黄山旅游发展股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告
证券代码：600054(Ａ股) 股票简称：黄山旅游(Ａ股) 编号：2022-014
900942(Ｂ股) 黄山Ｂ股(Ｂ股)
黄山旅游发展股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国建设银行股份有限公司黄山市分行（以下简称“中国建设银行”）、中国工商银行股份有限公司黄山荷花池支行（以下简称“中国工商银行”）、交通银行股份有限公司黄山分行（以下简称“交通银行”）、国元证券股份有限公司（以下简称“国元证券”）、中国银河证券股份有限公司（以下简称“中国银河”）、华安证券股份有限公司（以下简称“华安证券”）、申万宏源证券有限公司（以下简称“申万宏源证券”）。
本次委托理财产品名称、金额及期限：中国建设银行单位人民币定制型结构性存款12,000万元、125天，3,000万元、156天及8,000万元、335天；中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期E款5,000万元、70天和专户型2022年第054期X款10,000万元、97天；交通银行蕴通财富定期型结构性存款157天（黄金挂钩看涨）7,000万元、157天；国元证券（元鼎尊享定制198期）固定收益凭证15,000万元、330天；中国银河“银河金山”收益凭证10456期5,000万元、337天；华安证券远扬鑫利12期浮动收益凭证5,000万元、300天和财智尊享金鳍42号浮动收益凭证2,000万元、336天；申万宏源证券宝利鑫1天期（首购专享）200万元、10天，宝利鑫7天期（首购专享）200万元、11天，宝利鑫7天期500万元、11天，国债逆回购1天期2,099.9万元、10天。
履行的审议程序：公司于2022年1月18日分别召开第八届董事会第七次会议和第八届监事会第五次会议，审议通过了《关于继续使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用不超过人民币9亿元闲置自有资金进行现金管理，使用期限为公司董事会审议通过后一个自然年度内，在上述额度范围及使用期限内，资金可以滚动使用（详见公司2022-008号公告）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高自有资金的使用效率，合理利用闲置资金，在确保不影响公司正常经营和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金进行委托理财，以增加资金效益，更好地实现公司资金的保值增值，保障公司股东利益。
（二）资金来源
本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、中国建设银行单位人民币定制型结构性存款
■
2、中国建设银行单位人民币定制型结构性存款
■
3、中国建设银行单位人民币定制型结构性存款
■
4、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期E款
■
5、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期X款
■
6、交通银行蕴通财富定期型结构性存款157天（黄金挂钩看涨）
■
7、国元证券（元鼎尊享定制198期）固定收益凭证
■
8、中国银河“银河金山”收益凭证10456期
■
9、华安证券远扬鑫利12期浮动收益凭证
■
10、华安证券财智尊享金鳍42号浮动收益凭证
■
11、申万宏源证券宝利鑫1天期（首购专享）
■
12、申万宏源证券宝利鑫7天期（首购专享）
■
13、申万宏源证券宝利鑫7天期
■
14、申万宏源证券国债逆回购1天期
■
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
尽管本次投资的理财产品为保本型产品，属于安全性高、流动性好的投资品种，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资受到市场波动风险、利率风险、流动性风险、政策风险、信息传递风险以及不可抗力风险等风险的影响。公司对委托理财相关风险的控制措施如下：
1、公司将严格按照有关法律法规及公司章程有关规定，开展相关理财业务，并加强对相关理财产品的分析和研究，认真执行公司各项内部控制制度，严控投资风险。
2、公司将恪守审慎投资原则，严选投资对象，挑选信誉好、运营佳、有能力保障资金安全的单位所发行的产品。
3、公司将根据市场情况及时分析和跟踪投资产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
本次委托理财评估符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、中国建设银行单位人民币定制型结构性存款
公司近日与中国建设银行签署了中国建设银行单位人民币定制型结构性存款的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：12,000万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年6月1日
（5）期限：125天
（6）预计年化收益率：1.60%-3.18%
（7）资金到账日：到期一次性支付
2、中国建设银行单位人民币定制型结构性存款
公司近日与中国建设银行签署了中国建设银行单位人民币定制型结构性存款的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：3,000万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年7月2日
（5）期限：156天
（6）预计年化收益率：1.60%-3.19%
（7）资金到账日：到期一次性支付
3、中国建设银行单位人民币定制型结构性存款
