恒银金融科技股份有限公司
(上接382版)
详见公司2022年4月26日披露在上海证券交易所网站的《恒银金融科技股份有限公司关于2021年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》(公告编号：2022-010)。
（三）本次公司使用部分闲置募集资金进行现金管理的基本情况
公司拟使用最高额度不超过20,000.00万元人民币的闲置募集资金进行现金管理。
1、理财产品品种
为控制风险，投资品种为安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，且该等理财产品不得用于质押，产品专用结算账户不得存放非募集资金或用作其他用途。
2、实施方式
理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。
3、投资额度及期限
最高额度不超过20,000.00万元人民币，在该额度范围内，资金可以滚动使用。自公司本次董事会审议通过之日起12个月内。
二、对公司日常经营的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
■
截至2022年3月31日，公司资产负债率为30.99%，公司本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理的金额为20,000.00万元，占2022年3月31日货币资金的比例为30.98%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响，不存在负有大额债务的同时购买大额理财产品的情形。
（二）对公司的影响
公司对部分闲置募集资金进行现金管理不存在变相改变募集资金用途的情况，是在确保募集资金投资项目正常进行和保证募集资金安全的前提下进行的，不会影响公司募集资金项目的正常建设，亦不会影响公司募集资金的正常使用。公司购买的理财产品为银行和证券公司发行的安全性高、流动性好（理财期限为一年以内）保本型理财产品。通过上述闲置募集资金现金管理，有利于提高募集资金使用效率，增加资金收益，为公司和股东获取较好的投资回报。
（三）会计处理
根据新金融工具准则的规定，公司购买的保本浮动收益型理财产品列报于资产负债表中交易性金融资产，到期收益列报于利润表中投资收益，具体以审计结果为准。
三、投资风险及风险控制措施
尽管公司进行现金管理的产品为安全性高、流动性好的低风险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该投资受政策风险、市场风险、流动性风险、信息传递风险、不可抗力及意外事件风险等因素影响。针对可能出现的投资风险，公司拟采取措施如下：
公司将严格遵守审慎投资原则，选择保本型的投资品种。公司财务部相关人员将及时分析和跟踪进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
公司将根据公司经营安排和资金投入计划选择相适应的理财产品种类和期限等，确保不影响募集资金投资项目建设的正常进行；
独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
公司将依据上海证券交易所的相关规定，做好相关信息披露工作。
四、决策程序的履行
公司于2022年4月25日召开了第三届董事会第四次会议、第三届监事会第四次会议，分别审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》， 同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过20,000.00万元人民币募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自董事会审议通过之日起12个月内。董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。公司独立董事、保荐机构对此事项发表了同意的意见。
（一）董事会意见
公司第三届董事会第四次会议于2022年4月25日审议并通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》。同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过20,000.00万元人民币闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自董事会审议通过之日起12个月内。理财产品必须以公司的名义进行购买。董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。
（二）独立董事意见
公司在确保募集资金投资项目正常进行和保证募集资金安全的前提下，以最高额度不超过20,000.00万元人民币的闲置募集资金进行现金管理，有利于提高闲置募集资金的现金收益，不存在改变或变相改变募集资金用途的情况，符合公司和全体股东的利益。该事项履行了必要的审议程序，符合中国证监会《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》等有关法律法规以及公司《募集资金管理制度》的相关规定。
综上所述，我们同意该议案。
（三）监事会意见
公司第三届监事会第四次会议于2022年4月25日审议并通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》。监事会认为：公司使用闲置募集资金进行现金管理，没有与募集资金投资项目的实施计划相抵触，不会影响募集资金项目的正常进行，也不存在改变或变相改变募集资金投向、损害公司股东利益的情形。本议案内容及决策程序符合中国证监会《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》、《上海证券交易所股票上市规则》和公司《募集资金管理制度》的相关规定。
（四）保荐机构核查意见
经核查，中信证券股份有限公司认为：
公司拟使用不超过20,000.00万元的闲置募集资金进行现金管理的行为已经公司第三届董事会第四次会议、第三届监事会第四次会议审议通过，独立董事发表了明确的同意意见，符合中国证监会《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》、《上海证券交易所股票上市规则》和公司《募集资金管理制度》等相关规定。
