郑州银行股份有限公司

郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2022年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。

3. 本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。

4. 本行本季度财务报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。

单位：人民币千元

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注：

(1)营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净(损失)/收益、汇兑净收益、其他业务收入和其他收益。

(2)基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

2021年12月，本行以资本公积向普通股股东每10股股份转增1股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股数由7,514,125,090股增加为8,265,537,599股，比较期的每股经营活动使用的现金流量净额、基本每股收益、稀释每股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。

单位：人民币千元

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注：

(1)减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。

(2)其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

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注：

(1)根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

(2)政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。

（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2022年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

（四）补充财务指标

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注：

(1)本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。

(2)上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门数据。

(3)不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。

(4)按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。

（五）资本充足率和杠杆率分析

资本充足率

单位：人民币千元

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杠杆率

单位：人民币千元

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注：本报告期末、2021年年末、2021年第三季度末及2021年半年度末的杠杆率相关指标，均根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，与上报监管部门数据一致。

（六）流动性覆盖率分析

单位：人民币千元

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（七）贷款五级分类情况分析

单位：人民币千元

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（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币千元

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单位：人民币千元

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二、经营情况讨论与分析

报告期内，本行在董事会领导下攻坚克难，沉着应对疫情考验，坚定高质量发展道路，稳妥开展各项经营管理工作。

经营指标保持稳定。截至报告期末，本行资产规模人民币5,751.09亿元，与年初基本持平；贷款总额人民币3,065.45亿元，较年初增长6.06%；存款总额人民币3,221.67亿元，较年初增长1.05%。报告期内，实现营业收入人民币34.21亿元，同比增长7.13%；实现净利润人民币12.24亿元，同比增长5.07%。不良贷款率1.80%，较年初下降0.05个百分点；拨备覆盖率171.62%，较年初上升15.04个百分点，主要指标符合监管要求。

深入推进“五四战略”。报告期内，本行将零售“四新金融”和对公“五朵云”作为高质量发展的重要抓手。科创金融方面，举办银企战略合作签约仪式，与17家科创企业签署战略合作协议；被河南省委省政府确定为河南省政策性科创金融运营主体。小微企业园金融方面，扎实推进“万人助万企”活动，实现河南省内重点建设小微企业园全面对接。乡村金融方面，加速乡村金融惠农站点建设，全力支持乡村振兴。市民金融方面，围绕居民日常消费场景建设和社保卡业务，集中打造特色生态场景，拓宽获客渠道，壮大客群基础。“五朵云”运营提质增效，围绕系统建设及场景拓展工作，实现分支机构交易银行业务全覆盖，云商平台同业合作零突破。

数字化转型持续推进。报告期内，本行以数字化转型推动高质量发展。加强客群数据系统建设，对CRM+平台客群数据进行全面数字化改造，搭建对公营销“客群建设可视化”面板，完善过程积分制管理；健全小微企业客户360视图管理体系，对零售、渠道、信用卡重点客群分析画像，持续推进数字化网点和全渠道转型工作；提升数字风控能力，加强风险模型优化与风险分析，建立模型风险指标库，对各类营销产品模型进行日常风险分析检测，提升风险防控精准度。

三、股东信息

（一）普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表

于报告期末，本行普通股股东总数为99,199户。其中A股股东99,142户，H股股东57户。

单位：股

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单位：股

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注：

(1)以上数据来源于本行2022年3月31日的股东名册。

(2)香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

（二）境外优先股股东总数及前10名境外优先股股东持股情况表

于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行未发生境外优先股表决权恢复事项。

单位：股

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注：

(1)以上数据来源于本行2022年3月31日的境外优先股股东名册。

(2)上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

(3)“持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。

四、其他重要事项

2022年1月，本行将本行金水东路支行与郑州华晶金刚石股份有限公司、郑州高新科技企业加速器开发有限公司、郭留希金融借款合同纠纷一案涉诉的债权资产转让，详情请见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日期为2022年1月26日的公告。

2022年3月，本行全额赎回了2017年3月发行的规模为人民币20亿元的10年期二级资本债券，详情请见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日期为2022年4月1日的公告。

五、发布季度报告

本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2022年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。

六、季度财务报表

详见后附财务报表。

特此公告。

郑州银行股份有限公司董事会

2022年4月29日

财务报表

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表

2022年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表 (续)

2022年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表 (续)

2022年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表 (续)

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表 (续)

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

■

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至2022年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

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郑州银行股份有限公司

第七届董事会第五次会议决议公告

郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、会议召开情况

本行于2022年4月13日以电子邮件及书面方式发出关于召开第七届董事会第五次会议的通知，会议于2022年4月28日在郑州市商务外环路22号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席董事12人，实际出席12人，其中，执行董事申学清先生因另有工作安排委托执行董事夏华先生代为出席和表决，非执行董事王世豪先生，独立非执行董事宋科先生、李淑贤女士以电话或视频接入方式出席会议。本行部分监事以及拟任副行长孙润华先生列席会议。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和本行《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议由董事长王天宇主持。

