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2021年

4月30日

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贵阳银行股份有限公司第四届监事会
2021年度第二次会议决议公告

2021-04-30 来源:上海证券报

贵阳银行股份有限公司

2020年年度报告摘要

一、重要提示

(一)本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

(二)本行第四届董事会2021年度第二次会议于2021年4月29日审议通过了2020年年度报告及摘要,会议应出席董事10名,亲自出席董事9名,夏玉琳董事委托邓勇董事表决。会议由张正海董事长主持,监事会成员及高级管理人员列席了会议。

(三)本行年度财务报告已经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。

(四)本行董事长张正海先生、行长夏玉琳女士、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

(五)经董事会审议的报告期利润分配预案

本行董事会建议,以普通股总股本3,656,198,076股为基数,向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利3元人民币(含税),共计派发现金股利1,096,859,422.8元(含税)。

上述预案尚待股东大会批准。

(六)本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明为母公司数据外,均为合并口径数据,货币币种以人民币列示。

(七)前瞻性陈述的风险声明

本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险。

(八)是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。

否。

(九)是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。

否。

二、公司基本情况

(一)公司简介

(二)公司主要业务

人民币业务:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现、承兑;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;基金销售;经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务:外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;国际结算;外币兑换;同业外汇拆借;结汇、售汇;资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。

(三)主要会计数据和财务指标

1.近三年主要会计数据和财务指标

注:1.公司于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号)的规定,采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表,将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中,资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明,本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

2.根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》(财会〔2021〕2号)规定,公司自2020年年报起对信用卡分期收入进行了重分类,将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入,并重述比较期数据,与利息净收入、非利息净收入、手续费及佣金净收入相关财务指标相应重述。

3.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股,增加公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日,按年派息。公司于2020年10月30日召开董事会审议通过2020年优先股股息发放方案并于2020年11月23日发放了2020年的优先股股息。本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率考虑了已发放优先股股息的影响。

4.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。2019年5月7日,公司2018年年度股东大会审议通过公司2018年度利润分配及资本公积转增股本方案。公司以普通股总股本2,298,591,900股为基数,以资本公积金向全体普通股股东每10股转增4股,共计转增919,436,760股,转增后普通股总股本增加至3,218,028,660股,2019年已实施完成并获得监管批复。报告期及各比较期的每股指标均按总股本3,218,028,660股计算。

5.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率;净息差=利息净收入/平均生息资产。

6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》的定义计算,下同。

2.2020年分季度主要财务数据

单位:人民币 千元

3.非经常性损益项目和金额

单位:人民币 千元

(四)补充财务指标

(五)资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况

1.资本结构及变化情况

单位:人民币 千元

注:1.以上为根据《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率相关数据及信息;核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项;一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项;总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

3.根据《中国商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息,详见公司网站(www.bankgy.cn)。

4.享受过渡期优惠政策的资本工具:按照《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末公司不合格二级资本账面金额为17.90亿元,2013年起按年递减10%,报告期末公司不合格二级资本工具可计入金额为3.58亿元。

2.母公司杠杆率

单位:人民币 千元

3.流动性覆盖率

单位:人民币 千元

4.净稳定资金比例

单位:人民币 千元

注:以上为并表口径,根据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

(六)贷款五级分类情况

截至报告期末,贷款总额2,310.09亿元,不良贷款余额35.36亿元,较年初增长5.75亿元,不良贷款率1.53%,较年初增长0.08个百分点。

单位:人民币 千元

(七)股东情况

1.股东总数

2.截至报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表

单位:股

3.前十名有限售条件股东持股数量及限售情况

单位:股

三、报告期内的总体经营情况

(一)经营情况讨论与分析

报告期内,面对错综复杂的经济金融形势和日趋激烈的行业竞争态势,本行坚持“稳中求进”的工作总基调,秉承审慎合规经营和新发展理念,紧扣“深化改革推动转型发展”主线,深入开展“推改革、促转型、夯基础、防风险”工作,全面推进本轮五年战略规划收官,围绕“六稳”“六保”扎实做好金融服务,为战疫情和促发展“两线作战”提供有力金融支持,积极落实金融机构为市场主体减负等政策要求,实现规模、质量、效益的协调发展。