公司本次使用闲置募集资金进行现金管理不影响募集资金投资项目建设和正常生产经营活动，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东的利益的情形。
综上，保荐机构同意公司本次使用闲置募集资金进行现金管理的事项。
五、截至本公告披露日，公司最近十二个月使用募集资金委托理财的情况
■
六、备查文件
1、公司第三届董事会第四次会议决议；
2、公司第三届监事会第四次会议决议；
3、公司独立董事关于第三届董事会第四次相关事项的独立意见；
4、中信证券股份有限公司关于恒银金融科技股份有限公司使用闲置募集资金进行现金管理的核查意见。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2022年4月26日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2022-005
恒银金融科技股份有限公司
关于第三届董事会第四次会议决议的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、董事会会议召开情况
恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第四次会议通知于2022年4月14日以电话的方式通知全体董事，会议于2022年4月25日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场和通讯相结合的方式召开。本次会议由董事长江浩然先生召集并主持，会议应出席董事7人，实际出席董事7人，其中独立董事孙卫军先生、赵息女士、高立里先生以通讯方式参加，公司监事及高级管理人员列席会议。本次董事会会议的召集、召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。
二、董事会会议审议情况
（一）审议通过《关于公司2021年度董事会工作报告的议案》
2021年公司董事会依据《公司法》、《证券法》等法律法规和《公司章程》、《董事会议事规则》等相关规定有效地开展了各项工作。特起草公司《2021年度董事会工作报告》。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（二）审议通过《关于公司2021年度总裁工作报告的议案》
2021年公司总裁滕飞先生依据《公司法》、《证券法》等法律法规和《公司章程》、《总裁工作细则》等相关规定有效地开展了各项工作，特起草公司《2021年度总裁工作报告》。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（三）审议通过《关于公司2021年度独立董事述职报告的议案》
2021年公司独立董事依据《公司法》、《证券法》、《公司章程》、《公司独立董事工作制度》、《董事会各专门委员会工作细则》等的有关规定及证券监督部门的相关要求，有效地开展了各项工作，特起草公司《2021年度独立董事述职报告》。
具体内容详见公司同日披露的《2021年度独立董事述职报告》。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
独立董事将在公司年度股东大会上述职。
（四）审议通过《关于公司2021年度董事会审计委员会履职情况报告的议案》
2021年公司董事会审计委员会依据中国证监会《上市公司治理规则》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》、《公司章程》及《公司董事会审计委员会工作细则》等规定，有效地开展了各项工作。特起草公司《2021年度董事会审计委员会履职情况报告》。
具体内容详见公司同日披露的《2021年度董事会审计委员会履职情况报告》。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（五）审议通过《关于公司〈2021年年度报告〉全文及摘要的议案》
根据《证券法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号一一年度报告的内容与格式（2021年修订）》、《上海证券交易所股票上市规则》等有关制度规定，公司按要求编制了公司《2021年年度报告》及其摘要。
具体内容详见公司同日披露的《2021年年度报告》及其摘要。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（六）审议通过《关于公司2021年度财务决算报告的议案》
根据公司2021年度经营情况以及财务报表审计情况，特起草公司《2021年度财务决算报告》。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（七）审议通过《关于2021年度利润分配方案的议案》
信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）就公司2021年度经营情况进行审计，2021年度实现归属于母公司股东的净利润为19,017,281.22元，母公司实现净利润为19,790,979.59元。截至2021年12月31日，公司母公司期末可供分配利润为人民币326,202,472.93元。2021年末公司资本公积为755,885,846.82元。
为保障公司正常生产经营，并不断增强公司的竞争能力和规模优势，培育新的利润增长点，实现公司持续、稳定、健康发展，确保公司战略目标的实现，从而更好地维护全体股东的长远利益。综合考虑公司长期发展和短期经营实际，根据中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红（2022年修订）》等相关法律法规及《公司章程》的相关规定，董事会提议2021年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本。
具体内容详见公司同日披露的《关于2021年度拟不进行利润分配的公告》（公告编号：2022-007）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（八）审议通过《关于2021年度计提资产减值准备的议案》
根据《企业会计准则》及公司会计政策等相关规定的要求，为真实、准确地反映公司截至2021年12月31日的财务状况、资产价值及经营成果，基于谨慎性原则，公司对各类相关资产进行了全面检查和减值测试，拟对公司截至2021年12月31日合并报表范围内有关资产计提相应减值准备。
经过公司对2021年12月末存在可能发生减值迹象的资产进行全面清查和资产减值测试后，2021年度拟计提资产减值损失25,879,141.71元，情况如下：
