瑞芯微电子股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 公告编号：2021-105
瑞芯微电子股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、中国民生银行股份有限公司
● 委托理财金额：人民币23,910万元
● 委托理财产品名称：中国工商银行“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品、中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品、交银理财稳享现金添利（法人版）理财产品、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
● 委托理财期限：无固定期限
● 履行的审议程序：公司于2021年4月23日召开第二届董事会第二十三次会议及第二届监事会第十七次会议、于2021年5月17日召开2020年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过200,000万元的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率、增加资金收益，实现股东利益最大化。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
■
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、2021年10月27日，公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品的相关协议，具体情况如下：
■
2、2021年10月28日，公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品的相关协议，具体情况如下：
■
3、2021年11月4日，公司与交银理财有限责任公司签署了交银理财稳享现金添利（法人版）理财产品的相关协议，具体情况如下：
■
4、2021年11月8日，公司与中国民生银行股份有限公司签署了非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品的相关协议，具体情况如下：
■
5、2021年11月15日，公司与中国民生银行股份有限公司签署了非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品的相关协议，具体情况如下：
■
6、2021年11月22日，公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品的相关协议，具体情况如下：
■
（二）委托理财的资金投向
1、中国工商银行“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购、银行承兑汇票投资等货币市场交易工具；二是债权类资产，包括但不限于债权融资类投资、收/受益权投资等。同时，产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务。
2、中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品
本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是高流动性资产，包括但不限于存款、债券、货币市场基金、债券型基金等；二是债权类资产，包括但不限于债权投资、保障退出股权投资、差额补足类市场化退出股权投资、保障退出类代理组合式基金投资、股票质押式回购、两融收益权、股票收益权等；三是权益类资产，包括但不限于股票、市场化股权、混合证券等；四是其他资产或者资产组合，包括但不限于保险资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、基金公司资产管理计划等。同时，产品因为流动性需要可开展存单质押、债券回购等融资业务。
3、交银理财稳享现金添利（法人版）理财产品
本产品投资于符合监管要求的资产，主要投资范围包括但不限于（以下比例若无特别说明，均包含本数）：直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包括永续中票）、企业债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券、票据及债务融资工具；境内外发行的货币型公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资比例为100%。
4、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具，债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基金专户、符合监管要求的资产管理计划等投资工具，以及符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其他资产或资产组合。
三、委托理财受托方的情况
中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、中国民生银行股份有限公司属于已上市金融机构或其全资子公司，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期财务数据
单位：元
■
截至2021年9月30日，公司资产负债率为17.21%，不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率。
（二）截至2021年9月30日，公司货币资金为65,571.60万元，本次闲置自有资金委托理财支付的金额共计23,910万元，占最近一期期末货币资金的比例为36.46%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
（三）根据《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》之规定，公司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可能具有不确定性。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于2021年4月23日召开第二届董事会第二十三次会议及第二届监事会第十七次会议、于2021年5月17日召开2020年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过200,000万元的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。
具体内容详见公司于2021年4月27日、2021年5月18日刊登在《上海证券报》《证券日报》《中国证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关公告。
七、已到期收回理财产品情况
自2021年9月18日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告》（公告编号：2021-084）至今，已到期收回理财产品收益情况如下：
■
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
■
特此公告。
瑞芯微电子股份有限公司董事会
2021年11月24日