经营规模合理增长。截至报告期末,资产总额5,906.80亿元,较年初增加302.81亿元,增长5.40%。贷款总额2,310.09亿元,较年初增加264.94亿元,增长12.95%。贷款增速超过资产增速。存款总额3,551.45亿元,较年初增加219.11亿元,增长6.58%。

经营业绩稳中向好。报告期内实现营业收入160.81亿元,同比增长9.64%,实现归属于母公司股东的净利润59.22亿元,同比上升2.10%。全年实现基本每股收益1.76元;加权平均净资产收益率15.75%;总资产收益率1.07%。

监管指标总体平稳。因新冠疫情、宏观经济增速放缓等原因影响部分企业经营,对本行的资产质量管控带来挑战,截至报告期末,本行不良贷款率1.53%,较年初上升0.08个百分点。截至报告期末,拨备覆盖率277.30%;拨贷比4.25%,较年初上升0.02个百分点。

(二)报告期内主要业务条线经营情况

1.公司类业务

报告期内,本行加快推进大公司改革,着力大公司改革顶层设计,重点围绕组织架构、运行模式、资源配置、产品设计、团队建设、考核激励等方面,持续优化总分支公司条线联动协调机制,构建起以传统公司业务为主,机构业务、绿色金融、科技金融、投资银行、国际业务、贸易融资等统筹发展的大公司业务管理体系。

公司金融业务

报告期内,本行坚持促发展和战疫情“两手抓”,围绕贵州省“大扶贫、大数据、大生态”三大战略行动和省内各地产业布局,加大重点行业投放,深化金融扶贫合作,支持企业复工复产,推动公司业务高质量发展。

一是坚持回归本源,服务实体,加大对地方经济和民营企业的支持力度。聚焦全省“两新一重”“双千工程”“十二大产业”以及贵阳市“一品一业、百业富贵”等重点领域,加大信贷资源倾斜和金融支持;加大地方专项债项目合作力度,积极跟进交通基础设施、能源、农林水利、生态环保、社会事业等领域项目,综合提供承销、债投、配套融资等系列金融服务方案,提供发债的全流程服务,全年共承接专项债项目46个,签订资金监管协议46户,认购专项债28.76亿元;积极探索科技金融和绿色金融服务模式,推广“4321”政银担风险分担增信模式,构建敢贷、能贷、愿贷的实体企业服务体系。截至报告期末,民营企业贷款385.35亿元,占全部贷款余额的16.68%。二是助力决战决胜脱贫攻坚。深度聚焦脱贫攻坚重点任务,围绕全省12个特色优势产业,将金融扶贫同产业扶贫相结合,以绿色产业扶贫贷款(含扶贫产业投资子基金)为抓手,重点支持龙头企业或农民合作社发展,抢抓农村市场发展机遇。截至报告期末,金融精准扶贫贷款余额202.54亿元,涉农贷款余额1,056.03亿元。三是加大对疫情防控重点保障企业的金融支持。把打赢疫情防控阻击战作为重大任务,全力以赴为支持疫情防控和企业复工复产提供保障,明确疫情防控期间金融服务,以“增量、降价、提质、扩面”为目标,推出金融支持企业复工复产二十条系列举措。1月24日-12月31日期间共计发放贷款694.64亿元,支持2603户企业复工复产复商。

截至报告期末,母公司对公客户数25.83万户,较年初增加8.47万户;对公贷款余额1,860.22亿元,较年初增加251.96亿元,增长15.67%;本行对公存款余额2,227.16亿元,较年初增加2.7亿元,增长1.23%。

