中植基金联席董事长周斌：坚守买方投顾驱动，
成为值得信赖的长期专业伙伴
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文/嘉缇
2018年资管新规出台后，财富管理行业亦随之产生重大变化。对于财富管理机构而言，当刚性兑付不再能成为吸引投资者的“抓手”后，财富管理机构的竞争将更加深刻聚焦在财富规划管理服务上。
“主动管理能力更强的机构更为受益。”中植基金联席董事长周斌表示，随着资本市场注册制改革的深入推进，客户财富配置权益资产的占比不断提升，这将为北京中植基金销售有限公司（简称：中植基金）的成立迎来了新的契机。
● 财富管理时代的转折时刻已经到来
近年来，资管新规、投顾试点、基金销售新规等落地，中国财富管理行业转型的起点和拐点近在眼前。在周斌看来，中国的社会经济发展模式和路径变化越来越快，无论是证券行业还是财富管理行业，都即将翻开全新篇章。
周斌表示，2019年开始，公司管理层意识到，财富管理时代的转折时刻已经到来。资管新规最大的要求是要打破刚兑、回归本源。“我认为，资管行业跟财富管理行业是非常紧密的结合体，资管行业的回归本源是受人之托、代人理财，不是承诺刚兑，这对于财富管理行业也一样。”
在周斌看来，财富管理行业已经从野蛮生长1.0阶段进入到规范发展2.0阶段，这是一段很长的转化阶段，最少经历了10—20年的发展周期。在2.0阶段，行业规章制度更加健全。对于机构来讲，更要审时度势，合规、规范、稳健发展，对行业有深刻的理解，并心怀敬畏经营参与。
● 以变应变，中植基金整合发展
变化是显而易见的。周斌提到，在新阶段开启后，中植基金全新布局，最大的变化是对组织的创新，并以此为契机，从业务模式到发展战略，从制度流程到组织架构，公司进行了全面转型。
历经15个月，中植企业集团将旗下北京恒天明泽基金销售有限公司，与北京植信基金销售有限公司、唐鼎耀华基金销售有限公司、北京晟视天下基金销售有限公司三家独立基金销售公司进行整合，经监管部门备案，组建成为中植基金，注册资本金从5000万增加到了3.5亿。
“中植企业集团是要把资源集聚起来，进行非常集中的持续投入。”周斌说，中植基金将继承原来四家独立基金销售机构在品牌、客户、产品、发行、信息系统等方面的资源和优势，成为财富管理行业领先的独立基金销售机构。
据周斌介绍，整合后的初期，原四家独立基金销售公司的相关产品转移至中植基金的过渡期间，充分保障着客户的合法权益，客户可以正常申赎产品，不会受到任何影响。
● 坚守买方投顾驱动，提供全生命周期陪伴服务
谈及未来，周斌表示，中植基金将坚持以客户为中心，通过对买方投顾驱动的坚守，提供专业的资产配置服务、贴心的增值服务和尊享的定制化服务，为客户提供基于标准化产品的全生命周期陪伴式的财富管理服务。
据周斌介绍，目前中植基金以宏观经济研究为中心，并建立起了股票策略、固收+研究、资产配置模型研究“三位一体”的大类资产研究体系，研究成果对产品策略的方向性提供明确指引。同时，中植基金设立“中植严选”产品体系，通过“好资产+好管理人”的机制筛选出“满足客户需求、符合投资预期、长期收益稳健”的优质的标准化产品。
在人才方面，中植基金通过内部人才培养与外部人才引进相结合的方式，构建专家团队与理财师队伍，打造“1+1+N”专家服务伴随全程的服务模式。周斌表示：“人才是持续推动中植基金优秀基金理财师成长的重要力量。”
“现在，我们正在迎接全球金融科技发展的浪潮，金融科技的发展对中国经济和现代金融体系产生了非常深远的影响。”周斌说，中植基金也将持续投入科技资源，赋能金融，更好地为客户创造价值。
举例而言，周斌表示，中植基金推出的资产配置工具“配置大师”，即是公司专业能力与金融科技创新融合的结果，通过“人+平台”的线上线下协同，“配置大师”综合考虑客户在不同阶段的诉求，基于家庭财务状况进行综合诊断，为客户提供一套科学的财富管理解决方案，从而提升财富管理的长期效益。
就风控方面，中植基金通过“立体化”风控模式，对外结合“中植严选管理人筛选”体系，对内设立三道风险控制防线，全面防控每一步。
“在权益财富管理方面，中植基金将是一支先锋队、主力军。”周斌以他从业二十多年的深刻洞察和管理企业的发展战略出发，对未来财富管理行业的发展充满信心，也将继续推动中植基金以专业创造价值，以匠心成就品质，成为投资者身边值得信赖的长期专业伙伴。
（CIS)