单位：人民币元
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具体内容详见公司同日披露的《关于2021年度计提资产减值准备的公告》（公告编号：2022-008）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
经表决，同意7票，反对0票，弃权0票，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（九）审议通过《关于公司2021年度内部控制评价报告的议案》
根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求，结合公司内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，公司对截至2021年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行评价，特起草公司《2021年度内部控制评价报告》。
具体内容详见公司同日披露的《2021年度内部控制评价报告》。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的
有效表决权票数的100%。
（十）审议通过《关于2021年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告
的议案》
根据中国证监会《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作》和《公司募集资金管理制度》等有关制度规定，公司将截至2021年12月31日的募集资金使用情况总结编制了公司《关于2021年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。
具体内容详见公司同日披露的《关于2021年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》(公告编号：2022-010)。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（十一）审议通过《关于部分募集资金投资项目延期的议案》
根据公司战略规划，结合公司实际经营情况及未来发展，为保证募投项目建设更符合公司利益和需求，公司拟对募投项目“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”、“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”、“恒银金融研究院建设项目”的达到预定可使用状态时间延期至2022年12月。
具体内容详见公司同日披露的公司《关于部分募集资金投资项目延期的公告》（公告编号：2022-011）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（十二）审议通过《关于公司非独立董事、高级管理人员薪酬方案的议案》
根据《公司章程》的相关规定以及公司所处行业、规模和经营情况，经薪酬考核委员会审核，现提出公司非独立董事、高级管理人员每年固定薪酬（再根据公司的有关制度以及公司的整体业绩给予适当业绩奖励）方案如下：
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鉴于公司董事滕飞先生兼任公司总裁，按照公司确定的总裁薪酬标准领取薪酬，不再领取董事薪酬。
公司董事张云峰先生兼任公司常务副总裁，按照公司确定的常务副总裁薪酬标准领取薪酬，不再领取董事薪酬。
副总裁王伟先生兼任公司董事会秘书、财务负责人，按照公司确定的副总裁薪酬标准领取薪酬，不再领取董事会秘书、财务负责人薪酬。
原财务负责人温健先生于2021年7月12日届满离任，其任财务负责人期间按照公司确定的财务部总经理职位薪酬标准领取薪酬。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（十三）审议通过《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》
同意公司在确保募集资金投资项目正常进行和保证募集资金安全的前提下，使用最高额不超过20,000.00万元人民币的募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内，资金可以滚动使用，使用期限为自公司董事会审议通过之日起12个月内，理财产品必须以公司的名义进行购买。董事会授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责具体购买事宜。
具体内容详见公司于同日披露的《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2022-012）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（十四）审议通过《关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》
为提高公司闲置自有资金使用效率，增加现金收益，在不影响公司主营业务运营和公司日常资金周转的前提下，公司拟使用最高额度不超过60,000.00万元人民币的闲置自有资金进行现金管理，用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的理财产品。在该额度范围内，资金可以滚动使用，使用期限为自公司董事会审议通过之日起12个月内。董事会授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责具体购买事宜。
具体内容详见公司于同日披露的《关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2022-013）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（十五）审议通过《关于公司2022年度向银行申请综合授信额度的议案》
根据《公司章程》的相关规定，为满足公司经营发展需要，公司拟向银行申请总规模不超过100,000.00万元人民币的综合授信额度（最终以银行实际审批的授信额度为准），授信期限为自股东大会审议通过之日起12个月内。
在上述额度及期限内，授信额度可循环使用，并提请股东大会授权公司董事长在上述额度范围内签署有关合同等各项法律文件。