投资银行业务

报告期内,一是大力支持地方企业开展直接融资,债务融资工具承销金额140.17亿元,债权融资计划备案在贵州地区保持前列。二是加强与长期限资金的业务合作,多渠道引金入黔、助力地方经济建设,实现两单保险债权投资计划业务备案及发行。三是积极推进不良资产证券化业务,盘活低效资产,成功发行贵州省首单地方法人金融机构不良资产支持证券8500万元,有效拓宽不良资产处置渠道。

绿色金融业务

本行围绕贵州深入推进大生态战略行动,积极发展绿色金融公司业务,努力打造社会效益和经济效益并显的绿色生态特色银行,为全行业务转型注入绿色动能。报告期内,本行积极响应贵安新区绿色金融改革创新试点工作,利用贵安新区绿色金融优惠政策,建立绿色金融项目库,精准匹配绿色信贷、绿色债券,对绿色经济、低碳经济、循环经济的服务力度持续加大。截至报告期末,母公司绿色贷款余额193.71亿元,较年初增加14.09亿元,增长9.51%。

国际业务和票据业务

报告期内,本行通过提供专业的产品和服务,持续做好跨境结算业务,大力支持企业复工复产,并办理多笔贸易融资,缓解企业流动资金困难。获得了衍生产品交易业务基础类资格,完成了人民币与外汇衍生产品业务备案。同时,外汇业务拓展到县域,外汇服务半径进一步拓宽。截至报告期末,母公司国际结算量为5.88亿美元。

报告期内,整合爽融链、票据、“国内证+协议+福费廷”“保函+行外资金”等供应链金融产品,推动“票据线上化”工作。截至报告期末,本行银行承兑汇票余额292.72亿元,贴现余额8.94亿元。

2.零售类业务

报告期内,本行持续深化大零售金融体系改革,围绕获客、活客和价值创造,加速健全零售客户分层分类管理机制,保持产品服务与客户需求多元化的高位对接,深化“用户+产品+场景”营销服务矩阵,着力优化零售金融生活生态圈,零售业务实现健康发展。

截至报告期末,母公司零售客户数1,084万户,较年初新增82万户。母公司手机银行客户469.52万户,新增81.77万户,同比增长21.09%。手机银行全年累计交易笔数2,262.01万笔(不含近场支付),同比增长24.97 %,全年累计交易金额5,933.88亿元,同比增长30.43%。

零售业务

本行始终坚持“存款立行”根本,加快在运营模式、产品服务、风险管控等方面的改革步伐,加速科技赋能,实现储蓄存款持续增长,近四年来复合增长率达24%,报告期内储蓄存款突破1000亿元。报告期内,以渠道建设为载体,构建了“多层次、立体化、全方位”的金融服务网络;以客户需求为导向,持续进行产品创新,打造“爽”系列特色储蓄产品体系,充分发挥优质产品服务能力;构建掌上金融服务圈,将智能科技技术与金融业务场景相结合,打通生活、消费、金融壁垒。疫情期间,推出抗疫专属金融服务,引导客户线上办理日常业务,减少人员接触风险,出台存款到期自动延期政策,保障客户存款资金利息不受损失。截至报告期末,本行储蓄存款余额1,210.89亿元,较年初增加235.68亿元,增长24.17%;储蓄存款占总存款的占比为34.10%,其中,储蓄活期占储蓄存款余额的占比为28.66%。

本行积极推动零售信贷业务转型发展,在有效控制风险的前提下,积极发展普惠口径个人生产经营类贷款,个人经营性贷款余额205.60亿元,较上年末增长2.36%;认真按照房地产监管政策,坚持“房住不炒”,支持居民合理自购住房需求,稳健发展住房按揭业务,个人住房按揭贷款余额168.35亿元,较上年末增长11.05%;积极推动消费贷款线上化、场景化发展,实现首款互联网消费贷款产品“爽快贷”试运营。截至报告期末,本行零售贷款余额392.68亿元(不含信用卡),较上年末增长3.22%,占本行各项贷款总额的17%,母公司零售贷款客户数16.18万户,较上年末增加1.21万户。