公司近日与中国建设银行签署了中国建设银行单位人民币定制型结构性存款的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：8,000万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年12月28日
（5）期限：335天
（6）预计年化收益率：1.80%-3.20%
（7）资金到账日：到期一次性支付
4、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期E款
公司近日与中国工商银行签署了中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期E款的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：5,000万元
（3）起息日：2022年1月28日
（4）到期日：2022年4月8日
（5）期限：70天
（6）预计年化收益率：1.05%-3.00%
（7）资金到账日：本金于产品到期日到账，收益最晚将于产品到期日后的第一个工作日到账
5、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期X款
公司近日与中国工商银行签署了中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期X款的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：10,000万元
（3）起息日：2022年1月28日
（4）到期日：2022年5月5日
（5）期限：97天
（6）预计年化收益率：1.30%-3.00%
（7）资金到账日：本金于产品到期日到账，收益最晚将于产品到期日后的第一个工作日到账
6、交通银行蕴通财富定期型结构性存款157天（黄金挂钩看涨）
公司近日与交通银行签署了交通银行蕴通财富定期型结构性存款157天（黄金挂钩看涨）的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：7,000万元
（3）起息日：2022年1月28日
（4）到期日：2022年7月4日
（5）期限：157天
（6）预计年化收益率：1.55%或3.10%
（7）资金到账日：产品到期日当日
7、国元证券（元鼎尊享定制198期）固定收益凭证
公司近日与国元证券签署了国元证券（元鼎尊享定制198期）固定收益凭证的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：15,000万元
（3）起息日：2022年1月26日
（4）到期日：2022年12月22日
（5）期限：330天
（6）预计年化收益率：3.55%
（7）资金到账日：产品兑付日（2022年12月22日，如遇非交易日，则顺延至其后的第一个交易日），利息随本金一起支付。
8、中国银河“银河金山”收益凭证10456期
公司近日与中国银河签署了中国银河“银河金山”收益凭证10456期的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：5,000万元
（3）起息日：2022年1月26日
（4）到期日：2022年12月28日
（5）期限：337天
（6）预计年化收益率：3.20%
（7）资金到账日：2022年12月29日如遇非交易日则顺延至下一交易日，顺延期间不另计息。
9、华安证券远扬鑫利12期浮动收益凭证
公司近日与华安证券签署了华安证券远扬鑫利12期浮动收益凭证的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：5,000万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年11月22日
（5）期限：300天
（6）预计年化收益率：3.30%-4.00%
（7）资金到账日：兑付日（2022年11月24日，如遇非交易日，则顺延至其后的第一个交易日；如到期日顺延，则兑付日相应顺延。到期日至兑付日期间不另计息）。
10、华安证券财智尊享金鳍42号浮动收益凭证
公司近日与华安证券签署了华安证券财智尊享金鳍42号浮动收益凭证的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：2,000万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年12月28日
（5）期限：336天
（6）预计年化收益率：3.50%-5.50%
（7）资金到账日：兑付日（2022年12月30日，如遇非交易日，则顺延至其后的第一个交易日；如到期日顺延，则兑付日相应顺延。到期日至兑付日期间不另计息）。
11、申万宏源证券宝利鑫1天期（首购专享）
公司近日与申万宏源证券签署了申万宏源证券宝利鑫1天期（首购专享）的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：200万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年2月7日
（5）期限：10天
（6）预计年化收益率：6.00%
（7）资金到账日：2022年1月28日本息可用，2022年2月7日本息可取。
12、申万宏源证券宝利鑫7天期（首购专享）
公司近日与申万宏源证券签署了申万宏源证券宝利鑫7天期（首购专享）的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：200万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年2月7日
（5）期限：11天
（6）预计年化收益率：5.00%
（7）资金到账日：2022年2月7日本息可用，2022年2月8日本息可取。
13、申万宏源证券宝利鑫7天期