本次授信额度不等于公司融资金额，实际融资金额应以公司在授信额度内与银行实际发生的融资金额为准，具体融资金额将视公司生产经营实际资金需求确定。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（十六）审议通过《关于公司2022年第一季度报告的议案》
根据《证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司自律监管指南第1号一一公告格式》之附件《第一百零一号上市公司季度报告》的有关规定，公司按要求编制了公司《2021年第一季度报告》。
具体内容详见公司同日披露的公司《2022年第一季度报告》。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（十七）审议通过《关于2022年第一季度计提资产减值准备的议案》
根据《企业会计准则》及公司会计政策等相关规定的要求，为真实、准确地反映公司截至2022年3月31日的财务状况、资产价值及经营成果，基于谨慎性原则，公司对各类相关资产进行了全面检查和减值测试，拟对公司截至2022年3月31日合并报表范围内有关资产计提相应减值准备。
经过公司对2022年3月末存在可能发生减值迹象的资产进行全面清查和资产减值测试后，2022年1-3月拟计提资产减值损失6,534,677.62元，情况如下：
单位：人民币元
■
具体内容详见公司同日披露的《关于2022年第一季度计提资产减值准备的公告》（公告编号：2022-014）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
经表决，同意7票，反对0票，弃权0票，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（十八）审议通过《关于续聘公司2022年度审计机构的议案》
经董事会认真研究，拟续聘信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2022年度审计机构，自股东大会审议通过之日起生效。审计费用根据审计工作情况与信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）按照公平合理的原则协商确定。
具体内容详见公司同日披露的《关于续聘公司2022年度审计机构的公告》（公告编号：2022-015）。
公司独立董事发表了同意的事前认可意见及独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议。
（十九）审议通过《关于聘任公司总裁的议案》
经公司董事长江浩然先生提名，提名委员会审核，同意聘任江浩然先生为公司总裁，任期自公司第三届董事会第四次会议审议通过之日起至第三届董事会任期届满之日止。
具体内容详见公司于同日披露的《关于公司董事、高级管理人员变更的公告》（公告编号：2022-016）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
（二十）审议通过《关于提名公司第三届董事会非独立董事候选人的议案》
根据《公司法》和《公司章程》的相关规定，经提名委员会审核，公司董事会提名王伟先生为公司第三届董事会非独立董事候选人，经公司2021年年度股东大会同意选举后，一并担任公司第三届董事会审计委员会委员、战略委员会委员职务，任期自公司2021年年度股东大会通过之日起至第三届董事会任期届满之日止。
具体内容详见公司于同日披露的《关于公司董事、高级管理人员变更的公告》（公告编号：2022-016）。
公司独立董事发表了同意的独立意见。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有表决权票数的100%。
本议案尚需提交公司股东大会审议，并由累积投票制选举产生。
（二十一）审议通过《关于召开2021年年度股东大会的议案》
公司董事会拟于2022年5月20日召开2021年年度股东大会。
具体内容详见公司同日披露的《关于召开2021年年度股东大会的通知》（公告编号：2022-017）。
表决结果：7票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体董事所持的有效表决权票数的100%。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2022年4月26日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2022-007
恒银金融科技股份有限公司
关于2021年度拟不进行利润分配的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）2021年度拟不进行利
润分配，也不进行资本公积转增股本。综合考虑公司目前经营发展的实际状况和盈利水平，公司将留存足额资金以满足技术创新等研发投入需求和日常经营需求，确保公司战略目标的实现。从而提升公司整体效益，提高投资者的长期回报。
● 本次利润分配方案已经公司第三届董事会第四次会议、第三届监事会第
四次会议审议通过，本方案尚需提交公司2021年年度股东大会审议。
一、公司2021年利润分配方案内容
根据公司聘请的审计机构信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2021年度财务报告的审计结果，2021年度实现归属于母公司股东的净利润为19,017,281.22元，母公司实现净利润为19,790,979.59元。截至2021年12月31日，公司母公司期末可供分配利润为人民币326,202,472.93元。2021年末公司资本公积为755,885,846.82元。
公司董事会为保障公司正常生产经营，并不断增强公司的竞争能力和规模优势，培育新的利润增长点，实现公司持续、稳定、健康发展，确保公司战略目标的实现，从而更好地维护全体股东的长远利益。综合考虑公司长期发展和短期经营实际，根据中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红（2022年修订）》等相关法律法规及《公司章程》的相关规定，董事会提议2021年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本。
本次利润分配方案尚需提交2021年年度股东大会审议。
二、2021年度不进行利润分配的情况说明
（一）行业情况及特点
公司是以金融智能终端为核心的智慧银行解决方案提供商，公司所属行业为“计算机、通信和其他电子设备制造业”。