普惠金融业务

报告期内,本行持续优化普惠金融服务体系,全力做好疫情期间的金融服务保障工作,积极纾解小微企业融资困难,支持复工复产,对小微企业的金融服务水平和效率不断提升。一是健全普惠组织架构,加快机构网点建设,截至报告期末,已累计设立22家小微支行。二是优化普惠产品和服务。创新推出“爽农诚意贷”“爽农订单贷”产品,为农户提供信贷支持;优化升级“烟草e贷”“税源e贷”产品,进一步提升服务效率和客户体验。三是打通平台接口,提高资源对接效率。在全国中小企业融资综合信用服务(信易贷)平台、贵州省交易中心平台、天眼新闻平台等嵌入普惠贷款申贷入口。四是助力小微企业复工复产。认真落实阶段性还本付息等工作要求,积极帮助受疫情影响的小微客户缓解经营压力,出台相关措施加大金融服务对疫情防控和复工复产的全方位保障支撑。

报告期内,本行新发放普惠小微企业贷款(中国银保监会“两增两控”口径)198.08亿元,新发放普惠型小微企业贷款平均利率5.94%,同比下降59个基点。截至报告期末,本行普惠小微企业贷款余额247.90亿元,较上年末增加29.32亿元,增速13.4%;有余额的贷款户数33247户,较上年末增加507户。本行普惠小微贷款增量与增速均达到监管机构考核要求。

信用卡业务

本行围绕“用户转化-客户活化-客户培育”的营销路径,递进式开展客户价值深耕,以数字化转型、智能化驱动、科技化赋能,完善平台建设,夯实信用卡前、中、后端风险防控体系建设,保障信用卡业务健康发展。一是推动客户精细化经营管理,深化客户生命周期经营,以权益活动递进式引导本行信用卡客户进行绑卡、首刷、消费、分期,提升获客效率和客户活跃度;依托构建“产品+客户”营销服务矩阵,精准施策差异化开展信用卡分期等业务营销,提升客户价值贡献。二是深耕线下场景、发力线上渠道,形成了“金融+生活”结构经营,全面围绕客户衣、食、住、行、购消费需求,打造“爽行-车生活”、“爽心-微生活”、“爽游-乐生活”、“爽快-轻生活”、“爽淘-优生活”、“爽go-新生活”营销场景,构建以客户为中心的信用卡“泛生活”生态圈。三是夯实贷前、贷中、贷后三级风险防控,通过贷前风险防控、贷中交易监测、贷后智能外呼催收,筑稳、筑实、筑牢业务内控。

截至报告期末,信用卡累计发卡158.19万张,激活率86.52%;报告期内信用卡总收入4.46亿元。

财富管理业务

报告期内,本行成立一级部门财富管理部,并创立财富客户子品牌“爽盈门”,实施“以储蓄存款为主体,理财和代销业务并行”的财富管理策略,持续丰富储蓄、理财、基金、贵金属、保险和信托六大产品体系,组建“1+1+N”财富顾问团队,为财富客户提供以财富管理、综合金融和专享增值服务为核心的金融解决方案,以及医疗、教育等权益服务。截至报告期末,本行服务财富客户数共计29.87万户,较年初增加2.87万人,增幅10.63%;管理财富客户资产规模1,521.57亿元,较年初增加240.92亿元,增幅18.81%。

3.金融市场类业务

同业业务

本行持续推进同业合作,积极拓展业务渠道,持续深化与银行、证券、基金等机构在金融全行业、各领域、多品种的合作,为实体企业客户提供更为优质的金融服务。采取灵活的投资策略,加快资产流转,加强定价管理,不断提升资产配置能力,稳步提高资产收益;加强流动性管理,合理运用同业拆借、债券回购以及同业存单等多项货币市场工具,多元化拓宽同业负债来源,降低同业负债成本。

