合规和稳健经营，坚持以健康可持续发展为导向、以“诚信、创新、协作、敬业、自律”为核心理念的发展路径，通过规范的公司治理和不断完善的经营管理机制，以及依靠外部引进的高层次人才，推进信托主业的转型和全面发展。

公司战略规划：以“独具特色的财富受托人”为愿景，打造特色化的信托产品、综合的理财服务，以及全国性的影响力，成为地方信托公司中的标杆型企业。

4.2公司所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

单位：万元

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信托资产运用与分布表

单位：万元

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4.3市场分析

4.3.1 宏观经济分析

2020年，面对全球疫情风波和严峻的内外部发展环境，党中央国务院统筹部署疫情防控和经济社会发展，深化供给侧结构性改革，加强宏观政策应对力度，扎实做好“六稳”工作，全面落实“六保”任务，加速构建双循环发展新格局，全面建设小康社会和“十三五”规划圆满收官，经济形势呈现了稳中向好态势。

4.3.2 金融形势分析

2020年，中国实施稳健的货币政策，保持积极的财政政策，“六稳”“六保”各项政策落实成效逐步显现。信托行业在监管机构的正确引导下，按照统筹疫情防控和经济社会发展总要求，在依法合规、风险可控的基础上有序发展。

4.3.3影响本公司业务发展的主要因素

报告期内，本公司业务发展的有利因素主要有：国内经济发展稳中向好，供给侧改革不断向纵深推进；业态发展逐步丰富，慈善信托、家族信托、消费信托、资产证券化等创新业务快速发展；国家政策引导下，基于金融业务发展的实际需要，服务实体经济已经成为信托公司共同的战略选择；信托业各企业开始寻求特色化、差异化发展，展现了更加蓬勃的发展生机；股东单位的大力支持，为公司健康发展奠定了基础。

报告期内，本公司业务面临的不利影响有：受疫情影响，经济下行压力加大，信托业务模式面临调整；资管行业竞争愈加激烈，信托公司牌照优势不断弱化；信托行业进一步回归信托本源，提升主动管理能力，强化风险管控手段，迫切需要加快转型发展；此外，市场风险，个别信托公司兑付危机带来的声誉风险都对信托公司发展不利。

4.4公司内部控制概况

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司以构建良好的内部控制管理体系为目标，以树立合法合规经营的理念为前提，形成业务不断发展和风险有效控制的运行机制。

公司按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司治理指引》、《企业内部控制基本规范》等法律法规以及《公司章程》的相关要求，建立了由股东会、董事会、监事会以及高级管理层组成的分工明确、权责对应、合理制衡的公司治理结构。公司董事会和各位董事始终按照《公司法》、《公司章程》等相关法律法规及内部章程的规定，认真履行公司股东会赋予的职责，规范运作、科学决策，积极推进公司各项工作的开展，实现公司健康稳定的发展。董事会下设信托委员会、审计委员会、薪酬委员会、风险管理委员会、战略发展委员会、消费者权益保护委员会、关联交易控制委员会，各委员会分工明确，协助董事会开展公司的各项工作。公司董事会建立了独立董事制度，聘请业内专家担任独立董事，公司独立董事具有丰富的经济、金融和法律实践经验，对经济形势和金融局势具有敏锐观察力，能认真履行职责，指导公司防范信托行业中存在的风险，把握业务发展的方向。监事会对公司的各项经营活动进行监督，报告期内监事会依法履行职责，督促公司合法、合规经营和加强风险防范，为公司健康、稳步发展发挥了重要作用。

公司重视内部控制文化建设，坚持以合规经营和维护受益人利益为出发点，坚持“业务发展、内控先行”的管理理念，建立了涵盖企业价值观、经营理念、运行原则、操守规范的文化体系；坚持可持续发展的人力资源政策，建立了激励与约束并重的人力资本管理体系；从环境文化、制度文化、组织文化、行为文化等多层次切入，通过制度建设、员工培训、激励安排等方式倡导和实践内部控制核心理念，营造良好的合规经营和风险防范的内部控制文化氛围。

4.4.2内部控制措施

公司内控体系涵盖公司治理、内部控制、信托业务、固有业务、人力资源、内部审计等，明确了各部门及岗位的职责权限、各业务流程的控制节点及控制要求。公司根据业务发展以及监管要求定期进行制度和流程修订工作，建立了相对完备的内部控制制度体系，2020年公司新制定、修订多个制度及相关流程，涵盖信托业务、固有业务、消费者权益保护、销售管理、反洗钱等多个方面。

公司建立了明确的授权制度，执行严格的审批程序与审批权限。根据业务需要，建立了有效的业务决策系统：各业务部门对项目进行初步筛选，风险控制部、法律合规部对项目进行审查，客观出具报告。公司针对信托业务和固有业务的业务特性，分别成立了信托业务决策委员会和固有业务决策委员会，对公司各项业务进行集体审议，科学决策。

公司不断完善在业务管理、风险管理、后续管理等方面的内部控制制度和流程，业务运作中遵循不相容岗位分离的原则，各部门之间高效衔接、密切合作。此外，公司实现信托业务与固有业务相互独立运作，各部门实行有效的岗位分工，进一步保证公司内部控制制度的有效执行。

报告期内，公司组织开展了市场乱象整治“回头看”、全面风险排查、股权和关联交易专项整治、员工异常行为排查、扫黑除恶、非法金融等风险排查工作，并根据排查结果出具相关报告。