近年来，我国金融科技进入高质量发展的新阶段，对金融业科技发展提出了全新的要求。从行业发展阶段来看，我国金融科技行业正处于产业结构调整和转型时期，行业整合加速，金融智能机具厂商紧跟银行数字化转型需求，顺应行业技术发展变化，与时俱进，在硬软件方面不断创新，为银行提供强有力的技术支撑，畅通银行内外融合生态，助力数字银行转型发展。因此重视研发创新、软硬件融合能力强、具有多年市场占有率优势，并具备一站式解决方案能力的金融智能极具厂商将成为行业主导力量。
（二）上市公司发展阶段和自身经营模式
公司以金融智能终端为基础，坚持自主研发，创新应用场景，聚焦金融科技和人工智能，满足客户在智能化建设和运营过程中的各类个性化需求，协助实现银行、政务、交通、社保等智能化转型。公司凭借优质的产品和全面及时的售后服务，以及具有技术、人才、市场占有率和产业规模等优势，通过“智能产品、先进技术、优质服务”相结合的运营模式，产业链相对完整，在金融智能机具行业处于国内领先地位。
近年来，公司在持续、稳健发展公司现有业务的同时，充分发挥技术研发优势，大力拓展公司的产业发展领域和业务范围，加快产业化布局，创新更多智能化、自助化的场景应用，积极构建“金融+场景”的智慧金融生态圈。公司将科技应用于金融领域的经验，逐步推广到政务、社保、医疗、交通等多个领域，实现转型升级发展，加快“数字恒银”战略建设，让“机器解放人”事业更具成长性。因此，目前公司正处于加速发展的成长、转型阶段。
（三）上市公司盈利水平及资金需求
2021年，公司共实现营业收入714,981,079.47元，2021年度实现归属于母公司股东的净利润为19,017,281.22元。
综合考虑公司目前经营发展的实际状况和盈利水平，以及公司将大力拓展产业发展领域和业务范围，加快产业化布局，为不断增强公司的竞争能力和规模优势，培育新的利润增长点，公司目前正处于需要大量资金投入阶段，公司将留存足额资金以满足技术创新等研发投入需求和日常经营需求，为公司健康发展、平稳运营提供保障，为确保公司战略目标的实现。从而提升公司整体效益，提高投资者的长期回报。
（四）留存未分配利润的确切用途
根据《公司章程》的规定，考虑公司所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，结合公司战略目标规划，公司的运营及发展需要大量流动资金，为保证公司财务健康状况及拥有适量的流动资金应对突发状况，同时抓住金融科技行业发展机遇开拓市场，培育新的利润增长点，为不断增强公司的竞争能力和规模优势，培育新的利润增长点，更好的维护全体股东的长期利益，董事会提议2021年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本。
公司最近三年利润分配情况
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公司最近三年（2019年度-2021年度）以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的30%，符合《公司章程》的相关规定。
三、公司履行的决策程序
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
公司于2022年4月25日召开第三届董事会第四次会议，审议通过了《关于2021年度利润分配方案的议案》，本次利润分配方案尚需提交2021年年度股东大会审议。
（二）独立董事意见
根据中国证监会《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红（2022年修订）》、《公司章程》等有关规定，作为公司独立董事，现就公司2021年度利润分配方案发表如下意见：公司董事会拟定的2021年度不进行利润分配，也不进行资本公积转增股本的方案，是基于公司稳定经营和资金需求考虑，为了保障公司可持续发展和全体股东的长远利益，符合相关法律法规及《公司章程》的有关规定。因此，我们同意将上述2021年度利润分配方案提交2021年年度股东大会审议。
（三）监事会意见
监事会审核并发表如下意见：本次利润分配方案依据《公司法》、《上海证券交易所股票上市规则》及《公司章程》等有关规定的要求履行了必要的决策程序；本次利润分配方案充分考虑了公司现阶段的经营发展需要、盈利水平、资金需求及现金流状况等因素，不存在损害公司及股东利益的情况，有利于公司的长远、健康、持续、稳定发展。
四、相关风险提示
本次利润分配方案尚须提交2021年年度股东大会审议通过后方可实施，敬请广大投资者注意投资风险。
特此公告
恒银金融科技股份有限公司董事会
2022年4月26日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2022-013
恒银金融科技股份有限公司
关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 现金管理额度及期限：公司拟使用最高额度不超过60,000.00万元人民币的闲置自有资金进行现金管理。在该额度范围内，资金可以滚动使用，使用期限自董事会审议通过之日起12个月内。
● 现金管理投资类型：信誉好、资金安全保障能力强的理财产品，包括但不限于银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的理财产品。
● 履行的审议程序：恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年4月25日召开了第三届董事会第四次会议审议通过了《关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》。该议案无需提交股东大会审议。
一、使用闲置自有资金进行现金管理的概况
（一）现金管理目的
为充分合理利用公司闲置自有资金，提高自有资金使用效率，增加公司资金收益，在不影响公司日常资金正常周转及风险可控的前提下，公司拟使用部分闲置自有资金进行现金管理。
（二）资金来源
暂时闲置的自有资金。
（三）理财产品品种
银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的信誉好、资金安全保障能力强的理财产品。
（四）实施方式
董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。
（五）投资额度及期限
最高额度不超过60,000.00万元人民币，在该额度范围内，资金可以滚动使用。自公司本次董事会审议通过之日起12个月内。
二、对公司日常经营的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：元
