国投泰康信托有限公司
2020年年度报告摘要
1、重要提示
本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本报告经公司第六届董事会第二十二次会议审议通过。本公司独立董事童朋方先生、付磊先生、王相品先生,认为本报告内容是真实、准确、完整的。
信永中和会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
公司法定代表人董事长叶柏寿先生、总经理傅强先生、财务总监李涛先生及计划财务部总经理孙欣妍女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1公司简介
⑴公司法定中文名称：国投泰康信托有限公司
⑵公司法定英文名称：
SDIC TAIKANG TRUST Co., LTD.
⑶法定代表人：叶柏寿
⑷公司注册地址：
北京市西城区阜成门北大街2号楼16层、17层
邮政编码：100034
⑸国际互联网网址：www.sdictktrust.com
⑹电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com
⑺信息披露事务负责人：李涛
联系电话：010-83321800
传真：010-83321811
电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com
⑻报告期内公司信息披露报纸名称：
证券时报、上海证券报
⑼公司年度报告备置地点：
北京市西城区阜成门北大街2号楼17层
⑽公司聘请的会计师事务所：
信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)
地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦B座12层
⑾公司聘请的常年律师事务所：
①北京天达共和律师事务所
地址：北京市朝阳区东三环北路8号亮马河大厦1座20层
②上海市锦天城律师事务所
地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦11-12层
2.2组织结构
■
图2.2
3、公司治理
3.1股东
表3.1
■
3.2董事
表3.2-1（董事长、副董事长、董事）
■
表3.2-2（独立董事）
■
3.3监事
■
3.4高级管理人员
■
3.5公司员工
■
注：公司2020年度在岗员工237人（不含外部董事、监事）
4、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
公司依托股东优势资源，坚持“规模适当、业绩优良、风险可控、发展健康”的发展思路，打造实业投行、资产管理、财富管理三大业务板块，围绕提升业务能力和品质、改进管理理念和方法、守住风控与合规底线三方面，贯彻落实“稳中求进”的核心理念，持续提升企业核心竞争力，建设精品信托公司，成为稳健卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人。
4.2所经营业务的主要内容
自营资产运用与分布表
■
注：在资产分布中，其他资产包括货币资金44,322万元，应收款项6,657万元，公司投资的信托产品、资管计划和信托业保障基金等573,118万元，其他固定资产投资、在建工程、无形资产和递延所得税资产等4,860万元。
信托资产运用与分布表
■
注：在资产运用中，其他主要包括买入返售金融资产、应收款项以及其他资产。在资产分布中，其他主要包括私募基金、货币资金等。
4.3影响公司业务发展的主要因素
4.3.1有利因素
4.3.1.1宏观经济方面，我国是2020年唯一实现全年经济正增长的主要国家，经济韧性凸显，为未来经济高质量发展奠定了较好基础。党的十九届五中全会提出“十四五”时期要构建以国内大循环为主体，国内国际双循环的新发展格局，在经济实现高质量发展过程中，会不断催生新的投融资需求，为信托服务实体经济提供更多机会。
4.3.1.2金融市场方面，随着双循环新格局的建立，金融供给侧结构性改革将进一步深化。监管将进一步引导金融机构优化信贷结构，提升金融服务实体经济质效，切实防范化解金融风险。金融市场环境不断向好将为信托业务更好发展提供支持。
4.3.1.3信托行业方面，构建双循环新发展格局、防范化解金融风险、完善多层次资本市场建设将成为国家当前及未来一段时间重要任务，信托横跨货币市场、资本市场和实业领域，在满足金融需求的适应性、灵活性和创新性等方面具有较大优势。信托公司不断发挥自身优势，寻求更加多元化、更高质量服务实体经济的方式，在业务转型升级、内控管理提升方面已初见成效。
4.3.2 不利因素
4.3.2.1宏观经济方面，当今世界正经历百年未有之大变局，国际环境日趋复杂，不稳定性不确定性明显增强。2020年新冠疫情给全球经济带来的影响重大且深远，当前形势仍然复杂严峻，复苏不稳定不平衡，疫情冲击导致的各类衍生风险不容忽视。我国虽实现经济正增长，但依然面临诸多内外部挑战。立足于新的发展阶段，我国面临深入贯彻新发展理念，加速构建新发展格局以推动经济高质量发展的艰巨任务。