报告期内,发行了贵州省内首只疫情防控专项同业存单5亿元,募集资金全部用于向医疗器械生产、基本生活物资供应等抗疫相关企业提供融资,打通资金供求之间的通道,为全省疫情防控提供了强力及时的支持。获得中国人民银行2020年度公开市场业务一级交易商资格;取得衍生品交易业务基础类资格,并完成中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心利率互换业务、标准债券远期业务入市备案工作。

资产管理业务

报告期内,本行根据人民银行、银保监会资管业务转型相关要求,结合自身业务实际,制定了资产管理业务整体转型发展计划安排,稳妥推进产品转型,确保资管业务平稳转型,从完善产品体系、提升投资研判能力、渠道拓展突破以及加强风控措施等方面推进资管业务稳步发展。

一是丰富产品体系,新增发行了纯债稳盈系列、债稳盈系列、私享系列、爽赢人生、金债增益等净值型理财产品128期,新增发行基金精选系列产品5期,发行3个月、半年期产品16期,满足不同客户对各类期限理财产品的投资需求。二是提升投研能力,搭建宏观+中观+微观多维度分析框架,结合全球和国内宏观经济形势,制定了2020年理财投资业务按行业分类的投资策略,为资产配置提供依据。三是拓展营销渠道,向“线上为主、线下为辅”的轻型营销转型,借助财经媒体、自媒体、手银、网银等渠道,通过路演、直播、电话等方式,加强与投资者的互动交流,营销效率不断提升。同时,成功与兴业银行签订互相代理销售合作协议,首次实现了本行20余期理财产品在全国范围销售。四是强化风险管理,建立了财务数据分析预警模型、产品赎回概率等量化指标体系,提升信用风险和流动性风险管理能力;开展了理财产品销售排查及合规操作专题培训,不断丰富和完善操作风险防控手段;建立理财产品限额指标监测机制,全流程严格把控合规风险,充分执行分散化投资策略,投资集合资产管理计划,实现短期限产品净值平滑,有效提升产品安全等级。

截至报告期末,本行存续理财产品178期,存续余额878.66亿元,较上年增长13.68%。其中,固定收益类产品规模830.42亿元,占比94.51%;混合类产品规模30.35亿元,占比3.45%;权益类产品规模17.89亿元,占比2.04%。私募理财产品24期,存续余额17.75亿元;公募理财产品154期,存续余额860.91亿元。

4.信息科技建设

报告期内,为加快推动科技与业务有机融合,本行启动科技与业务融合改革实施工作,组建融合团队,不断深化科技创新,充分发挥信息科技对业务产品开发、客户服务和渠道拓展的支撑作用,以科技赋能业务,以数字化驱动业务转型。一是积极响应国家对金融核心领域技术自主可控的要求,推进国产数据库在核心系统的应用。二是提升服务能力和客户体验。实现常用业务全面线上化,并通过建设线上视频平台、完善微信小程序,实现了对公开户法人远程面签、理财产品线上咨询、网点线上预约及预填单等功能,满足客户疫情期间对非接触金融服务的需求;针对不同客群开发专属服务板块、升级手机APP消息推送,提升线上渠道的差异化服务能力、交互触达能力。三是提升营销管理能力和业务分析能力。建设智能客服系统、零售统一营销平台、零售数据分析平台等,丰富零售业务中台能力,实现全渠道的客户分群与场景营销;深化数据中台建设,完善零售、对公、同业、信用卡等数据集市,增加协议、渠道、事件、客户等主题模型,运用大数据技术辅助客户管理及业务统计分析。四是提升内部管理质效。完善财务系统、OA办公系统等内部管理系统功能,提高流程线上化程度;完善网银、手机银行、微信小程序渠道的电信诈骗、疑似盗刷等19种反欺诈风险场景模型,保护交易安全。

(三)报告期内经营情况分析

1.主营业务分析

(1)利润表及现金流量表相关科目变动分析

单位:人民币 千元

(2)业务收入分布情况

单位:人民币 千元

(3)营业收入地区分布情况

单位:人民币 千元

注:1.贵阳地区包括总行;