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（二）对公司的影响
截至2022年3月31日，公司资产负债率为30.99%，公司使用单日最高额不超过60,000.00万元人民币的闲置自有资金进行现金管理，占2022年3月31日货币资金的比例为92.95%。公司对闲置自有资金进行现金管理，是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常发展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度、适时的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，有利于进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东谋取更多的投资回报。
（三）会计处理
根据新金融工具准则的规定，公司购买的保本保证收益型、保本浮动收益型、非保本浮动收益型理财产品列报于资产负债表中交易性金融资产，到期收益列报于利润表中投资收益，具体以审计结果为准。
三、投资风险及风险控制措施
尽管公司进行现金管理的产品为银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的信誉好、资金安全保障能力强的产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该投资受政策风险、市场风险、 流动性风险、信息传递风险、不可抗力及意外事件风险等因素影响。针对可能出现的投资风险，公司拟采取措施如下：
遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信誉好、资金安全保障能力强的发行机构。
公司财务部根据自有资金投资项目进展情况，针对产品的安全性、期限和收益情况选择合适的投资产品，由财务负责人审核后提交董事长审批。
财务部建立投资产品台账，及时分析和跟踪投资产品投向、进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。
独立董事、监事会有权对公司投资产品的情况进行定期或不定期检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
公司将根据有关法律法规及《公司章程》的规定履行信息披露义务。
四、决策程序的履行
公司于2022年4月25日召开了第三届董事会第四次会议审议通过了《关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在不影响公司主营业务运营和公司日常资金周转的前提下，使用最高额度不超过60,000.00万元人民币的闲置自有资金进行现金管理，用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的理财产品。在该额度范围内，资金可以滚动使用，使用期限自董事会审议通过之日起12个月内。董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。
五、截至本公告披露日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
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特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2022年4月26日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2022-014
恒银金融科技股份有限公司
关于2022年第一季度计提资产减值准备的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年4月25日召开了第三届董事会第四次会议和第三届监事会第四次会议，分别审议通过了《关于2022年第一季度计提资产减值准备的议案》，根据《企业会计准则》及公司会计政策、会计估计等相关规定的要求，公司2022年1-3月拟计提资产减值损失共计6,534,677.62元，该议案无需提交公司股东大会审议，具体情况公告如下：
一、资产减值准备情况概述
根据《企业会计准则》及公司会计政策等相关规定的要求，为真实、准确地反映公司截至2022年3月31日的财务状况、资产价值及经营成果，基于谨慎性原则，公司对各类相关资产进行了全面检查和减值测试，拟对公司截至2022年3月31日合并报表范围内有关资产计提相应减值准备。
经过公司对2022年3月末存在可能发生减值迹象的资产进行全面清查和资产减值测试后，2022年1-3月拟计提资产减值损失6,534,677.62元，情况如下：
单位：人民币元
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二、本次计提资产减值准备对公司的影响
本次计提资产减值准备，将减少公司2022年1-3月利润总额，以上资产减值准备共计减少公司2022年1-3月利润总额为6,534,677.62元。该数据未经审计，对公司2022年度的影响最终以会计师事务所年度审计确认的金额为准。
三、本次计提资产减值准备的依据和原因说明
（一）应收账款坏账准备的确认标准
对于单项金额重大的金融资产（包括应收账款、其他应收款）单独进行减值测试，有客观证据表明发生了减值，根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提预期信用损失。
当单项金融资产无法以合理成本评估预期信用损失的信息时，公司依据信用风险特征对应收账款划分组合，在组合基础上计算预期信用损失，确定组合的依据如下：
1、应收账款
按照账龄组合，公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，编制应收账款账龄与整个存续期预期信用损失率对照表，计算预期信用损失。
2、其他应收款
按照账龄组合，公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以及对未来经济状况的预测，编制应收账款账龄与整个存续期预期信用损失率对照表，计算预期信用损失。
根据上述标准，2022年1-3月公司补计提应收款项预期信用损失5,441,569.42元，其中应收账款预期信用损失5,479,527.41元，其他应收款预期信用损失-37,957.99元。
