江苏苏州农村商业银行股份有限公司 ■

公司代码：603323 公司简称：苏农银行

第一节 重要提示

1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。

2公司全体董事出席董事会会议。

3安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

4董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

公司2021年度利润分配预案为：以本次分红派息股权登记日的公司总股本为基数，向全体股东每10股（每股人民币1元）派发现金红利1.6元（含税）。上述方案已经第六届董事会第九次会议审议通过，并由公司独立董事发表了独立意见，尚需公司股东大会审议批准。

第二节 公司基本情况

1公司简介

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2报告期公司主要业务简介

（一）所处行业概述

本行坚守支农支小定位，分设公司金融、零售金融、金融市场三大业务条线。公司金融业务主要包括单位存款、结算业务、企业融资业务、国际业务等。零售金融业务主要包括储蓄业务、信用卡业务、个贷业务、电子银行业务等。金融市场业务主要包括同业业务、资金业务、投行业务、资产管理等。

公司金融板块：专注实体提档升级，特色金融更上一层

本行始终将对公业务列为发展重心，信贷投放专注于中小微企业和制造业，积极参与区域产业转型升级，加大对实体经济的支持力度。报告期末，公司贷款余额575.27亿元，比年初增加78.94亿元，增长15.90%，对公贷款有效户比年初净增814户，增长19.37%。

报告期内，本行打出“资金+产品+利率+政策”的多重组合拳机制，开展“中小企业培育回归行动计划”，积极扩大市场份额，累计完成培育回归客户2384户,新增贷款有效户1530户，新增贷款投放130亿元。围绕“双碳目标”，本行大力发展绿色金融，获评“江苏省绿色金融创新示范金融机构”，获评首批“苏州市绿色低碳转型金融服务中心”，并承建“苏州市绿色低碳金融实验室”，与地方生态环境局合作发放全省首笔排污权抵押组合贷款并入选全省年度十佳生态环境治理改革创新案例。明确科创金融战略定位，持续完善科创金融产品体系，用“科创金融”助力苏州中小科技企业发展，年末科创贷款余额136.07亿元，比年初增加21.61亿元，占各项贷款比重14.28%，新增科创企业贷款有效户190户，与苏州市科技局签约成为“科贷通”“一行一品牌”合作银行。

零售金融板块：拓面增量固本强基，打造百姓首选银行

本行坚持零售转型为战略目标，进一步提升零售客户精细化管理服务能力，推动构建零售业务数字化转型根基，积极塑造零售金融业务生态圈，激活全新业绩增长点。报告期末，全行零售存款余额532.13亿元，比年初增加111.26亿元，增长26.44%。零售贷款余额244.04亿元，比年初增加56.65亿元，增长30.23%，占各项贷款的比重提升1.77个百分点达到25.62%。

报告期内，本行强化网格化营销，重点做好零售有效户、价值户的增户扩面工作。深入农村、社区，利用好社保卡、尊老卡、六免优惠等媒介，优化代发工资、集体零存整取、老年客户、外来人员等群体的金融服务，进一步沉淀低成本存款。报告期末，本行吴江地区零售存款市场占有率为32.42%，位居全区首位，较年初提升2.65个百分点，增量市场份额为51.20%。全面全力开发推广苏农贷、房易融等自主线上品牌，同时成立苏农微贷业务部，坚持线上为主、线下为辅获客，以“锁定流量，流量变现”为底层逻辑，打造苏农特色微贷模式，通过线上化和自动化节约人力，加快办贷效率，提高风控水平，年末本行个人信贷客户数增速达到40%，位列全省农商银行第二。

金融市场板块：坚守本源赋能主业，提质增效稳中求进

报告期内，本行不断强化投研引领和风险管控能力，坚持赋能主业，打造提质增效的金市板块。固收业务积极研判市场趋势，进一步推进交易转型步伐，农发债承销业务连续三年位列承销团前30，2021年位列团内农商行类别机构第3名。资管业务平稳完成全部理财业务净值化转型，获理财登记中心“理财直接融资工具创新示范机构”，“绿水青山ESG主题”理财规模达到44亿元，成为明星产品。投资银行业务聚焦苏州城区突破，优化调整区域及客户结构，充分运用北金所主承牌照资格，先后发行全国首单绿色科技创新债权融资计划、江苏省首单文旅类乡村振兴债权融资计划，中标江苏省首单“碳中和”绿色债券，持续提升本行服务实体经济的综合能力及创新市场形象。