二、会议审议情况

（一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2022年第一季度经营管理工作报告》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（二）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2022年第一季度报告的议案》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

本行2022年第一季度报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

（三）会议审议通过了《关于聘任孙润华为郑州银行股份有限公司副行长的议案》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

同意聘任孙润华先生为本行副行长，待其任职资格经监管部门核准后履职。孙润华先生的简历详见附件。

《郑州银行股份有限公司关于聘任高级管理人员的公告》及本行全体独立非执行董事对此事项发表的独立意见，一并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

（四）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2021年度执行董事及高管薪酬绩效考核结果的议案》。

本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

执行董事王天宇先生、申学清先生、夏华先生回避表决。

本行全体独立非执行董事对此事项发表的独立意见在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

（五）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2022年度执行董事及高管薪酬绩效考核方案的议案》。

本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

执行董事王天宇先生、申学清先生、夏华先生回避表决。

本行全体独立非执行董事对此事项发表的独立意见在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

（六）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2021年资本充足率报告的议案》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（七）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2021年度并表管理执行情况报告》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（八）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2021年度全面风险管理报告》

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（九）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2021年度风险评估报告》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（十）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司反洗钱2021年度报告》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（十一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2021年度合规管理报告》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（十二）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2021年度案防工作情况报告》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（十三）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司2021年度消费者权益保护工作自评估报告》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

（十四）会议审议通过了《关于召开郑州银行股份有限公司2021年度股东周年大会的议案》。

本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

同意于2022年6月10日（星期五）在郑州市郑东新区商务外环路22号郑州银行大厦召开本行2021年度股东周年大会。

《郑州银行股份有限公司关于召开2021年度股东周年大会的通知》以及《郑州银行股份有限公司2021年度股东周年大会会议材料》在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

三、备查文件

本行第七届董事会第五次会议决议。

特此公告。

郑州银行股份有限公司董事会

2022年4月29日

附件

孙润华先生简历

孙润华先生，1972年5月出生，广州金融专科学校国际金融专业毕业，清华大学工商管理硕士，经济师。

孙先生自1993年7月至2003年9月，先后任中国人民银行河南省分行外汇管理处办事员、科员，济南分行郑州监管办事处银行检查处科员、综合处科员、副主任科员；自2003年9月至2018年10月，先后任中国银监会河南监管局办公室副主任科员、秘书科科长、综合科科长，焦作监管分局副局长、党委委员，河南监管局办公室副主任、统计信息处副处长，济源监管办事处主任，濮阳监管分局局长、党委书记；自2018年10月至2022年4月，先后任中国银保监会河南监管局濮阳监管分局正处级干部、局长、党委书记，河南监管局案件稽查处处长。

截至本公告日期，孙先生未持有本行股份，不存在《公司法》、本行《公司章程》以及中国证监会、证券交易所规定的不得担任高级管理人员的情形，与本行持股5%以上股份的股东及其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系，未受过中国证监会行政处罚和证券交易所纪律处分，未因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案稽查，未曾被中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台公示或者被人民法院纳入失信被执行人名单。

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郑州银行股份有限公司

第七届监事会第五次会议决议公告

郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、会议召开情况

本行于2022年4月18日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第五次会议的通知，会议于2022年4月28日在郑州市商务外环路22号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席监事6人，实际出席监事6人，其中，股东监事朱志晖先生以电话接入方式出席会议，外部监事徐长生先生以视频接入方式出席会议。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和本行《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议由监事长赵丽娟女士主持。

二、会议审议情况

（一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2021年度履职评价报告》。

本议案同意票6票，反对票0票，弃权票0票。

本议案需向本行股东大会报告。

（二）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司监事会及其成员2021年度履职评价报告》。

本议案同意票6票，反对票0票，弃权票0票。

本议案需向本行股东大会报告。

（三）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2021年度履职评价报告》。

本议案同意票6票，反对票0票，弃权票0票。

本议案需向本行股东大会报告。

（四）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2021年度监事长薪酬绩效考核结果的议案》。

本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

监事长赵丽娟女士回避表决。

（五）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2022年度监事长薪酬绩效考核方案的议案》。

本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

监事长赵丽娟女士回避表决。

（六）会议审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2022年第一季度报告的议案》。

本议案同意票6票，反对票0票，弃权票0票。

经审核，监事会认为：董事会编制和审议本行2022年第一季度报告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本行2022年第一季度报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

三、备查文件

（下转368版）

2022年第一季度报告

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2022-018