（二）存货可变现净值的确定依据及存货跌价准备的计提方法
存货可变现净值是按存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。在确定存货的可变现净值时，以取得的确凿证据为基础，同时考虑持有存货的目的以及资产负债表日后事项的影响。
资产负债表日，存货按成本与可变现净值孰低原则计量。对于存货因全部或部分陈旧过时或销售价格低于成本等原因，预计其成本不可收回的部分，提取存货跌价准备。存货跌价准备按单个存货项目的成本高于其可变现净值的差额提取。对库存商品和用于出售的材料等可直接用于出售的存货，其可变现净值按该等存货的估计售价减去估计销售费用和相关税费后的金额确定；对用于生产而持有的材料等存货，其可变现净值按生产的产成品的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用和相关税费后的金额确定。
根据上述标准，2022年1-3月份公司补计提存货跌价准备1,093,108.20元。
四、董事会审计委员会关于公司计提资产减值准备的审核意见
公司董事会审计委员会对《关于2022年第一季度计提资产减值准备的议案》审议后认为：公司本次计提资产减值准备遵照并符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，计提资产减值准备依据充分，符合公司资产现状。本次计提资产减值准备基于谨慎性原则，有助于更加公允地反映截至2022年3月31日公司的财务状况、资产价值及经营成果，使公司的会计信息更具有合理性。同意将上述事项提交公司董事会审议。
五、董事会意见
董事会认为，本次计提资产减值准备是基于谨慎性原则，依据充分，公允地反映了公司资产状况，有助于向投资者提供更加真实、可靠、准确的会计信息，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情况。董事会同意本次计提资产减值准备的议案。
六、独立董事意见
公司独立董事认为：公司本次计提资产减值准备遵照并符合《企业会计准则》和公司相关会计政策的规定，计提资产减值准备依据充分，符合公司资产现状。本次计提资产减值准备基于谨慎性原则，公允地反映公司截至2022年3月31日的财务状况、资产价值及经营成果，使公司的会计信息更具有合理性，独立董事未发现存在损害公司和全体股东，特别是中小股东利益的情形。独立董事同意公司本次计提资产减值准备的事项。
七、监事会意见
监事会认为：根据《企业会计准则》和公司相关会计政策，公司计提资产减值准备符合公司实际情况，资产减值准备计提后，更能公允地反映截至2022年3月31日公司的财务状况、资产价值及经营成果。该项议案的审核决策程序符合相关法律法规以及《企业会计准则》的有关规定，同意公司本次计提资产减值准备。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2022年4月26日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2022-015
恒银金融科技股份有限公司
关于续聘2022年度审计机构的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 拟续聘的会计师事务所名称：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“信永中和”）。
● 本次续聘会计师事务所事项尚需提交公司2021年年度股东大会审议，并自公司2021年年度股东大会审议通过之日起生效。
一、拟续聘会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
1. 基本信息
名称：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）
成立日期：2012年3月2日
组织形式：特殊普通合伙企业
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座8层
首席合伙人：谭小青先生
截止2021年12月31日，信永中和合伙人（股东）236人，注册会计师1,455人。签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数超过630人。
信永中和2020年度业务收入为31.74亿元，其中，审计业务收入为22.67亿元，证券业务收入为7.24亿元。2020年度，信永中和上市公司年报审计项目346家，收费总额3.83亿元，涉及的主要行业包括制造业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，金融业，批发和零售业，房地产业，采矿业等。公司同行业上市公司审计客户家数为205家。
2.投资者保护能力
信永中和已购买职业保险符合相关规定并涵盖因提供审计服务而依法所应承担的民事赔偿责任，2021年度所投的职业保险，累计赔偿限额7亿元。
近三年在执业中无相关民事诉讼承担民事责任的情况。
3.诚信记录
信永中和会计师事务所近三年（2019年至2021年）因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施12次、自律监管措施0次和纪律处分0次。29名从业人员近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚2次、监督管理措施27次和行业自律监管措施2次。
（二）项目成员信息
1. 基本信息
拟签字项目合伙人：宋刚先生，2004年获得中国注册会计师资质，2004年开始从事上市公司审计，2004年开始在信永中和执业，2020年开始为本公司提供审计服务，近三年签署和复核的上市公司超过10家。
拟担任独立复核合伙人：谭小青先生，1993年获得中国注册会计师资质，2003年开始从事上市公司审计，1999年开始在信永中和执业，2019年开始为本公司提供审计服务，近三年签署和复核的上市公司超过10家。
拟签字注册会计师：王宏疆先生，2001年获得中国注册会计师资质，2008年开始从事上市公司审计，2002年开始在信永中和执业，2021年开始为本公司提供审计服务，近三年签署上市公司3家。
2.诚信记录
项目合伙人、项目质量控制复核人近三年无执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门的行政处罚、监督管理措施，无受到证券交易场所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分等情况。