3公司主要会计数据和财务指标

3.1近3年的主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

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3.2报告期分季度的主要会计数据

单位：千元币种：人民币

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季度数据与已披露定期报告数据差异说明

□适用 √不适用

4股东情况

4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况

单位: 股

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4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

□适用 √不适用

4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

□适用 √不适用

4.4报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

□适用 √不适用

5公司债券情况

□适用 √不适用

第三节 重要事项

1公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。

2021年，本行紧紧围绕“三个银行”和“五年再造一个苏农银行”两大目标，积极落实十项重点工作，坚持高质量发展，各项经营指标再创新高，增长动力持续积蓄，全行整体实力迈上新台阶。

发展速度进一步提升。报告期末，资产总额1587.25亿元，比年初增加192.85亿元，增长13.83%；存款余额1226.37亿元，比年初增加159.12亿元，增长14.91%；贷款总额952.61亿元，比年初增加167.02亿元，增长21.26%。

创利能力进一步增强。报告期内，实现营业收入38.34亿元，同比增加0.81亿元，增长2.17%；归属于母公司股东的净利润11.60亿元，同比增加2.09亿元，增长21.96%；实现每股收益0.64元。

资产质量进一步夯实。报告期末，不良贷款余额9.57亿元，不良贷款率1.00%，较年初下降0.28个百分点，逾期60天以上贷款占不良贷款比例38.62%，关注类贷款较年初下降减少0.70个百分点，拨备覆盖率412.22%，较年初提升106.91个百分点，不良资产持续出清，抵补能力进一步夯实。

2公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

□适用 √不适用

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2022-007

江苏苏州农村商业银行股份有限公司

第六届董事会第九次会议决议公告

江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行第六届董事会第九次会议于2022年4月26日在公司总行311会议室以现场方式召开，会议通知已于2022年4月15日以电子邮件方式发出。本次会议应参加表决董事12人，实际参加表决董事12人。本次会议由董事长徐晓军主持。会议的召开和表决符合《公司法》等法律法规及《公司章程》的有关规定。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、2021年度董事会工作报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

二、2021年年度报告及摘要

同意12票；弃权0票；反对0票。

2021年年度报告及摘要在《上海证券报》等法定信息披露媒体和上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）上披露。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

三、2021年度利润分配方案

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表独立意见，同意本次利润分配方案。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

四、2021年度独立董事述职报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需报告公司股东大会。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

五、2021年度财务决算报告及2022年度预算方案

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

六、2021年度关联交易专项报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表事前认可声明并发表独立意见，同意本报告内容。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

七、2021年度大股东评估报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需报告公司股东大会。

八、关于续聘2022年度会计师事务所的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表事前认可声明并发表独立意见，同意本议案内容。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

九、关于部分关联方2022年度日常关联交易预计额度的议案

同意9票；弃权0票；反对0票。（关联董事庄颖杰、唐林才、陈志明回避表决）

独立董事对此事项发表事前认可声明并发表了独立意见，同意本议案内容。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

十、关于提名缪钰辰女士为第六届董事会执行董事候选人的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表独立意见，同意本次执行董事候选人的提名。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

执行董事候选人简历：缪钰辰，女，汉族，1976年7月出生，江苏如皋人，本科学历，中共党员，会计师。1995年8月参加工作，历任如皋农村信用联社柴湾信用社柜员，营业部综合柜员、内勤主任，人事教育科科员，清算中心（二级部门）主任，营业部副主任，计划财务部清算中心主任（股级），新民信用社副主任，计划财务部副经理、副经理(主持工作)、经理；如皋农商行个人业务部总经理；江苏省农村信用联社信息结算中心资金调剂部综合分析岗，业务发展部资金交易、资金管理团队高级主管，金融市场部副经理、货币市场团队负责人；如皋农商行副行长（挂职）；南通农商行党委委员、副行长；现任本行党委委员、副行长。