4.3.2.2金融市场方面，我国金融市场机制尚待健全，金融供给侧改革持续推进。金融行业乱象频发，防范化解金融风险的监管力度持续加强。为应对新冠疫情冲击而导致的低利率环境使全球经济金融市场更加脆弱。随着金融对外开放进程的加快，国内金融市场竞争将进一步加剧，倒逼各子行业企业加速向头部集中。信托面临的内外部金融市场环境更加严峻多变，给信托公司发展带来一定不确定性。
4.3.2.3信托行业方面，当前信托行业处于转型攻坚期，传统业务发展模式有悖监管要求和大势所趋，业务规模不断收缩，本源业务发展意识和文化建设尚不完备，尚不能成为信托公司新的盈利增长点，信托行业经营业绩压力加大。同时优质资产竞争激烈，行业马太效应凸显，龙头公司优势进一步加强，使行业内公司进一步分化。
4.4内部控制
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
4.4.1.1治理机制建设和执行情况
公司设置股东会、董事会、监事会。股东会是公司的最高权力机构。董事会负责公司的重大决策，并向股东会负责，董事会下设信托与消费者权益保护委员会、审计与风险及关联交易控制委员会、薪酬与考核委员会三个专业委员会，专业委员会向董事会负责。监事会是公司的监督机构，对股东会负责。
公司经营层设立固有业务决策委员会和信托业务决策委员会，分别对固有业务、信托业务进行分类管理及科学决策。
公司建立了涵盖信托业务、固有业务、合规管理、风险管理、稽核审计、信息技术管理、财务管理、人力资源管理等多维度的内控体系，制定了多项基本管理制度、一般管理制度、业务管理制度，构建了全面、动态、主动、可验证的内部控制和风险防范体系，以满足监管政策、经营管理、业务发展等各方面的要求。公司按照职责分离的原则设立相应的工作岗位，保证公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督与纠正，形成健全的内部约束机制和监督机制。
公司坚持稳健经营理念，重视风险管控，通过建立风险防范的“三道防线”，构筑了完整的内控管理架构：“第一道防线”为各业务部门对本部门所面临的主要风险点进行识别、自我检查和实施关键控制程序，并据此开展业务；“第二道防线”为风险管理部和法律合规部对业务制度、业务流程的执行进行独立的监控和管理，对各部门的业务活动及各风险环节进行检查和监督；“第三道防线”为稽核审计部对公司各部门风险点控制情况进行监督。
4.4.1.2内控文化建设和执行情况
公司依照诚实、信用、谨慎、有效的原则，遵循监管机构的各项法规政策，倡导“有道而正、信则人任”的企业文化精神。公司持续加强内控文化建设，组织员工参加公司内外部培训，培育每个员工的内控文化理念，建立以风险管理为核心的公司内控文化和内控环境。
4.4.2内部控制措施
风险管理部作为公司内控管理和全面风险管理牵头部门，负责组织公司内控体系和全面风险管理体系的建立实施及日常工作。公司坚持风险控制与业务经营相匹配，按照定性与定量相结合的原则，不断建立完善风险评估标准，持续健全风险管理组织体系、制度体系，并通过风险管理机制与流程，确保各类风险在相应的制度约束下得到充分、有效的管控。
4.4.3监督评价与纠正
4.4.3.1内部控制的评价和后评价
公司持续对法律法规、部门规章和公司各项制度的执行情况及执行效果进行评价和后评价，探索和改进内部控制评价的方法，采取定性与定量相结合的方法对内部控制进行科学评价和后评价。本年度各项规章制度、业务流程执行情况良好，业务运作稳健高效，内部控制成效显著。
4.4.3.2内部控制的监督和纠正
风险管理部门监督检查各部门内控制度的执行情况，稽核审计部门对公司内部控制情况进行稽核审计。对操作过程中发现的内控缺陷按照管辖权限层层上报，经有权管辖的相应层级决定后开展整改。公司各个管理层级在自己的管理权限内对内部控制存在的问题进行纠正。
4.5风险管理概况
4.5.1风险状况
4.5.1.1监管合规风险状况
随着资管新规的落地执行以及监管政策的持续强化，信托展业的合规风险不断增大，强化合规风险管理愈发成为公司稳健经营的基石。公司不断培养合规文化，严守合规底线，健全合规经营体制、机制和制度，把合规管理融入各项经营管理和业务发展中，深化、固化合规理念，切实防范合规风险。
4.5.1.2信用风险状况
2020年新冠疫情发生以来，实体经济下行压力空前加大，企业经营困难增多，行业面临的信用风险不断加大。2020年度，公司坚持审慎稳健的展业理念，信托业务和固有业务均未发生因信用风险带来的损失。
4.5.1.3流动性风险状况
公司高度重视流动性管理，持续加强日常经营中的流动性风险监控，坚持资产和负债合理配置、稳健管理，固有资产和信托业务整体流动性风险可控。
4.5.1.4市场风险状况
市场风险是指因价格、利率、汇率等市场因素的变化导致公司发生损失或收入减少的风险。公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循价值投资、组合投资、分散风险的原则，目前市场风险基本可控。
4.5.1.5操作风险状况
公司通过不断完善内控制度、持续优化业务操作流程、加强关键节点监控、加强制度执行的引导教育，有效防范操作风险。2020年度，公司未发生因操作风险带来的损失。
4.5.1.6洗钱和恐怖融资风险状况