公司建立业务风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，规范处置程序，制定了《业务风险预警及应急处置管理暂行办法》，完善突发事件应急处置流程，确保突发事件得到及时妥善处理。

4.4.3信息交流与反馈

公司建立了良好的信息沟通机制，确保信息在公司内部、公司内部与外部之间的有效沟通和反馈。公司通过业务系统、电话、公司官方网站、微信公众号、信托登记系统，收集、处理、存储、利用和反馈管理信息和业务信息，保证高级管理层、公司员工等相关人员能够及时了解掌握各类信息，监管部门和客户能及时获得真实、准确、完整的信息。

报告期内，公司积极推进信息科技系统建设，加强技术支持和系统运行优化与维护，制定和执行应急演练预案，保障公司对内及对外信息沟通交流的及时性、有效性和规范性。

4.4.4监督评价与纠正

公司设有内审稽核部门，负责内部控制的监督评价，对内部控制体系的建立和执行情况定期进行监督检查，确保内部控制有效运行。根据检查结果提出内部控制缺陷以及改进建议，内审稽核部的工作具有充分的独立性。

2020年针对内审稽核部内部检查及监管部门提出的监管意见，公司制定整改方案，落实整改措施，并在今后工作中加以防范，目前整改落实情况良好。

4.5 公司风险管理

4.5.1风险管理概况

公司在风险管理和内部控制方面已建立起符合监管要求的框架体系。公司董事会下设风险管理委员会，负责审核风险管理政策和内部控制制度，并对其实施情况及效果进行监督和评价，风险管理工作具有独立性。董事会履行公司章程中规定的风险管理职责，并授权风险管理委员会负责通过设定具体限制、授权资格及其他财务或非财务指标准确定公司各类风险的总体风险承受度。风险控制部作为公司风险管理的职能部门，按照公司风险管理政策和制度的要求开展工作，有效识别和管理风险，做到事前防范、事中监督和控制、事后总结和分析。

4.5.2风险状况

4.5.2.1信用风险状况

公司信用风险主要存在于非事务管理的融资类信托业务和固有贷款业务。公司目前存续上述业务运行基本正常，融资项目均在贷前落实各项抵/质押、担保等保障措施，风险可控。

4.5.2.2市场风险状况

公司固有业务和信托业务中，主动管理型证券投资业务保持比较低的比例，市场利率和汇率等波动对公司所管理的资产影响较小。各项业务未出现风险损失，市场风险管理状况良好。

4.5.2.3操作风险状况

公司各项业务都严格执行内部控制程序及业务操作流程，公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.2.4其他风险状况

公司所面临的风险还包括政策风险、合规风险、流动性风险、声誉风险及道德风险等其他风险。报告期内，公司未发生因其他风险所造成的损失。

4.5.3风险管理

4.5.3.1信用风险管理

公司严格落实监管政策和指导要求，不断完善制度建设，构建完善的信用风险管理体系。

4.5.3.2市场风险管理

公司通过加强对宏观经济和市场的研究，及时跟踪市场价格波动情况，对各项业务的市场风险因素进行分析，以及时准确识别所有业务中市场风险的类别和性质。

4.5.3.3操作风险管理

公司制定了一系列覆盖公司治理、财务管理、业务操作等各方面的制度及操作程序，并有效地识别、报告、管理和控制操作风险。

4.5.3.4其他风险管理

公司高度重视流动性风险的管控，尤其针对现金类和配置类产品，公司持续进行流动性监控，定期开展压力测试，严控现金缺口，防范流动性风险；对声誉风险的防范，公司建立了舆情管理机制；对于道德风险的防范，公司重视员工职业道德教育，通过积极组织员工培训、考试、同业交流等形式提升员工的专业知识和能力，同时公司党政监察室、人力资源部也会对员工行为进行监督、考核，以防范道德风险。

4.6 净资本管理概况

公司依据《信托公司净资本管理办法》积极推进净资本管理。报告期末，净资本各项指标均处于符合监管要求的较好水平。

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4.7 履行社会责任

报告期内，本公司贯彻落实“三重一大”决策制度，进一步完善法人治理结构、内控体系及风险管理，有效控制各类风险；积极发展主动管理类信托业务，完善客户服务体系，优化产品结构；紧跟政策指引，顾全大局，充分发挥国有金融机构功能，积极支持实体经济发展；支持苏州地方经济转型发展，提供优质的信托金融服务；加强党风廉政建设；保障员工基本权益，提供各类专项培训、健全的保险保障和丰富的活动；推行绿色金融，支持低碳环保经济；积极投身金融知识宣传和消费者权益保护工作，构建立体化投教体系，切实保障投资者各项合法权益。开展金融知识普及月、315消费者权益保护、扫黑除恶、防范非法集资和反洗钱等主题宣传；积极投身疫情防控工作，设立抗疫专项慈善信托，用于黄石市和苏州市的疫情防控工作；积极发展公益信托，致力精准扶贫和教育事业；积极有效开展案件防控和反洗钱工作。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计结论

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5.1.2资产负债表：

合并资产负债表

2020年12月31日

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合并资产负债表（续）

2020年12月31日

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资产负债表

2020年12月31日

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资产负债表（续）

2020年12月31日

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5.1.3利润表：

合并利润表

2020年度

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利 润 表

2020年度

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5.1.4现金流量表：

合并现金流量表

2020年度

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现金流量表

2020年度

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5.1.5所有者权益变动表：

合并所有者权益变动表

2020年度

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（下转80版）