国投泰康信托有限公司
2021年年度报告摘要
1、重要提示
本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本报告经公司第七届董事会第八次会议审议通过。本公司独立董事史克通先生、王相品先生、田玲女士认为本报告内容是真实、准确、完整的。
信永中和会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
公司法定代表人董事长叶柏寿先生、总经理傅强先生、财务总监李涛先生及计划财务部总经理孙欣妍女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1公司简介
⑴公司法定中文名称：国投泰康信托有限公司
⑵公司法定英文名称：
SDIC TAIKANG TRUST Co., LTD.
⑶法定代表人：叶柏寿
⑷公司注册地址：
北京市西城区阜成门北大街2号楼16层、17层
邮政编码：100034
⑸国际互联网网址：www.sdictktrust.com
⑹电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com
⑺信息披露事务负责人：李涛
联系电话：010-83321800
传真：010-83321811
电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com
⑻报告期内公司信息披露报纸名称：
证券时报、上海证券报
⑼公司年度报告备置地点：
北京市西城区阜成门北大街2号楼17层
⑽公司聘请的会计师事务所：
信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)
地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦B座12层
⑾公司聘请的常年律师事务所：
①北京天达共和律师事务所
地址：北京市朝阳区东三环北路8号亮马河大厦1座20层
②上海市锦天城律师事务所
地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦11-12层
2.2组织结构
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图2.2
3、公司治理
3.1股东
表3.1
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3.2董事
表3.2-1（董事长、副董事长、董事）
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表3.2-2（独立董事）
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3.3监事
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3.4高级管理人员
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3.5公司员工
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注：公司2021年度在岗员工275人（不含外部董事、监事）
4、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
公司依托股东优势资源，坚持“规模适当、业绩优良、风险可控、发展健康”的发展思路，打造财富管理、资产管理、实业投行和服务信托四大业务板块，贯彻落实“稳中求进”的核心理念，持续提升企业核心竞争力，建设行业领先的信托公司，成为卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人。
4.2所经营业务的主要内容
自营资产运用与分布表
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信托资产运用与分布表
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注：在资产运用中，其他主要包括买入返售金融资产、应收款项以及其他资产。在资产分布中，其他主要包括不涉及资金运用的财产权信托、货币资金、自然人贷款等。
4.3影响公司业务发展的主要因素
4.3.1有利因素
4.3.1.1宏观经济方面，2021年是“十四五”开局之年，我国经济运行总体平稳，GDP增速实现8.1%，超过年初制定的全年增长6%以上的预期目标，为推动经济高质量发展奠定了较好基础。在经济实现高质量发展过程中，新旧动能切换会催生新的投融资需求，为信托服务实体经济提供更多机会，为信托公司转型创造更多契机。
4.3.1.2金融市场方面，2021年我国主要金融指标在2020年高基数基础上保持有力增长，金融体系整体运行平稳，金融对实体经济支持力度稳固，金融市场环境不断向好，为信托业务更好发展提供支持。此外，监管将引导金融机构加大对实体经济特别是小微企业、科技创新、绿色发展的支持力度，这客观上为信托公司的转型及服务领域提供更多方向。
4.3.1.3信托行业方面，全力支持实体经济发展、防范化解金融风险、持续深化金融供给侧结构改革一直是金融领域的工作重点。信托横跨货币市场、资本市场和实业领域，在满足金融需求的适应性、灵活性和创新性等方面具有较大优势。信托公司结合自身优势，在寻求精细化、结构化、多元化服务实体经济的方面已初见成效，优质及具有潜力的信托公司有望在本轮市场分化中脱颖而出。
4.3.2 不利因素
4.3.2.1宏观经济方面，世界正经历百年未有之大变局，国际环境复杂严峻，新冠疫情影响仍为经济带来诸多不稳定与不确定性，过去一年诸多经济体遭遇了“供应链危机”“能源危机”以及“通胀危机”等，各类衍生风险层出不穷。我国虽积极应对疫情波动与衍生风险挑战，总体实现经济稳中有进，但依然面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，如何筑牢经济复苏基础以推动经济高质量发展仍是一项艰巨任务。
4.3.2.2金融市场方面，由于疫情冲击的持续性影响，外加结构调整深化以及企业投资意愿下降，我国金融市场的结构性风险及其进一步传染扩大的威胁仍值得警惕，国内金融机构市场出清仍在进行，房地产市场风险溢出效应凸显，外部金融市场波动对国内扰动依旧存在。随着金融对外开放进程的加快以及资管新规过渡期的结束，国内金融市场竞争将进一步加剧，信托机构面临的内外部金融市场环境或将愈发严峻。