公司近日与申万宏源证券签署了申万宏源证券宝利鑫7天期的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：500万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年2月7日
（5）期限：11天
（6）预计年化收益率：3.00%
（7）资金到账日：2022年2月7日本息可用，2022年2月8日本息可取。
14、申万宏源证券国债逆回购1天期
公司近日与申万宏源证券签署了申万宏源证券国债逆回购1天期的委托理财合同，产品主要内容如下：
（1）币种：人民币
（2）金额：2,099.90万元
（3）起息日：2022年1月27日
（4）到期日：2022年2月7日
（5）期限：10天
（6）预计年化收益率：2.954%
（7）资金到账日：2022年1月28日本息可用，2022年2月7日本息可取。
（二）委托理财的资金投向
公司购买的上述委托理财产品的资金投向分别为：
1、中国建设银行单位人民币定制型结构性存款产品的本金部分纳入中国建设银行内部资金统一管理，收益部分投资于金融衍生产品，产品收益与金融衍生品表现挂钩。中国建设银行将本着公平公正的原则，依据市场行情对观察期内参考指标进行观测，严格按照本产品说明书约定收益条件支付客户产品收益。
2、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专户型2022年第054期E款和专户型2022年第054期X款产品的本金部分纳入中国工商银行内部资金统一运作管理，收益部分投资于与美元兑日元汇率挂钩的衍生产品，产品收益与国际市场美元兑日元汇率在观察期内的表现挂钩。投资者收益取决于美元兑日元汇率在观察期内的表现。中国工商银行将本着公平公正的原则，依据市场行情对观察期内的美元兑日元汇率进行观测，严格按照本产品说明书约定收益条件支付投资者产品收益。
3、交通银行蕴通财富定期型结构性存款157天（黄金挂钩看涨）产品的募集资金由交通银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、商品、指数等标的挂钩。本产品协议项下挂钩标的为上海黄金交易所AU99.99合约收盘价，产品收益的最终表现与AU99.99合约收盘价挂钩。
4、国元证券（元鼎尊享定制198期）固定收益凭证产品的募集资金用于补充产品发行人的运营资金。
5、中国银河“银河金山”收益凭证10456期产品的募集资金将按照各期收益凭证产品要素表或产品说明书的约定进行投资，用于补充发行人正常经营过程中所需的流动性资金或其他合法用途。
6、华安证券远扬鑫利12期浮动收益凭证和财智尊享金鳍42号浮动收益凭证的募集资金主要用于补充发行人营运资金，保证经营活动顺利进行。
7、申万宏源证券宝利鑫1天期（首购专享）、申万宏源证券宝利鑫7天期（首购专享）和申万宏源证券宝利鑫7天期的募集资金主要用于补充发行人固定收益自营投资所需的资金。
8、申万宏源证券国债逆回购1天期的募集资金主要用于投资深圳交易所市场间公开交易的1天期国债逆回购交易。
（三）风险控制分析
公司委托理财业务在确保不影响正常经营和资金安全的前提下，经过公司法定会议决策，流程控制严格，产品选取谨慎，期限安排得当，风险控制有效。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方分别为中国建设银行股份有限公司（股票代码601939）、中国工商银行股份有限公司（股票代码601398）、交通银行股份有限公司（股票代码601328）、国元证券股份有限公司（股票代码000728）、中国银河证券股份有限公司（股票代码601881）、华安证券股份有限公司（股票代码600909）以及申万宏源证券有限公司（为申万宏源集团股份有限公司（股票代码000166）的全资子公司），以上各受托方均与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人无关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年及一期主要财务指标情况：
单位：元 币种：人民币
■
公司在确保不影响正常经营和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金进行委托理财，不会影响公司日常资金正常周转和主营业务的正常开展。同时可以提高资金使用效率，获得一定的投资效益，为公司和股东谋取更多的投资回报，符合公司和全体股东的利益。
公司本次使用部分闲置自有资金进行委托理财对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。
五、风险提示
本着维护股东利益的原则，公司将严格控制风险，对投资产品严格把关，谨慎决策。尽管公司本次购买的理财产品为保本型产品，属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，公司将根据经济形势以及金融市场的变化进行合理投资，但不排除该项投资受到市场波动风险、利率风险、流动性风险、政策风险、信息传递风险以及不可抗力风险等风险的影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于2022年1月18日分别召开第八届董事会第七次会议和第八届监事会第五次会议，审议通过了《关于继续使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意使用不超过人民币9亿元闲置自有资金进行现金管理，使用期限为公司董事会审议通过后一个自然年度内，在上述额度范围及使用期限内，资金可以滚动使用。上述事项经公司独立董事发表了明确同意的意见（详见公司2022-008号公告）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
■
注：上述统计期间为2021年1月29日至2022年1月28日。
特此公告。
黄山旅游发展股份有限公司董事会
2022年1月29日