项目签字会计师近三年因执业行为受到证监会及其派出机构、行业主管部门的监督管理措施详见下表。
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3.独立性
信永中和会计师事务所及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等从业人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。
（三）审计收费
根据会计师事务所提供审计服务所需的专业技能、工作性质、承担的工作量，以所需工作人、日数和每个工作人日收费标准与信永中和按照公平合理的原则协商确定2022年度审计费用为60.00万元，其中财务审计费用50.00万元、内部控制审计费用10.00万元，与2021年度审计费用相比没有变化。
二、本次续聘会计师事务所的审议程序
（一）董事会审计委员会意见
公司董事会审计委员会对信永中和进行了审查，认为其具备证券期货相关业务从业资格，具有多年为上市公司进行审计的经验和能力，在执业过程中坚持独立审计原则，切实履行了审计机构应尽的职责，能够客观、公正、公允地反映公司财务状况、经营成果，同意将续聘信永中和为公司2022年度审计机构。同意将上述议案提交公司董事会审议。
（二）独立董事事前认可及独立意见
独立董事事前认可意见：
信永中和具备从事证券、期货业务相关执业资质，并具备为上市公司提供审计服务的经验与能力，在担任公司2021年度审计机构期间严格遵循《中国注册会计师独立审计准则》等有关财务审计的法律、法规和相关政策，勤勉尽责，遵照独立、客观、公正的执业准则，较好地履行了双方所约定的责任和义务。因此，同意继续聘任信永中和为公司2022年度财务报告的审计机构。同意将该上述议案提交董事会审议。
独立董事独立意见：
信永中和具备证券、期货相关业务审计从业资格，具有多年为上市公司进行审计的经验和能力，能够满足公司财务审计及内控审计工作的要求，本次续聘审计机构符合相关法律规定和审议程序，不会影响公司正常的会计报表的审计质量，不会构成损害公司和股东，特别是中小股东利益的情形。根据公司经营发展和审计工作的需要，经审慎判断，全体独立董事同意公司第三届董事会第四次会议审议通过的《关于续聘公司2022年度审计机构的议案》，并同意将该议案提交公司股东大会进行审议。
（三）董事会审议和表决情况
公司第三届董事会第四次会议审议通过了《关于续聘公司2022年度审计机构的议案》，表决结果为7票同意、0票反对、0票弃权，拟继续聘请信永中和为公司2022年度审计机构。
（四）本次续聘审计机构事项尚需提交至公司2021年年度股东大会进行审议，并自公司2021年年度股东大会审议通过之日起生效。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2022年4月26日
证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2022-016
恒银金融科技股份有限公司
关于公司董事、高级管理人员变更的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
近日，恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”、“恒银科技”）董事会收到公司董事兼总裁滕飞先生递交的辞职申请，滕飞先生因工作变动等原因，申请辞去公司第三届董事会董事职务、董事会审计委员会委员和董事会战略委员会委员等第三届董事会各专门委员会的相关职务，同时申请辞去总裁职务。辞去前述职务后，滕飞先生将不再担任公司任何其他职务。
公司于2022年4月25日召开第三届董事会第四次会议，审议通过《关于聘任公司总裁的议案》。经公司董事长江浩然先生提名，提名委员会资格审核，同意聘任江浩然先生（简历附后）为公司总裁，任期自公司第三届董事会第四次会议审议通过之日起至第三届董事会任期届满之日止。
审议通过《关于提名公司第三届董事会非独立董事候选人的议案》，提名王伟先生（简历附后）为公司第三届董事会非独立董事候选人，经公司2021年年度股东大会同意选举后，一并担任公司第三届董事会审计委员会委员、战略委员会委员职务，任期自公司2021年年度股东大会通过之日起至第三届董事会任期届满之日止。
滕飞先生任职期间恪尽职守、勤勉尽责，公司对滕飞先生在担任公司董事、总裁期间的辛勤付出及为公司所做出的贡献表示衷心感谢。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2022年4月26日
候选人简历：
江浩然，男，1970年7月出生，天津大学技术经济与系统工程系工学学士、中欧国际工商学院工商管理硕士、北京邮电大学、法国雷恩商学院工商管理博士，国务院特殊津贴专家，国家科技创新创业人才，高级工程师，高级经济师。1992年至1995年，任国家计划委员会长期规划与产业政策司主任科员；1995年至1999年，任中国联合通信有限公司总裁办主任；1999年至2004年，任中国机电产品进出口商会信息中心主任；2004年3月至2008年7月，任恒宝股份有限公司董事、总裁；2008年7月至2010年3月，任恒宝股份有限公司副董事长；2008年10月至2018年11月，任恒融投资集团有限公司经理；2009年6月至2017年1月，任恒银通信息技术有限公司执行董事、经理；2009年至2020年1月，任天津渤海女子小额贷款股份有限公司董事；2018年11月至2020年9月，任恒银科技总裁；2004年5月至今，任恒银科技董事长；2008年10月至今，任恒融投资集团有限公司董事长；2018年9月至今任恒银信息科技有限公司董事长；2020年6月至2022年3月任中铱数字科技有限公司董事；2021年1月至今任恒银通信息技术有限公司董事；2021年2月至今任恒银云智科技有限公司董事长；2021年11月至今任云智优选电子商务（南京）有限公司董事长。
王伟，男，1976年10月出生，研究生学历，天津大学工商管理硕士（MBA），高级经济师。1999年至2006年，任广东科龙集团分公司经理；2006年至2008年，任天津松正电动汽车股份有限公司副总经理；2008年至2009年，任通用咨询（天津）有限公司总监；2010年至今，任恒银科技董事会秘书、副总裁；2018年9月至今任恒银信息科技有限公司董事；2019年9月至今任天津恒银物业管理有公司董事；2019年10月至今任天津恒银物业管理有公司经理；2021年2月至今任恒银云智科技有限公司董事；2021年7月至今任恒银科技财务负责人；2021年11月至今任云智优选电子商务（南京）有限公司董事。