4.3.2.3信托行业方面，当前信托行业处于转型攻坚期，传统业务规模不断收缩，旧业务模式难以为继，面临诸多监管风险与市场信用风险。信托行业回归“受人之托，代人理财”的职能定位是大势所趋，但本源业务尚未能成为信托公司新的盈利增长点，信托行业面临经营压力加大的风险。同时，优质资产竞争激烈，行业马太效应凸显，市场对信托公司的资管、财富、受托人服务等专业度和能力要求也将进一步提高，这将对信托公司的专业化发展提出新的挑战。
4.4内部控制
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
4.4.1.1治理机制建设和执行情况
公司设置股东会、董事会、监事会。股东会是公司的最高权力机构。董事会负责公司的重大决策，并向股东会负责，董事会下设信托与消费者权益保护委员会、审计与风险及关联交易控制委员会、薪酬与考核委员会三个专业委员会，专业委员会向董事会负责。监事会是公司的监督机构，对股东会负责。公司经营层设立固有业务决策委员会和信托业务决策委员会，分别对固有业务、信托业务进行分类管理及科学决策。
公司按照职责分离的原则设立相应的工作岗位，保证公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督与纠正，形成健全的内部约束机制和监督机制。公司建立了涵盖信托业务、固有业务、合规管理、风险管理、稽核审计、信息技术管理、财务管理、人力资源管理等多维度的内控体系，制定了多项基本管理制度、一般管理制度、业务管理制度，构建了全面、动态、主动、可验证的内部控制和风险防范体系，以满足监管政策、经营管理、业务发展等各方面的要求。
2021年公司决策层、执行层、监督层科学分工、各司其职、有效制衡，逐级落实内控管理和风险管理责任，构建风险管理防线，推进风险控制覆盖所有业务和岗位，形成协调运转、相互制衡的治理架构，确保内控体系有效运行。
4.4.1.2内控文化建设和执行情况
公司坚持长远、共享、共赢的发展理念，遵循监管机构的各项法规政策，倡导“有道而正、信则人任”的核心价值观。公司重视内控文化的建设和培育，通过定期培训和学习等多种途径使全体员工熟悉公司的各项规章制度及业务操作流程，深化员工的职业道德感和风险控制意识，培育每个员工的内控文化理念，不断强化以风险管理为核心的公司内控文化和内控环境。
4.4.2内部控制措施
公司风险管理部作为内控管理牵头部门，负责组织公司内控体系的建立实施及日常工作。稽核审计部负责评价内部控制的有效性，对公司内部控制执行情况进行监督检查，并提出改进建议。公司其他各部门均是内部控制的参与者和实施者，负责严格执行公司内部控制制度各项规定，并参与梳理更新与自身职责相关的业务制度和操作流程。
公司根据有关法律法规和监管要求，建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定了全面、系统、规范的业务制度和管理制度，合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程。通过系列管理机制与流程，确保各类风险在相应的制度约束下得到充分、有效的管控，促使公司内部控制和风险管理更为科学合理。
4.4.3监督评价与纠正
4.4.3.1内部控制的评价
公司根据《企业内部控制基本规范》《企业内部控制评价指引》《国家开发投资集团有限公司内部控制评价标准》和其他内部控制监管要求，结合公司内部控制相关规定和办法，对与各项业务开展和内部管理相关的内部控制机制、内部控制设计与运行的有效性进行评价。本年度各项规章制度、业务流程执行情况良好，业务运作稳健高效，内部控制成效显著。
4.4.3.2内部控制的监督和纠正
公司风险管理部监督检查各部门内控制度的执行情况，稽核审计部对公司内部控制情况进行稽核审计。对操作过程中发现的内控缺陷按照管辖权限层层上报，经有权管辖的相应层级决定后开展整改。公司各个管理层级在自己的管理权限内对内部控制存在的问题进行纠正。
4.5风险管理
4.5.1风险状况
4.5.1.1信用风险状况
信用风险是信托业务面临的主要风险之一，主要来自融资类业务和债券投资类业务。新冠疫情发生以来，实体经济下行压力空前加大，企业经营困难增多，行业面临的信用风险不断加大。公司高度重视信用风险管理，持续推动制度建设，优化项目准入标准，严格执行业务流程，强化投后管理和风险监测分析，并着力加强对信用风险薄弱领域以及重点项目、重大交易对手的风险监测，提升信用风险管理水平和管控成效。
4.5.1.2市场风险状况
市场风险是指因价格、利率、汇率等市场因素的变化导致公司发生损失或收入减少的风险，主要来自证券投资类信托业务及固有权益类资产。公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循价值投资、组合投资、分散风险的原则，目前市场风险总体可控。
4.5.1.3 操作风险状况
操作风险存在于各类业务开展过程中。公司通过不断完善内控制度、持续优化业务操作流程、加强关键节点监控、加强制度执行的引导教育，有效防范操作风险。2021年度公司未发生因操作风险带来的损失。
4.5.1.4监管合规风险状况
随着资管新规的全面落地执行以及监管政策的持续强化，信托展业的合规风险不断增大，强化合规风险管理愈发成为公司稳健经营的基石。公司不断培养合规文化，严守合规底线，健全合规经营体制、机制和制度，把合规管理融入各项经营管理和业务发展中，深化、固化合规理念，切实防范合规风险。
4.5.1.5流动性风险状况
公司高度重视流动性管理，持续加强日常经营中的流动性风险监控，坚持资产和负债合理配置、稳健管理，定期开展流动性风险压力测试，固有资产和信托业务整体流动性风险可控。
4.5.1.6洗钱和恐怖融资风险状况
面对反洗钱和反恐怖融资工作的专业性、复杂性、紧迫性和长期性，公司持续推进反洗钱和反恐怖融资内控机制建设，不断增强反洗钱和反恐怖融资工作能力，通过采取预防、监控等措施，有效防范了洗钱和恐怖融资风险。2021年度公司未发生因洗钱和恐怖融资风险带来的损失。
4.5.1.7其他风险状况
2021年度公司未发生因其他风险带来的损失。
4.5.2风险管理
4.5.2.1信用风险管理