由于信托业务的复杂性和创新性，随着信托行业服务客户数量不断增加、资产管理规模不断扩大，随之而来的洗钱和恐怖融资风险也不断增加。面对反洗钱和反恐怖融资工作的专业性、复杂性、紧迫性和长期性，公司持续推进反洗钱和反恐怖融资内控机制建设，不断增强反洗钱和反恐怖融资工作能力，通过采取预防、监控等措施，有效防范了洗钱和恐怖融资风险。2020年度，公司未发生因洗钱和恐怖融资风险带来的损失。
4.5.1.7其他风险状况
2020年度，公司未发生因其他风险带来的损失。
4.5.2风险管理
4.5.2.1监管合规风险管理
公司全面贯彻“合规风险全覆盖”理念，深化、固化合规理念，通过事前调查、事中控制、事后检查实现业务全过程合规管理。公司不断加强政策解读，组织开展对重大法规和监管政策的研究，同时高度重视交易结构的合规规划和法律文件的审查，深入分析并梳理各类业务合规要点，持续提升业务整体合规水平。
4.5.2.2信用风险管理
公司坚持稳健经营，持续优化业务准入标准，重视业务逻辑和风控逻辑；做实项目过程管理，强化项目风险的预警和处置；完善重点项目监测机制，定期组织专项会议讨论汇报项目管理情况，对异常事项和潜在风险做到“早发现、早预警、早处置”，有效防控信用风险。
4.5.2.3流动性风险管理
对于固有业务，公司制定并采取了有效的流动性管理措施，通过资金全流程监测、多元化期限配置、备付外部流动性等方式，持续关注并加强固有资金运作中的风险防范。信托业务方面，公司持续优化资产组合，高度注重资产安全性、流动性、收益性之间的平衡，重视资产的流动性和期限管理，确保流动性风险可控。
4.5.2.4市场风险管理
公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循组合投资、分散风险的原则，根据宏观经济形势、市场情况及时调整投资结构，发挥信息技术手段对市场风险的监控作用，对业务数据进行及时跟踪、监测和预警，并及时应对市场变化和风险信息；选用经验丰富、业绩优秀的投资顾问，动态识别市场中潜在的风险；设置科学、操作性强的警戒与止损机制并对其严格执行，确保风险始终处于可控状态。
4.5.2.5操作风险管理
公司通过建立和严格执行业务制度、业务流程防范操作风险。通过流程培训、持续督导、风险提示等形式，加强制度执行的引导教育，结合问责机制，履行受托人职责，力促各项制度落到实处，防范操作风险。
4.5.2.6 洗钱和恐怖融资风险管理
公司将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理，不断健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，对公司洗钱和恐怖融资风险进行持续识别、审慎评估、有效控制和全程管理，并通过培训、考核、内部监督及问责等方式推动全员反洗钱和反恐怖融资尽责履职，不断提升洗钱和恐怖融资风险管理水平。
4.5.2.7其他风险管理
公司业务发展战略明确，组织架构合理，内控管理严格，管理职责分工明晰，人力资源培训能够满足公司发展需要，有效控制和管理风险。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计结论
信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计结论：后附的财务报表在所有重大方面按照附注二财务报表的编制基础编制，公允反映了国投泰康信托母公司2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量。
5.1.2-1资产负债表（母公司）
资产负债表
2020年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
■
注：表中加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。
资产负债表 (续)
2020年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
■
注：表中加△项目为金融类企业专用；带#项目为外商投资企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。
5.1.2-2资产负债表（母子公司合并）
合并资产负债表
2020年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
■
注：表中加△项目为金融类企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。
合并资产负债表 (续)
2020年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
■
注：表中加△项目为金融类企业专用；带#项目为外商投资企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。
5.1.3-1利润表（母公司）
利润表
2020年度
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
■
注：表中加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。
（下转61版）