十一、关于终止本行变更住所的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十二、关于修订《公司章程》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表独立意见，同意本次《公司章程》修订。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

十三、关于修订《股东大会议事规则》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十四、关于修订《董事会议事规则》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十五、关于修订《独立董事制度》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十六、关于修订《关联交易管理办法》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表事前认可声明并发表独立意见，同意本次《关联交易管理办法》修订。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

十七、关于召开2021年年度股东大会的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

同意于2022年5月26日（星期四）召开公司2021年年度股东大会。请详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

十八、2021年度审计报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

十九、2021年度内部控制评价报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表独立意见，同意本报告内容。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

二十、2021年度社会责任（ESG）报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

二十一、2021年度董事会审计委员会履职情况报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

二十二、2021年度董事薪酬待遇方案

同意12票；弃权0票；反对0票。

独立董事对此事项发表独立意见，同意本方案内容。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

二十三、2021年度主要股东履约评价报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

二十四、2022年第一季度报告

同意12票；弃权0票；反对0票。

2022年第一季度报告在《上海证券报》等法定信息披露媒体和上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）上披露。

二十五、关于修订《授权管理办法》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

二十六、关于修订全面风险及部分专项风险管理办法的议案

1、《全面风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

2、《市场风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

3、《集中度风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

4、《声誉风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

5、《国别风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

6、《银行账簿利率风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

7、《流动性风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

8、《洗钱和恐怖融资风险管理办法》

同意12票；弃权0票；反对0票。

二十七、关于修订《行长工作细则》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

二十八、关于修订《经营管理层信息报告制度》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

二十九、关于修订《数据治理管理办法》的议案

同意12票；弃权0票；反对0票。

本次会议还听取了《2021年度对外投资情况报告》《2022年一季度经营情况报告》等报告。

特此公告。

江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

2022年4月28日

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2022-008

江苏苏州农村商业银行股份有限公司

第六届监事会第九次会议决议公告

江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”或“公司”)监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行第六届监事会第九次会议于2022年04月26日在公司总行312会议室以现场方式召开，会议通知已于2022年4月15日以电子邮件方式发出。本次会议应到监事8名，实际到会监事8名，会议由监事长吴大刚主持。会议的召开和表决符合《公司法》等法律法规及《公司章程》的有关规定。

会议对如下议案进行了审议并表决：

一、关于2021年战略执行评估报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

二、2021年度董事会及董事履职评价报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

三、2021年度监事会及监事履职评价报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

四、2021年度高级管理层及其成员履职评价报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

五、2021年度监事会工作报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

六、2021年度利润分配方案审核意见

同意8票；弃权0票；反对0票。

监事会同意2021年度利润分配方案，并出具如下意见：

1、2021年度利润分配方案符合法律、法规、公司章程规定和银行、证券监管机构指导意见；

2、2021年度利润分配方案符合公司第五届董事会第二十次会议审议通过的《2020-2022年股东回报规划》；

3、2021年度利润分配方案内容合理，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展。

《2021年度利润分配方案》尚需经公司股东大会审议。

七、2021年年度报告及摘要审核意见

同意8票；弃权0票；反对0票。

监事会对公司2021年年度报告及摘要进行了审核，并出具如下审核意见：

1、《2021年年度报告及摘要》的编制和审议程序符合有关法律、法规、公司章程和公司相关内部管理制度的规定；

2、《2021年年度报告及摘要》的内容与格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出本公司报告期内的经营管理情况和账务状况等事项；

3、监事会提出本项意见前，没有发现参与《2021年年度报告及摘要》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

《2021年年度报告及摘要》尚需经公司股东大会审议。

八、2022年第一季度报告审核意见

同意8票；弃权0票；反对0票。

监事会对公司2022年第一季度报告进行了审核，并出具如下审核意见：

1、《2022年第一季度报告》的编制和审议程序符合有关法律、法规、公司章程和公司相关内部管理制度的规定；

2、《2022年第一季度报告》的内容与格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出本公司报告期内的经营管理情况和账务状况等事项；