公司坚持稳健经营，持续优化业务准入标准，在业务审批中坚持科学决策，重视业务逻辑和风控逻辑，重视第一还款来源，并注重集中度风险防控；做实项目过程管理，密切跟踪交易对手的经营状况，强化项目风险的预警和处置；完善重点项目监测机制，定期组织专项会议讨论汇报项目管理情况，对异常事项和潜在风险做到“早发现、早预警、早处置”，有效防控信用风险。
4.5.2.2市场风险管理
公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循组合投资、分散风险的原则，根据宏观经济形势、市场情况及时调整投资结构，发挥信息技术手段对市场风险的监控作用，对业务数据进行及时跟踪、监测和预警，并及时应对市场变化和风险信息；选用经验丰富、业绩优秀的投资顾问，动态识别市场中潜在的风险；设置科学、操作性强的警戒与止损机制并对其严格执行，确保风险始终处于可控状态。
4.5.2.3 操作风险管理
公司通过建立和严格执行业务制度、业务流程防范操作风险，并充分发挥信息化管控作用，将业务流转、审批程序全部设置在业务管理系统中，利用信息科技手段对操作风险进行量化、动态的管理，对各操作环节的权限进行合理的控制，最大限度减少操作风险点；通过流程培训、持续督导、风险提示等形式，加强制度执行的引导教育，结合问责机制，履行受托人职责，力促各项制度落到实处，切实防范操作风险。
4.5.2.4监管合规风险管理
公司全面贯彻“合规风险全覆盖”理念，深化、固化合规理念，通过事前调查、事中控制、事后检查实现业务全过程合规管理。公司不断加强政策解读，组织开展对重大法规和监管政策的研究，同时高度重视交易结构的合规规划和法律文件的审查，深入分析并梳理各类业务合规要点，持续提升业务整体合规水平。
4.5.2.5流动性风险管理
公司制定并采取了有效的流动性管理措施，进行科学的资产配置，分散投资，控制资产组合久期；密切监控和分析金融市场走势，实时调整投资策略；综合考虑宏观经济金融形势、金融市场变化、交易对手违约等因素，定期开展压力测试，做好现金流预测和头寸管理；加强营销拓展，备付外部流动性补充渠道，确保流动性风险可控。
4.5.2.6洗钱和恐怖融资风险管理
公司将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理，不断健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，对公司洗钱和恐怖融资风险进行持续识别、审慎评估、有效控制和全程管理，并通过培训、考核、内部监督及问责等方式推动全员反洗钱和反恐怖融资尽责履职，不断提升洗钱和恐怖融资风险管理水平。
4.5.2.7其他风险管理
公司业务发展战略明确，组织架构合理，管理职责分工明晰，内控管理严格有效，人力资源配置能够满足公司发展需要，通过实施风险管理措施，清晰识别和界定风险，设计关键控制程序，建立了覆盖各业务条线和主要风险要素的风险管理机制，有效控制和管理其他各类风险。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计结论
信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计结论：后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了国投泰康信托母公司2021年12月31日的财务状况以及2021年度的经营成果和现金流量。
5.1.2-1资产负债表（母公司）
资产负债表
2021年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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资产负债表 (续)
2021年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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5.1.2-2资产负债表（母子公司合并）
合并资产负债表
2021年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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合并资产负债表 (续)
2021年12月31日
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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5.1.3-1利润表（母公司）
利润表
2021年度
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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5.1.3-2利润表（母子公司合并）
合并利润表
2021年度
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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5.1.4-1所有者权益变动表(母公司)
所有者权益变动表
2021年度
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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所有者权益变动表（续）
2021年度
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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5.1.4-2所有者权益变动表（母子公司合并）
合并所有者权益变动表
2021年度
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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合并所有者权益变动表(续）
2021年度
编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元
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(下转27版)