2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入。

(4)财务报表中增减变化幅度超过30%的项目及变化情况

单位:人民币 千元

2.资产情况

(1)贷款和垫款

截至报告期末,本行贷款和垫款本金总额2,310.09亿元,较年初增加264.94亿元,增长12.95%;贷款和垫款本金总额占资产总额的比例为39.11%,较年初上升2.62个百分点。对公贷款余额1,860.22亿元,较年初增长15.67%,占贷款总额比例为80.53%;个人贷款余额449.87亿元,较年初增长2.97%,占贷款总额比例为19.47%。

单位:人民币 千元

(2)企业贷款投放的行业情况

单位:人民币 千元

(3)贷款按地区划分占比情况

截至报告期末,本行贷款主要投放贵州省内,贵州省内贷款金额占比为94.33%,其中贵阳地区贷款金额占比为44.94%。

单位:人民币 千元

(4)前十名贷款客户情况

单位:人民币千元

(5)贷款按担保方式划分占比情况

截至报告期末,本行贷款主要为抵押贷款、质押贷款和保证贷款,占贷款和垫款总额的比例分别为30.58%、36.37%和19.49%。

单位:人民币 千元

(6)个人贷款结构

单位:人民币 千元

(7)买入返售金融资产情况

单位:人民币 千元

3.负债情况

(1)客户存款构成

截至报告期末,本行存款本金总额3,551.45亿元,较年初增加219.11亿元,增长6.58%;对公存款余额2,227.16亿元,较年初增加27亿元,增长1.23%;储蓄存款余额1,210.89亿元,较年初增加235.68亿元,增长24.17%。

单位:人民币 千元

(2)同业及其他金融机构存放款项

单位:人民币 千元

(3)卖出回购金融资产情况

单位:人民币 千元

4.利润表分析

报告期内,本行实现营业收入160.81亿元,同比增长9.64%;营业支出93.20亿元,同比增长12.03%;营业利润67.61亿元,同比增长6.49%;实现归属于母公司股东的净利润59.22亿元,同比增长2.10%。

单位:人民币 千元

(1)利息净收入

报告期内,本行实现利息收入279.08亿元,较上年增加23.69亿元,增长9.27%,生息资产规模和平均利率均有所上升;利息支出141.90亿元,较上年增加9.71亿元,增长7.34%,主要系计息负债规模上升所致;利息净收入137.18亿元,较上年增加13.98亿元,增长11.35%。

单位:人民币 千元

(2)非利息收入

报告期内,本行实现非利息收入23.63亿元,较上年增加0.16亿元,同比增长0.66%。其中,手续费及佣金净收入8.69亿元,较上年增加1.33亿元,增长18.08%。

单位:人民币 千元

(3)业务及管理费

报告期内,本行在业务规模稳步增长的同时,持续加强费用预算精细化管理,业务及管理费支出38.33亿元,同比下降0.65%;成本收入比23.84%,较年初下降2.46个百分点。

单位:人民币 千元

(4)信用减值损失

单位:人民币 千元

(5)所得税费用

单位:人民币千元

5.股东权益变动分析

单位:人民币 千元

6.投资状况分析

(1)对外股权投资情况

单位:人民币 千元

注:对子公司的投资是指本行对控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司和贵阳贵银金融租赁有限责任公司的投资;其他股权投资包括对贵州省农业信贷担保股份有限公司、中国银联股份有限公司和城市商业银行资金清算中心的投资。

(2)主要控股公司分析

贵阳贵银金融租赁有限责任公司

贵阳贵银金融租赁有限责任公司(简称“贵银金融租赁公司”)为本行控股子公司,成立于2016年7月15日,系贵州省首家获得全国性经营牌照的金融租赁公司,以推动绿色生态金融、助力供给侧改革、服务实体经济为目标,走小型化、专业化、特色化发展道路,重点针对现代装备制造、生态旅游、大数据、大扶贫、医疗教育、新能源和节能环保等行业提供金融租赁服务。截至报告期末,贵银金融租赁公司注册资本20亿元,本行出资比例为67%。