3、监事会提出本项意见前，没有发现参与《2022年第一季度报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

九、2021年度财务决算报告及2022年度财务预算方案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

十、2021年度社会责任（ESG）报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

十一、2021年度内部控制评价报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

同意董事会对本公司内控制度完整性、合理性和有效性，以及内部控制情况的说明。

十二、2021年度内控体系架构建立情况的监督评价报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

十三、2021年度内控体系岗位责任落地情况的监督评价报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

十四、2021年度资产风险分类真实性评估报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

十五、2021年度不良核销合规性评估报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

十六、关于续聘2021年度会计师事务所的监督意见

同意8票；弃权0票；反对0票。

监事会对续聘安永华明会计师事务为本行2021年度会计师事务所出具以下监督意见：

1、续聘严格按本行相关流程审议，且符合财政部《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》的规定，符合合规性要求。

2、续聘由本行集采部门组织实施，聘用条款和服务要求公正合理，中标价格和上年度基本持平，符合公允性要求。

3、安永华明在执业过程中严格按照中国注册会计师审计准则的规定独立于本行执行审计工作，能够严格遵循独立、客观、公正的执业标准，为公司提供高质量的审计服务，从专业角度维护了公司和股东的合法权益，符合外部审计工作的独立性和有效性要求。

十七、2021年度监事薪酬待遇方案

同意8票；弃权0票；反对0票。

十八、2021年度关联交易专项报告

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

十九、关于部分关联方2022年度日常关联交易预计额度的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

二十、关于授权监事长审批调研、督查、检查等专项活动方案的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

二十一、关于提名第六届监事会股东监事候选人的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

二十二、关于提名第六届监事会外部监事候选人的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

二十三、关于修订《公司章程》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

二十四、关于修订《股东大会议事规则》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

二十五、关于修订《关联交易管理办法》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

二十六、关于修订《监事会议事规则》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

二十七、关于修订《监事会履职尽职监督委员会工作细则》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

二十八、关于修订《监事会提名委员会工作细则》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

二十九、关于修订《外部监事制度》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

三十、关于制定《职工监事制度》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需提交职工代表大会表决通过。

三十一、关于制定《董事监事履职评价办法》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

三十二、关于制定《高级管理人员履职评价办法》的议案

同意8票；弃权0票；反对0票。

本议案尚需经公司股东大会审议。

会议还听取了《关于续聘2022年度会计师事务所的议案》《2021年度审计报告》《2022年度一季度资产质量分类报告》《2022年度一季度经营情况报告》《2022年度一季度全面风险管理报告》《2022年度一季度内部审计工作报告》等报告。

特此公告。

江苏苏州农村商业银行股份有限公司监事会

2022年4月28日

（下转302版）

一、重要内容提示

(一)公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

(二)公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

(三)第一季度财务报表是否经审计

□是 √否

二、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

■

注：“本报告期”指2022年1月1日至2022年3月31日，下同。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

■

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用 √不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

■

三、股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

■

(二)报告期内投资者交流情况

报告期内，本行通过现场及电话会议等交流形式共接待投资者调研11场次，现将主要情况公告如下：

■

四、补充资料

(一)存贷款按产品分布情况

单位：千元 币种：人民币

■

(二)贷款按地区分布情况

单位:千元 币种:人民币

■

(三)贷款分级分类情况

单位:千元 币种:人民币

■

(四)补充财务指标

■

注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。

(五)资本数据

单位:千元 币种:人民币

■

(六)母公司杠杆率

单位:千元 币种:人民币

■

五、季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用 √不适用

(二)报表

合并资产负债表

2022年3月31日

编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

■

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并利润表

2022年1一3月

编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

■

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

合并现金流量表

2022年1一3月

编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

■

公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

(三)2022年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

□适用 √不适用

特此公告

江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

2022年4月26日

2022年第一季度报告

江苏苏州农村商业银行股份有限公司

证券代码：603323 证券简称：苏农银行