截至报告期末,贵银金融租赁公司资产总额为254.59亿元,租赁本金余额为255.71亿元。报告期内,贵银金融租赁公司实现营业收入11.83亿元,营业利润8.06亿元,净利润6.85亿元。

广元市贵商村镇银行股份有限公司

广元市贵商村镇银行股份有限公司(简称“广元市贵商村镇银行”)为本行控股子公司,成立于2011年12月12日,系广元市首家市级独立法人银行和西部首家“多县一行”制村镇银行,秉承“繁荣地方经济,服务城乡居民”的宗旨,致力于为三农、城乡居民、中小企业提供金融服务。截至报告期末,广元市贵商村镇银行注册资本4.70亿元,本行出资比例为51%。

截至报告期末,广元市贵商村镇银行资产总额为114.19亿元,各项存款余额96.40亿元,各项贷款余额65.04亿元。报告期内,广元市贵商村镇银行净亏损2,671万元。

7.导致暂停上市的原因

□适用 √不适用

8.面临终止上市的情况和原因

□适用 √不适用

9.公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

详见本行财务报表附注。

10.公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

11.与上年度财务报告相比,对财务报表合并范围发生变化的,公司应当作出具体说明。

□适用 √不适用

贵阳银行股份有限公司董事会

2021年4月29日

证券代码:601997 证券简称:贵阳银行 公告编号:2021-017

优先股代码:360031 优先股简称:贵银优 1

贵阳银行股份有限公司第四届监事会

2021年度第二次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

贵阳银行股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年4月19日以直接送达或电子邮件方式向全体监事发出关于召开第四届监事会2021年度第二次会议的通知,会议于2021年4月29日在公司总行407会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事5名,亲自出席监事5名。会议由杨琪监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》(以下简称“《公司法》”)《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”)的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

会议对如下议案进行了审议并表决:

一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司第四届监事会2020年度工作报告的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2020年度经营工作报告的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年年度报告及摘要〉的议案》

监事会认为:

1.贵阳银行股份有限公司2020年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定;

2.贵阳银行股份有限公司2020年年度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定,所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况;

3.在本次监事会召开之前,未发现参与2020年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度社会责任报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

五、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2020年度财务决算暨2021年度财务预算方案的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

六、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2020年度利润分配预案的议案》

监事会认为,公司2020年度的利润分配政策,综合考虑了可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素,且制定程序符合《公司章程》规定。

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

七、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

八、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年第一季度报告〉的议案》

监事会认为:

1.贵阳银行股份有限公司2021年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定;

2.贵阳银行股份有限公司2021年第一季度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定,所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况;

3.在本次监事会召开之前,未发现参与2021年第一季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

九、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司续聘2021年度会计师事务所的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021-2025年发展战略规划〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

十一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度关联交易专项报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十二、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2021年度日常关联交易预计额度的议案》

2021年度日常关联交易预计额度分项表决情况如下:

12.01贵阳市国有资产投资管理公司及其关联公司预计授信余额为90亿元,预计兑付理财收益1000万元

表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

12.02贵州乌江能源投资有限公司及其关联公司预计授信额度为17.28亿元,预计兑付理财收益1000万元

表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

12.03前海人寿保险股份有限公司预计授信额度为5亿元,预计质押式回购余额10亿元,预计债券买卖余额20亿元

表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

12.04关联自然人预计授信额度3.55亿元

表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度全面风险管理情况报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

十四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度内部资本充足评估报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

十五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度银行账簿利率风险管理报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

十六、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度资本充足率信息披露报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

十七、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度并表管理工作报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

十八、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年度合规风险管理情况报告〉的议案》

表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

十九、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2020年内部审计工作情况及2021年内部审计工作计划〉的议案》

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